工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书         （2024 年第 3 号）     基金经管东谈主：工银瑞信基金经管有限公司      基金托管东谈主：中信银行股份有限公司 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                 更新的招募说明书                       艰苦提醒   本基金经中国证券监督经管委员会 2021 年 5 月 28 日证监许可【2021】1905 号文注册 召募。本基金基金合同于 2021 年 9 月 29 日端庄收效。   基金经管东谈主保证本招募说明书的内容实在、准确、圆善。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集出路作 出推行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应雅致阅读本招募说明书和基金居品 贵寓纲领，     全面意识本基金居品的风险收益特征，                     应充分谈判投资者自身的风险承受才能， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出孤苦决策。基金经管东谈主提醒 投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情状与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行职守。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投 本钱基金前，应全面了解本基金的居品性情，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：市集风险、利率风险、信用风险、再投资风险、操魄力险、其他风险、本 基金非凡风险、本基金主要的流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构 基金风险评价可能不一致的风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金经管东谈主履行相应模范后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的筹商章节。侧袋机制实施时间，基 金经管东谈主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主 仔细阅读筹商内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金单一投资者持有基金份额数不得卓绝基金份额总和的 50%，但在基金运作过程 中因基金份额赎回等基金经管东谈主无法赐与抑遏的情形导致卓绝 50%的除外。法律法则或监 管机构另有轨则的，从其轨则。   本基金为债券型基金，其经久平均风险和预期收益率低于股票型基金及搀和型基金， 高于货币市集基金。   本基金的投资范围包括债券（包括国债、央行单子、金融债、地方政府债、企业债、 公司债、短期融资券、超短期融资券、公拓荒行短期公司债、中期单子、次级债、政府支 持机构债券、证券公司短期公司债、可退换债券（含可分离来回可转债）、可交换债券等）                                        、 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新的招募说明书 资产营救证券、银行进款、同行存单、债券回购、国债期货、国内照章刊行上市来回的股 票（包括创业板以过火他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）                               、内地与香港股票市 场来回互联互通机制允许买卖的轨则范围内的香港联合来回所上市的股票（以下简称“港 股通投资标的股票”）等，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用。   本基金投资组结伙产配置比例：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资 于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%；每个来回日日终在扣除国 债期货合约需缴纳的来回保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在 一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金投资于可退换债券（含可分离来回可转债）、可交换债券的比例不卓绝基金资产 净值的 20%。   法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行顺应模范后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例罢黜届时有师法律法则或筹商轨则。   本基金发售面值为东谈主民币 1.00 元。在市集波上路分影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现耗费。   本基金参与内地与香港股票市集来回互联互通机制下港股通磋贸易务，基金资产投资 于港股，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及来回王法等互异带来 的非凡风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 回转来回，且对个股 不设涨跌幅限制，港股股价可能发达出比 A 股更为剧烈的股价波动）                                、汇率风险（汇率波动 可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机制下来回日不连贯可能带来的风险（在内地开 市香港休市的情形下，港股通不行正常来回，港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性 风险）等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“基金的风险揭示”章节的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市集环境的变化，遴聘将部分基金资产投 资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波动甚而出 现较大耗费的风险，以及与鼎新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制以及来回机制 等筹商的风险。   本基金可投资国债期货，国债期货领受保证金来回轨制，由于保证金来回具有杠杆性， 当出现不利行情时，可能会使投资东谈主权益遇到较大损失。国债期货投资领受逐日无欠债结 算轨制，如果莫得在轨则的时间内补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能给投资带来重 大损失。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金               更新的招募说明书   基金的过往事迹并不预示其将来发达。基金经管东谈主经管的其它基金的事迹并不组成对 本基金事迹发达的保证。基金经管东谈主依照恪遵法守、憨厚信用、严慎发愤的原则经管和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金对于每份灵验申购（或认购）基金份额而言，建树了 6 个月的最短持有期，投 资者只可在最短持有期到期日的下一做事日（含）起才能提议赎回肯求。   本基金本次更新招募说明书，更新了本基金基金司理，同期也更新了基金经管东谈主章节 的其他部分信息，筹商信息更新截止日为 2024 年 11 月 28 日。本招募说明书所载财务数据 和净值发达数据截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）                                     。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                                                                                              更新的招募说明书 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书                      一、绪 言   《工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招 募说明书”或“招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、      《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》                           （以下简称“《销售办法》”）                                        、 《公开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投 资基金信息泄漏经管办法》(以下简称“《信息泄漏办法》”)、《公开召募盛开式证券投资 基金流动性风险经管轨则》            （以下简称“《流动性风险经管轨则》”）过火他筹商法律法则 以及《工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金基金合同》                                 （以下简称“基金合 同”）编写。   本招募说明书阐述了工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金的投资方向、 策略、风险、费率等与投资者投资决策筹商的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何装假记录、误导性论说或者要紧遗漏，并对其 实在性、准确性、圆善性承担法律使命。   本基金根据本招募说明书所载明的贵寓肯求召募。本招募说明书由工银瑞信基金经管有 限公司解释。本基金经管东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同过火他筹商轨则享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应精明查阅基金合同。                      二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何灵验纠正和补充 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 持有期债券型证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验纠正和补充 过火更新 居品贵寓纲领》过火更新 份额发售公告》 行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文牍等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议纠正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的纠正           ：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开 召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其时时作念出的纠正     《信息泄漏办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的，并 经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证 券投资基金信息泄漏经管办法》及颁布机关对其时时作念出的纠正           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时时作念出的纠正 施的《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险经管轨则》及颁布机关对其时时作念出的纠正 体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 存续或经筹商政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资经管办法》及筹商法律法则轨则使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、退换、转托管及按期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金经管东谈主订立了基金销售服务左券，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、建 立并看护基金份额持有东谈主名册和办理非来回过户等 或接受工银瑞信基金经管有限公司寄托代为办理登记业务的机构 份额余额过火变动情况的账户 申购、赎回、退换、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐发的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 持有期，即自基金合同收效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购阐发日（对申购份 额而言，下同）起，至基金合同收效日或基金份额申购阐发日次 6 个月的月度对应日（如无 该对应日的，则顺延至下一日）止的时间。最短持有期内，该基金份额不行赎回 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新的招募说明书 是表率基金经管东谈主所经管的盛开式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金经管东谈主和投资 东谈主共同谨守 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 有东谈主服务的用度 金份额分为不同的类别。在投资东谈主认购/申购时收取认购/申购用度，且不从本类别基金资产 上钩提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东谈主认购/申购时不收取认购/申购用度，且 从本类别基金资产上钩提销售服务费的，称为 C 类基金份额 肯求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额退换为基金经管东谈主经管的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款形势，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资形势 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金退换中转入肯求份额总和后的余额) 卓绝上一盛开日基金总份额的 10% 已扫尾的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金           更新的招募说明书 资产的价值总和 额净值的过程 称“轨则报刊”）及《信息泄漏办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”，包括基 金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子泄漏网站）等序论 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购与银行按期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、教导受限的新股及非公拓荒行股票、资产 营救证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或来回的债券等 式，将基金调理投资组合的市集冲击成安分配给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损伤并得到公谈对待 置计帐，方针在于灵验艰苦并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于流动性风险经管工 具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，挑升账户称为侧袋账户 存在要紧不确定性的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的资产 和香港联合来回整个限公司（以下简称“香港联合来回所”）建立工夫链接，使内地和香港 投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖轨则范围内的对方来回所上市的股票。内地与香 港股票市集来回互联互通机制包括沪港股票市集来回互联互通机制（简称沪港通）和深港股 票市集来回互联互通机制（简称深港通） 务公司，向香港联合来回所进行申报，买卖轨则范围内的香港联合来回所上市的股票                     三、基金经管东谈主   （一）基金经管东谈主概况 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                更新的招募说明书   称呼：工银瑞信基金经管有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：中国证监会证监基金字200593 号   策动范围：基金召募、基金销售、资产经管及中国证监会许可的其他业务   组织表情：有限使命公司   注册本钱：贰亿元东谈主民币   筹商东谈主：朱碧艳   筹商电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册本钱的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册本钱的 20%。   存续时间：陆续策动   （二）主要东谈主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金经管有限公司党委文告、董事长、 法定代表东谈主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行贸易信贷部、营业部和 公司业务二部做事，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西实践董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租出党委文告、实践董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委副文告、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产经管部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行政策经管与投资者关系部高档众人、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室遵法监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东谈主民大学经济学博士，中国工商银行政策经管与 投资者关系部众人、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行海外业务部总经 理、总行海外结算单证中心副总司理、工行厦门分行众人。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限使命公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构做事逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，孤苦董事，法学学士，香港太平名流，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 护士人委员会委员，香港会德丰集团接头委员会委员，香港病院经管局公积金臆度打算受托东谈主，香 港证监会模范复检委员会委员，香港政府经济护士人委员会发展局成员，香港联合来回所新市 场发展做事小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银大师”。   陈忠阳先生，孤苦董事，中国东谈主民大学金融学博士，现任中国东谈主民大学财政金融学院应 用金融系阐述，金融风险经管做事室主任，中国国度风险经管模范化工夫委员会委员、中国 银行业从业东谈主员履历认证考试众人，曾任中国东谈主民大学海外学院副院长。主要研究规模为金 融风险经管、金融监管。   伏军先生，孤苦董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院阐述、博士生 导师、海外法学系主任、海外法学教工党支部文告，北京金融法院众人接头委员会委员、最 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）实践主任、中国法学会海外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会海外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富经管、基金分销部主管，瑞银资产经管香港区主管。姚伟浩先生在瑞银做事逾 9 年，负责 经管和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限使命公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产经管（海外）有限公司董事、工银 瑞信投资经管有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东谈主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文告。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东谈主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央来回室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                   更新的招募说明书   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，海外注册里面审计师，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、 督察长、风险官。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融信赖投资公司证券总部债券部经 理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产经管公司投资银行部、证券业务部高档副 司理。2005 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金经管有限公司， 兼任工银瑞信投资经管有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险经管师（FRM），现任工银瑞信基金经管有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷经管部、授信 业务部、公司金融业务部做事，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金经管有 限公司，兼任工银瑞信投资经管有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金经管有限公司首席信息官。1996 年 7 月参加中国工商银行山东分行诡计中心做事；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行拓荒运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深工夫司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任居品鼎新经管部总司理助理、居品鼎新经管部居品众人、金 融科技部居品众人。2022 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限使命公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金经管有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金经管有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金经管有限公司，兼任工银瑞信资产经管（海外）有限公司董事长、工银瑞信投 资经管有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金经管有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   谷芳华先生，硕士研究生，6 年证券从业教育；2018 年加入工银瑞信，现任固定收益部 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                     更新的招募说明书 基金司理。2023 年 12 月 15 日于今，担任工银瑞信双盈债券型证券投资基金基金司理；2023 年 12 月 25 日于今，              担任工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金基金司理；2023 年 12 月 25 日于今，担任工银瑞信产业债债券型证券投资基金基金司理；2024 年 7 月 19 日 于今，担任工银瑞信瑞兴一年按期盛开纯债债券型发起式证券投资基金基金司理；2024 年 9 月 19 日于今，担任工银瑞信瑞弘 3 个月按期盛开债券型发起式证券投资基金基金司理。   吕焱女士，博士研究生，8 年证券从业教育；2016 年加入工银瑞信，现任研究部研究副 总监、基金司理助理、基金司理。2023 年 1 月 13 日于今，担任工银瑞信当代服务业纯真配 置搀和型证券投资基金基金司理；2023 年 12 月 11 日于今，担任工银瑞信双盈债券型证券 投资基金基金司理；2023 年 12 月 14 日于今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金 司理；2024 年 4 月 1 日于今，担任工银瑞信聚福搀和型证券投资基金基金司理；2024 年 8 月 14 日于今，担任工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金基金司理；2024 年   本基金历任基金司理：   张洋先生，2021 年 9 月 29 日至 2023 年 11 月 3 日，担任本基金基金司理。   刘子豪先生，2023 年 11 月 3 日至 2024 年 11 月 28 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教育；博士；曾任民生东谈主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部做事、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信适应成长搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信文学产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教育；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀和 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀和型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀和型证券投资基金基金 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                      更新的招募说明书 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈薪金纯真配置搀和型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年持有期搀和型证券投 资基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业教育，曾任鹏华基金实践总司理，基金司理。2021 年 1 月 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞信新机遇纯真配置搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 月 22 日于今，担任工银瑞信聚享搀和型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今， 担任工银瑞信双债增强债券型证券投资基金（LOF）基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业教育，曾任安永司帐师事务所担任高档审计员，社保基金 理事会资产配置处副处长。2017 年 3 月 8 日加入工银瑞信基金经管有限公司，现担任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老方向日历 2035 三年 持有期搀和型基金中基金（FOF）基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老目 标日历 2040 三年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今， 担任工银瑞信养老方向日历 2045 三年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银瑞信适应养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF） 基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值适应 6 个月持有期搀和型基金中基金 （FOF）基金司理；2021 年 11 月 24 日于今，担任工银瑞信贤明逾越一年阻塞运作股票型基 金中基金（FOF-LOF）             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明逾越股票型基金中基 金（FOF-LOF））基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老方向三年持有 期搀和型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2022 年 8 月 31 日于今，担任工银瑞信安裕 积极一年持有期搀和型基金中基金（FOF）基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞 信安悦适应养老方向三年持有期搀和型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业教育，曾任中原银行总行来回员，中信银行总行来回员。2012 年 9 月 13 日加入工银瑞信基金经管有限公司，现担任固定收益部副总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天解析债券型发起式证券投资基金基金 司理；2013 年 1 月 28 日于今，担任工银瑞信 60 天解析债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任工银瑞信定心增利场内实时申赎货币市集基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 29 日，担任工银瑞信货币市集基金基金司理；2015 年 7 月 10 日至 2018 年 2 月 28 日，担任工银瑞信资产快线货币市集基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                      更新的招募说明书 日至 2018 年 4 月 9 日，担任工银瑞信安盈货币市集基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞信丰益一年按期盛开债券型证券投资基金基金司理；2017 年 2 月 年 9 月 23 日起，变更为工银瑞信丰淳半年按期盛开债券型发起式证券投资基金）基金司理； 基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理； 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥按期盛开债券型发起式证券投资基金基金 司理；2018 年 11 月 7 日至 2020 年 1 月 9 日，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金 基金司理。   杜洋先生，14 年证券从业教育；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信政策转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月按期盛开债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 按期盛开债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信适应成长搀和型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题搀和型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信政策新兴产业搀和型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年按期盛开搀和型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新动力汽车主题搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年持有期搀和型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教育，曾任中再资产经管股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 月 今，担任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工 银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日， 担任工银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担任工银瑞信科技鼎新 6 个月按期盛开搀和型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日于今，担任工银瑞信成长精选搀和型证券投资基金基金司理。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （三）基金经管东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金经管东谈主的财产相互孤苦，对所经管的不同基金差别经管，差别记账，进行证 券投资；            、《基金合同》过火他筹商轨则外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的轨则，按筹商轨则诡计并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；               《基金合同》过火他筹商轨则，履行信息泄漏及讲小说务；                                     《基金合同》 过火他筹商轨则另有轨则外，在基金信息公开泄漏前应予隐秘，不向他东谈主涌现，因审计、法 律等外部专科护士人提供服务而向其提供的情况除外； 益；            、《基金合同》过火他筹商轨则召集基金份额持有东谈主大会或配合基金 托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 法定最低期限； 够按照《基金合同》轨则的时间和形势，随时查阅到与基金筹商的公开贵寓，并在支付合理 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金           更新的招募说明书 成本的条件下得到筹商贵寓的复印件； 管东谈主； 承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除； 《基金合同》酿成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担使命； 理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后   （四）基金经管东谈主承诺 制等全权处理本基金的投资。 范例，胡闹违犯《证券法》步履的发生。 范例，保证基金财产毋庸于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、把握证券来回价钱过火他不正大的证券来回行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则浮松的其他行径。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、推行抑遏东谈主或者 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 与其有要紧利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当顺应基金的投资方向和投资策略，罢黜基金份额持有东谈主利益优先原则，防护利益 冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实践。筹商来回必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与泄漏。要紧关联来回应提交基金经管东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项 进行审查。 法则及行业表率，憨厚信用、发愤尽责，不从事以下步履：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）涌现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的来回行径；   （7）锐利职守，不按照轨则履行职责；   （8）其它法律法则以及国务院证券监督经管机构浮松的步履。   （1）依照筹商法律、法则和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职时间瞻念察的筹商证券、基金的贸易巧妙以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资臆度打算等信息。   （4）不以任何表情为除基金经管东谈主之外的其他组织或个东谈主进行证券来回。   （五）基金经管东谈主的里面抑遏轨制   （1）健全性原则。里面抑遏应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、实践、监督、反馈等各个表情。   （2）灵验性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控模范，选藏内控轨制 的灵验实践。   （3）孤苦性原则。基金经管东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤苦，基金经管 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新的招募说明书 东谈主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金经管东谈主里面部门和岗亭的建树应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金经管东谈主运用科学化的策动经管方法缩短运作成本，提高经济 效益，以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏恶果。   （1）抑遏环境   公司董事会决定公司发展政策，监督经管层履行职责及策动运作的正当合规情况；董事 会下设风险经管委员会、履历审查及薪酬委员会等挑升委员会，按照法律法则、公司轨则的 轨则和董事会的授权期骗职责。   公司设实践委员会，负责公司日常策动经管行径中的艰苦决策，组织实施董事会决议。 实践委员会下设的投资决策委员会和风险经管与里面抑遏委员会，就基金投资、风险与内控 经管等发表专科见解及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司设立督察长，对董事会负责，负责审查、监督查抄公司过火管当事者谈主员的策动经管和 执业步履正当合规情况及公司里面风险抑遏情况。督察长发现基金及公司存在要紧策动风险 或者隐患时，提议处理见解并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会讲演；公司未实时 讲演的，径直向中国证监会讲演。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险经管委员会和督察长对公司表里部风险进行评估；   b）实践委员会下属的风险经管与里面抑遏委员会负责对公司策动经管中的要紧突发性 事件和要紧危险情况进行评估，制定危险处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 要紧问题和要紧事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所面对的风险进行识别和评估。   （3）抑遏行径   抑遏行径包括自我抑遏、职责分离、监察稽核、什物抑遏、事迹评价、严格授权、资产 分离等政策、模范或范例。   抑遏行径体现为：自我抑遏以各岗亭的方向使命制为基础，是里面抑遏的第整个防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在筹商部门和相 关岗亭之间建立艰苦业务处理凭据传递和信息疏浚轨制；风险经管、内控合规以及营救职能 部门为里面抑遏的第二谈防地，对整个防地负有监督使命；稽核审计部门是里面抑遏的第三 谈防地，通过专项稽核审计、里面抑遏灵验性评价等做事，对第整个、第二谈防地履职情况 进行孤苦客不雅的监督、评价。   （4）信息与疏浚 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                    更新的招募说明书   公司建立双向的信断交流路线，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上的信息报告 渠谈。通过建立灵验的信断交流渠谈，保证了公司职工及各级经管东谈主员不错充分了解与其职 责筹商的信息，并实时送达顺应的东谈主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务讲演系统。   （5）里面监控   里面监控由风险经管委员会、督察长、内控稽核部门在各自的权利范围内开展，查抄、 评价公司里面抑遏轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面抑遏轨制的实践情况，揭示公司 里面经管及基金运作中的风险，实时提议改进见解，促进公司里面经管轨制灵验地实践。   （1）基金经管东谈主确知建立、实施和救援里面抑遏轨制是本公司董事会及经管层的使命；   （2）上述对于里面抑遏的泄漏实在、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展束缚完善里面抑遏轨制。                          四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称呼：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东谈主：方合英   成立时间：1987 年 4 月 20 日   组织表情：股份有限公司   注册本钱：489.35 亿元东谈主民币   存续时间：陆续策动   批准设立文号：中华东谈主民共和国国务院办公厅国办函198714 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号   筹商东谈主：中信银行资产托管部   筹商电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   策动范围：保障兼业代理业务；招揽公众进款；披发短期、中期和经久贷款；办理国内 外结算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金              更新的招募说明书 政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证 服务及担保；代理收付款项；提供看护箱服务；结汇、售汇业务；代理盛开式基金业务；办 理黄金业务；黄金相差口；开展证券投资基金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投 资者托管业务；经国务院银行业监督经管机构批准的其他业务。（企业照章自主遴聘策动项 目，开展策动行径；照章须经批准的技俩，经筹商部门批准后依批准的内容开展策动行径； 不得从事本市产业政策浮松和限制类技俩的策动行径。）   中信银行成立于 1987 年，是中国改革盛开中最早成立的新兴贸易银行之一，是中国最 早参与国表里金融市集融资的贸易银行，并以屡创中国当代金融史上多个第一而蜚声海表里， 为中国经济确立作念出了积极孝顺。2007 年 4 月，中信银行扫尾在上海证券来回所和香港联 合来回所 A+H 股同步上市。   中信银行依托中信集团“金融+实业”空洞天资上风，以全面确立“四有”银行、跨入 世界一流银行竞争前哨为发展愿景，相持“憨厚守信、以义取利、适应审慎、守正鼎新、依 法合规”，以客户为中心，通过实施“五个最初”银行政策，打造有特色、互异化的中信金 融服务模式，向企业客户、机构客户和同行客户提供公司银行业务、海外业务、金融市集业 务、机构业务、投资银行业务、来回银行业务、托管业务等空洞金融惩处决策；向个东谈主客户 提供资产经管业务、私东谈主银行业务、个东谈主信贷业务、信用卡业务、待业金融业务、出洋金融 业务等多元化金融居品及服务，全所在知足企业、机构、同行及个东谈主客户的空洞金融服务需 求。   限制 2023 年末，中信银行在国内 153 个大中城市设有 1,451 家营业网点，在境表里 下设中信海外金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租出有限公司、信 银解析有限使命公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行股 份有限公司 7 家附庸机构。其中，中信海外金融控股有限公司子公司中信银行（海外）在 香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 31 家营业网点和 2 家商务解析中心。 信银（香港）投资有限公司在香港和境内设有 3 家子公司。信银解析有限使命公司为中信 银行全资解析子公司。中信百信银行股份有限公司为中信银行与百度公司联合发起设立的国 内首家孤苦法东谈主直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东谈主银行中 心。   中信银行深入把捏金融做事政事性、东谈主民性，遥远在党和国度政策大局中找准金融定位、 履行金融职责，相持作念国度政策的诚恳践行者、实体经济的有劲服务者、金融强国的积极建 设者。经过 30 余年的发展，中信银行已成为一家总资产规模超 9 万亿元、职工东谈主数超 6.5 万名，具有庞大空洞实力和品牌竞争力的金融集团。2023 年，中信银行在英国《银大师》 杂志“全球银行品牌 500 强排名榜”中排名第 20 位；中信银行一级本钱在英国《银大师》 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 杂志“世界 1000 家银行排名”中排名第 19 位。   （二）主要东谈主员情况   刘成先生，中信银行党委副文告，行长。刘先生现同期担任亚洲金融会作协会理事。刘 先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并经久供职于国度发展和改革委员会、 国务院办公厅，2018 年 4 月至 2021 年 11 月任中信银行监事长。刘先生具有丰富的发展改 革、财政金融筹商做事教育，先后就读于中央财政金融学院金融系、中国东谈主民大学金融学院， 获经济学学士、硕士和博士学位，研究员。   谢志斌先生，中信银行副行长，分管托管业务。谢先生现兼任中国银联股份有限公司董 事。谢先生曾任中国出口信用保障公司党委委员、总司理助理（时间挂职任内蒙古自治区呼 和浩特市委常委、副市长）            ，中国光大集团股份公司纪委文告、党委委员。此前，谢先生在 中国出口信用保障公司历任东谈主力资源部总司理助理、副总司理、总司理（党委组织部部长助 理、副部长、部长）         ，深圳分公司党委文告，河北省分公司负责东谈主、党委文告、总司理。谢 先生毕业于中国东谈主民大学，获经济学博士学位，高档经济师。   杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年 1 月至 2019 年 3 月，任中信银行金融同行部副总司理；2015 年 5 月至 2018 年 1 月，任中信银行长春分 行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构业务部总司理助理；1996 年 7 月至 理、贸易金融部总司理。   （三）基金托管业务策动情况 会批准，取得基金托管东谈主履历。中信银行本着“憨厚信用、发愤尽责”的原则，切实履行托 管东谈主职责。   限制 2024 年第一季度末，中信银行托管 367 只公开召募证券投资基金，以及基金公司、 证券公司资产经管居品、信赖居品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，托管总 规模达到 14.99 万亿元东谈主民币。   （四）基金托管东谈主的里面抑遏轨制 面严格的贯彻实践；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托管业务陆续、适应发展； 加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时灵验地发现、分析、抑遏和幸免风险，确保 基金财产安全，选藏基金份额持有东谈主利益。 风险防护做事；托管部内设内控合规岗，挑升负责托管部里面风险抑遏，对基金托管业务的 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 各个做事表情和业务经由进行孤苦、客不雅、刚正的稽核监察。 抑遏和防护基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业务经管办法》、                                     《中信银 行基金托管业务里面抑遏经管办法》和《中信银行托管业务内控查抄实施笃信》等一整套规 章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个表情，保证证券投资基金托管业务正当、合规、 陆续、适应发展。 上、东谈主员上保证基金托管业务适应发展；建立了安全看护基金财产的物资条件，对业务运行 场所实行阻塞经管，在枢纽部门和岗亭设立了安全隐秘区，装配了摄像、灌音监控系统，保 证基金信息的安全；建立严实的里面抑遏防地和业务授权经管等轨制，确保所托管的基金财 产孤苦运行；营造精采的里面抑遏环境，开展多种表情的陆续培训，加强职业谈德栽植。   （五）基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和模范   基金托管东谈主根据《基金法》              、《运作办法》、《信息泄漏办法》、基金合同、托管左券和有 关法律法则及规章的轨则，对基金的投资运作、基金资产净值诡计、基金份额净值诡计、应 收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分配、筹商信息泄漏、基金宣传推介材料 中登载的基金事迹发达数据等进行监督和核查。   如基金托管东谈主发现基金经管东谈主违犯《基金法》                      、《运作办法》、《信息泄漏办法》                                     、基金合 同和筹商法律法则及规章的步履，将实时以书面表情文牍基金经管东谈主限期纠正。在限期内， 基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金托管东谈主发现基金经管 东谈主有要紧非法步履或非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主将以书面表情讲演中国证监 会。                          五、筹商服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金经管有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   世界息争客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   筹商电话：010-66583199 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   筹商东谈主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助来回系统（含 APP、网上来回、微信自助来回）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金经管东谈主网站公示。   基金经管东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的轨则， 遴聘其他顺应要求的机构销售本基金，详见基金经管东谈主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金经管有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6 层   法定代表东谈主：赵桂才   世界息争客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   筹商东谈主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   办公地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主：廖海   筹商电话：021-51150298   传真：021-51150398   承办讼师：刘佳、徐莘   筹商东谈主：李筱筱   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师   机构全称：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   实践事务合伙东谈主：毛鞍宁   承办注册司帐师：贺耀、王蕊 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金               更新的招募说明书   筹商电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   筹商东谈主：王蕊                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同过火他法律 法则的筹商轨则召募。本基金召募肯求如故中国证监会 2021 年 5 月 28 日证监许可【2021】   （二）基金的类别   债券型证券投资基金。   （三）基金的运作形势   契约型盛开式。   投资者可在每个盛开日进行申购；对于每份灵验申购（或认购）基金份额，最短持有期 指基金合同收效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购阐发日（对申购份额而言，下 同）起，至基金合同收效日或基金份额申购阐发日次 6 个月的月度对应日（如无该对应日的， 则顺延至下一日）止的时间。投资者不错自最短持有期到期日后的盛开日内进行基金份额的 赎回。但基金经管东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎 回时除外。   （四）基金存续时间   不按期。   （五）基金份额发售面值   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。                       七、基金合同的收效   （一）基金合同收效   本基金基金合同已于 2021 年 9 月 29 日端庄收效。自基金合同收效之日起，本基金经管 东谈主端庄开动经管本基金。   （二）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产规模   《基金合同》收效后，一语气 20 个做事日出现基金份额持有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金经管东谈主应当在按期讲演中赐与泄漏；一语气 50 个做事 日出现前述情形的，基金经管东谈主在履行计帐模范后收场基金合同，无需召开基金份额持有东谈主 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金              更新的招募说明书 大会审议。   法律法则或中国证监会另有轨则时，从其轨则。                 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金经管东谈主在招募说明 书或基金经管东谈主网站列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金经管东谈主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他 形势办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的盛开日实时间   投资者可在每个盛开日进行申购；对于每份灵验申购（或认购）基金份额，最短持有期 指基金合同收效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购阐发日（对申购份额而言，下 同）起，至基金合同收效日或基金份额申购阐发日次 6 个月的月度对应日（如无该对应日的， 则顺延至下一日）止的时间。投资者不错自最短持有期到期日后的盛开日内进行基金份额的 赎回，具体办理时间为上海证券来回所、深圳证券来回所及筹商期货来回所的正常来回日的 来回时间，但基金经管东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、 赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券、期货来回市集、证券、期货来回所来回时间变更或 其他特殊情况，基金经管东谈主将视情况对前述盛开日及盛开时间进行相应的调理，但应在实施 日前依照《信息泄漏办法》的筹商轨则在轨则序论上公告。   本基金已于 2021 年 10 月 20 日起开动办理日常申购业务。   本基金已于 2022 年 3 月 30 日起开动办理日常赎回业务。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时间提议申购、赎回或退换肯求且登记机构阐发接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一盛开日基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行诡计； 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金            更新的招募说明书 法权益不受损伤并得到公谈对待。   基金经管东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调理。基金经管东谈主必须在新规 则开动实施前依照《信息泄漏办法》的筹商轨则在轨则序论上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时间、处理王法等在遵 守基金合同和招募说明书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为准。   （四）申购与赎回的模范   投资东谈主必须根据销售机构轨则的模范，在盛开日的具体业务办理时间内提议申购或赎回 的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐发基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。 投资者赎回肯求收效后，基金经管东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、期 货来回所或来回市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管 理东谈主及基金托管东谈主所能抑遏的身分影响业务处理经由时，赎回款项顺延至下一个做事日划出。 在发生大批赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付 办法参照基金合同筹商条件处理。   基金经管东谈主应以来回时间扫尾前受理灵验申购和赎回肯求确今日四肢申购或赎回肯求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的灵验性进行阐发。T 日提 交的灵验肯求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他方 式查询肯求的阐发情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定得胜，而仅代表销售机构确乎 罗致到肯求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于肯求的阐发情况，投资者 应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其筹商权益受损的，基金经管东谈主、 基金托管东谈主、其他基金销售机构不承担由此酿成的损失或不利后果。如因肯求未得到登记机 构的阐发而酿成的损失，由投资东谈主自行承担。   在法律法则允许的范围内，本基金登记机构可根据磋贸易务王法，对上述业务办理时间 进行调理，本基金经管东谈主将于开动实施前按照筹商轨则赐与公告。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                       更新的招募说明书   （五）申购与赎回的数目限制 低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）。推行操作中，以各销售机构的具体轨则为准。   投资东谈主将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。推行操作中，以各销售机构的具体轨则为准。   如遇大批赎回等情况发生而导致缓期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同筹商大批赎回或一语气大批赎回的条件处理。 数不得卓绝基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金经管东谈主无法赐与 抑遏的情形导致卓绝 50%的除外）。法律法则或监管机构另有轨则的，从其轨则。 应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等范例，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金经管东谈主基于投资运作与风险 抑遏的需要，可选择上述范例对基金规模赐与抑遏。具体见基金经管东谈主筹商公告。 限制。基金经管东谈主必须在调理实施前依照《信息泄漏办法》的筹商轨则在轨则序论上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过火用途 用，申购 C 类基金份额时不支付申购用度，而是从该类别基金资产上钩提销售服务费。   本基金对 A 类基金份额申购建树级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔差别诡计。   本基金的申购费率如下表所示：   份额                      A 类基金份额                     C 类基金份额 用度种类      情形                 费率                      费率 申购费率      M＜100 万                            0.80%              0%           M≥500 万           按笔收取，1,000 元/笔 注： M 为申购金额。   本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的投资东谈主承担，主要用于本基金的市集 引申、销售、注册登记等各项用度，不列入基金财产。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金               更新的招募说明书    本基金对于每份灵验申购（或认购）基金份额建树 6 个月的最短持有期。本基金不收取 赎回费。 率或收费形势实施日前依照《信息泄漏办法》的筹商轨则在轨则序论上公告。 基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率罢黜筹商法律法则以及监管部门、自律王法的 轨则。 推行不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销臆度打算，按期或不按期地开展基金促销行径。 在基金促销行径时间，按筹商监管部门要求履行必要手续后，基金经管东谈主不错顺应调低基金 销售费率。    （七）申购份额与赎回金额的诡计形势 以肯求当日该类基金份额净值为基准诡计，灵验份额单元为份，各诡计结果均按照四舍五入 方法，保留少量点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）A 类基金份额的申购    申购本基金 A 类基金份额的申购用度领受前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资东谈主的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的诡计形势如下：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购用度金额）    申购用度=申购金额-净申购金额    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）    申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额＝50,000/（1＋0.80%）＝49,603.17 元    申购用度＝50,000－49,603.17＝396.83 元    申购份额＝49,603.17/1.0500＝47,241.11 份    即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为    （2）C 类基金份额的申购    申购 C 类基金份额的诡计形势如下： 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                   更新的招募说明书    申购份额=申购金额/ T 日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份    即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 额净值，赎回金额单元为元。上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）A 类基金份额的赎回    如果投资东谈主赎回 A 类基金份额，则赎回金额的诡计方法如下：    赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值    例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持未必间为 18 个月，本基金不收取赎 回费，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：    赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元    即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有期限为 18 个月，假定赎回当日 A 类 基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。    （2）C 类基金份额的赎回    如果投资东谈主赎回 C 类基金份额，则赎回金额的诡计方法如下：    赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值    例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持未必间为 7 个月，本基金不收取赎回 费，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：    赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元    即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有期限为 7 个月，假定赎回当日 C 类基 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。    各种基金份额净值的诡计公式为诡计日各种基金资产净值除以诡计日登记在册该类基 金份额余额所得的单元基金份额的价值。    T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份 额余额。    T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份 额余额。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金            更新的招募说明书   本基金 A 类和 C 类基金份额的基金份额净值的诡计，均保留到少量点后 4 位，少量点后 第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各种基金份额净值在今日 收市后诡计，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行顺应模范，不错顺应蔓延诡计或公告。   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 购肯求。 基金资产净值。 卓绝 50%，或者变相隐没 50%汇集度的情形。 绩产生负面影响，或发生其他损伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 基金经管东谈主应当暂停接受基金申购肯求。   发生上述第 1、2、3、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受投资东谈主 申购肯求时，基金经管东谈主应当根据筹商轨则在轨则序论上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的 申购肯求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摈斥时，基金 经管东谈主应实时还原申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项： 回肯求或减速支付赎回款项。 基金资产净值。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求。 基金经管东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金经管东谈主应按 轨则报中国证监会备案，已阐发的赎回肯求，基金经管东谈主应足额支付；如暂时不行足额支付， 应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分配给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的筹商条件处理。基金份额持有东谈主在肯求赎 回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分赐与解除。在暂停赎回的情况摈斥时，基金经管东谈主 应实时还原赎回业务的办理并公告。   （十）大批赎回的情形及处理形势   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金退换中转出 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金退换中转入肯求份额总和后的余额)卓绝前一 盛开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大批赎回。   当本基金出现大批赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合情状或大批赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主以为有才能支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按正常赎回 模范实践。   （2）部分缓期赎回：当基金经管东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有困难或以为因支付投 资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金经管东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个盛开日赓续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被解除。缓期的赎回肯求与下一盛开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一盛开日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处 理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生大批赎回且单个盛开日内单个基金份额持有东谈主的赎回肯求卓绝上一 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金           更新的招募说明书 盛开日基金总份额的 10%，基金经管东谈主有权先行对该单个基金份额持有东谈主超出 10%的赎回申 请实施缓期办理，而对该单个基金份额持有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回肯求与其他基金份 额持有东谈主的赎回肯求，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合情状或大批赎回份额占比情 况决定全额赎回或部分缓期赎回。当基金经管东谈主以为有才能支付投资东谈主的全部赎回肯求时， 按正常赎回模范实践，当基金经管东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有困难或以为因支付投资东谈主 的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金经管东谈主在当日接 受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。对 于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎 回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。整个 缓期的赎回肯求与下一盛开日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一盛开日的该类基金份额 净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见筹商公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个盛开日以上(含本数)发生大批赎回，如基金经管东谈主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回肯求；如故接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得卓绝   当发生上述大批赎回并缓期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他形势在 3 个来回日内文牍基金份额持有东谈主，说明筹商处理方法，并在 2 日内在轨则 序论上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新盛开申购或赎回的公告 停公告。 新盛开申购或赎回公告，并公布最近 1 个盛开日的各种基金份额净值。 基金经管东谈主应提前 2 个做事日在轨则序论刊登基金重新盛开申购或赎回的公告，并在重新开 始办理申购或赎回的盛开日公告最近 1 个做事日的各种基金份额净值。 公告一次。暂停扫尾基金重新盛开申购或赎回时，基金经管东谈主应提前 2 个做事日在轨则序论 一语气刊登基金重新盛开申购或赎回的公告，并在重新盛开申购或赎回日公告最近 1 个做事日 的各种基金份额净值。   （十二）基金退换   基金经管东谈主不错根据筹商法律法则以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金经管东谈主 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 经管的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，筹商王法由基金经管东谈主 届时根据筹商法律法则及基金合同的轨则制定并公告，并提前文牍基金托管东谈主与筹商机构。   如本基金通达退换业务的，转入的基金份额持有期限自注册登记系统阐发之日起开动计 算，至该部分基金份额赎回或转出阐发日止，且基金份额赎回或转出阐发日不计入持有期。   （十三）基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实践等情形而产生的非 来回过户以及登记机构招供、顺应法律法则的其它非来回过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额持有东谈主逝世，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐赠指基金 份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制实践是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机构要求提供的筹商贵寓，对于顺应条件 的非来回过户肯求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的模范收费。   （十四）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照轨则的模范收取转托管费。   （十五）按期定额投资臆度打算   基金经管东谈主不错为投资东谈主办理按期定额投资臆度打算，具体王法由基金经管东谈主另行轨则。投 资东谈主在办理按期定额投资臆度打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在筹商公告或更新的招募说明书中所轨则的按期定额投资臆度打算最低申购金额。   本基金已于 2021 年 10 月 20 日起开动办理日常按期定额投资业务。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、顺应法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法则或监管部门另有轨则的除外。   如筹商法律法则允许基金经管东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金经管东谈主 将制定和实施相应的业务王法。   （十七）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监 会招供的来回场所或者来回形势进行基金份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 经管东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或 届时发布的筹商公告。                     九、基金的投资   （一）投资方向   在追求资产经久适应升值的基础上，通过对债券积极主动的投资经管，力图创造卓绝业 绩比拟基准的投资收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围包括债券（包括国债、央行单子、金融债、地方政府债、企业债、公 司债、短期融资券、超短期融资券、公拓荒行短期公司债、中期单子、次级债、政府营救机 构债券、证券公司短期公司债、可退换债券（含可分离来回可转债）、可交换债券等）、资产 营救证券、银行进款、同行存单、债券回购、国债期货、国内照章刊行上市来回的股票（包 括创业板以过火他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票市集来回 互联互通机制允许买卖的轨则范围内的香港联合来回所上市的股票（以下简称“港股通投资 标的股票”）等，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用。   本基金投资组结伙产配置比例：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资于 港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%；每个来回日日终在扣除国债 期货合约需缴纳的来回保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一 年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金投资于可退换债券（含可分离来回可转债）、可交换债券的比例不卓绝基金资产 净值的 20%。   法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行顺应模范后，不错 将其纳入投资范围，其投资比例罢黜届时有师法律法则或筹商轨则。   （三）投资策略   本基金将由投资研究团队实时追踪市集环境变化，根据对海外及国内宏不雅经济运行态势、 宏不雅经济政策变化、证券市集运行情状等身分的深入研究，判断国内及香港证券市集的发展 趋势，伙同行业情状、公司价值性和成长性分析，空洞评价各种资产的风险收益水平。在充 分的宏不雅步地判断和策略分析的基础上，实践“从上至下”的资产配置及动态调理策略，力 求扫尾基金资产组合收益的最大化，灵验提高不同市集情状下基金资产的举座收益水平。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金             更新的招募说明书   本基金在债券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制，专科研究东谈主员差别 从利率、债券信用风险等角度，提议孤苦的投资策略建议，经固定收益投资团队筹商，并经 投资决策委员会批准后形成指挥性投资策略。   （1）利率策略   研究 GDP、物价、办事、海外收支等国民经济运行情状，分析宏不雅经济运行的可能情景， 展望财政政策、货币政策等政府宏不雅经济政策取向，分析金融市集资金供求情状变化趋势及 结构，在此基础上展望金融市集利率水平变动趋势，以及金融市集收益率弧线斜度变化趋势。   组合久期是反馈利率风险最艰苦的方向，根据对市集利率水平的变化趋势的预期，空洞 宏不雅经济情状和货币政策等身分的分析判断，不错制定出组合的方向久期，预期市集利率水 平将上升时，缩短组合的久期，以隐没债券价钱下降的风险和本钱损失，获取较高的再投资 收益；预期市集利率将下降时，提高组合的久期，在市集利率推行下降时获取债券价钱上升 的收益，并获取较高利息收入。   （2）信用策略   根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东谈主所处行业发展出路、刊行东谈主业务发展情状、 企业市风物位、财务情状、经管水平、债务水对等身分，评价债券刊行东谈主的信用风险，并根 据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。   本基金买入信用债的债项评级不得低于 AA，其中短期融资券、超短期融资券、公拓荒 行短期公司债等短期信用债及无债项评级信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用 评级实践。   本基金投资 AAA 的信用债券占信用债券资产的比例不低于 50%，本基金投资 AA+的信用 债券占信用债券资产的比例不卓绝 50%，本基金投资 AA 的信用债券占信用债券资产的比例 不卓绝 20%。   （3）债券遴聘与组合优化   本基金将根据债券市集情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在空洞谈判流动性、 市集分割、息票率、税赋性情、提前偿还和赎回等身分的基础上，评估债券投资价值，遴聘 订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市集变化情况对组合进行优化。   （4）可退换债券投资   可退换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的性情，具有拒抗下行风险、共享股票价 格高涨收益的性情。为确保基金最低资产保存底线不被击破，同期幸免在市集处于熊市结尾 因基金资产齐备转化为债券资产而丧失市集随后回转的投资机遇，本基金将投资于可退换债 券。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新的招募说明书   本基金将遴聘公司基本教导优良、其对应的基础证券有着较高高涨后劲的可退换债券进 行投资，并领受期权订价模子等数目化估值器用评定其投资价值，以合理价钱买入并持有。 本基金持有的可退换债券不错退换为股票。   本基金选择“从上至下”与“从下到上”相伙同的分析方法进行股票投资。基金经管东谈主 在行业分析的基础上，遴聘治理结构完善、策动适应、事迹优良、具有可陆续增长出路或价 值被低估的上市公司股票，以合理价钱买入并进行中经久投资。本基金股票投资具体包括行 业分析与配置、公司财务情状评价、价值评估及股票遴聘与组合优化等过程。   （1）行业分析与配置   本基金将根据各行业所处人命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面身分对各行 业的相对盈利才能及投资眩惑力进行评价，并根据行业空洞评价结果确定股票资产中各行业 的权重。   一个行业的参加壁垒、原材料供应方的谈判才能、制制品买方的谈判才能、居品的可替 代性及行业内现有竞争进程等身分共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的经久盈利才能 及投资眩惑力。另一方面，任何一个行业演变大要要经过发育期、成经久、锻练期及零落期 等阶段，并吞瞥业在不同的行业人命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利 才能与市集发达。本基金对于那些具有较强盈利才能与投资眩惑力、在行业人命周期中处于 成经久或锻练期、且预期近期经济景气度成心于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于 那些盈利才能与投资眩惑力一般、在行业人命周期中处于发育期或零落期，或者当前经济景 气不利于行业发展的行业，给予较低的权重。   （2）公司财务情状评估   在对行业进行深入分析的基础上，对上市公司的基本财务情状进行评估。伙同基本面分 析、财务方向分析和定量模子分析，根据上市公司的财务情况进行筛选，剔除财务特殊和经 营不够适应的股票，构建基本投资股票池。   （3）价值评估   基于对公司将来事迹发展的展望，领受现款流折现模子等方法评估公司股票的合理内在 价值，同期伙同股票的市集价钱，挖掘具有陆续增长才能或者价值被低估的公司，遴聘最具 有投资眩惑力的股票构建投资组合。   （4）股票遴聘与组合优化   空洞定性分析与定量价值评估的结果，遴聘订价合理或者价值被低估的股票构建投资组 合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收益最 大化。同期监控组合中证券的估值水平，在市集价钱彰着高于其内在合理价值时应时卖出证 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 券。   （5）港股通投资标的股票投资策略   本基金将仅通过内地与香港股票市集来回互联互通机制投资于香港股票市集，不使用合 格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。   本基金所投资港股通投资标的股票除适用上述个股投资策略外，本基金投资港股通投资 标的股票还需关注： 布、来回轨制、市集流动性、投资者结构、市集波动性、涨跌停限制、估值与盈利薪金等方 面；   （6）存托凭证投资策略   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市来回的股票投资策略实践。   本基金通过考量宏不雅经济走势、营救资产所在行业景气情况、资产池结构、提前偿还率、 失约率、市集利率等身分，预判资产池将来现款流变动；研究标的证券刊行条件，展望提前 偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密切关注流动性变化对标的证券 收益率的影响，在严格抑遏信用风险涌现进程的前提下，通过信用研究和流动性经管，遴聘 风险调理后收益较高的品种进行投资。   本基金为提高对利率风险经管才能，在风险可控的前提下，根据风险经管原则，以套期 保值为方针，本着严慎原则参与国债期货投资。国债期货四肢利率繁衍品的一种，有助于管 理债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按照筹商法律法则的轨则，伙同对宏不雅经 济步地和政策趋势的判断、对债券市集进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期 货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的灵验性等方向进行追踪监控， 在最大适度保证基金资产安全的基础上，努力扫尾基金资产的经久踏实升值。   （四）投资限制与浮松步履   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80％；投资于港股通投资标的股 票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%；   （2）本基金每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，应当保持不 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金            更新的招募说明书 低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香港市集同期上市的 A+H 股合并诡计），其市值不卓绝基金资产净值的 10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香 港市集同期上市的 A+H 股合并诡计）                   ，不卓绝该证券的 10％，齐备按照筹商指数的组成比例 进行证券投资的基金品种不受此条件轨则的比例限制；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产营救证券的比例，不得卓绝基金资产净 值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得卓绝基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产营救证券的比例，不得卓绝该资产营救 证券规模的 10％；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产营救证券，不得 卓绝其各种资产营救证券统统规模的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产营救证券。基金持有资 产营救证券时间，如果其信用等级下降、不再顺应投资模范，应在评级讲演发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金资产总值不得卓绝基金资产净值的 140%；   （12）本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的最经久限为 1 年，债券回购到期 后不得缓期；   （13）本基金在职何来回日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得卓绝基金资产净 值的 15%；在职何来回日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得卓绝基金持有的债券总市 值的 30%；在职何来回日内来回（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得卓绝上一个 来回日基金资产净值的 30%；在职何来回日日终，本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，统统（轧差诡计）占基金资产的比 例不低于 80％；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得卓绝本基金资产净值的 15%；因证 券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金不顺应前 款所轨则比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）本基金经管东谈主经管的全部盛开式基金(包括盛开式基金以及处于盛开期的按期开 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 放基金)持有一家上市公司刊行的可教导股票，不得卓绝该上市公司可教导股票的 15%；本 基金经管东谈主经管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可教导股票，不得卓绝该上市公司 可教导股票的 30%；齐备按照筹商指数的组成比例进行证券投资的盛开式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回 购来回的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票实践，与境内上市来回 的股票合并诡计；   （18）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （14）                、（16）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金规模变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金投资比例不顺应上述轨则投资比例的，基金管 理东谈主应当在 10 个来回日内进行调理，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例顺应基金合同 的筹商约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当顺应基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同收效之日起开动。   为选藏基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、把握证券来回价钱过火他不正大的证券来回行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则浮松的其他行径。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、推行抑遏东谈主或者 与其有要紧利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当顺应基金的投资方向和投资策略，罢黜基金份额持有东谈主利益优先原则，防护利益 冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实践。筹商来回必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与泄漏。要紧关联来回应提交基金经管东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项 进行审查。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金             更新的招募说明书 应当按照法律法则或监管部门的轨则实践；如法律法则或监管部门修改或调理上述投资限制、 投资浮松性轨则，且该等调理或修改属于非强制性的，基金经管东谈主有权在履行顺应模范后按 照法律法则或监管部门调理或修改后的轨则实践，并应向投资者履行信息泄漏义务，但无需 基金份额持有东谈主大会审议决定。   （五）事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中债空洞资产指数收益率×90%+沪深 300 指数收益率×5%+ 恒生指数收益率×5%。   中债空洞资产指数由中央国债登记结算有限使命公司编制的反馈中国债券市集总体走 势的代表性指数。该指数的样本券遮蔽我国银行间市集和来回所市集，成份债券包括国债、 央行单子、政策性金融债、贸易银行债、企业债券、短期融资券等险些整个债券种类，具有 宽泛的市集代表性。沪深 300 指数及第了 A 股市集上规模最大、流动性最好的 300 只股票作 为成份股，较好地反馈了 A 股市集的总体趋势，是现在市集上较有影响力的股票投资事迹比 较基准。恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市集中的 50 家上市股票为 成份股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反馈香港股市价幅趋势最有影响的 一种股价指数。本基金经管东谈主以为，该事迹比拟基准现在约略诚恳地反馈本基金的风险收益 特征。   如果指数编制单元罢手诡计编制上述指数或更正指数称呼，或者今后法律法则发生变化， 或者有更泰斗的、更能为市集广泛接受的事迹比拟基准推出，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并按照监管部门要求履行顺应模范后变更事迹比拟基准并实时公告，无需召开基金份 额持有东谈主大会。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其经久平均风险和预期收益率低于股票型基金及搀和型基金，高 于货币市集基金。本基金如果投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、 投资标的、市集轨制以及来回王法等互异带来的非凡风险。   根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者顺应性经管办法》，基金经管东谈主和销售机 构按照新的风险等级分类模范对基金重新进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基 金经管东谈主和销售机构提供的评级结果为准。   （七）基金经管东谈主代表基金期骗筹商权利的处理原则及方法 利益； 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                              更新的招募说明书 欠妥利益。      （八）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头司帐师事务所见解后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。      侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。      （九）基金的投资组合讲演      本讲演期自 2024 年 1 月 1 日起至 2024 年 3 月 31 日止（财务数据未经审计）                                                      。 序号                技俩                  金额（元）          占基金总资产的比例（%）       其中：股票                          10,294,561.83             15.24       其中：债券                          47,134,774.96             69.80          资产营救证券                                  -                 -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                          -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与统统可能有尾差。 代码           行业类别                   公允价值（元）          占基金资产净值比例（%）  A    农、林、牧、渔业                                  -                 -  B    采矿业                              104,130.00              0.20  C    制造业                            7,932,879.96             15.49  D    电力、热力、燃气及水坐蓐和供应业                 309,204.00              0.60  E    建筑业                              215,561.00              0.42  F    批发和零卖业                           224,569.00              0.44  G    交通输送、仓储和邮政业                               -                 -  H    住宿和餐饮业                                    -                 -  I    信息传输、软件和信息工夫服务业                  694,753.67              1.36 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                                     更新的招募说明书  J     金融业                                              -                    -  K     房地产业                                    103,246.00                 0.20  L     租出和商务服务业                                         -                    -  M     科学研究和工夫服务业                              402,292.20                 0.79  N     水利、环境和群众设施经管业                           307,926.00                 0.60  O     住户服务、修理和其他服务业                                    -                    -  P     栽植                                               -                    -  Q     卫生和社会做事                                          -                    -  R     文化、体育和文娱业                                        -                    -  S     空洞                                               -                    -        统统                                   10,294,561.83                20.11 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与统统可能有尾差。       无。 序号     股票代码      股票称呼       数目（股）       公允价值（元）             占基金资产净值比例（%） 序号          债券品种                 公允价值（元）                占基金资产净值比例（%）         其中：政策性金融债                              -                       - 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与统统可能有尾差。 序号     债券代码       债券称呼      数目（张）       公允价值（元）             占基金资产净值比例（%） 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                                  更新的招募说明书 细      本基金本讲演期末未持有资产营救证券。      本基金本讲演期末未持有贵金属。      本基金本讲演期末未持有权证。      本讲演期内，本基金未运用国债期货进行投资。      本基金本讲演期末未持有国债期货投资，也无时间损益。      本讲演期内，本基金未运用国债期货进行投资。 讲演编制日前一年内受到公开凭空、处罚的情形      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，国泰君安证券股份有限公司在讲演编制日前一 年内曾受到地方证监局、深圳证券来回所、中国证监会的处罚；国信证券股份有限公司在报 告编制日前一年内曾受到地方证监局、中国东谈主民银行派出机构、中国证监会、深圳证券来回 所的处罚；海通证券股份有限公司在讲演编制日前一年内曾受到地方证监局、上海证券来回 所、北京证券来回所、中国证监会、深圳证券来回所的处罚。       上述情形对上市公司的财务和策动情状无要紧影响，投资决策经由顺应基金经管东谈主的 轨制要求。      本基金投资的前十名股票未超出基金合同轨则的备选股票库。      序号                       称呼                           金额（元） 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                                 更新的招募说明书    本基金本讲演期末未持有处于转股期的可退换债券。    无。    无。                                  十、基金的事迹    基金经管东谈主承诺以恪遵法守、憨厚信用、发愤尽责的原则经管和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来发达。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同收效日 为 2021 年 9 月 29 日，基金合同收效以来（限制 2024 年 3 月 31 日）的投资事迹及同期基准 的比拟如下表所示： 工银均衡薪金 6 个月持有期债券 A           阶段            净值增      净值增长      事迹比拟      事迹比拟基      ①-③      ②-④                         长率①      率模范差      基准增长      准增长率标                                   ②         率③        准差④ 自基金合同收效日起至               0.12%     0.22%     7.70%      0.12%   -7.58%    0.10% 今    工银均衡薪金 6 个月持有期债券 C           阶段            净值增      净值增长      事迹比拟      事迹比拟基      ①-③      ②-④                         长率①      率模范差      基准增长      准增长率标                                   ②         率③        准差④ 自基金合同收效日起至              -0.51%     0.22%     7.70%      0.12%   -8.21%    0.10% 今    （2021 年 9 月 29 日至 2024 年 3 月 31 日） 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新的招募说明书 注：1、本基金基金合同于 2021 年 9 月 29 日收效。 合基金合同对于投资范围及投资限制的轨则。                     十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行进款本息、基金应收款项过火他资产 的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新的招募说明书   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据筹商法律法则、表任性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤苦。   （四）基金财产的看护和刑事使命   本基金财产孤苦于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的轨则刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章斥逐、被照章解除或者被照章宣告收歇等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制实践。                   十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金筹商的证券、期货来回场所的来回日以及国度法律法则轨则需 要对外泄漏基金净值的非来回日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、债券、国债期货合约、同行存单和银行进款本息、应收款项、资产 营救证券、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金经管东谈主在确定筹商金融资产和金融欠债的公允价值时，应顺应《企业司帐准则》、 监管部门筹商轨则。 除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应领受最近来回日的 报价确定公允价值。有充足根据标明估值日或最近来回日的报价不行实在反馈公允价值的， 支吾报价进行调理，确定公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值工夫中谈判不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值工夫中不应将该限制四肢特征谈判。此外，基金经管东谈主不 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 应试虑因其大批持有筹商资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息营救的估值工夫确定公允价值。领受估值工夫确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，唯独在无法取得筹商资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，支吾估值进行调理并确定公允价 值。   （四）估值方法   （1）来回所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来回所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如最近来回日后经 济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品 种的现行市价及要紧变化身分，调理最近来回市价，确定公允价钱；   （2）来回所上市来回或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有轨则的除外）                                    ，及第估值 日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）来回所上市来回或挂牌转让的含权固定收益品种（另有轨则的除外），及第估值日 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）来回所上市来回的可退换债券以逐日收盘价四肢估值全价；来回所上市实行全价 来回的债券（可转债除外）            ，及第第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债 券（税后）应收利息得到的净价进行估值；   （5）来回所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值工夫确定公允价值。来回所市 场挂牌转让的资产营救证券，领受估值工夫确定公允价值；   （6）对在来回所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经调理的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，支吾市集报价进行调理以阐发估值日的公允价值；对于不存在市集行径或 市集行径很少的情况下，应领受估值工夫确定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公拓荒行未上市的股票、债券，领受估值工夫确定公允价值，在估值工夫难 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公拓荒行股票、初次公开 刊行股票时公司鼓吹公拓荒售股份、通过巨额来回取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购来回中的质押券等教导受限股票，按监管机构或行业协会筹商轨则确定 公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在彰着互异，未上市时间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近来回日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近来回日结算价估值。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价或其他能反馈公允价值的汇率为准。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 值的公谈性。 轨则估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、模范及筹商法 律法则的轨则或者未能充分选藏基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据筹商法律法则，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金筹商的司帐问题，如经筹商各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见解，按照基金经管东谈主对基金净值信息的诡计 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金            更新的招募说明书 结果对外赐与公布。   （五）估值模范 基金份额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差 计入基金财产。基金经管东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有规 定或基金合同另有约定的，从其轨则。   基金经管东谈主每个做事日诡计基金资产净值及各种基金份额净值，并按轨则公告。 的轨则暂停估值时除外。基金经管东谈主每个做事日对基金资产估值后，将各种基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按轨则对外公布。   （六）估值舛错的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选择必要、顺应、合理的范例确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛错时，视为该类基 金份额净值舛错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪戾酿成估值舛错，导致其他当事东谈主遇到损失的，罪戾的使命东谈主应当对由于该 估值舛错遇到损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值舛错使命方应实时互助各方， 实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错使命方承担；由于估值舛错使命方未 实时更正已产生的估值舛错，给当事东谈主酿成损失的，由估值舛错使命方对径直损失承担抵偿 使命；若估值舛错使命方如故积极互助，何况有协助义务确当事东谈主有弥漫的时间进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值舛错使命方支吾更正的情况向筹商当事东谈主进行确 认，确保估值舛错已得到更正。   （2）估值舛错的使命方对筹商当事东谈主的径直损失负责，不合盘曲损失负责，何况仅对 估值舛错的筹商径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛错 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 使命方仍支吾估值舛错负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错使命方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取 欠妥得利确当事东谈主如故将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其如故获取的抵偿 额加上如故获取的欠妥得利返还的总和卓绝其推行损失的差额部分支付给估值舛错使命方。   （4）估值舛错调理领受尽量还原至假定未发生估值舛错的正确情形的形势。   估值舛错被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值舛错发生的原因确定 估值舛错的使命方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错酿成的损失进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的使命方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛错的更正向筹商当事东谈主进行阐发。   （1）任一类基金份额净值诡计出现舛错时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基金 托管东谈主，并选择合理的范例胡闹损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额持有东谈主酿成损失需要进行抵偿时，基 金经管东谈主和基金托管东谈主应根据推行情况界定两边承担的使命，经阐发后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，与本基金筹商的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分筹商后，尚不行达成一致时，按基金经管东谈主的建议实践，由此给基金份额持 有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   ②若基金经管东谈主诡计的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后公告，由此给基金份额 持有东谈主酿成损失的，应根据法律法则的轨则对投资者或基金支付抵偿金，就推行向投资者或 基金支付的抵偿金额，基金经管东谈主与基金托管东谈主按照罪戾进程各自承担相应的使命。   ③如基金经管东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的诡计结果，固然屡次重新诡计和查对， 尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金经管东谈主的诡计结果对 外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书   ④由于基金经管东谈主提供的信息舛错（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东谈主在履行正常复核模范后仍不行发现该舛错，进而导致基金份额净值诡计舛错而引起的基金 份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   （4）基金经管东谈主和基金托管东谈主由于各自工夫系统建树而产生的净值诡计尾差，以基金 经管东谈主诡计结果为准。   （5）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行业有通行作念 法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 基金经管东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐发   基金资产净值、基金份额累计净值和各种基金份额净值由基金经管东谈主负责诡计，基金托 管东谈主负责进行复核。基金经管东谈主应于每个做事日来回扫尾后诡计当日的基金资产净值和各种 基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核阐发后发送给基金经管 东谈主，由基金经管东谈主按轨则对基金净值赐与公布。   （九）特殊情形的处理 金资产估值舛错处理。 行等级三方机构发送的数据舛错，或国度司帐政策变更、市集王法变更等，基金经管东谈主和基 金托管东谈主固然如故选择必要、顺应、合理的范例进行查抄，但未能发现舛错的或虽发现舛错 但因前述原因无法实时更正的，由此酿成的基金资产估值舛错，基金经管东谈主和基金托管东谈主免 除抵偿使命。但基金经管东谈主和基金托管东谈主应当积极选择必要的范例摈斥或收缩由此酿成的影 响。   （十）实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄漏主袋账户 的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户的基金净值信息。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新的招募说明书                    十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类                     《基金合同》收效后与基金筹商的信息泄漏费 用；   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付形势   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。经管费的诡计方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金经管东谈主协商一致的形势于次月前 5 个做事日内从基金财产 中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支 付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10 %年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金经管东谈主协商一致的形势于次月前 5 个做事日内从基金财产 中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金           更新的招募说明书   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金 份额的基金资产净值的 0.25%的年费率计提。C 类基金份额的销售服务费的诡计方法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   C 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金经管东谈主 与基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金经管东谈主协商一致的形势于次月前 5 个做事 日内从基金财产中一次性支付给各销售机构，或一次性支付给基金经管东谈主并由基金经管东谈主代 付给各基金销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历 顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据筹商法则及相应左券轨则，按 用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，其他用度详见招 募说明书“侧袋机制”部分或筹商公告的轨则。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实践。基金财 产投资的筹商税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度筹商 税收征收的轨则代扣代缴。                    十四、基金的收益与分配   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除筹商用度后的 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 余额，基金已扫尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指限制收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已扫尾收益 的孰低数。   （三）基金收益分配原则 金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，具体收益分配安排详见基金经管东谈主届时公告； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分 配形势是现款分成；通过红利再投资所得基金份额将合并至参与分成的份额中，其最短持有 期肇端日与原份额最短持有期肇端日一样，如有多笔份额明细参与分成，则红利再投资份额 按比例分担至各笔明细； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不行低于面值；   在对基金份额持有东谈主利益无推行不利影响的情况下，基金经管东谈主可在法律法则允许的前 提下经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行顺应模范后酌情调理以上基金收益 分配原则，此项调理不需要召开基金份额持有东谈主大会，但应于变更实施日前在轨则序论公告。   （四）收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时间、分配数额及比例、分配形势等内容。   （五）收益分配决策简直定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息泄漏办法》 的筹商轨则在轨则序论公告。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的诡计方法，依照《业务王法》 实践。   （七）实施侧袋机制时间的收益分配 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金              更新的招募说明书   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的轨则。                  十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度泄漏； 按照筹商轨则编制基金司帐报表； 式阐发。   （二）基金的年度审计 法》轨则的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息泄漏办法》的筹商轨则在轨则序论公告。                  十六、基金的信息泄漏   （一）本基金的信息泄漏应顺应《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息泄漏办法》                                   、《流动性风 险经管轨则》、       《基金合同》过火他筹商轨则。筹商法律法则对于信息泄漏的轨则发生变化时， 本基金从其最新轨则。   （二）信息泄漏义务东谈主   本基金信息泄漏义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金 份额持有东谈主等法律、行政法则和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主和犯罪东谈主组织。   本基金信息泄漏义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法则和中国 证监会的轨则泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的实在性、准确性、圆善性、实时性、简明 性和易得性。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新的招募说明书   本基金信息泄漏义务东谈主应当在中国证监会轨则时间内，将应予泄漏的基金信息通过中国 证监会轨则序论泄漏，并保证基金投资者约略按照《基金合同》约定的时间和形势查阅或者 复制公开泄漏的信息贵寓。   （三）本基金信息泄漏义务东谈主承诺公开泄漏的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开泄漏的信息应领受汉文文本。同期领受外文文本的，基金信息泄漏义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开泄漏的信息领受阿拉伯数字；除格外说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开泄漏的基金信息   公开泄漏的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管左券、基金居品贵寓纲领、基金份额发售 公告   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额持 有东谈主大会召开的王法及具体模范，说明基金居品的性情等波及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大适度地泄漏影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息泄漏及基金份额持有东谈主 服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金经管东谈主应 当在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金收场运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管左券是界定基金托管东谈主和基金经管东谈主在基金财产看护及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵寓概如果基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简明的基金 纲领信息。     《基金合同》收效后，基金居品贵寓纲领的信息发生要紧变更的，基金经管东谈主应 当在三个做事日内，更新基金居品贵寓纲领，并登载在轨则网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品贵寓纲领其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金收场运 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 作的，基金经管东谈主不再更新基金居品贵寓纲领。   （5）基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书提醒性公告和基金合同提醒性公告登载在轨则报刊上，将基金份 额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓纲领、基金合同和基金托管左券登载在轨则网 站上，并将基金居品贵寓纲领登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将 基金合同、基金托管左券登载在轨则网站上。   基金经管东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在轨则报刊和轨则网站上登载《基金 合同》收效公告。   《基金合同》收效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应当至少每周 在轨则网站泄漏一次各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个盛开日的次日，通 过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏盛开日的各种基金份额净值和各种基金份 额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站泄漏半年度和年度 临了一日的各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的诡计形势及筹商申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金经管东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲演，将年度讲演登载 在轨则网站上，并将年度讲演提醒性公告登载在轨则报刊上。基金年度讲演中的财务司帐报 告应当经过顺应《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲演，将中期讲演登 载在轨则网站上，并将中期讲演提醒性公告登载在轨则报刊上。   基金经管东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度讲演，将季度报 告登载在轨则网站上，并将季度讲演提醒性公告登载在轨则报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度讲演、中期讲演或者 年度讲演。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金           更新的招募说明书   如讲演期内出现单一投资者持有基金份额达到或卓绝基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在按期讲演“影响投资者决策的其他艰苦信息”项下 泄漏该投资者的类别、讲演期末持有份额及占比、讲演期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金经管东谈主应当在基金年度讲演和中期讲演中泄漏基金组结伙产情况过火流动性风险 分析等。   本基金发生要紧事件，筹商信息泄漏义务东谈主应当在 2 日内编制临时讲演书，并登载在规 定报刊和轨则网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》收场、基金计帐；   （3）退换基金运作形势、基金合并；   （4）更换基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金经管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金经管东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金经管东谈主变更持有百分之五以上股权的鼓吹、基金经管东谈主的推行抑遏东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金经管东谈主的高档经管东谈主员、基金司理和基金托管东谈主挑升基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金经管东谈主的董事在最近 12 个月内变更卓绝百分之五十，基金经管东谈主、基金托 管东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动卓绝百分之三十；   （11）波及基金财产、基金经管业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金经管东谈主或其高档经管东谈主员、基金司理因基金经管业务筹商步履受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管业务筹商步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、推行抑遏 东谈主或者与其有要紧利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联来回事项，但中国证监会另有轨则的除外；   （14）基金收益分配事项； 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金             更新的招募说明书   （15）经管费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提形势和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价舛错达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金开动办理申购、赎回；   （18）本基金发生大批赎回并缓期办理；   （19）本基金一语气发生大批赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或重新接受申购、赎回肯求；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）调理基金份额类别；   （23）发生波及基金申购、赎回事项调理或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （24）基金经管东谈主领受舞动订价机制进行估值；   （25）本基金出现一语气 30、40、45 个做事日基金份额持有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形时；   （26）基金信息泄漏义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众序论中出现的或者在市集细致传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东谈主权益的，筹商 信息泄漏义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开领路。   基金合同收场的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并制 作计帐讲演。基金财产计帐小组应当将计帐讲演登载在轨则网站上，并将计帐讲演提醒性公 告登载在轨则报刊上。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金经管东谈主应当在季度讲演、中期讲演、年度讲演等按期讲演和招募说明书（更新）等 文献中泄漏港股通投资标的股票的投资情况，包括讲演期末本基金在香港地区证券市集的权 益投资散播情况及按筹商法律法则及中国证监会要求泄漏港股通投资标的股票的投资明细 等内容。   基金经管东谈主应在季度讲演、中期讲演、年度讲演等按期讲演和招募说明书（更新）等文 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金            更新的招募说明书 件中泄漏国债期货来回情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方向等，并充分揭 示国债期货来回对基金总体风险的影响以及是否顺应既定的投资政策和投资方向等。   基金经管东谈主应在基金年度讲演及中期讲演中泄漏其持有的资产营救证券总额、资产营救 证券市值占基金净资产的比例和讲演期内整个的资产营救证券明细。基金经管东谈主应在基金季 度讲演中泄漏其持有的资产营救证券总额、资产营救证券市值占基金净资产的比例和讲演期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产营救证券明细。   本基金实施侧袋机制的，筹商信息泄漏义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和招募说明 书的轨则进行信息泄漏，详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   （六）信息泄漏事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄漏经管轨制，指定挑升部门及高档经管东谈主 员负责经管信息泄漏事务。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开泄漏基金信息的管控，并建立基金明锐信息知 情东谈主登记轨制。基金经管东谈主、基金托管东谈主及筹商从业东谈主员不得涌现未公开泄漏的基金信息。   基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏基金信息，应当顺应中国证监会筹商基金信息泄漏内容与 表情准则等法律法则轨则。   基金托管东谈主应当按照筹商法律法则、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 经管东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期讲演、 更新的招募说明书、基金居品贵寓纲领、基金计帐讲演等公开泄漏的筹商基金信息进行复核、 审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子阐发。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中遴聘一家报刊泄漏本基金信息。基金经管东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金信息，并保证筹商报送信 息的实在、准确、圆善、实时。   为强化投资者保护，提高信息泄漏服务质地，基金经管东谈主应当自中国证监会轨则之日起， 按照中国证监会轨则向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的信息。   为基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏的基金信息出具审计讲演、法律见解书的专科机构，应 当制作做事底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》收场后 10 年。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求泄漏信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主提高信息泄漏服务的质地。具体要求应当顺应中国证监会及自律王法的筹商轨则。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 前述自主泄漏如产生信息泄漏用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息泄漏文献的存放与查阅   照章必须泄漏的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照筹商法律法则轨则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息泄漏的情形   当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延泄漏基金筹商信息： 营业时；                     十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施模范   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金份额持有 东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头司帐师事务所见解后，不错依 照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。基金经管 东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金经管东谈主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金经管东谈主和基金服务机构应以基金份额持有东谈主的原有账户份额为 基础，阐发相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额。当日收到的申购肯求，按照启用侧袋 机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回肯求并支付赎回 款项。   （二）侧袋机制实施时间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施时间，基金经管东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和退换。基金份额持有东谈主 肯求申购、赎回或退换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或退换肯求将被断绝。   （2）主袋账户   基金经管东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金经管东谈主在筹商公告中轨则。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金 经管东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回肯求或减速支付赎回款项。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书   本招募说明书“基金份额的申购、赎回与退换”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户 份额。大批赎回按照单个盛开日内主袋账户份额净赎回肯求卓绝前一盛开日主袋账户总份额 的 10%认定。   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施时间，基金经管东谈主支吾侧袋账户份额实行孤苦经管，主袋账户沿用原基金 代码，侧袋账户使用孤苦的基金代码。   侧袋机制实施时间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作方向和基金事迹方向应当以主袋账户资产为基准。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来回日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋机制实施时间，基金经管东谈主、基金服务机构在诡计基金事迹筹商方向时仅谈判主袋 账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在诡计基金事迹筹商方向时按投资损失 处理。基金经管东谈主、基金服务机构在展示基金事迹时，应当就前述情况进行充分的解释说明， 幸免引起投资者扭曲。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，其他用度详见届 时发布的筹商公告。因启用侧袋机制产生的接头、审计用度等由基金经管东谈主承担。   主袋账户的经管费和托管费仍按主袋账户基金资产净值四肢基数计提。主袋账户的 C 类基金份额的销售服务费仍按主袋账户 C 类基金份额的基金资产净值四肢基数计提。   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额知足基金合同收益分配条件的情形下，基金经管东谈主 可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （1）基金净值信息   基金经管东谈主应按照招募说明书“基金的信息泄漏”部分轨则的基金净值信息泄漏形势 和频率泄漏主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施时间，基金经管东谈主应当暂停泄漏侧 袋账户的基金净值信息。   （2）按期讲演 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新的招募说明书   基金经管东谈主应当按照法律法则的轨则在基金按期讲演中泄漏讲演期内特定资产处置进 展情况。泄漏讲演期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不四肢基金经管东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施时间，基金按期讲演中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户筹商信息在按期讲演中单独进行泄漏。司帐师事务所对基金年度讲演进行审计时，支吾 讲演期内基金侧袋机制运行筹商的司帐核算和年度讲演泄漏，实践顺应模范并发表审计见解。   （3）临时讲演   基金经管东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、收场侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。侧袋机制实施时间，若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金经管东谈主在每次处置变现后均应按照筹商法律法则要求实时发布临 时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及模范、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险提醒等艰苦信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时间、向侧袋账户份额持有 东谈主支付的款项、筹商用度发生情况等艰苦信息。   基金经管东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金 经管东谈主齐将实时向侧袋账户份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。   侧袋账户资产齐备计帐后，基金经管东谈主应刊出侧袋账户。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制和收场侧袋机制后，实时遴聘顺应《中华东谈主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所进行审计并泄漏专项审计见解。   （三）本部分对于侧袋机制的筹商轨则，但凡径直援用法律法则或监管王法的部分，如 将来法律法则或监管王法修改导致筹商内容被取消或变更的，或将来法律法则或监管王法针 对侧袋机制的内容有进一步轨则的，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行顺应模范后， 在对基金份额持有东谈主利益无推行性不利影响的前提下，可径直对本部天职容进行修改和调理， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                     十八、风险揭示   本基金投资过程中面对的主要风险有：市集风险、利率风险、信用风险、再投资风险、 操魄力险、其他风险、本基金非凡风险、本基金主要的流动性风险、本基金法律文献风险收 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。与投资组合经管径直筹商的市集风 险、利率风险、信用风险及流动性风险等不错使用数目化方向加以度量及抑遏，而操魄力险 不错建立灵验的内控体系加以经管。   （一）证券市集风险   证券市集价钱因受多样身分的影响而引起的波动，将使本基金资产面对潜在的风险，本 基金的市集风险来源于基金持有的资产市集价钱的波动。   金融市集利率的波动会导致股票市集、债券市集的价钱和收益率的变动，同期径直影响 企业的融资成本、利润水暖热偿债才能，利率波动也可能导致投资债券产生耗费。基金投资 于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。在利率波动时，本基金 的净值可能会产生一定波动。   债券刊行东谈主出现失约、断绝支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地缩短导致债券价 格下降的风险。另外，由于来回敌手失约酿成的损失也属于信用风险。   债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市集利率的下降面对资金再投资的收益率低 于底本利率的风险。   基金运作过程中，因里面抑遏存在残障或者东谈主为身分酿成操作舛错或违犯操作规程等引 致的风险，举例，越权非法来回、司帐部门讹诈、来回舛错、IT 系统故障等风险。   构兵、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危险、代理商失约、托管行失约等超出基金经管东谈主自身径直抑遏才能 之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。   （二）本基金非凡风险 通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%。每个来回日日终在扣除国债期货 合约需缴纳的来回保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以 内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于可 退换债券（含可分离来回可转债）、可交换债券的比例不卓绝基金资产净值的 20%。   本基金经管东谈主将阐述专科研究上风，加强对市集、上市公司基本面和固定收益类居品的 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新的招募说明书 深入研究，陆续优化组合配置，以抑遏特定风险。 将影响本基金的资产配置，从而影响本基金的风险收益水平。 性，当出现不利行情时，国债指数渺小的变动就可能会使投资东谈主权益遇到较大损失。国债期 货领受逐日无欠债结算轨制，如果莫得在轨则的时间内补足保证金，按轨则将被强制平仓， 可能给投资带来要紧损失。 市集轨制以及来回王法等互异带来的非凡风险。包括但不限于以下风险：   （1）港股市集股价波动较大的风险   港股市集实行 T+0 回转来回，且对个股不设涨跌幅限制，因此逐日涨跌幅空间相对较大， 港股股价可能发达出比 A 股更为剧烈的股价波动，使基金面对较大的投资风险。   （2）汇率风险   汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失。本基金以东谈主民币销售与结算，港币相对于东谈主 民币的汇率变化将会影响本基金港股投资部分的资产价值，从而导致基金资产面对潜在风险； 东谈主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金事迹产生影响。   此外，本基金投资港股通投资标的股票时，在来回时间内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不就是最闭幕算汇率。港股通来回日日终，中国证券登记结算有限 使命公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔来回，确定来回推行适用的结算 汇率，也使本基金投资面对汇率风险。   （3）港股通机制下来回日不连贯可能带来的风险   主要指在内地开市香港休市的情形下，港股通不行正常来回，港股不行实时卖出，可能 带来一定的流动性风险。具体而言，由于唯独沪港或深港两地均为来回日且约略知足结算安 排的来回日才为港股通来回日，港股通来回日和来回时间由联交所证券来回服务公司在其指 定网站公布，因此可能存在以下因港股通机制下来回日不连贯带来的风险： 者将面对在停市时间无法进行港股通来回的风险； 券来回服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面对在暂停服务时间无 法进行港股通来回的风险； 得的港股通股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，上交所或深交 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金           更新的招募说明书 所另有轨则的除外； 联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分配、退换或者上市 公司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有筹商权益，但不得通过港股通买入或卖 出。   （4）港股因额度限制来回失败风险   港股通业务存在逐日额度限制。在香港联交所开市前阶段，当日额度使用完毕的，新增 的买单申报将面对失败的风险；在联交所陆续来回时段或者收市竞价来回时段，当日额度使 用完毕的，当日本基金将面对不行通过港股通进行买入来回的风险。   （5）境外市集的其他筹商风险。   本基金将通过港股通机制投资于香港市集，该机制在市集参加、投资额度、可投资对象、 税务政策等方面齐有一定的限制，而且此类限制可能会束缚调理，这些限制身分的变化可能 对本基金参加或退出当地市集酿成清苦，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生径直或间 接的影响。   （6）本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市集环境的变化，遴聘将部分基金资 产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   （1）信用风险：指基金所投资的资产营救证券之债务东谈主出现失约，或在来回过程中发 生交收失约，或由于资产营救证券信用质地缩短导致证券价钱下降，酿成基金财产损失；   （2）利率风险：市集利率波动会导致资产营救证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果市集利率上升，本基金持有资产营救证券将面对价钱下降、本金损失的风险，而如果市 场利率下降，资产营救证券利息的再投资收益将面对下降的风险；   （3）流动性风险：受资产营救证券市集规模及来回活跃进程的影响，资产营救证券可 能无法在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险；   （4）提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，使资产池出现 现款流不踏实的风险及再投资风险。   本基金可投资非公拓荒行股票，因此本基金可能由于持有教导受限证券而面对流动性风 险以及教导受限时间内证券价钱大幅着落的风险。   《基金合同》收效后，一语气 50 个做事日出现基金份额持有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金经管东谈主在履行计帐模范后收场基金合同，无需召开基 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 金份额持有东谈主大会审议。故投资者还将面对基金合同收场的风险。   本基金对于每份灵验申购（或认购）基金份额而言，建树了 6 个月的最短持有期，投资 者只可在最短持有期到期日的下一做事日（含）起才能提议赎回肯求，面对在最短持有期内 无法赎回的风险。   基金资产可投资于存托凭证，会面对与鼎新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制 以及来回机制等互异带来的非凡风险，包括但不限于鼎新企业业务陆续才能和盈利才能等经 营风险，存托凭证持有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓吹在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能激发的风险；存托左券自动敛迹存托凭证持有东谈主的风险；存托凭证持有东谈主在分成派息、 期骗表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市酿成存托 凭证价钱互异以及受境外市集影响来回价钱大幅波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的 风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在陆续信息泄漏监管方面与境内可能存在互异的风 险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险等。   （三）本基金主要的流动性风险及风险经管方法说明   本基金将加强对盛开式基金申购表情的经管，合理抑遏基金份额持有东谈主汇集度，审慎确 认大额申购肯求，在当接受申购肯求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金经管东谈主将选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、 暂停基金申购等范例对基金规模赐与抑遏，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体 内容详见本招募说明书第八章。   本基金可投资于国内照章刊行上市的股票、债券、债券回购、银行进款和其他短期投资 品种等。一般情况下，这些资产市集流动性较好，不错营救本基金的投资和支吾日常申赎的 需要，但不撤消在特定阶段、特定市集环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此， 本基金投资于上述资产时，可能存在以卑鄙动性风险：一是基金经管东谈主建仓或进行组合调理 时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱买进或卖出；二是为应付投 资者的赎回，基金被动以不顺应的价钱卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值 受到不利影响。根据《流动性风险经管轨则》的筹商要求，本基金会审慎评估所投资资产的 流动性，并针对性制定流动性风险经管范例，灵验抑遏本基金流动性风险，保护基金投资者 的正当权益。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新的招募说明书   在本基金出现大批赎回情形下，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合情状或大批赎 回份额占比情况决定全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额持 有东谈主在单个盛开日肯求赎回基金份额卓绝基金总份额一定比例以上的，基金经管东谈主有权先行 对其选择缓期办理赎回肯求的范例。具体内容详见本招募说明书第八章。   本基金可能实施备用的流动性风险经管器用，以更好地支吾流动性风险。基金经管东谈主经 与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可依照法律法则及基金合同的约 定，空洞运用各种流动性风险经管器用，对赎回肯求等进行适度调理，四肢特定情形下基金 经管东谈主流动性风险经管的赞成范例，包括但不限于：1）缓期办理大批赎回肯求；2）暂停接 受赎回肯求；3）减速支付赎回款项；4）暂停基金估值，当特定资产占前一估值日基金资产 净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商阐发后，本基金应当暂停基金估值；5）舞动订价；6） 侧袋机制。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商 一致，并接头司帐师事务所见解后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施时间，侧袋账户份额将罢手泄漏基金净值信息，并不得办理申购、赎回和退换， 基金份额持有东谈主可能面对无法实时获取侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金经管东谈主 将按照持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等形势，实时向侧袋账户份额 持有东谈主支付对应款项，但因特定资产的变面前间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定 性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损 失。   实施侧袋机制时间，因本基金不泄漏侧袋账户的基金净值信息，即便基金经管东谈主在基金 按期讲演中泄漏讲演期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不四肢特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管东谈主不承担任何保证和承 诺的使命。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主诡计各项投资运作方向和基金事迹方向时仅需谈判主袋账 户资产，并根据筹商轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金泄漏的事迹方向不行反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   当基金经管东谈主实施流动性风险经管器用时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不行申购本基金、赎回肯求不行阐发或者赎回款项蔓延到账或者在舞动订价机制下承 担更高的投资成本等。提醒投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （四）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节筹商风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货市集广泛限定等作念出的概述性刻画，代表了一般市集情况下本基金的经久风险收益特征。 销售机构（包括基金经管东谈主直销机构和销售机构)根据筹商法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才能与居品风险之间的匹配历练。          十九、基金合同的变更、收场与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则轨则和基金合同约定可不经 基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 过之日起收效，收效后依照《信息泄漏办法》的筹商轨则在轨则序论公告。   （二）     《基金合同》的收场事由   有下列情形之一的，经履行筹商模范后，                    《基金合同》应当收场： 联络的；   （三）基金财产的计帐 组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （1）《基金合同》收场情形出面前，由基金财产计帐小组息争领受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲演；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐讲演进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐讲演出具法 律见解书；   （6）将计帐讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲演经顺应《中华东谈主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐讲演报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲演登载在轨则网站上，并将计帐讲演提醒性 公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法定最低期限。                 二十、基金合同的内容摘录   基金合同的内容摘录见附件一。               二十一、基金托管左券的内容摘录   基金托管左券的内容摘录见附件二。               二十二、对基金份额持有东谈主的服务   基金经管东谈主承诺为本基金的份额持有东谈主提供一系列的服务，并根据基金份额持有东谈主的需 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金              更新的招募说明书 要和市集的变化，增多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额持有东谈主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）参加“网上来回” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额持有东谈主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 遴聘自助服务后，根据语音提醒按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额持有东谈主预留的电子邮箱向其提 供份额及来回对账的一种电子化的账单表情。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、时间来回明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应时间内有交 易或临了一个来回日仍持有份额的投资东谈主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时间为每 月、季、年度扫尾后 15 个做事日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额持有东谈主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单表情。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个来回日仍持有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时间为每季度扫尾后 15 个做事日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额持有东谈主提供份额及来回对账 的一种书面化的账单表情。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度扫尾后向定制季度对账单且在季度内有来回的投资东谈主寄送季度对账单， 在每年第 4 季度扫尾后向定制季度纸质对账单且在年度内有来回或临了一个来回日仍持有 份额的投资东谈主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有来回或临了一个交 易日仍持有份额的投资东谈主寄送年度对账单，寄出时间为每季度或年度扫尾后的 15 个做事日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他表情主动向通过工银瑞信直销系统持有 本公司基金份额的投资东谈主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额持有东谈主场应酬易的对账单，不提供基金份额持有东谈主 的场内来回（本基金是否营救场内来回，请以基金合同和招募说明书筹商条件为准）对账单 服务，基金份额持有东谈主可到销售机构来回网点打印或通过来回网点提供的自助、电话、网上 服务等渠谈查询。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，酿成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理筹商信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因来回对账单记录信息属于个东谈主心事，如基金份 额持有东谈主遴聘邮寄形势，请务必预留正确的通信地址及筹商形势，并实时进行更新。因基金 份额持有东谈主个东谈主原因导致无法送达或送达舛错，公司不承担任何使命。                               （3）本基金经管东谈主提 供的贵寓邮寄服务原则上领受邮政平信邮寄形势，由公司寄托具有邮政业务服务资质的第三 方进行处理，公司选择必要安全防护范例，但并不合邮寄贵寓的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额持有东谈主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话肯求定制信息服务，基金管 理东谈主通过短信、电子邮件等形势发送基金份额持有东谈主定制的信息。可定制的内容包括：居品 信息、基金净值、市集资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的推行需要，应时调 整定制信息的内容、条件和形势。   除了发送基金份额持有东谈主定制的各种信息外，基金公司也会按期或不按期向预留灵验手 机号码及电子邮箱地址的基金份额持有东谈主发送基金分成、投资者栽植信息、节日致敬、居品 引申过火他与居品、服务筹商的文牍等信息。如基金份额持有东谈主不但愿罗致到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消筹商服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额持有东谈主提供本基金居品信息、基金投资讲演、宏不雅步地分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获取筹商资讯，基金份额持有东谈主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额持有东谈主瞻念察并同意基金经管东谈主可根据基金份额持有东谈主预留的个东谈主信息不按期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种形势或渠谈为基金份额持有东谈主提供 与基金份额持有东谈主筹商的账户服务文牍、来回阐发文牍、艰苦公告文牍、行径音书、营销信 息、基金份额持有东谈主原宥等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和心事政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东谈主工服 务形势退订。   （四）对于集结形势   公司提供多种集结形势，供基金份额持有东谈主与公司实时疏浚，主要包括：   （1）东谈主工电话服务：我公司为基金份额持有东谈主提供每天 24 小时东谈主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金居品接头、业务王法解答及直销电子自助来回（含 APP、网上来回、微 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                                      更新的招募说明书 信自助来回）接头等服务。     （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额持有东谈主可通过热线 电话自助查询基金来回、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。     （3）电话留言服务：基金份额持有东谈主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将筹商疑问、建议及筹商形势文牍公司，基金经管东谈主在罗致基金份额 持有东谈主服务需求后将在一个做事日内给予回复。     公司官方网站、手机 APP 和微信服务平台建树了“在线客服”栏目，基金份额持有东谈主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线形势进行磋贸易务接头。     （1）东谈主工服务：在线东谈主工服务时间为每天 24 小时，内容包括：基金居品接头、业务规 则解答及直销电子自助来回（含 APP、网上来回、微信自助来回）接头等服务。     （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助接头服务，基金份额持有东谈主可通过在线客服 机器东谈主对基金居品、业务王法等方面内容进行自助接头。     基金份额持有东谈主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将筹商疑问、建议及筹商形势文牍公司，基金经管东谈主在罗致基金份额持有东谈主服务需求 后将在一个做事日内给予回复。     （五）对于电子化来回     基金份额持有东谈主不错通过本公司电子自助来回系统（7*24 小时服务）办理基金来回业 务，包括：基金认购、申购、按期定额申购、赎回、退换、撤单、分成形势变更及查询等业 务。电子化来回形势有：     网上来回：基金份额持有东谈主不错使用多家银行的银行卡通过网上来回系统自助办理基金 交         易          业          务            。        网          址    ： https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。     手机 APP：操作浅显、应用纯真，基金份额持有东谈主可随处随时通过手机 APP 办理业务。 下载形势：基金份额持有东谈主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 市集、腾讯应用宝、小米应用市集等应用市集搜索下载。     微信来回：基金份额持有东谈主可通过关注“工银微资产或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金来回业务。     筹商基金经管东谈主直销电子自助来回具体王法请参考公司官方网站筹商公告和业务王法。     （六）对于网站服务 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                  更新的招募说明书    公司官方网站为基金份额持有东谈主提供账户信息、来覆信息、居品信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/退换/按期定额查询解析器用、资产俱乐部积分兑换、客户 行径参与和交流等服务。    （七）对于微信服务    公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供解析资讯、基金信息查询及投资者 栽植等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微资产” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微资产”服务号查询基金份额等信息。    （八）基金份额持有东谈主见解、建议或投诉受理    基金份额持有东谈主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠谈或形势对基金经管东谈主和销售机构提议见解、建议或投诉。    （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法融会的内容，请筹商本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构如故全面融会了本招募说明书。                   二十三、其他应泄漏事项 金基金资产净值一语气低于 5000 万元的提醒性公告，2023-09-15； 金资产净值一语气低于 5000 万元的提醒性公告，2023-09-29； 金资产净值一语气低于 5000 万元的提醒性公告，2023-10-14； 金基金资产净值一语气低于 5000 万元的提醒性公告，2024-01-13。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金            更新的招募说明书              二十四、招募说明书的存放及查阅形势   本基金招募说明书存放在基金经管东谈主的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时间内取得上述文献的复制件或复印件。   基金经管东谈主保证文本的内容与公告的内容齐备一致。                    二十五、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金召募肯求的 注册文献   （二）     《工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金托管左券》   （四）法律见解书   （五）基金经管东谈主业务履历批件、营业派司   （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业派司   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金经管东谈主办公场所、营业场所，第（六）项 文献存放于基金托管东谈主的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时间内取得上述文献的复制件或复印件。                                  工银瑞信基金经管有限公司                                    二〇二四年十二月三日 附件一   基金合同内容摘录   一、基金份额持有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利与义务            《运作办法》过火他筹商轨则，基金份额持有东谈主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息贵寓； 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新的招募说明书   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他筹商轨则，基金份额持有东谈主的义务包括但不限 于：   （1）雅致阅读并谨守《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息泄漏，实时期骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或退换款项及法律法则和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》收场的有限使命；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金来回过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金经管东谈主的权利与义务            《运作办法》过火他筹商轨则，基金经管东谈主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤苦运用并经管基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法则轨则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及筹商法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违犯了《基 金合同》及国度筹商法律轨则，应报告中国证监会和其他监管部门，并选择必要范例保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商步履进行监督和处理；   （9）担任或寄托其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》轨则的用度； 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金           更新的招募说明书   （10）依据《基金合同》及筹商法律轨则决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或退换肯求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司期骗筹商权利，为基金的利益期骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金经管东谈主的模式，代表基金份额持有东谈主的利益期骗诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （14）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；   （15）在顺应筹商法律、法则的前提下，制订和调理筹商基金认购、申购、赎回、退换、 非来回过户、转托管和收益分配等的业务王法；   （16）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他筹商轨则，基金经管东谈主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以憨厚信用、严慎发愤的原则经管和运用基金财产；   （4）配备弥漫的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的策动形势 经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和基金经管东谈主的财产相互孤苦，对所经管的不同基金差别经管，差别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他筹商轨则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择顺应合理的范例使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法顺应《基 金合同》等法律文献的轨则，按筹商轨则诡计并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲演；   （10）编制季度讲演、中期讲演和年度讲演；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过火他筹商轨则，履行信息泄漏及讲小说务；   （12）保守基金贸易巧妙，不涌现基金投资臆度打算、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过火他筹商轨则另有轨则外，在基金信息公开泄漏前应予隐秘，不向他东谈主涌现，因审计、 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 法律等外部专科护士人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东谈主分配基金 收益；   （14）按轨则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他筹商轨则召集基金份额持有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产经管业务行径的司帐账册、报表、记录和其他筹商贵寓不少 于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时间发出，何况保证投资者 约略按照《基金合同》轨则的时间和形势，随时查阅到与基金筹商的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到筹商贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分配；   （19）面对斥逐、照章被解除或者被照章宣告收歇时，实时讲演中国证监会并文牍基金 托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理筹商基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金经管东谈主模式，代表基金份额持有东谈主利益期骗诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金经管东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行收效，基金 经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后   （25）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务            《运作办法》过火他筹商轨则，基金托管东谈主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的轨则安全看护基金财 产； 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则轨则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违犯《基金合同》及 国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要紧损失的情形，应报告中国证监 会，并选择必要范例保护基金投资者的利益；   （4）根据筹商市集王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券、期货来回资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他筹商轨则，基金托管东谈主的义务包括但不限于：   （1）以憨厚信用、发愤尽责的原则持有并安全看护基金财产；   （2）设立挑升的基金托管部门，具有顺应要求的营业场所，配备弥漫的、及格的老到 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互孤苦；对 所托管的不同的基金差别建树账户，孤苦核算，分账经管，保证不同基金之间在账户建树、 资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他筹商轨则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金经管东谈主代表基金订立的与基金筹商的要紧合同及筹商凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易巧妙，除《基金法》、《基金合同》过火他筹商轨则另有轨则外，在 基金信息公开泄漏前赐与隐秘，不得向他东谈主涌现，因审计、法律等外部专科护士人提供服务而 向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金经管东谈主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径筹商的信息泄漏事项；   （10）对基金财务司帐讲演、季度讲演、中期讲演和年度讲演出具见解，说明基金经管 东谈主在各艰苦方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金经管东谈主有未实践《基 金合同》轨则的步履，还应当说明基金托管东谈主是否选择了顺应的范例； 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新的招募说明书   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他筹商贵寓不少于法定最低期限；   （12）从基金经管东谈主或其寄托的登记机构处罗致并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按轨则制作筹商账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或筹商轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他筹商轨则，召集基金份额持有东谈主大会或配合 基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的轨则监督基金经管东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分配；   （18）面对斥逐、照章被解除或者被照章宣告收歇时，实时讲演中国证监会和银行监管 机构，并文牍基金经管东谈主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，愉快担抵偿使命，其抵偿使命不因其 退任而免除；   （20）按轨则监督基金经管东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金经管东谈主追偿；   （21）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的模范和王法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有轨则或基金合同另有约定外，基金份额持 有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金的基金份额持有东谈主大会不设立日常机构。   （一）召开事由 召开基金份额持有东谈主大会：   （1）收场《基金合同》，              《基金合同》另有约定除外；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）退换基金运作形势；   （5）调理基金经管东谈主、基金托管东谈主的报酬模范或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、范围或策略； 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金            更新的招募说明书   （9）变更基金份额持有东谈主大会模范；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或统统持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主（以 基金经管东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额持有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持 有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）调理本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费或变更收费形势；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无推行性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）增多、取消或调理基金份额类别建树；   （6）基金经管东谈主、销售机构、登记机构调理筹商基金认购、申购、赎回、退换、非交 易过户、转托管等业务的王法；   （7）推出新业务或服务；   （8）按照法律法则和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集形势 集。 议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍基金托管东谈主。 基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提议书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金           更新的招募说明书 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍提 出提议的基金份额持有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并文牍基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或统统代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得窒碍、干 扰。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文牍时间、文牍内容、文牍形势 额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议表情；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决形势；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、送达时间和地点；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信形势、寄托的公证机关过火筹商形势和筹商东谈主、表决 见解寄交的截止时间和收取形势。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金经管东谈主到指定地点对表决见解 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文牍基金经管东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决见解的计票进行监督。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决见解的 计票进行监督的，不影响表决见解的计票遵守。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的形势 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会形势、通信开会形势或法律法则或监管机构允许以 及基金合同约定的其他形势召开，会议的召开形势由会议召集东谈主确定。 现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金经管东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期顺应以下条件时，不错进行 基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主理有基金份 额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证明顺应法律法则、                          《基金合同》和会议文牍的轨则， 何况持有基金份额的凭证与基金经管东谈主理有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自大，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额持有东谈主大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 公告载明的其他形势在表决截止日已往送达至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面形势或 大会公告载明的其他形势进行表决。   在同期顺应以下条件时，通信开会的形势视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个做事日内一语气公布筹商 提醒性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决见解的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议文牍轨则的形势收取基金份额持 有东谈主的表决见解；基金托管东谈主或基金经管东谈主经文牍不参加收取表决见解的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主径直出具表决见解或授权他东谈主代表出具表决见解的，基金份额持有东谈主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东谈主径直出具表 决见解或授权他东谈主代表出具表决见解基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时间的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决见解或授权他东谈主 代表出具表决见解； 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （4）上述第（3）项中径直出具表决见解的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决见解的代理东谈主出具的寄托东谈主理 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证明顺应法律法则、《基金合同》和会议通 知的轨则，并与基金登记机构记录相符。 面形势授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会并期骗表决权；在会议召开形势上，本基金亦 可领受其他非现场形势或者以现场形势与非现场形势相伙同的形势召开基金份额持有东谈主大 会，会议模范比照现场开会和通信形势开会的模范进行。基金份额持有东谈主不错领受书面、网 络、电话或其他形势进行表决，具体形势由会议召集东谈主确定并在会议文牍中列明。   （五）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会筹商的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的形势下，起首由大会主理东谈主按照下列第（七）条文定模范确定和公布监票 东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为基金 经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主理；如果基金经管东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大 会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生别称基金份额持有东谈主四肢该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金经管东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓名（或单元称呼）和 筹商形势等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起首由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历后 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和格外决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以格外决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的形势通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、中国证监会另有轨则或基金合同另 有约定外，退换基金运作形势、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、收场《基金合同》、本基 金与其他基金合并以格外决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会选择记名形势进行投票表决。   选择通信形势进行表决时，除非在计票时有充分的相悖根据证明，不然提交顺应会议通 知中轨则的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，模式顺应会议文牍轨则的表 决见解视为灵验表决，表决见解混沌不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 见解的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议开动后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会固然 由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金经管东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持 有东谈主大会的主理东谈主应当在会议开动后告示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份 额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 告示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重新盘点，重新盘点以 一次为限。重新盘点后，大会主理东谈主应当就地公布重新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的遵守。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书   在通信开会的情况下，计票形势为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决见解的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息泄漏办法》的筹商轨则在轨则序论上 公告。如果领受通信形势进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议。 收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金经管东谈主、基金托管东谈主均有敛迹 力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则筹商基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份额 持有东谈主差别持有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例，但若筹商基金份额持有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）         ； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日筹商基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日筹商基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时间的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）筹商基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主四肢该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主； 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应差别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额持有东谈主大会的筹商轨则以本节特殊约定内容为准，本 节莫得轨则的适用本部分的筹商轨则。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事模范、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法则或监管王法的部分，如将来法律法则或监管王法修改导致筹商内 容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容 进行修改和调理，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、收场与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则轨则和基金合同约定可不经基 金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 过之日起收效，收效后依照《信息泄漏办法》的筹商轨则在轨则序论公告。   （二）     《基金合同》的收场事由   有下列情形之一的，经履行筹商模范后，                    《基金合同》应当收场： 联络的；   （三）基金财产的计帐 组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 财产计帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》收场情形出面前，由基金财产计帐小组息争领受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲演；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐讲演进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐讲演出具法 律见解书；   （6）将计帐讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲演经顺应《中华东谈主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐讲演报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲演登载在轨则网站上，并将计帐讲演提醒性 公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法定最低期限。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争议，如经友 好协商未能惩处的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会其时灵验的仲裁王法进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事东谈主具有敛迹力，除非仲裁裁 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 决另有轨则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，赓续诚恳、发愤、尽责地履行基金 合同轨则的义务，选藏基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之方针，在此不包括香港、澳门格外行政区和 台湾地区法律）统率并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的形势   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 附件二   基金托管左券内容摘录   一、托管左券当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称呼：工银瑞信基金经管有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   法定代表东谈主：赵桂才   设立日历：2005 年 6 月 21 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号   组织表情：有限使命公司   注册本钱：贰亿元东谈主民币   存续期限：陆续策动   筹商电话：400-811-9999   （二）基金托管东谈主   称呼：中信银行股份有限公司   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东谈主：方合英   成立时间：1987 年 4 月 20 日   批准设立文号：中华东谈主民共和国国务院办公厅国办函198714 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字2004125 号   组织表情：股份有限公司   注册本钱：489.35 亿元东谈主民币   存续时间：陆续策动 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新的招募说明书   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查 投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融器用：   本基金的投资范围包括债券（包括国债、央行单子、金融债、地方政府债、企业债、公 司债、短期融资券、超短期融资券、公拓荒行短期公司债、中期单子、次级债、政府营救机 构债券、证券公司短期公司债、可退换债券（含可分离来回可转债）、可交换债券等）、资产 营救证券、银行进款、同行存单、债券回购、国债期货、国内照章刊行上市来回的股票（包 括创业板以过火他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票市集来回 互联互通机制允许买卖的轨则范围内的香港联合来回所上市的股票（以下简称“港股通投资 标的股票”）等，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用。   本基金各种资产的投资比例范围为：   投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资于港股通投资标的股票的比例占基 金股票资产的比例为 0%-50%；每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后， 应当保持不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金投资于可退换债券（含可分离来回可转债）、可交换债券的比例不卓绝基金资产 净值的 20%。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行顺应模范后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例罢黜届时有师法律法则或筹商轨则。 行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80％；投资于港股通投资标的股 票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%；   （2）本基金每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，应当保持不 低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香港市集同期上市的 A+H 股合并诡计），其市值不卓绝基金资产净值的 10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香 港市集同期上市的 A+H 股合并诡计）                   ，不卓绝该证券的 10％，齐备按照筹商指数的组成比例 进行证券投资的基金品种不受此条件轨则的比例限制； 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金            更新的招募说明书   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产营救证券的比例，不得卓绝基金资产净 值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得卓绝基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产营救证券的比例，不得卓绝该资产营救 证券规模的 10％；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产营救证券，不得 卓绝其各种资产营救证券统统规模的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产营救证券。基金持有资 产营救证券时间，如果其信用等级下降、不再顺应投资模范，应在评级讲演发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金资产总值不得卓绝基金资产净值的 140%；   （12）本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的最经久限为 1 年，债券回购到期 后不得缓期；   （13）本基金在职何来回日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得卓绝基金资产净 值的 15%；在职何来回日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得卓绝基金持有的债券总市 值的 30%；在职何来回日内来回（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得卓绝上一个 来回日基金资产净值的 30%；在职何来回日日终，本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，统统（轧差诡计）占基金资产的比 例不低于 80％；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得卓绝本基金资产净值的 15%；因证 券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金不顺应前 款所轨则比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）本基金经管东谈主经管的全部盛开式基金(包括盛开式基金以及处于盛开期的按期开 放基金)持有一家上市公司刊行的可教导股票，不得卓绝该上市公司可教导股票的 15%；本 基金经管东谈主经管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可教导股票，不得卓绝该上市公司 可教导股票的 30%；齐备按照筹商指数的组成比例进行证券投资的盛开式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回 购来回的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票实践，与境内上市来回 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新的招募说明书 的股票合并诡计；   （18）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （14）                、（16）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金规模变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金投资比例不顺应上述轨则投资比例的，基金管 理东谈主应当在 10 个来回日内进行调理，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例顺应基金合同 的筹商约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当顺应基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同收效之日起开动。 为进行监督：   根据法律法则的轨则及基金合同的约定，本基金浮松从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、把握证券来回价钱过火他不正大的证券来回行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则浮松的其他行径。 金应当按照法律法则或监管部门的轨则实践；如法律法则或监管部门修改或调理上述投资限 制、投资浮松性轨则，且该等调理或修改属于非强制性的，基金经管东谈主有权在履行顺应模范 后按照法律法则或监管部门调理或修改后的轨则实践，并应向投资者履行信息泄漏义务，但 无需基金份额持有东谈主大会审议决定。 进行监督：   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、推行抑遏东谈主或者 与其有要紧利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当顺应基金的投资方向和投资策略，罢黜基金份额持有东谈主利益优先原则，防护利益 冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实践。筹商来回必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与泄漏。要紧关联来回应提交基金经管东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项 进行审查。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书   根据法律法则筹商从事关联来回的轨则，基金经管东谈主和基金托管东谈主应预先相互提供与本 机构有控股关系的鼓吹或与本机构有其他要紧利害关系的公司名单过火更新，加盖公章并相 互书面提交，并确保所提供名单的实在性、圆善性、全面性。名单变更后基金经管东谈主和基金 托管东谈主应实时发送给对方，对方于 2 个做事日内进行回函阐发已驰名单的变更。名单变更时 间以对方发出回函阐发的时间为准。如果基金托管东谈主在运作中严格罢黜了监督经由，基金管 理东谈主仍非法进行来回，并酿成基金资产损失的，由基金经管东谈主承担使命，基金托管东谈主不承担 任何损成仇使命。   若基金托管东谈主发现基金经管东谈主与关联方进行法律法则浮松基金从事的来回时，基金托管 东谈主应实时提醒并协助基金经管东谈主选择必要范例清苦该来回的发生，若基金托管东谈主选择必要措 施后仍无法清苦该来回发生时，基金托管东谈主有权向中国证监会讲演，由此酿成的损成仇使命 由基金经管东谈主承担。对于来回所场内已成交的非法来回，基金托管东谈主应按筹商法律法则和交 易所王法的轨则进行结算，同期向中国证监会讲演，基金托管东谈主不承担由此酿成的损成仇责 任。 间债券市集进行监督：   （1）基金托管东谈主对于基金经管东谈主参与银行间债券市集来回时是否按来回敌手名单进行 来回进行监督。   基金经管东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供顺应法律法则及行业模范的银行 间债券市集来回敌手的名单，并按照审慎的风险抑遏原则在该名单中约定各来回敌手所适用 的来回结算形势。基金托管东谈主在收到名单后 2 个做事日内回函阐发收到该名单。基金经管东谈主 应按期或不按期对银行间债券市集现券及回购来回敌手的名单进行更新，名单中增多或减少 银行间债券市集来回敌手时须实时文牍基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个做事日内回函阐发收 到后，对名单进行更新。基金经管东谈主收到基金托管东谈主书面阐发后，被阐发调理的名单开动生 效，新名单收效前已与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照两边原定协 议进行结算。   如果基金托管东谈主发现基金经管东谈主与不在名单内的银行间债券市集来回敌手进行来回，应 实时提醒基金经管东谈主解除来回，经提醒后基金经管东谈主仍实践来回并酿成基金资产损失的，基 金托管东谈主不承担使命。   （2）基金托管东谈主对于基金经管东谈主参与银行间债券市集来回的来回形势的抑遏   基金经管东谈主在银行间债券市集进行现券买卖和回购来回时，需按来回敌手名单中约定的 该来回敌手所适用的来回结算形势进行来回。如果基金托管东谈主发现基金经管东谈主莫得按照预先 约定的成心于信用风险抑遏的来回形势进行来回时，基金托管东谈主应实时提醒基金经管东谈主与交 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 易敌手重新确定来回形势，经提醒后仍未改正并酿成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担责 任。   （3）基金经管东谈主有使命抑遏来回敌手的资信风险。   基金经管东谈主按银行间债券市集的来回王法进行来回，并负责惩处因来回敌手不履行合同 而酿成的纠纷。   （1）基金投资教导受限证券，应谨守筹商法律法则轨则。本部分的教导受限证券，与 上文说起的流动性受限资产并不齐备一致，指由《上市公司证券刊行经管办法》表率的非公 拓荒行股票、公拓荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可来回证券，不 包括由于发布要紧音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来回中的质 押券等教导受限证券。   （2）基金经管东谈主应在基金初次投资教导受限证券前，向基金托管东谈主提供经基金经管东谈主 董事会批准的筹商基金投资教导受限证券的投资决策经由、风险抑遏轨制。基金投资非公开 刊行股票，基金经管东谈主还应提供基金经管东谈主董事会批准的流动性风险处置预案。上述贵寓应 包括但不限于基金投资教导受限证券的投资额度和投资比例抑遏情况。   基金经管东谈主应至少于初次实践投资指示之前 2 个做事日将上述贵寓书面发至基金托管 东谈主，保证基金托管东谈主有弥漫的时间进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵寓后 2 个做事日内， 以书面或其他两边招供的形势阐发收到上述贵寓。   （3）基金投资教导受限证券前，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供顺应法律法则要求的 筹商必要书面信息。基金经管东谈主应保证上述信息的实在、圆善，并应至少于拟实践投资指示 前将上述信息书面发至基金托管东谈主。   （4）基金托管东谈主支吾基金经管东谈主是否谨守法律法则、投资决策经由、风险抑遏轨制情 况进行监督，并审核基金经管东谈主提供的筹商书面信息。基金托管东谈主以为上述贵寓不顺应法律 法则、投资决策经由、风险抑遏轨制的，有权要求基金经管东谈主在投资教导受限证券前就以上 事项进行调理，不然，基金托管东谈主有权断绝实践筹商指示。因断绝实践该指示酿成基金财产 损失的，基金托管东谈主不承担任何使命，并有权讲演中国证监会。   如基金经管东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求惩处。如果基金 托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何使命。如果基金托管东谈主莫得切实履行监督职责，导 致基金出现风险，基金托管东谈主愉快担相应使命。   （1）基金经管东谈主经管的基金在投资中期单子前，基金经管东谈主须根据法律、法则、监管 部门的轨则，制定严格的对于投资中期单子的风险抑遏轨制和流动性风险处置预案，并书面 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新的招募说明书 提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主依据上述文献对基金经管东谈主投资中期单子的额度和比例进行 监督。   （2）如将来筹商监管部门发布的法律法则对质券投资基金投资中期单子另有轨则的， 从其轨则。   （3）基金托管东谈主有权监督基金经管东谈主在筹商基金投资中期单子时的法律法则谨守情况， 筹商轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，筹商额度、比例限制的实践情况。 基金托管东谈主发现基金经管东谈主的上述事项违犯法律法则的轨则和基金合同以及本左券的约定， 应实时以书面表情文牍基金经管东谈主限期纠正。基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监 督和核查。基金经管东谈主应按本左券要求向基金托管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管 东谈主有权随时对所文牍县项进行复查,督促基金经管东谈主改正。如果基金经管东谈主非法事项未能在 限期内纠正的，基金托管东谈主应讲演中国证监会。基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损成仇责 任。 银行进行监督：   基金投资银行按期进款的，基金经管东谈主应根据法律法则的轨则及基金合同的约定，确定 顺应条件的整个进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资 银行进款的来回敌手是否顺应筹商轨则进行监督。   本基金投资银行进款应顺应如下轨则：   （1）基金经管东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立按期对账机制，确保基金银行进款 业务账目及核算的实在、准确。   （2）基金经管东谈主与基金托管东谈主应根据筹商轨则，就本基金银行进款业务另行订立书面 左券，明确两边在筹商左券签署、账户开设与经管、投资指示传达与实践、资金划拨、账目 查对、到期兑付、文献看护以及进款证实书的开立、传递、看护等经由中的权利、义务和职 责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   （3）基金托管东谈主支吾基金银行进款业务进行监督与核查，审查、复核筹商左券、账户 贵寓、投资指示、进款证实书等筹商文献，履行托管职责。   （4）基金经管东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格谨守《基金法》                                     、《运作 办法》等筹商法律法则，以及国度筹商账户经管、利率经管、支付结算等的各项轨则。 基金份额累计净值和各种基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基 金收益分配、筹商信息泄漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进行监督和核查。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 本托管左券过火他筹商轨则时，应实时以书面表情文牍基金经管东谈主限期纠正，基金经管东谈主收 到文牍后应不才一个做事日实时查对，并以书面表情向基金托管东谈主发出回函，进行解释或举 证。 金经管东谈主对基金托管东谈主文牍的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应讲演中国证监会。 同约定的，应当断绝实践，立即文牍基金经管东谈主。 规和其他筹商轨则，或者违犯基金合同约定的，应当立即文牍基金经管东谈主，并实时向中国证 监会讲演，基金经管东谈主应照章承担相应使命。 基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法则要求 需向中国证监会报送基金监督讲演的，基金经管东谈主应积极配合提供筹商数据贵寓和轨制等。 基金经管东谈主限期纠正。 选择拖延、讹诈等妙技妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提议教导仍 不改正的，基金托管东谈主应讲演中国证监会。 金所投标的的后续资金使用情况无审核使命，不保证托管财产投资不受损失，不保证最低收 益。 资、扩散融资等坐法非法行径；主动配合基金托管东谈主客户身份识别与遵法探望，提供实在、 准确、圆善客户贵寓，谨守基金托管东谈主反洗钱与反恐怖融资筹商经管轨则。对具备合理情理 怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管东谈主将按照中国东谈主民银行反洗钱监管轨则选择必要 管控范例。 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头司帐师事务所见解后， 不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风 险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金           更新的招募说明书   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排（包括但不限于对基金赎回的影响、信息披 露、用度列支等）、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有要紧影响的事 项详见基金合同和招募说明书的轨则。   基金托管东谈主依照筹商法律法则的轨则以及基金合同和招募说明书的约定，对侧袋机制启 用、特定资产处置和信息泄漏等方面进行监督。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查 托管东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需的其他账户、复 核基金经管东谈主诡计的基金资产净值、基金份额累计净值和各种基金份额净值、根据基金经管 东谈主指示办理计帐交收、筹商信息泄漏和监督基金投资运作等步履。 断绝实践或蔓延实践基金经管东谈主资金划拨指示、涌现基金投资信息等违犯《基金法》、基金 合同、本托管左券过火他筹商轨则时，基金经管东谈主应实时以书面表情文牍基金托管东谈主限期纠 正，基金托管东谈主收到文牍后应实时查对阐发并以书面表情向基金经管东谈主发出回函。在限期内， 基金经管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并赐与协助配合。基金托 管东谈主对基金经管东谈主文牍的非法事项未能在限期内纠正或未在合理期限内阐发的，基金经管东谈主 应讲演中国证监会。 金托管东谈主限期纠正。 基金经管东谈主核查托管财产的圆善性和实在性，在轨则时间内回应基金经管东谈主并改正。 取拖延、讹诈等妙技妨碍基金经管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金经管东谈主提议教导仍不 改正的，基金经管东谈主应讲演中国证监会。   四、基金财产的看护 约定及基金经管东谈主的正大指示外，不得自走运用、刑事使命、分配基金的任何财产。 户。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新的招募说明书 其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的圆善与孤苦。 如有特殊情况两边可另行协商惩处。 银行开立的基金召募专户，该账户由基金经管东谈主寄托的注册登记机构开立并经管。 金份额持有东谈主东谈主数顺应《基金法》、                《运作办法》等筹商轨则后，基金经管东谈主应将召募的属于 本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的托管专户中，基金托管东谈主在收到资金 当日出具阐发文献。同期，基金经管东谈主应遴聘顺应《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师 事务所进行验资，出具验资讲演，出具的验资讲演应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国 注册司帐师署名灵验。 宜。 东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主刻制、看护和使用。 金经管东谈主不得假借本基金的模式开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本 基金业务之外的行径。 关轨则。 司（以下简称“中登公司”）上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 券来回资金账户，用于证券计帐。 要。基金托管东谈主和基金经管东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户或证券 来回资金账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 资产的经管和运用由基金经管东谈主负责。 拆借市集的来回履历，并代表基金进行来回；基金托管东谈主负责以基金的模式在中央国债登记 结算有限使命公司和银行间市集计帐所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户，并 由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。 来回主左券，正本由基金经管东谈主保存。   在本托管左券收效之后，本基金被允许从事顺应法律法则轨则和基金合同约定的其他投 资品种的投资业务时，如果波及筹商账户的开设和使用，由基金经管东谈主协助托管东谈主根据筹商 法律法则的轨则和基金合同的约定，开立筹商账户。该账户按筹商王法使用并经管。   基金财产投资的筹商什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的看护库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中登公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集 计帐所股份有限公司或单子营业中心的代看护库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根 据基金经管东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主抑遏下的什物证券在基金托管东谈主看护时间的损坏、 灭失，由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构推行灵验控 制的证券不承担看护使命。   与基金财产筹商的要紧合同的签署，由基金经管东谈主负责。由基金经管东谈主代表基金签署的 与基金筹商的要紧合同的原件差别应由基金托管东谈主、基金经管东谈主看护。基金经管东谈主在代表基 金签署与基金筹商的要紧合同期应尽可能保证基金一方持有两份以上的正本原件，以便基金 经管东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份正本的原件。基金经管东谈主在合同签署后 30 个做事日内 通过专东谈主送达、挂号邮寄等安全形势将合同送达基金托管东谈主处。合同应存放于基金经管东谈主和 基金托管东谈主各自文献看护部门，保存期限不低于法定最低期限。对于无法取得二份以上的正 本的，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在 合同约定范围内，合同原件不得滚动，由基金经管东谈主看护。   五、基金净值诡计和司帐核算 资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。基金份额净值是指估值日基金资产净值 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新的招募说明书 除以该估值日基金份额总份额后的数值。基金份额累计净值是指基金份额净值与基金历来分 红累计金额之和。基金净值的诡计保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产 生的误差计入基金财产。基金经管东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国 家另有轨则或基金合同另有约定的，从其轨则。 同的轨则暂停估值时除外。估值原则应顺应基金合同、《证券投资基金司帐核算业务指引》 过火他法律、法则的轨则。基金资产净值、各种基金份额净值和各种基金份额累计净值由基 金经管东谈主负责诡计，基金托管东谈主复核。基金经管东谈主应于每个做事日来回扫尾后诡计当日的基 金净值并以两边招供的形势发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核后以两边认 可的形势发送给基金经管东谈主，基金经管东谈主按轨则赐与公布。 诡计的基金净值。因此，本基金的司帐使命方是基金经管东谈主，就与本基金筹商的司帐问题， 如经筹商各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见解，按照基金经管东谈主对基金净 值的诡计结果对外赐与公布，基金托管东谈主对未达成一致见解的基金净值诡计结果不承担任何 使命。   基金所领有的股票、债券、国债期货合约、同行存单和银行进款本息、应收款项、资产 营救证券、其它投资等资产及欠债。   （1）来回所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来回所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如最近来回日后经 济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品 种的现行市价及要紧变化身分，调理最近来回市价，确定公允价钱；   （2）来回所上市来回或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有轨则的除外）                                    ，及第估值 日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）来回所上市来回或挂牌转让的含权固定收益品种（另有轨则的除外），及第估值日 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）来回所上市来回的可退换债券以逐日收盘价四肢估值全价；来回所上市实行全价 来回的债券（可转债除外）            ，及第第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 券（税后）应收利息得到的净价进行估值；   （5）来回所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值工夫确定公允价值。来回所市 场挂牌转让的资产营救证券，领受估值工夫确定公允价值；   （6）对在来回所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经调理的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，支吾市集报价进行调理以阐发估值日的公允价值；对于不存在市集行径或 市集行径很少的情况下，应领受估值工夫确定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公拓荒行未上市的股票、债券，领受估值工夫确定公允价值，在估值工夫难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公拓荒行股票、初次公开 刊行股票时公司鼓吹公拓荒售股份、通过巨额来回取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购来回中的质押券等教导受限股票，按监管机构或行业协会筹商轨则确定 公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在彰着互异，未上市时间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近来回日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近来回日结算价估值。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价或其他能反馈公允价值的汇率为准。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金           更新的招募说明书 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 值的公谈性。 轨则估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、模范及筹商法 律法则的轨则或者未能充分选藏基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选择必要、顺应、合理的范例确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛错时，视为该类基 金份额净值舛错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪戾酿成估值舛错，导致其他当事东谈主遇到损失的，罪戾的使命东谈主应当对由于该 估值舛错遇到损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值舛错使命方应实时互助各方， 实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错使命方承担；由于估值舛错使命方未 实时更正已产生的估值舛错，给当事东谈主酿成损失的，由估值舛错使命方对径直损失承担抵偿 使命；若估值舛错使命方如故积极互助，何况有协助义务确当事东谈主有弥漫的时间进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值舛错使命方支吾更正的情况向筹商当事东谈主进行确 认，确保估值舛错已得到更正。   （2）估值舛错的使命方对筹商当事东谈主的径直损失负责，不合盘曲损失负责，何况仅对 估值舛错的筹商径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛错 使命方仍支吾估值舛错负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错使命方应抵偿受损方的损失，并在其 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取 欠妥得利确当事东谈主如故将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其如故获取的抵偿 额加上如故获取的欠妥得利返还的总和卓绝其推行损失的差额部分支付给估值舛错使命方。   （4）估值舛错调理领受尽量还原至假定未发生估值舛错的正确情形的形势。   估值舛错被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值舛错发生的原因确定 估值舛错的使命方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错酿成的损失进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的使命方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛错的更正向筹商当事东谈主进行阐发。   （1）任一类基金份额净值诡计出现舛错时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基金 托管东谈主，并选择合理的范例胡闹损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额持有东谈主酿成损失需要进行抵偿时，基 金经管东谈主和基金托管东谈主应根据推行情况界定两边承担的使命，经阐发后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，与本基金筹商的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分筹商后，尚不行达成一致时，按基金经管东谈主的建议实践，由此给基金份额持 有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   ②若基金经管东谈主诡计的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后公告，由此给基金份额 持有东谈主酿成损失的，应根据法律法则的轨则对投资者或基金支付抵偿金，就推行向投资者或 基金支付的抵偿金额，基金经管东谈主与基金托管东谈主按照罪戾进程各自承担相应的使命。   ③如基金经管东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的诡计结果，固然屡次重新诡计和查对， 尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金经管东谈主的诡计结果对 外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   ④由于基金经管东谈主提供的信息舛错（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东谈主在履行正常复核模范后仍不行发现该舛错，进而导致基金份额净值诡计舛错而引起的基金 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新的招募说明书 份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   （4）基金经管东谈主和基金托管东谈主由于各自工夫系统建树而产生的净值诡计尾差，以基金 经管东谈主诡计结果为准。   （5）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行业有通行作念 法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。 法和司帐处理原则，差别孤苦时建树、登录和看护本基金的全套账册，对筹商各方各自的账 册按期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应 以基金经管东谈主的处理方法为准。 原因并纠正，保证筹商各方平行登录的账册记录齐备相符。若当日查对不符，暂时无法查找 到错账的原因而影响到基金份额净值、基金份额累计净值的诡计和公告的，以基金经管东谈主的 账册为准。 终了后 5 个做事日内完成。 告登载在轨则网站上，并将年度讲演提醒性公告登载在轨则报刊上。基金年度讲演中的财务 司帐讲演应当经过顺应《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计。基金经管东谈主应 当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲演，将中期讲演登载在轨则网站上， 并将中期讲演提醒性公告登载在轨则报刊上。基金经管东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个做事 日内，编制完成基金季度讲演，将季度讲演登载在轨则网站上，并将季度讲演提醒性公告登 载在轨则报刊上。《基金合同》收效不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度讲演、 中期讲演或者年度讲演。 的，基金经管东谈主应当在三个做事日内，更新基金招募说明书、基金居品贵寓纲领，并登载在 轨则网站上，并将基金居品贵寓纲领登载在基金销售机构网站或营业网点。基金招募说明书、 基金居品贵寓纲领其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金收场运作的， 基金经管东谈主不再更新基金招募说明书、基金居品贵寓纲领。 应当在收到讲演之日起 2 个做事日内完成月度讲演的复核；在收到讲演之日起 7 个做事日内 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书 完成基金季度讲演的复核；在收到讲演之日起 20 个做事日内完成基金中期讲演的复核；在 收到讲演之日起 30 个做事日内完成基金年度讲演的复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现 两边的数据、信息存在不符时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调理，调理 以国度筹商轨则为准。 盖印阐发或出具相应的复核阐发书，以备有权机构对筹商文献审核时提醒。   基金经管东谈主和基金托管东谈主应按期就司帐数据和财务方向进行查对。如发现有在不符，双 方应实时查明原因并纠正。   （1）基金投资所波及的证券来回市集、期货来回市集或外汇市集遇法定节沐日或因其 他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力致使基金经管东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商阐发后， 基金经管东谈主应当暂停估值；   （4）法律法则轨则、中国证监会和基金合同认定的其他情形。   （1）基金经管东谈主或基金托管东谈主按《基金合同》轨则估值方法的第 10 项进行估值时，所 酿成的误差不四肢基金份额净值舛错处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货来回所、期货公司及登记结算公司或进款 银行等级三方机构发送的数据舛错，或国度司帐政策变更、市集王法变更等，基金经管东谈主和 基金托管东谈主固然如故选择必要、顺应、合理的范例进行查抄，但未能发现舛错的或虽发现错 误但因前述原因无法实时更正的，由此酿成的基金资产估值舛错，基金经管东谈主和基金托管东谈主 免除抵偿使命。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极选择必要的范例收缩或摈斥由此酿成的 影响。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与看护 册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。 金经管东谈主和基金托管东谈主应按照现在筹商王法差别看护基金份额持有东谈主名册。看护形势不错采 用电子或文档的表情。看护期限不少于法定最低期限。 筹商法则轨则各自承担相应的使命。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书   七、托管左券的变更、收场与基金财产的计帐   本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券的内容进行变更。变更后的托管左券，其内 容不得与基金合同的轨则有任何冲破。本左券的变更报中国证监会注册或备案。   发生以下情况，本左券收场：   （1）基金合同收场；   （2）基金托管东谈主斥逐、照章被解除、收歇或由其他基金托管东谈主领受基金资产；   （3）基金经管东谈主斥逐、照章被解除、收歇或由其他基金经管东谈主领受基金经管权；   （4）发生法律法则或基金合同轨则的收场事项。   （1）自出现基金合同收场事由之日起 30 个做事日内成立基金财产计帐小组，基金经管 东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组成员由基金经管东谈主、基金托管东谈主、顺应《中华东谈主民共和国证券 法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用 必要的管当事者谈主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金经管东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，赓续诚恳、 发愤、尽责地履行基金合同和本左券轨则的义务，选藏基金份额持有东谈主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组负责基金财产的看护、清理、估价、变现和分配。基金财产清 算小组不错照章进行必要的民事行径。   基金合同收场，应当按法律法则和基金合同的筹商轨则对基金财产进行计帐。基金财产 计帐模范主要包括：   （1）基金合同收场情形出面前，由基金财产计帐小组息争领受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲演；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐讲演进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐讲演出具法 律见解书；   （6）将计帐讲演报中国证监会备案并公告； 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （7）对基金剩余财产进行分配。   基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不行实时变现 的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）了债基金债务；   （4）按各种基金份额在基金合同收场事由发生时各自基金资产净值的比例确定剩余财 产在各种基金份额中的分配比例，并在各种基金份额可分配的剩余财产范围内按各份额类别 内基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分配。   基金财产未按前款（1）－（3）项轨则了债前，不分配给基金份额持有东谈主。   基金财产计帐公告于基金财产计帐讲演报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产 计帐小组公告；计帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲演经顺应《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备 案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲演登载在轨则网站上，并将计帐讲演提醒性公告 登载在轨则报刊上。   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法定最低期限。   八、争议惩处形势   本左券的遵守、解释、变更、实践及争议的惩处等均适用中华东谈主民共和国法律（为本协 议之方针，不包括香港格外行政区、澳门格外行政区以及台湾地区法律），莫得筹商成文规 定的，参照通用的贸易通例和（或）行业通例。   凡因本左券产生的及与本左券筹商的争议，两边均应协商惩处，如经友好协商未能惩处 的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会其时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地 点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对两边当事东谈主具有敛迹力，除非仲裁裁决另有轨则，仲 裁费由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应坚守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，赓续诚恳、发愤、尽 责地履行基金合同和本左券轨则的义务，选藏基金份额持有东谈主的正当权益。 工银瑞信均衡薪金 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新的招募说明书