民生加银瑞丰一年按期敞开债券型发起式证券投资基金                         基金居品资料摘抄更新                                               编制日历：2024 年 11 月 29 日                       送出日历：2024 年 12 月 20 日           本摘抄提供本基金的迫切信息，是招募诠释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读好意思满的招募诠释书等销售文献。 一、居品大致           民生加银瑞丰一年定开债 基金简称                          基金代码              016576           券发起           民生加银基金管束有限公 基金管束东说念主                         基金托管东说念主             渤海银行股份有限公司           司                               上市来回所及上市日 基金合同奏效日   2022 年 12 月 21 日                      -                               期 基金类型      债券型                 来回币种              东说念主民币 运作状貌      按期敞开式               敞开频率              一年按期敞开                               运行担任本基金基金 基金司理      姚航                  司理的日历                               证券从业日历            2004 年 4 月 26 日           基金合同奏效满 3 年之日，若基金钞票净值低于 2 亿元，基金合同应当断绝，且不           得通过召开基金执有东说念主大会的状貌延续。若届时的法律法例或中国证监会王法发生           变化，上述断绝王法被取消、鼎新或补充，则本基金不错参照届时有用的法律法例           或中国证监会王法履行。           《基金合同》奏效满三年后持续存续的，贯穿 20 个职责日出现基金份额执有东说念主数 其他           量不悦 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金管束东说念主应当在按期报           告中赐与线路；贯穿 60 个职责日出现前述情形的，基金管束东说念主应当在 10 个职责日           内向中国证监会叙述并提倡处分有运筹帷幄，如执续运作、治疗运作状貌、与其他基金合           并或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额执有东说念主大会进行表决。           法律法例或中国证监会另有王法时，从其王法。 二、基金投资与净值进展 (一) 投资标的与投资计谋 请投资者阅读《招募诠释书》第十部分了解精通情况           本基金在追求基金钞票永恒端庄升值的基础上，力图为基金份额执有东说念主创造越过功绩 投资标的           比较基准的踏实收益。           本基金的投资畛域主要包括国内照章刊行和上市的债券(包括国债,央行单据,地点政           府债,金融债,企业债,公司债,证券公司短期公司债券,政府机构债,次级债,中期单据, 投资畛域      短期融资券,超短期融资券等),钞票撑执证券,国债期货,信用繁衍品,现款,银行入款           (包括契约入款,按期入款过头他银行入款),同行存单,债券回购,货币市集器具以及法           律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须恰当中国证监会的相关王法。          本基金不投资股票、可治疗债券、可交换债券。          如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行恰当设施后，          不错将其纳入投资畛域。          本基金投资组合股产设立比例：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%。          但因敞开期流动性需要，为保护基金份额执有东说念主利益，在每次敞开期运行前 1 个月、          敞开期及敞开期终了后 1 个月的期间内，基金投资不受上述比例末端。          敞开期内，每个来回日日终在扣除国债期货合约需交纳的来回保证金后，本基金执有          现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例臆想不低于基金钞票净值的 5%；在闭塞          期内，本基金不受上述 5%的末端，但每个来回日日终，应当保执不低于国债期货合约          需交纳的来回保证金一倍的现款；其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申          购款等。          若是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例末端，基金管束东说念主在履行恰当程          序后，不错调整上述投资品种的投资比例。          在分析和判断财政、货币、利率、通货彭胀等宏不雅经济运行设想的基础上，从上至下          细目和动态调整债券组合标的久期、期限结构设立、组合杠杆率等；同期，采选“自 主要投资计谋          下而上”的投资理念，在琢磨分析信用风险、流动性风险、供求关系、收益率水平、          税收水对等要素基础上，精选个券。投资计谋包括闭塞期计谋和敞开期投资计谋。 功绩比较基准   中国债券空洞指数收益率          本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于搀和型基金和 风险收益特征          股票型基金。 (二) 投资组合股产设立图表/区域设立图表 注：由于四舍五入的原因，分项之和与臆想项之间可能存在尾差。 (三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图                         第 2页 共 6页 注：1、基金合同奏效以前/基金份额增设以前的相关数据按执行存续期设想，不按系数当然年度进行折算。 三、投本钱基金波及的用度 (一) 基金销售相关用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：               份额（S）或金额（M）    用度类型                                       收费状貌/费率                  /执有期限（N）                   M＜1,000,000                    0.80%     申购费      1,000,000≤M＜2,000,000               0.50%   （前收费）      2,000,000≤M＜5,000,000               0.30%                   M≥5,000,000                  500 元/笔                        N＜7 天                    1.50%    赎回费                        N≥7 天                    0.00% 注：上述表格中的申购费率适用投本钱基金的非待业金客户。对于投本钱基金的待业金客户，在基金管束东说念主 的直销中心可享受申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中王法申购费率为固定金额的，待业金客户则按上 述表格中的费率王法履行，不再享有费率优惠。 (二) 基金运作相关用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别              收费状貌/年费率或金额                   收取方 管束费                      0.30%               基金管束东说念主和销售机构 托管费                      0.10%                 基金托管东说念主 审计用度                  60,000.00 元             管帐师事务所 信息线路费                120,000.00 元             王法线路报刊             基金合同奏效后与基金相关的讼师费、基             金份额执有东说念主大会用度等不错在基金财产 其他用度        中列支的其他用度，按照国度谋划王法和                相关处事机构             基金合同商定在基金财产中列支。用度类             别详见本基金基金合同及招募诠释书或其                                  第 3页 共 6页          更新。 注：1、审计用度、信息线路费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终执行 金额以基金按期叙述线路为准。 (三) 基金运作空洞用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在执有期间，投资者需开销的运作费率如下表：                            基金运作空洞费率（年化） 执有期间                              0.41% 注：基金运作空洞费率=固定管束费率+托管费率+销售处事费率（若有）+其他运作用度臆想占基金逐日平均 钞票净值的比例（年化）。基金管束费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报线路的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与迫切指示 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏本投本钱金。    投资有风险，投资者购买基金时应崇拜阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。    基金在投资运作经过中可能靠近多样风险，既包括市集风险，也包括基金本身的管束风险、期间风险、 合规风险以及本基金独到风险等。无数赎回风险是敞开式基金所独到的一种风险，对本基金而言，即当单个 敞开日基金的净赎回恳求率先上一职责日基金总份额的百分之二十时，投资东说念主将可能无法实时赎回执有的 一齐基金份额。    本基金是债券型证券投资基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于搀和型基金和股票型基 金。投资者应当崇拜阅读基金招募诠释书、基金合同、基金居品资料摘抄等基金信息线路文献，了解基金的 风险收益特征，凭证本身的投资主见、投资期限、投资教会、钞票景色等判断基金是否和本身的风险承受能 力相适合，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金管束东说念主或基金管 理东说念主交付的具有基金销售业务经验的其他机构购买基金。    本基金独到风险： 若基金份额执有东说念主错过某一敞开期而未能赎回，其份额将转入下一闭塞期，至少至下一敞开期方可赎回。 存在着基金份额净值波动的风险。 万元，认购的基金份额执有期限不低于三年。基金管束东说念主认购的基金份额执有期限满三年后，基金管束东说念主将 凭证本身情况决定是否持续执有，届时，基金管束东说念主有可能赎回认购的本基金份额。另外，在基金诞生三年 后的对应日，若是本基金的钞票限制低于 2 亿元，基金合同将自动断绝，投资者将靠近基金合同可能断绝的 不细目性风险。    （1）特定机构投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险    本基金单一投资者执有基金份额比例可达到或者率先基金份额总和的 50%，且本基金不向个东说念主投资者公 开销售。若是特定机构投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要原因是，凭证本基金招 募诠释书和基金合同的王法，基金份额净值的设想精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，当特定机 构投资者无数赎回时，由于基金份额净值四舍五入产生的罪戾计入基金份额基金财产，导致基金份额净值发 生大幅波动。基金份额净值设想恰当基金合同和法律法例的相关王法，单日大幅波动是在现存估值时势下出 现的罕见事件。                       第 4页 共 6页   （2）特定机构投资者大额赎回导致的流动性风险   若是特定机构投资者大额赎回，为搪塞赎回，可能迫使基金以不恰当的价钱巨额抛售证券，使基金的净 值增长率受到不利影响。   （3）特定机构投资者大额赎回导致的无数赎回风险   若是特定机构投资者大额赎回导致出现基金管束东说念主持续接管赎回恳求将毁伤现存基金份额执有东说念主利益 的情形，基金管束东说念主可能凭证《基金合同》的商定决定暂停赎回或降速支付赎回款项。   ①信用风险：基金所投资的钞票撑执证券之债务东说念主出现爽约，或在来回经过中发生交收爽约，或由于资 产撑执证券信用质料裁汰导致证券价钱着落，形成基金财产亏本。   ②利率风险：市集利率波动会导致钞票撑执证券的收益率和价钱的变动，一般而言，若是市集利率上 升，本基金执有钞票撑执证券将靠近价钱着落、本金亏本的风险，而若是市集利率着落，钞票撑执证券利息 的再投资收益将靠近着落的风险。   ③流动性风险：受钞票撑执证券市集限制及来回活跃进度的影响，钞票撑执证券可能无法在并吞价钱水 平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金钞票靠近再投资风险。   ⑤操格调险：基金相关当事东说念主在业务各法子操作经过中，因里面步骤存在弱势或者东说念主为要素形成操作失 误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违章来回、来回无理、IT 系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些市集行径受到末端或合同弗成平日履行，导致基金财产的 亏本。   本基金参与国债期货来回所靠近的主要风险是市集风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风 险、和操格调险。具体为： 格之间价钱差的波动所形成的期限价差风险。 亏本的风险 以合理价钱变现的风险 或创设机构的现款流与预期发生一定的偏差，从而影响信用繁衍品结算的风险。 生品来回价钱波动的风险。 (二) 迫切指示    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金管束东说念主依照恪尽责守、素质信用、严慎勉力的原则管束和行使基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主。    基金居品资料摘抄信息发生首要变更的，基金管束东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基                     第 5页 共 6页 金管束东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得 基金的相关信息，敬请同期柔软基金管束东说念主发布的相关临时公告等。   对于本基金的争议处分状貌，请投资者柔软本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他资料查询状貌   以下资料详见基金管束东说念主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户处事电话 400-8888-388 商讨。                             第 6页 共 6页