国投瑞银和宜债券型证券投资基金       招募证明书    （2024 年 12 月第 1 次更新）  基金料理东谈主：国投瑞银基金料理有限公司  基金托管东谈主：招商银行股份有限公司                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）                       【进攻提醒】      国投瑞银和宜债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2023 年 11 月 21 日证监许可20232646 号文注册召募。本基金基金合同已于 2024 年 6 月 19 日矜新生 效。经与基金托管东谈主协商一致，本基金于 2024 年 12 月 21 日发布《对于国投瑞银和宜债券 型证券投资基金加多 E 类基金份额并修改法律文献的公告》，自 2024 年 12 月 23 日起增设 E 类基金份额。      基金料理东谈主保证本招募证明书的内容果然、准确、齐全。本招募证明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和商场远景作 出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。      投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金份额时应谨慎阅读本招募证明书，全面毅力 本基金产物的风险收益特征，应充分辩论投资东谈主自身的风险承受智商，并对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数目等投资步履作出零丁决策。投资东谈主根据所持有份额享受基金的收 益，但同期也需承担相应的投资风险。投成本基金可能遭遇的风险包括：商场风险、信用 风险、流动性风险、合规性风险、料理风险、操立场险、本基金的特定风险、启用侧袋机 制的风险、其他风险等等。基金料理东谈主提醒投资东谈主夺目基金投资的“买者悠闲”原则，在 投资东谈主作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化导致的投资风险，由投资东谈主自行负 责。      本基金为债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、 可疗养债券及可交换债券的比例算计不逾越基金资产的 20%，其中投资于港股通标的股票 的比例不逾越股票资产的 50%；每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金 后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金的预期风险与预期收益高于货币商场基 金，低于搀杂型基金和股票型基金。根据 2017 年 7 月 1 日扩充的《证券期货投资者适当性 料理办法》，基金料理东谈主和销售机构已对本基金从头进行风险评级，风险评级步履不改变 本基金的骨子性风险收益特征，但由于风险品级分类模范的变化，本基金的风险品级表述 可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金料理东谈主和销售机构提供的评级结果为准。      本基金的投资范围包括存托凭证，可能面对中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较大 蚀本的风险，以及与中国存托凭证刊行机制关系的风险。      本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，遴聘将部分基金资产投资                      国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   如本基金资产投资于港股，将会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制 以及交游司法等相反带来的独到风险，包括但不限于港股商场股价波动较大的风险（港股 商场实行 T+0 反转交游，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈 的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下交 易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成正常交游，港股 不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。   本基金主要投资于具有讲究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券、国内 照章上市的股票（含存托凭证）、港股通标的股票、资产维持证券、债券回购、银行入款、 同行存单、货币商场器具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融 器具（但须适合中国证监会的关系轨则），在正常商场环境下本基金的流动性风险适中。 在特殊商场条件下，如证券商场的成交量发生急剧萎缩、基金发生无数赎回以过头他未能 料念念的特殊情形下，可能导致基金资产变现难题或变现对质券资产价钱形成较大冲击，发 生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不成扫尾既定的投资决策等 风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金料理东谈主履行相应表率后， 不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募证明书“侧袋机制”等估量章节。侧袋机 制实施期间，基金料理东谈主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申购赎回。请 基金份额持有东谈主仔细阅读关系内容并轻柔本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金料理东谈主料理的其他基金的过往功绩不组成对本基金功绩表现的保证。基金料理东谈主 承诺以恪称包袱、老实信用、用功尽责的原则料理和运用基金资产，但不保证本基金一定 盈利，也不保证最低收益。   本次更新招募证明书主要波及加多 E 类基金份额、基金料理东谈主信息更新等关系内容。 本招募证明书其他所载内容截止日历为 2024 年 6 月 19 日。                            目 录                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 一、序言   《国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书》（以下简称“本招募证明书”）依 据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投 资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机 构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息裸露管 理办法》（以下简称“《信息裸露办法》”）、《公开召募盛开式证券投资基金流动性风 险料理轨则》（以下简称“《流动性风险料理轨则》”）和其他估量法律法例及《国投瑞 银和宜债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。   本招募证明书阐发了国投瑞银和宜债券型证券投资基金的投资标的、策略、风险、费 率等与投资东谈主投资决策估量的全部必要事项，投资东谈主在作出投资决策前应仔细阅读本招募 证明书。   本基金料理东谈主承诺本招募证明书不存在职何作假记录、误导性述说或要紧遗漏，并对 其果然性、准确性、齐全性承担法律使命。   本基金根据本招募证明书所载明汉典央求召募。本招募证明书由国投瑞银基金料理有 限公司解释。本基金料理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募证明书中载明的信 息，或对本招募证明书作出任何解释或者证明。   本招募证明书依据《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》是约定 《基金合同》当事东谈主之间权利、义务的法律文献。投资东谈主自依《基金合同》取得基金份额， 即成为基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，其持有基金份额的步履自身即标明其对 《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》过头他估量轨则享有权利、 承担义务，投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详确查阅《基金合同》。                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 二、释义   本招募证明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 灵验改革和补充 投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验改革和补充 过头更新 其更新 和台湾地区）现行灵验并公布实施的法律、行政法例、表轻易文献、司法解释、行政规章 以过头他对基金合同当事东谈主有约束力的决定、决议、文书等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改革， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰球东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的改革 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其往往作念出的改革 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募 集证券投资基金信息裸露料理办法》及颁布机关对其往往作念出的改革                         国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其往往作念出的改革 实施的《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险料理轨则》及颁布机关对其往往作念出的 改革 在香港树立的证券交游服务公司，向香港联合交游所进行申报，买卖轨则范围内的香港联 合交游所上市的股票 主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 并存续或经估量政府部门批准树立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体或其他组织 内证券期货投而已理办法》及关系法律法例轨则使用来自境外的资金进行境内证券期货投 资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 售、申购、赎回、疗养、转托管、按期定额投资及提供基金交游账户信息查询等行为 定的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金料理东谈主签订了基金销售服务条约，办理基 金销售业务的机构 金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、代理披发红利、 建立并看守基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等                      国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 司或接受国投瑞银基金料理有限公司托付代为办理登记业务的机构 金份额余额过头变动情况的账户 购、申购、赎回、疗养、转托管及按期定额投资等业务而引起基金的基金份额变动及结余 情况的账户 理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得到中国证监会书面证据的日历 毕，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 与港股通交游且该办事日为非港股通交游日时，则基金料理东谈主可根据履行情况决定本基金 是否暂停申购、赎回及疗养业务，具体以届时提前发布的公告为准。港股通交游日，指在 内地、香港两地均为交游日且大致悠闲结算安排、通达港股通交游的交游日。具体交游日 安排，由两地证券交游所、证券交游服务公司对商场公布） 基金料理东谈主所料理的盛开式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金料理东谈主和投资东谈主共 同谨守 金份额的步履 金份额的步履                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 要求将基金份额兑换为现款的步履 件，央求将其持有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额疗养为基金料理东谈主料理的其他 基金基金份额的步履 额销售机构的操作 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款 及受理基金申购央求的一种投资方式 疗养中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金疗养中转入央求份额总额后的余 额）逾越上一盛开日基金总份额的 10% 息、已扫尾的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简约 他资产的价值总和 份额净值的过程 格给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行按期入款（含 条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开荒行股票、 资产维持证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或交游的债券等 将基金疗养投资组合的商场冲击成老实拨给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基 金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到平正对待                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 销售服务费的基金份额 别基金资产入彀提销售服务费的基金份额 持有东谈主服务的用度 “轨则报刊”）和/或《信息裸露办法》轨则的互联网网站（简称“轨则网站”，包括基金 料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子裸露网站）等媒介 计帐，主义在于灵验阻止并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于流动性风险料理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 值存在要紧概略情味的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值 存在要紧概略情味的资产；（三）其他资产价值存在要紧概略情味的资产                           国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 三、基金料理东谈主  （一）基金料理东谈主概况  称呼：国投瑞银基金料理有限公司  英文称呼：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD  住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层  办公地址：深圳市福田区福华一谈 119 号安信金融大厦 18 楼  法定代表东谈主：傅强  树立日历：2002 年 6 月 13 日  批准树立机关：中国证监会  批准树立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号  组织表情：有限使命公司  注册成本：壹亿元东谈主民币  存续期限：持续计议  估量东谈主：杨蔓  客服电话：400-880-6868、0755-83160000  传真：（0755）82904048  股权结构：                   鼓吹称呼                              持股比例              国投泰康信托有限公司                               51%                   瑞银集团                                49%                     算计                               100%  （二）主要东谈主员情况  傅强先生，董事长，中国籍，工商料理硕士，现任国投泰康信托有限公司总司理，曾 任国投信托有限公司公司总司理助理、公司副总司理，国投弘泰信托投资有限公司总司理 助理、信托资产运营部司理，国度开荒投资公司金融投资部使命名堂司理，国融资产料理                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 有限公司高档名堂司理、证券投资部副司理，中兴信托投资有限公司部门司理，北京证券 有限公司职员，中国东谈主民银行北京分行行员。   孙欣妍女士，董事，中国籍，司帐学硕士。现任国投泰康信托有限公司财务副总监兼 规划财务部负责东谈主，兼任国彤创丰私募基金料理有限公司董事长。曾任国投泰康信托有限 公司规划财务部高档财务司理、规划财务部临时负责东谈主、规划财务部总司理助理、规划财 务部副总司理、规划财务部总司理，北京派克兰帝有限使命公司财务总监兼集团副总，中 国医药集团总公司财务部高档主管，天职外洋司帐师事务整个限使命公司审计名堂司理， 北京铁谈大厦有限使命公司财务司帐。   王惠玲女士，董事，中国籍，经济学博士。现任瑞银环球资产料理(中国)有限公司总 司理、瑞银资产料理中国主权及机构业务主管；曾任瑞银证券有限使命公司投资银行部私 募融资部主管、董事总司理，资产料理部负责东谈主、董事总司理，摩根士丹利华鑫证券有限 使命公司股权销售部及研究部主管、董事总司理，工银瑞信基金料理有限公司销售总监， 天治基金料理有限公司总司理助理，泰信基金料理有限公司总司理助理，大通证券股份有 限公司投资银行部副总司理，曾任职泰康东谈主寿保障股份有限公司、劳动部社保所。   韦杰夫（Jeffrey R Williams）先生，董事，好意思国籍，哈佛大学商学院工商料理硕士。 现任瑞士银行香港分行参谋人、瑞银环球资产料理(中国)有限公司董事、瑞银慈善基金会董 事，曾任汇添富基金料理股份有限公司零丁董事，大瀚东谈主力资源集团参谋董事会委员，哈 佛中心（上海）有限公司董事总司理，深圳发展银行行长，渣打银行台湾分行行长，台湾 好意思国外洋运通股份有限公司总司理，好意思国运通银行台湾分行副总裁，花旗银行香港分行副 总裁、深圳分行行长，花旗银行台湾分行信贷料理负责东谈主，北京大学番邦大师。   王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士，兼任国投瑞 银成本料理有限公司董事。曾任泰达宏利基金料理有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产料理投资主管，复华投信香港资产料理有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主 管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，外洋证券研究部股票 分析师，国泰东谈主寿理赔业务部理赔专员。   邓传洲先生，零丁董事，中国籍，经济学博士。现任容诚司帐师事务所上海分所料理 合伙东谈主。曾任职于致同司帐师事务所、上海国度司帐学院、北大未名生物工程集团公司、 厦门国贸集团股份有限公司。   董纯钢先生，零丁董事，中国籍，法学硕士，领有中国和好意思国纽约州讼师经验。现任                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 北京市竞天公诚讼师事务所讼师、合伙东谈主，兼任香港外洋仲裁中热枕事会成员和委任委员 会成员，中国买卖法研究会常务理事，中国外洋经济贸易仲裁委员会、北京仲裁委员会、 深圳外洋仲裁院等仲裁机构仲裁人。曾任中国外洋经济贸易仲裁委员会案件承办东谈主。   郝演苏先生，零丁董事，中国籍，经济学学士。现任中央财经大学保障学院学术委员 会主任、讲授、博士生导师，兼任中宏东谈主寿保障有限公司零丁董事、北京康信保障经纪有 限公司董事、中国金融学会常务理事、中国规划生养委员会常务理事、寰球保障专科学位 研究生栽培领导委员会常务副主任、栽培部研究生案例专科委员会委员。曾任中央财经学 院院长，曾经任职于香港中青风险料理有限公司、辽宁大学经济学院、台湾东吴大学客座 讲授等。还曾担任中国再保障集团公司零丁董事、新华东谈主寿保障公司零丁董事、中国东谈主民 健康保障公司零丁董事、鼎和财产保障公司零丁董事等。   欧阳高文先生，监事会主席，中国籍，经济学硕士。现任国投瑞银基金料理有限公司 产物及业务拓展部部门总司理。曾任国投瑞银基金料理有限公司产物及业务拓展部产物经 理、高档产物司理、部门总监助理、部门副总司理，民生加银基金料理有限公司产物司理。   陈胜坤先生，监事，中国籍，料理学硕士。现任国投泰康信托有限公司投而已理总部 总司理，历任国投泰康信托有限公司交游部二级业务助理、投资助理，信托财务部投资助 理，资产料理总部助理研究员，投而已理总部投资司理助理、投资司理、高档投资司理、 临时负责东谈主、总司理助理、副总司理。   李拓先生，监事，中国香港籍，理学硕士。现任瑞银资产料理(香港)有限公司中国机 构境外业务主管。曾任中国工商银行资产托管部全球托管处客户司理，工银亚洲托管部业 务拓展主管，摩根基金（亚洲）有限公司高档客户参谋人。   杨俊先生，监事，中国籍，经济学学士。现任国投瑞银基金料理有限公司交游部部门 总司理。曾任大成基金料理有限公司高档交游员，国信证券有限使命公司投资部一级投资 司理。   王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士。兼任国投瑞 银成本料理有限公司董事。曾任泰达宏利基金料理有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产料理投资主管，复华投信香港资产料理有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主 管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，外洋证券研究部股票                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 分析师，国泰东谈主寿理赔业务部理赔专员。      靳赟女士，副总司理，中国籍，料理学学士。曾任国泰基金料理有限公司机构部董事 总司理，东莞信托有限公司信托司理，北京电力华商大业资产料理有限公司证券法律部部 门司理，曾经任职于中国有色集团非洲矿业公司赞比亚谦比希公司。      李涛先生，副总司理兼财务负责东谈主，中国籍，料理学硕士。兼任国投瑞银成本料理有 限公司董事长。曾任国投泰康信托有限公司信托财务部业务主管、副司理、司理，规划财 务部总司理，公司财务总监（副总司理级），公司财务总监（副总司理级）、董事会秘书， 国彤创丰私募基金料理有限公司法定代表东谈主、董事长、总司理，国投创丰投而已理有限公 司法定代表东谈主、董事长、总司理，国度开荒投资公司金融投资部名堂司理，国融资产料理 有限公司证券投资部业务主管，国投煤炭公司规划财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设 计部职员。      王明辉先生，督察长兼董秘，中国籍，南开大学经济学硕士。兼任国投瑞银成本料理 有限公司董事，曾任国投瑞银基金料理有限公司监察稽核部副总监、总监、监察稽核部及 风险料理部部门总司理、公司总司理助理、首席风险官，国泰君安证券股份有限公司稽核 审计总部审计总监。      刘艳梅女士，首席外洋业务官，中国籍，复旦大学及香港大学工商料理（外洋）硕士。 兼任外洋业务部部门总司理，曾任国投瑞银基金料理有限公司外洋业务部总监兼东谈主力资源 部总监、公司总司理助理兼外洋业务部部门总司理兼国投瑞银资产料理（香港）有限公司 总司理，华安基金料理有限公司监察稽核部副总监兼法务主管，天力投资参谋人有限公司投 资银行部名堂司理，中国农业银行天津市分行信贷料理部法律参谋人。      冯伟女士，首席运营官，中国籍，湖南大学（原湖南财经学院）经济学硕士。兼任运 营部部门总司理、深圳分公司负责东谈主，曾任国投瑞银基金料理有限公司运营部副总监、总 监、公司总司理助理兼运营部部门总司理，中融基金料理有限公司运作保障部计帐主管， 深圳投资基金料理有限公司研究员，湖南省税务学校西席。      章国贤先生，首席信息官，中国籍，浙江工商大学经济信息料理专科本科学历。兼任 信息时刻部部门总司理，曾任国投瑞银基金料理有限公司开荒工程师、副总监，深圳市脉 山龙信息时刻股份有限公司开荒部司理，杭州恒生电子股份有限公司开荒工程师、名堂经 理。                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   王侃先生，基金司理，中国籍，德国帕德博恩大学经济学硕士。11 年证券从业经历。 年 12 月至 2014 年 9 月任东方金诚外洋信用评估有限公司金融业务部信用分析师，2014 年 国投瑞银基金料理有限公司固定收益部，2019 年 12 月 9 日至 2020 年 10 月 21 日历间担任 国投瑞银优化增强债券型证券投资基金的基金司理助理。2020 年 10 月 22 日起担任国投瑞 银顺恒纯债债券型证券投资基金基金司理，2020 年 11 月 7 日起兼任国投瑞银顺昌纯债债券 型证券投资基金，2021 年 2 月 27 日起兼任国投瑞银和泰 6 个月按期盛开债券型发起式证券 投资基金,2021 年 4 月 9 日起兼任国投瑞自如增利债券型证券投资基金基金司理,2022 年 1 月 12 日起兼任国投瑞银恒誉 90 天持有期中短债债券型证券投资基金基金司理，2023 年 11 月 22 日起兼任国投瑞银恒源 30 天持有期债券型证券投资基金基金司理，2024 年 1 月 26 日 起兼任国投瑞银和景 180 天持有期债券型证券投资基金基金司理，2024 年 6 月 4 日起兼任 国投瑞银恒扬 30 天持有期债券型证券投资基金基金司理，2024 年 6 月 19 日起兼任国投瑞 银和宜债券型证券投资基金基金司理。曾于 2021 年 9 月 8 日至 2023 年 7 月 20 日历间担任 国投瑞银顺景一年按期盛开债券型证券投资基金基金司理，2021 年 2 月 27 日至 2023 年 8 月 4 日历间担任国投瑞银顺荣 39 个月按期盛开债券型证券投资基金基金司理，2020 年 11 月 7 日至 2024 年 10 月 22 日历间担任国投瑞银顺悦 3 个月按期盛开债券型证券投资基金基 金司理。   （1）投资决策委员会召集东谈主：王彦杰先生，总司理   （2）投资决策委员会成员：    王彦杰先生：总司理    綦缚鹏先生：基金投资部部门总司理，基金司理    李达夫先生：固定收益部部门总司理，基金司理    桑俊先生：研究部部门总司理，基金司理    殷瑞飞先生：量化投资部部门副总司理，基金司理    杨俊先生：交游部部门总司理    焦洁女士：信用研究部部门副总司理    周宏成先生：资产配置部，基金司理                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      张弛先生：专户投资部部门副总司理      （3）总司理和督察长列席投资决策委员会会议。      （三）基金料理东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 东谈主分拨收益； 为；      （四）基金料理东谈主承诺 监会的估量轨则，建立健全里面抑制轨制，采选灵验方法，防御违背现行灵验的估量法律、 法例、规章、基金合同和中国证监会估量轨则的步履发生。      （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）造反正地对待本基金料理东谈主料理的不同基金财产；      （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；      （4）向基金份额持有东谈主非法承诺收益或者承担损失；                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）深远因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、透露他东谈主从事相 关的交游行为；      （7）冒失包袱，不按照轨则履行职责；      （8）法律法例或中国证监会不容的其他步履。 律、法例及行业表率，老实信用、用功尽责，不从事以下行为：      （1）越权或非法计议；      （2）违背基金合同或托管条约；      （3）有意毁伤基金份额持有东谈主或其他基金关系机构的正当利益；      （4）在向中国证监会报送的汉典中平心而论；      （5）断绝、打扰、禁闭或严重影响中国证监会照章监管；      （6）冒失包袱、销耗权益；      （7）违背现行灵验的估量法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的估量轨则，泄 露在职职期间明察的估量证券、基金的买卖微妙头陀未照章公开的基金投资内容、基金投 资规划等信息；      （8）违背证券交游场所业务司法，利用对敲、倒仓等技能主宰商场价钱，阻挠商场秩 序；      （9）贬损同行，以举高我方；      （10）以不朴直技能谋求业务发展；      （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；      （12）在公开信息裸露和告白中有意含有作假、误导、诈骗因素；      （13）其他法律、行政法例以及中国证监会不容的步履。      （五）基金司理承诺 联关系的机构和个东谈主等的利益发生冲破时，坚持基金份额持有东谈主利益优先的原则； 司各项规章轨制，不为了基金功绩排行等实施拉抬尾市、打压股价等毁伤证券商场顺次的 步履，或者进行其他违背轨则的操作；                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 授权范围内就投资、研究等事项作出客不雅、公正的零丁判断； 息为我方或者他东谈主谋取利益，不得违背估量轨则向公司鼓吹、与公司有业务估量的机构、 公司其他部门和职工传递与投资行为估量的未公开信息； 或者配合他东谈主从事毁伤基金份额持有东谈主利益的行为。   （六）基金料理东谈主的里面抑制轨制   （1）在灵验抑制风险的前提下，扫尾基金份额持有东谈主利益最大化；   （2）确保国度估量法律法例、行业规章和公司各项规章轨制的贯彻执行；   （3）建立适合当代企业轨制要求的法东谈主治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机 制和监督机制；   （4）将各样风险抑制在合理的范围内，保障公司发展计谋和计议标的的全面实施，维 护基金份额持有东谈主、公司及公司鼓吹的正当权益；   （5）建立行之灵验的风险抑制系统，保障业务稳健运行，收缩或遮掩各样风险对公司 发展计谋和计议标的的打扰。   （1）最高性原则：风险抑制看成基金料理公司的中枢办事，代表着公司计议料理层对 企业出息的承诺，公司计议料理层将长久把风险抑制放在公司里面抑制的首要隘位并对此 作出把稳承诺。   （2）实时性原则：风险抑制轨制的制订应当具有前瞻性，公司开办新的业务品种必须 作念到轨制先行，在计议运作之前建章立制。   （3）定性与定量相衔接的原则：形成一套比拟完备的轨制体系和量化主义体系，使风 险抑制办事更具科学性和可操作性。   （1）风险抑制轨制体系   公司风险抑制轨制体系由五个不同头绪的轨制组成：第一个头绪是公司司法；第二个 头绪是里面抑制大纲；第三个头绪是基本料理轨制；第四个头绪是部门料理轨制；第五个                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 头绪是各项具体业务司法。   （2）风险抑制组织体系   风险抑制组织体系包括两个头绪：   第一头绪：公司董事会层面对公司计议料理过程中的各种风险进行在意和抑制的组织， 主若是通过董事会下设的合规风险抑制委员会和督察长来扫尾的。它们在风险抑制中的职 责别离是：   ①合规风险抑制委员会的主要职责是：对公司计议料理和自有资产的运作的正当性、 合规性进行查验和评估；对基金资产计议的正当性、合规性进行查验和评估；对公司内控 机制、风险抑制轨制的灵验性进行评价，提议建议决议提交董事会。   ②督察长履行的职责包括对基金运作、里面料理、轨制执行及遵规称职情况进行里面 监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司计议料理层通报并提议整改和处理意 见；按期向合规风险抑制委员会提交办事敷陈；发现公司的非法步履，应立即向董事长和 中国证监会敷陈。   第二头绪：公司计议料理层设合规与风险抑制委员会、法律合规部、风险料理部及各 职能部门对计议风险的在意和抑制。   ①合规与风险抑制委员会的主要职责是：评估公司里面抑制轨制的正当合规性、全面 性、审慎性和应时性；评估公司合规与风险抑制的景色；审议基金投资的风险评估与绩效 分析敷陈；审议基金投资的要紧关联方股票名单；评估公司业务授权决议；审议业务调解 伙伴（如席位券商、交游敌手、其他销售机构等）的风险预测敷陈；评估公司新产物、新 业务、新商场营销渠谈等的风险预测和合规评价敷陈；调解各关系部门制定突发性要紧风 险事件和非法事件的惩办决议；界定要紧风险事件和非法事件的使命；评估法例政策、市 场环境等发生要紧变化对公司产生的影响等。   合规与风险抑制委员会下设功绩与风险评估小组，负责投资的功绩与风险分析评价， 并向合规与风险抑制委员会提供关系敷陈。   ②法律合规部的主要职责是组织和调解公司里面抑制轨制的编写、改革办事，确保公 司里面抑制轨制合规、完善；查验公司里面抑制轨制和业务经过的执行情况，出具监察稽 核敷陈；负责信息裸露事务料理；观看基金过头他类型产物的额外投资和交游以及对非法 步履的观看；负责公司的法律事务、合规参谋、合规培训等办事。   ③风险料理部是履行风险料理职能的专门机构，在各业务部门合规与风险自我料理的                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 基础上，从上至下建立公司层面风险料理体系，全面、详细地开展风险料理办事。风险管 理部在风险抑制中的职责包括对公司各种风险进行充分的揭示、对公司日常运营进行风险 料理等。   ④公司各职能部门的主要职责是对自身办事中潜在风险的自我查验和抑制，各业务部 门看成公司风险抑制的具体实施单元，应在公司各项基本料理轨制的基础上，根据具体情 况制订本部门的业务料理轨则、操作经过及里面抑制轨则并严格执行。   （1）授权轨制   公司的授权轨制贯串于整个这个词公司业务。鼓吹会、董事会、监事会和计议料理层必须充 分履行各自的权益，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻执行；各项经 营业务和料理表率必须敬佩料理层制定的操作规程，承办东谈主员的每一项办事必须是在业务 授权范围内进行；公司要紧业务的授权必须采选书面表情，授权书应当明确授权内容和时 效；公司授权要适当，对已获授权的部门和东谈主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适 用的授权应实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究办事应保持零丁、客不雅，不受任何部门及个东谈主的不朴直影响；建立严实的研究工 功课务经过，形成科学、灵验的研究方法；建立投资产物备选库轨制，研究部门根据投资 产物的特征，在充分研究的基础上建立和顾惜备选库；建立研究与投资的业务交流轨制， 保持流通的交流渠谈；建立研究敷陈质地评价体系，不时提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险留意原则和后果性原则制定合理的 决策表率；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的约束轨制 和窥察轨制；建立严格的投资不容和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性；建立投 资风险评估与料理轨制，将要点投资限制在一定的风险权名额度内；对于投资结果建立科 学的投而已理功绩评价体系。   （4）交游业务   建立交游部,实行蚁合交游轨制，投资指示通过交游部完成；建立交游监测系统、预警 系统和交游反馈系统，完善关系的安全设施；交游部吩咐交游指示进行审核，建立平正的 交游分拨轨制，确保各基金利益的平正；交纪行录应完善，并实时进行反馈、查对和归档                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 看守；建立科学的投资交游绩效评价体系。   （5）基金司帐核算   根据法律法例及业务的要求建立司帐轨制，并根据风险抑制点建立严实的司帐系统， 对于不同基金、不同客户零丁建账，零丁核算；通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值方 法和估值表率等司帐方法果然、齐全、实时地记录每一笔业务并正确进行司帐核算和业务 核算；建立了司帐档案看守轨制，确保档案果然齐全。   （6）信息裸露   建立了完善的信息裸露轨制，保证公开裸露的信息果然、准确、齐全；树立了信息披 露负责东谈主，并建立了相应的表率进行信息的相聚、组织、审核和发布，加强对信息的审查 查对，使所公布的信息适正当律法例的轨则；加强对信息裸露的查验和评价，对存在的问 题实时提议改进方法。   （7）监察稽核   公司树立督察长。督察长由董事会聘任或解聘，报中国证监会关系派出机构备案，并 向董事会负责。督察长依据法律法例和公司司法的轨则履行职责，不错列席公司任何关系 会议，调阅公司任何关系轨制、文献；要求被督察部门对所提议的问题提供估量材料和作念 出理论或书面证明；欺骗中国证监会赋予的其他敷陈权和监督权。   公司树立法律合规部，开展监察稽核办事，并保证法律合规部的零丁性和巨擘性。公 司明确了法律合规部及里面各岗亭的具体职责，配备了充足的东谈主员，严格制订了监察稽核 办事的专科任职条件、操作表率和组织标准；法律合规部强化里面查验轨制，通过按期或 不按期查验里面抑制轨制的执行情况，确保公司各项计议料理行为的灵验运行；公司董事 会和计议料理层充分神爱和维持监察稽核办事，对违背法律、法例和公司里面抑制轨制的， 根究关系部门和东谈主员的使命。   （1）建立内控结构，完善内控轨制：公司建立、健全了内控结构，高管东谈主员具有明确 的内控单干，确保各项业务行为有得当的组织和授权，确保监察行为的零丁进行，并得到 高管东谈主员的维持，同期，置备操作手册，并对其进行按期更新。   （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项轨制，作念到基金司理分 开，研究、决策分开，基金交游蚁合，形成不同部门、不同岗亭之间的制衡机制，从轨制 上减少和留意风险。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （3）建立、健全岗亭使命制：建立、健全了岗亭使命制，使每个职工皆明确我方的任 务、职责，并实时将各自办事领域中的风险隐患上报，以留意和减少风险。   （4）建立风险分类、识别、评估、敷陈、提醒表率：建立了合规与风险抑制委员会及 其功绩与风险评估小组，使用适合的表率，证据和评估与公司运作估量的风险；建立了自 下而上的风险敷陈表率，对风险隐患进行层层陈诉，使各个头绪的东谈主员实时掌执风险景色， 从而以最快速率作念出决策。   （5）建立灵验的里面监控系统：建立了饱胀、灵验的里面监控系统，如规划机预警系 统、投资监控系统，能对可能出现的各样风险进行全面和实时的监控。   （6）使用数目化的风险料理技能：采选数目化、时刻化的风险抑制技能，建立数目化 的风险料理模子，用以提醒指数趋势、行业及个股的风险，以便公司实时采选灵验的方法， 对风险进行散播、抑制和遮掩，尽可能地减少损失。   （7）提供饱胀的培训：制定了齐全的培训规划，为整个职工提供饱胀和适当的培训， 使职工明确其职责所在，抑制风险。 化及公司的发展不时完善合规抑制。                         国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   树立日历：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   注册成本：252.20 亿元   法定代表东谈主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息裸露负责东谈主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家全皆由企业法东谈主办股的股份制买卖银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成 功地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采选 外洋司帐模范上市的公司。2006 年 9 月又告捷刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所 挂牌交游（股票代码：3968），10 月 5 日欺骗 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。为止 资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务料理团队、产物研 发团队、风险料理团队、系统与数据团队、名堂维持团队、运营料理团队、基金外包业务 团队 10 个职能团队，现存职工 218 东谈主。2002 年 11 月，经中国东谈主民银行和中国证监会批准 得到证券投资基金托管业务经验，成为国内第一家得到该项业务经验上市银行；2003 年 4 月，矜严惩理基金托管业务。招商银行看成托管业务禀赋最全的买卖银行之一，领有证券                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 投资基金托管、受托投而已理托管、及格境外机构投资者托管（QFII）、及格境内机构投 资者托管（QDII）、保障资金托管、基本养老保障基金托管、企业年金基金托管、存托凭 证试点存托东谈主、私募基金业务外包服务等业务经验。   招商银行资产托管衔接自身在托管行业深耕 22 年的专科智商和更动精神，推出“招商 银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行计谋，勤苦于成为服务更佳、科技更强、协同更 好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为诱导，以“值得信托的大师、贴心折务的管家、 让价值持续加多、客户的体验更佳”的“4+标的”，以更动的“服务产物化”为方法论， 全场所助力资管机构扫尾可持续的高质地发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造 了“如风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，不时更动托管系统、服务和 产物：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务概括系统和“6S”托管服务模范， 首家发布私募基金绩效分析敷陈，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大数据 平台，告捷托管国内第一只券商联合伙产料理规划、第一只 FOF、第一只信托资金规划、 第一只股权私募基金、第一家扫尾货币商场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户搭理、第一家大小非解禁资产、第一 单 TOT 看守，扫尾从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转机，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不时晋升,比年来得到业内各种奖项 荣誉。2016 年 5 月“托管通”荣获《银大师》2016 中国金融更动“十佳金融产物更动奖”； 获中国资产料理“金贝奖”“最好资产托管银行”、《21 世纪经济报谈》“2016 最好资产 托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》 “中国最好托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国金融创 新“十佳金融产物更动奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司“2017 年度 优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险料理系统荣获 2016-2017 年度银监会 系统“金点子”决议一等奖，以及中央金融团工委、寰球金融青联第五届“双晋升”金点 子决议二等奖；3 月荣获《中国基金报》“最好基金托管银行”奖；5 月荣获外洋财经巨擘 媒体《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方钞票风浪榜“2018 年 度最好托管银行”、“20 年最值得信托托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》 “2018 年度最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好 待业金托管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方钞票风浪                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命公司“20 募基金托管机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第 二届中国公募基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债 登记结算有限使命公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方钞票风浪 榜“2020 年度最受宽饶托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度了得资 产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2 度优秀资产托管机构、估值业务了得机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行” “最好公募基金托管银行”“最好搭理托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“20 寰球银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币商场托管业务商场更动奖”三项大奖；20 月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（寰球性股 份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方钞票风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年 度估值业务了得机构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销 机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管 调解伙伴”奖。   （二）主要东谈主员情况   缪建民先生，招商银行董事长、非执行董事，2020 年 9 月起担任招商银行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候 补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团）公司副董事长、总裁， 中国东谈主民保障集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国东谈主民财产保障股份 有限公司董事长，中国东谈主保资产料理有限公司董事长，中国东谈主民健康保障股份有限公司董 事长，中国东谈主民保障（香港）有限公司董事长，东谈主保成本投而已理有限公司董事长，中国 东谈主民养老保障有限使命公司董事长，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，招商银行党委布告、执行董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士，高档经                      国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 济师。1995 年 6 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年 6 月起历任招商银行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日起全面主办招商 银行办事，2022 年 5 月 19 日起任招商银行党委布告，2022 年 6 月 15 日起任招商银行行 长。兼任招商银行香港上市关系事宜之授权代表、招银外洋金融控股有限公司董事长、招 银外洋金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联消耗金融有限公司副董事长、招 商局金融控股有限公司董事、中国支付计帐协会副会长、中国银行业协会中间业务专科委 员会第四届主任、中国金融司帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东谈主大代表。   王颖女士，招商银行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 1997 年 1 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，深圳分 行行长，招商银行行长助理。2023 年 11 月起任招商银行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入招商银行 于今，历任招商银行合肥分行风险抑制部副司理、司理、信贷料理部总司理助理、副总经 理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融商场部总司理；无 锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业劝诫，在风险料理、信 贷料理、公司金融、资产托管等领域有深入的研究和丰富的实务劝诫。   （三）基金托管业务计议情况   为止 2024 年 03 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 1432 只证券投资基金。   （四）托管东谈主的里面抑制轨制   招商银行确保托管业务严格谨守国度估量法律法例和行业监管轨制，坚持称职计议、 表率运作的计议理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，留意和化解计议 风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有意于查错防弊、堵塞缝隙、消 除隐患，保证业务稳健运行的风险抑制轨制，确保托管业务信息果然、准确、齐全、实时； 确保内控机制、体制的不时改进和各项业务轨制、经过的不时完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面抑制及风险留意体系：   一级里面抑制及风险留意是在招商银行总行风险管控层面对风险进行在意和抑制；总 行风险料理部、法律合规部、审计部零丁对资产托管业务进行评估监督，并提议内控晋升 料理建议。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   二级里面抑制及风险留意是招商银行资产托管部树立风险合规料理关系团队，负责部 门里面风险在意和抑制，实时发现里面抑制裂缝，提议整改决议，追踪整改情况，并平直 向部门总司理室敷陈。   三级里面抑制及风险留意是招商银行资产托管部在建树专科岗亭时，罢黜内抑制衡原 则，视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面抑制覆盖各项业务过程和操作关节、覆盖整个团队和岗亭，并 由全部东谈主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面料理轨制的建立均以留意风险、审慎经 营为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）零丁性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对零丁，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面抑制的查验、评价部门零丁于里面控 制的建立和执行部门。   （4）灵验性原则。里面抑制灵验性包含里面抑制筹划的灵验性、里面抑制执行的灵验 性。里面抑制筹划的灵验性是指里面抑制的筹划覆盖了整个应轻柔的进攻风险，且筹划的 风险吩咐方法适当。里面抑制执行的灵验性是指里面抑制大致按照筹划要求严格灵验执行。   （5）顺应性原则。里面抑制顺应招商银行托管业务风险料理的需要，并大致跟着托管 业务计议计谋、计议方针、计议理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策轨制等外 部环境的改变实时进行改革和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场合与招商银行其他业务场合阻止，办公 网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险留意的主义。   （7）进攻性原则。里面抑制在扫尾全面抑制的基础上，轻柔进攻托管业务进攻事项和 高风险关节。   （8）制衡性原则。里面抑制大致扫尾在托管组织体系、机构建树、权责分拨及业务流 程等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营后果。   （1）完善的轨制建立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控料理、产物受理、会 计核算、资金计帐、岗亭料理、档案料理和信息料理等方面制定一系列规章轨制，建立了 三层轨制体系，即：基本轨则、业务料理办法和业务操作规程。轨制结构头绪明晰、料理                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 要求明确，悠闲风险料理全覆盖的要求，保证资产托管业务科学化、轨制化、表率化运作。   （2）业务信息风险抑制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份方法，采选加密、直连方式传输数据，数据执行异域实时备份，整个的业务信息须经 过严格的授权方能进行走访。   （3）客户汉典风险抑制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户汉典严格 秘密，除法律法例和其他估量轨则、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个东谈主 深远。   （4）信息时刻系统风险抑制。招商银行对信息时刻系统机房、权限料理实行双东谈主双岗 双责，电脑机房 24 小时值班并建树门禁，整个电脑建树密码及相应权限。业务网和办公网、 托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息时刻系统 采选两地三中心的济急备份料理方法等，保证信息时刻系统的安全。   （5）东谈主力资源抑制。招商银行资产托管部通过建立讲究的企业文化和职工培训、激励 机制、加强东谈主力资源料理及建立东谈主才梯级队列及东谈主才储备机制，灵验地进行东谈主力资源料理。   （五）基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和表率   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作料理办法》等 估量法律法例的轨则及基金合同、托管条约的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组 合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务关节中，基金托管东谈主对基金料理东谈主发 送的投资指示、基金料理东谈主对各基金用度的索要与支付情况进行查验监督，对违背法律法 规、基金合同的指示断绝执行，独立即文书基金料理东谈主。   基金托管东谈主如发现基金料理东谈主依据交游表率曾经成功的投资指示违背法律、行政法例 和其他估量轨则，或者违背基金合同约定，实时以书面表情文书基金料理东谈主进行整改，整 改的时限应适正当律法例及基金合同允许的疗养期限。基金料理东谈主收到文书后应实时查对 证据并以书面表情向基金托管东谈主发出回函并改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文书的非法事 项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应敷陈中国证监会。                           国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 五、关系服务机构  （一）基金份额销售机构  A 类份额销售机构：  称呼：国投瑞银基金料理有限公司直销中心  办公地址：深圳市福田区福华一谈 119 号安信金融大厦 18 楼  法定代表东谈主：傅强  电话：(0755)83575993 83575994  传真：0755-82904048  估量东谈主：马征、李沫  客服电话：400-880-6868、0755-83160000  网址：www.ubssdic.com  （1）吉祥银行股份有限公司  住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  法定代表东谈主：谢永林  电话：0755-82080387  传真：021-82080386  估量东谈主：赵杨  客服电话：95511-3  网址：www.bank.pingan.com  （2）招商银行股份有限公司  住所：广东省深圳市福田区深南大路 7088 号  办公地址：广东省深圳市福田区深南大路 7088 号  法定代表东谈主：缪建民  电话：0755-83198888  传真：0755-83195109                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 估量东谈主：季平伟 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （3）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 法定代表东谈主：吕家进 电话：0591-87824863 传真：0591-87842633 估量东谈主：杨天明 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （4）大连银行股份有限公司 住所：辽宁省大连市中山区中山路 88 号 办公地址：大连市中山区中山路 88 号 法定代表东谈主：彭寿斌 电话：0411-82356627 传真：0411-82356590 估量东谈主：卜书慧 客服电话：4006640099 网址：www.bankofdl.com （5）东莞银行股份有限公司 住所：广东省东莞市莞城区体育路 21 号 办公地址：广东省东莞市莞城区体育路 21 号东莞银行大厦 法定代表东谈主：程劲松 电话：86-769-22865192 传真： 86-769-22116029 估量东谈主：朱杰霞 客服电话：96228                        国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   网址：www.dcb.com.cn   （6）深圳前海微众银行股份有限公司   住所：深圳前海深港调解区前湾一谈 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座   法定代表东谈主：顾敏   电话：95384   估量东谈主：鲁文迪   客服电话：95384   网址：深圳前海深港调解区前湾一谈 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   （7）江海证券有限公司   住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号   办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区更动三路 833 号   法定代表东谈主：赵洪波   电话：0451-87765732   传真：0451-82337279   估量东谈主：周俊   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn   （8）中信建投证券股份有限公司   住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼   办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号   法定代表东谈主：王常青   电话：010-65608107   传真：010-65186399   估量东谈主：许梦园   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com                             国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （9）中信证券(山东)有限使命公司   住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层   法定代表东谈主：肖海峰   电话：0532-85725062   传真：0532-85022301   估量东谈主：赵如意   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com   （10）中信证券股份有限公司   住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号特地时间广场（二期）北座   办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦/北京市向阳区亮马桥路 4   法定代表东谈主：张佑君   电话：0755-23835383   传真：0755-23835861   估量东谈主：杨柳   客服电话：95548   网址：www.citics.com   （11）中信证券华南股份有限公司   住所：广州市河汉区珠江西路 5 号广州外洋金融中心主塔 19 层、20 层   办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州外洋金融中心主塔 19 层、20 层   法定代表东谈主：胡伏云   电话：020-88836999   传真：020-88836900   估量东谈主：郭杏燕   客服电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （12）吉祥证券股份有限公司                           国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 住所：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-25 层 办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号吉祥金融中心 61 层-64 层 法定代表东谈主：何之江 电话：021-38631117 传真：0755-82400862 估量东谈主：周驰、王婷婷 客服电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com （13）东方钞票证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区外洋总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦 法定代表东谈主：其实 电话：021-23586603 传真：021-23586860 估量东谈主：付佳 客服电话：95357 网址：www.eastmoney.com （14）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东谈主：其实 电话：021-54509977 传真：021-64385308 估量东谈主：王遂一 客服电话：95021 网址：www.1234567.com.cn （15）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室                               国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      法定代表东谈主：薛峰      电话：0755-33227950      传真：0755-33227951      估量东谈主：龚江江      客服电话：4006-788-887      网址：www.jjmmw.com      （16）上海利得基金销售有限公司      住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室      办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江外洋金融广场 53 层      法定代表东谈主：李兴春      电话：400-032-5885      传真： 86-21-61101630      估量东谈主：伍豪      客服电话：400-032-5885      网址：www.leadfund.com.cn      （17）阳光东谈主寿保障股份有限公司      住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层      办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心      法定代表东谈主：李科      电话：95510      传真：010-59053929      估量东谈主：王超      客服电话：95510      网址：https://fund.sinosig.com/      （18）京东肯特瑞基金销售有限公司      住所：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06      办公地址：北京市通州区亦庄经济时刻开荒区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 1      法定代表东谈主：邹保威                           国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 电话：95118 传真：010-89189566 估量东谈主：薛晓奥 客服电话：95118 网址：fund.jd.com （19）通华钞票（上海）基金销售有限公司 住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 法定代表东谈主：沈丹义 电话：400-101-9301 传真：021-60810695 估量东谈主：庄洁茹 客服电话： 400-101-9301 网址： www.tonghuafund.com （20）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区西直门外大街甲一号环球财讯中心 D 座 401 法定代表东谈主：王伟刚 电话：010-62680527 传真：010-62680827 估量东谈主：王骁骁 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.com （21）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法定代表东谈主：吴强 电话：952555 传真：0571-86800423                      国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 估量东谈主：董一锋 客服电话：952555 网址：www.5ifund.com （22）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区源深路 1088 号吉祥钞票大厦 法定代表东谈主：陈祎彬 电话：021-20665952 传真：021-22066653 估量东谈主：江怡 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （23）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法定代表东谈主：王珺 电话：95188-8 传真：95188-8 估量东谈主：韩爱彬 客服电话：95188-8 网址：www.fund123.cn （24）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 住所：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 办公地址：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 法定代表东谈主：才殿阳 电话：010-58664558 传真：010-58664558 估量东谈主：魏晨 客服电话：4006099200                                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）     网址：http://www.yixinfund.com/     （25）上海大灵敏基金销售有限公司     住所：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元     办公地址：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元     法定代表东谈主：申健     电话：021-20292031     传真：021-20219923     估量东谈主：张蜓     客服电话：021-20292031     网址：https://www.wg.com.cn/     （26）中信期货有限公司     住所：深圳市福田区中心三路 8 号特地时间广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层     办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号特地时间广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、     法定代表东谈主：张皓     电话：010-60833754     传真：0755-83217421     估量东谈主：梁好意思娜     客服电话：400-990-8826     网址：www.citicsf.com     （27）珠海盈米基金销售有限公司     住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室     办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利外洋广场北塔 33 层     法定代表东谈主：肖雯     电话：020-89629099     传真：020-89629011     估量东谈主：邱湘湘     客服电话：020-89629066                        国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 网址：www.yingmi.cn （28）北京展恒基金销售股份有限公司 住所：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607 办公地址：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607 法定代表东谈主：闫振杰 电话：010-59601399 传真：010-59601399 估量东谈主：宋晋荣 客服电话：400-818-8000 网址：www.myfund.com （29）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯外洋大厦 903-906 室 法定代表东谈主：杨文斌 电话：021-36696820 传真：021-68596919 估量东谈主：鲁育铮 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （30）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表东谈主：张跃伟 电话：021-20691935 传真：021-20691861 估量东谈主：刘畅 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （31）和讯信息科技有限公司                            国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室   办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层   法定代表东谈主：章知方   电话：010-85657353   传真：010-65884788   估量东谈主：陈慧慧   客服电话：400 920 0022   网址：http://licaike.hexun.com/   （32）诺亚正行基金销售有限公司   住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室   办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号长阳谷 2 号楼   法定代表东谈主：汪静波   电话：021-80358523   传真：021-38509777   估量东谈主：李娟   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （33）腾安基金销售（深圳）有限公司   住所：深圳市前海深港调解区前湾一谈 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有 限公司）   办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼   法定代表东谈主：林海峰   电话：95017   传真：95017   估量东谈主：谭广锋   客服电话：95017   网址：https://www.txfund.com/   （34）北京雪球基金销售有限公司   住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室                          国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）    办公地址：北京市向阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层    法定代表东谈主：李楠    电话：400-159-9288    传真：400-159-9288    估量东谈主：田文晔    客服电话：400-159-9288    网址：danjuanapp.com    （35）和耕传承基金销售有限公司    住所：河南自贸锻真金不怕火区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    办公地址：河南自贸锻真金不怕火区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    法定代表东谈主：温丽燕    电话：0371-85518396    传真：0371-85518397    估量东谈主：高培    客服电话：4000555671    网址：www.hgccpb.com    （36）嘉实钞票料理有限公司    住所：海南省三亚市海角区三亚湾路外洋客运港区外洋养生度假中心酒店 B 座（2#楼）    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京外洋俱乐部 C 座写字楼 11 层    法定代表东谈主：张峰    电话：010-65185678    传真： 010-65185678    估量东谈主： 胡秋语    客服电话：400-021-8850    网址：www.harvestwm.cn    （37）博时钞票基金销售有限公司    住所：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    办公地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层                           国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 法定代表东谈主：王德英 电话：0755-83169999 传真：0755-83195220 估量东谈主：崔丹 客服电话：4006105568 网址：www.boserawealth.com （38）南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 法定代表东谈主：钱燕飞 电话：18551601389 估量东谈主：冯鹏鹏 客服电话： 95177 网址：www.snjijin.com （39）玄元保障代理有限公司 住所：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区张杨路 707 号 1105 室 办公地址：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区张杨路 707 号 1105 室 法定代表东谈主：马永谙 电话：010-58732256 传真：021-50701053 估量东谈主：姜帅伯 客服电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.cn/ （40）北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表东谈主：盛超 电话：010-59403028 传真：010-59403027                            国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 估量东谈主：林天赐 客服电话：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com （41）泛华普益基金销售有限公司 住所：成皆市成华区建立路 9 号高地中心 1101 室 办公地址：成皆市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 1201 号 法定代表东谈主：于海锋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 估量东谈主：史若芬 客服电话：400-080-3388 网址： https://www.puyifund.com/ （42）泰信钞票基金销售有限公司 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东谈主：彭浩 电话：4000048821 估量东谈主：孙小梦 客服电话：4000048821 网址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 （43）北京中植基金销售有限公司 住所：北京市北京经济时刻开荒区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心 A 座 28 层 法定代表东谈主：武建华 电话：010-59313555 传真：010-56642623 估量东谈主：丛瑞丰 客服电话：400-8180-888 网址：http://www.zzfund.com                          国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） C 类份额销售机构： 称呼：国投瑞银基金料理有限公司直销中心 办公地址：深圳市福田区福华一谈 119 号安信金融大厦 18 楼 法定代表东谈主：傅强 电话：(0755)83575993 83575994 传真：0755-82904048 估量东谈主：马征、李沫 客服电话：400-880-6868、0755-83160000 网址：www.ubssdic.com （1）吉祥银行股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表东谈主：谢永林 电话：0755-82080387 传真：021-82080386 估量东谈主：赵杨 客服电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （2）招商银行股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大路 7088 号 办公地址：广东省深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 估量东谈主：季平伟 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） （3）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 法定代表东谈主：吕家进 电话：0591-87824863 传真：0591-87842633 估量东谈主：杨天明 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （4）大连银行股份有限公司 住所：辽宁省大连市中山区中山路 88 号 办公地址：大连市中山区中山路 88 号 法定代表东谈主：彭寿斌 电话：0411-82356627 传真：0411-82356590 估量东谈主：卜书慧 客服电话：4006640099 网址：www.bankofdl.com （5）东莞银行股份有限公司 住所：广东省东莞市莞城区体育路 21 号 办公地址：广东省东莞市莞城区体育路 21 号东莞银行大厦 法定代表东谈主：程劲松 电话：86-769-22865192 传真： 86-769-22116029 估量东谈主：朱杰霞 客服电话：96228 网址：www.dcb.com.cn （6）深圳前海微众银行股份有限公司 住所：深圳前海深港调解区前湾一谈 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限                        国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 公司）   办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座   法定代表东谈主：顾敏   电话：95384   估量东谈主：鲁文迪   客服电话：95384   网址：深圳前海深港调解区前湾一谈 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   （7）江海证券有限公司   住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号   办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区更动三路 833 号   法定代表东谈主：赵洪波   电话：0451-87765732   传真：0451-82337279   估量东谈主：周俊   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn   （8）中信建投证券股份有限公司   住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼   办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号   法定代表东谈主：王常青   电话：010-65608107   传真：010-65186399   估量东谈主：许梦园   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com   （9）中信证券(山东)有限使命公司   住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层                             国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   法定代表东谈主：肖海峰   电话：0532-85725062   传真：0532-85022301   估量东谈主：赵如意   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com   （10）中信证券股份有限公司   住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号特地时间广场（二期）北座   办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦/北京市向阳区亮马桥路 4   法定代表东谈主：张佑君   电话：0755-23835383   传真：0755-23835861   估量东谈主：杨柳   客服电话：95548   网址：www.citics.com   （11）中信证券华南股份有限公司   住所：广州市河汉区珠江西路 5 号广州外洋金融中心主塔 19 层、20 层   办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州外洋金融中心主塔 19 层、20 层   法定代表东谈主：胡伏云   电话：020-88836999   传真：020-88836900   估量东谈主：郭杏燕   客服电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （12）吉祥证券股份有限公司   住所：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-25 层   办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号吉祥金融中心 61 层-64 层   法定代表东谈主：何之江                           国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 电话：021-38631117 传真：0755-82400862 估量东谈主：周驰、王婷婷 客服电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com （13）东方钞票证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区外洋总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦 法定代表东谈主：其实 电话：021-23586603 传真：021-23586860 估量东谈主：付佳 客服电话：95357 网址：www.eastmoney.com （14）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东谈主：其实 电话：021-54509977 传真：021-64385308 估量东谈主：王遂一 客服电话：95021 网址：www.1234567.com.cn （15）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 法定代表东谈主：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951                               国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      估量东谈主：龚江江      客服电话：4006-788-887      网址：www.jjmmw.com      （16）上海利得基金销售有限公司      住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室      办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江外洋金融广场 53 层      法定代表东谈主：李兴春      电话：400-032-5885      传真： 86-21-61101630      估量东谈主：伍豪      客服电话：400-032-5885      网址：www.leadfund.com.cn      （17）阳光东谈主寿保障股份有限公司      住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层      办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心      法定代表东谈主：李科      电话：95510      传真：010-59053929      估量东谈主：王超      客服电话：95510      网址：https://fund.sinosig.com/      （18）京东肯特瑞基金销售有限公司      住所：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06      办公地址：北京市通州区亦庄经济时刻开荒区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 1      法定代表东谈主：邹保威      电话：95118      传真：010-89189566      估量东谈主：薛晓奥                           国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 客服电话：95118 网址：fund.jd.com （19）通华钞票（上海）基金销售有限公司 住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 法定代表东谈主：沈丹义 电话：400-101-9301 传真：021-60810695 估量东谈主：庄洁茹 客服电话： 400-101-9301 网址： www.tonghuafund.com （20）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区西直门外大街甲一号环球财讯中心 D 座 401 法定代表东谈主：王伟刚 电话：010-62680527 传真：010-62680827 估量东谈主：王骁骁 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.com （21）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法定代表东谈主：吴强 电话：952555 传真：0571-86800423 估量东谈主：董一锋 客服电话：952555 网址：www.5ifund.com                          国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） （22）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区源深路 1088 号吉祥钞票大厦 法定代表东谈主：陈祎彬 电话：021-20665952 传真：021-22066653 估量东谈主：江怡 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （23）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法定代表东谈主：王珺 电话：95188-8 传真：95188-8 估量东谈主：韩爱彬 客服电话：95188-8 网址：www.fund123.cn （24）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 住所：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 办公地址：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 法定代表东谈主：才殿阳 电话：010-58664558 传真：010-58664558 估量东谈主：魏晨 客服电话：4006099200 网址：http://www.yixinfund.com/ （25）上海大灵敏基金销售有限公司 住所：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元                                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）     办公地址：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元     法定代表东谈主：申健     电话：021-20292031     传真：021-20219923     估量东谈主：张蜓     客服电话：021-20292031     网址：https://www.wg.com.cn/     （26）中信期货有限公司     住所：深圳市福田区中心三路 8 号特地时间广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层     办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号特地时间广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、     法定代表东谈主：张皓     电话：010-60833754     传真：0755-83217421     估量东谈主：梁好意思娜     客服电话：400-990-8826     网址：www.citicsf.com     （27）珠海盈米基金销售有限公司     住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室     办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利外洋广场北塔 33 层     法定代表东谈主：肖雯     电话：020-89629099     传真：020-89629011     估量东谈主：邱湘湘     客服电话：020-89629066     网址：www.yingmi.cn     （28）北京展恒基金销售股份有限公司     住所：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607                        国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 办公地址：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607 法定代表东谈主：闫振杰 电话：010-59601399 传真：010-59601399 估量东谈主：宋晋荣 客服电话：400-818-8000 网址：www.myfund.com （29）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯外洋大厦 903-906 室 法定代表东谈主：杨文斌 电话：021-36696820 传真：021-68596919 估量东谈主：鲁育铮 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （30）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表东谈主：张跃伟 电话：021-20691935 传真：021-20691861 估量东谈主：刘畅 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （31）和讯信息科技有限公司 住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表东谈主：章知方                            国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   电话：010-85657353   传真：010-65884788   估量东谈主：陈慧慧   客服电话：400 920 0022   网址：http://licaike.hexun.com/   （32）诺亚正行基金销售有限公司   住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室   办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号长阳谷 2 号楼   法定代表东谈主：汪静波   电话：021-80358523   传真：021-38509777   估量东谈主：李娟   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （33）腾安基金销售（深圳）有限公司   住所：深圳市前海深港调解区前湾一谈 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有 限公司）   办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼   法定代表东谈主：林海峰   电话：95017   传真：95017   估量东谈主：谭广锋   客服电话：95017   网址：https://www.txfund.com/   （34）北京雪球基金销售有限公司   住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   办公地址：北京市向阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层   法定代表东谈主：李楠   电话：400-159-9288                          国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）    传真：400-159-9288    估量东谈主：田文晔    客服电话：400-159-9288    网址：danjuanapp.com    （35）和耕传承基金销售有限公司    住所：河南自贸锻真金不怕火区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    办公地址：河南自贸锻真金不怕火区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    法定代表东谈主：温丽燕    电话：0371-85518396    传真：0371-85518397    估量东谈主：高培    客服电话：4000555671    网址：www.hgccpb.com    （36）嘉实钞票料理有限公司    住所：海南省三亚市海角区三亚湾路外洋客运港区外洋养生度假中心酒店 B 座（2#楼）    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京外洋俱乐部 C 座写字楼 11 层    法定代表东谈主：张峰    电话：010-65185678    传真： 010-65185678    估量东谈主： 胡秋语    客服电话：400-021-8850    网址：www.harvestwm.cn    （37）博时钞票基金销售有限公司    住所：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    办公地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    法定代表东谈主：王德英    电话：0755-83169999    传真：0755-83195220                            国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 估量东谈主：崔丹 客服电话：4006105568 网址：www.boserawealth.com （38）南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 法定代表东谈主：钱燕飞 电话：18551601389 估量东谈主：冯鹏鹏 客服电话： 95177 网址：www.snjijin.com （39）玄元保障代理有限公司 住所：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区张杨路 707 号 1105 室 办公地址：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区张杨路 707 号 1105 室 法定代表东谈主：马永谙 电话：010-58732256 传真：021-50701053 估量东谈主：姜帅伯 客服电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.cn/ （40）北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表东谈主：盛超 电话：010-59403028 传真：010-59403027 估量东谈主：林天赐 客服电话：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com                            国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） （41）泛华普益基金销售有限公司 住所：成皆市成华区建立路 9 号高地中心 1101 室 办公地址：成皆市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 1201 号 法定代表东谈主：于海锋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 估量东谈主：史若芬 客服电话：400-080-3388 网址： https://www.puyifund.com/ （42）泰信钞票基金销售有限公司 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东谈主：彭浩 电话：4000048821 估量东谈主：孙小梦 客服电话：4000048821 网址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 （43）北京中植基金销售有限公司 住所：北京市北京经济时刻开荒区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心 A 座 28 层 法定代表东谈主：武建华 电话：010-59313555 传真：010-56642623 估量东谈主：丛瑞丰 客服电话：400-8180-888 网址：http://www.zzfund.com E 类基金份额销售机构： 本基金 E 类基金份额的销售机构详见本基金基金料理东谈主裸露的基金销售机构名录。 基金料理东谈主可根据估量法律法例的要求，变更或增减本基金销售机构，敬请属意基金                         国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 料理东谈主裸露的基金销售机构名录。   （二）登记机构   称呼：国投瑞银基金料理有限公司   住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层   办公地址：深圳市福田区福华一谈 119 号安信金融大厦 18 楼   法定代表东谈主：傅强   估量东谈主：冯伟   电话：（0755）83575836   传真：（0755）82912534   （三）出具法律见识书的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   估量东谈主：刘佳   承办讼师：廖海、刘佳   （四）司帐师事务所和承办注册司帐师   称呼：安永华明司帐师事务所(特殊普通合伙)   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   执行事务合伙东谈主：毛鞍宁   电话：（010）58153000、（0755）25028288   传真：（010）85188298、（0755）25026188   签章注册司帐师：高鹤、邓雯   估量东谈主：高鹤                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息裸露办 法》、《基金合同》过头他法律法例的估量轨则，经 2023 年 11 月 21 日中国证监会证监许 可20232646 号文注册召募。   （二）基金的类别   债券型证券投资基金   （三）基金的运作方式   契约型盛开式   （四）基金存续期间   不按期   （五）召募方式和召募场所   通过各销售机构的基金销售网点公开荒售，各销售机构的具体名单见基金料理东谈主裸露 的基金销售机构名录。   （六）召募期限   自基金份额发售之日起最长不得逾越 3 个月，具体发售时刻见基金份额发售公告。   基金料理东谈主可根据基金销售情况在召募期限内适当疗养基金发售时刻，并实时公告。   （七）召募范畴   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   基金料理东谈主可根据基金发售情况对本基金的发售进行范畴抑制，具体轨则见基金份额 发售公告。   （八）召募对象   适正当律法例轨则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格境外投 资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   （九）基金份额类别   本基金根据申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。   在投资者申购时收取申购用度，但不从本类别基金资产入彀提销售服务费的基金份额， 称为 A 类基金份额；在投资者申购时不收取申购用度，而是从本类别基金资产入彀提销售                          国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 服务费的基金份额，称为 C 类基金份额、E 类基金份额。      本基金 A 类、C 类和 E 类基金份额单独建树基金代码，别离规划和公告基金份额净值和 基金份额累计净值。      投资东谈主在申购基金份额时可自行遴聘基金份额类别。      在不违背法律法例且在分歧基金份额持有东谈主权益产生骨子性不利影响的情况下，根据 基金履走时作情况，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在履行适当表率后，不错加多 本基金新的基金份额类别、罢手现存基金份额类别的销售或对基金份额分类办法及司法进 行疗养等，此项疗养无需召开基金份额持有东谈主大会，但须按照《信息裸露办法》的轨则公 告。      （十）基金份额驱动面值、认购用度及认购份额的规划      本基金 A 类基金份额在认购时收取基金认购用度，C 类基金份额不收取认购用度。本基 金 A 类基金份额的认购费率如下：               认购金额（M）                           认购费率               M＜100 万元                           0.60%      A 类基金份额的认购用度不列入基金财产，主要用于基金的商场扩充、销售、注册登 记等召募期间发生的各项用度。      召募期投资东谈主不错屡次认购本基金，认购用度按每笔认购央求单独规划。已证据的认 购央求不允许肃除。      本基金认购采选“金额认购、份额证据”的方式。认购份额的规划保留到极少点后两 位，极少点两位以后的部分四舍五入，由此错误产生的收益或损失由基金财产承担。      （1）对于认购本基金 A 类基金份额的投资东谈主，认购份额的规划公式为：      认购用度＝认购金额×认购费率÷（1＋认购费率）                          国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （注：对于认购金额在 500 万元（含）以上的投资东谈主，适用固定金额认购费）   净认购金额＝认购金额—认购用度   认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）÷基金份额驱动面值   例：某投资东谈主投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，适用的认购费率为 0.60%，如 果认购期内认购资金得到的利息为 10 元，则其可得到的 A 类基金份额规划如下：   认购用度=10,000×0.60% ÷（1+0.60%）=59.64 元   净认购金额=10,000－59.64=9,940.36 元   认购份额＝（9,940.36＋10）÷ 1.00＝9,950.36 份   即该投资东谈主投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，加上认购资金在认购期内得到的 利息 10 元，基金发售扫尾后，投资东谈主可得到的 A 类基金份额为 9,950.36 份。   （2）对于认购本基金 C 类基金份额的投资者，认购份额的规划公式为：   认购份额=（认购金额+认购资金产生的利息）÷基金份额驱动面值   例：某投资东谈主投成本基金 C 类基金份额 10,000 元，如果认购期内认购资金得到的利息 为 10 元，则其可得到的 C 类基金份额规划如下：   认购份额＝（10,000＋10）÷1.00＝10,010.00 份   即该投资东谈主投资 10,000 元认购本基金 C 类基金份额，加上认购资金在认购期内得到的 利息 10 元，基金发售扫尾后，可得到 10,010.00 份 C 类基金份额。 中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 A 类基金份额的认购央求单独规划。已证据的认购央求不允许肃除。   销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定告捷，而仅代表销售机构如实继承到 该认购央求。认购的证据以登记机构的证据结果为准。对于认购央求及认购份额的证据情 况，投资东谈主应实时查询并妥善欺骗正当权利。   （十一）投资东谈主对本基金的认购   投资东谈主认购本基金的具体业务办理时刻参见基金份额发售公告。                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   投资东谈主认购本基金应提交的文献和办理的手续参见基金份额发售公告。   （1）投资东谈主认购时，需按销售机构轨则的方式全额缴款。   （2）认购最低名额：在基金召募期内，投资东谈主在销售机构网点初次认购基金份额的单 笔最低名额为东谈主民币 1 元（含认购费），追加认购单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含认购费）。 在不低于上述轨则的金额下限的前提下，如基金销售机构有不同轨则，投资东谈主需同期罢黜 该销售机构的关系轨则。   （3）基金料理东谈主可根据商场情况，在法律法例允许的情况下，疗养上述对认购的金额 限制，基金料理东谈主必须在疗养成功前依照《信息裸露办法》的估量轨则在轨则媒介公告。   （4）如本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者逾越法律法例或监管机构规 定的比例要求，基金料理东谈主不错采选比例证据等方式对该投资东谈主的认购央求进行限制。基 金料理东谈主接受某笔或者某些认购央求有可能导致投资者变相遮掩估量轨则的比例要求的， 基金料理东谈主有权断绝该等全部或者部分认购央求。投资东谈主认购的基金份额数以基金合同生 效后登记机构的证据为准。具体限制请参看关系公告。   （5）本基金可对单个账户的认购和持有基金份额进行限制，具体限制请参见关系公告。   （十二）基金召募情况   本基金于 2024 年 5 月 17 日至 2024 年 6 月 17 日面向适正当律法例轨则的可投资于证 券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许 购买证券投资基金的其他投资东谈主公开荒售，共召募 1,299,375,749.51 份基金份额，灵验认 购户数为 1778 户。                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 七、基金合同的成功   （一）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金募 集金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金召募期届满或者 基金料理东谈主依据法律法例及招募证明书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内聘用法定验资 机构验资，自收到验资敷陈之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金料理东谈主办理完毕基金备案手续并取得中国证监 会书面证据之日起，《基金合同》成功；不然《基金合同》不成功。基金料理东谈主在收到中 国证监会证据文献的次日对《基金合同》成功事宜给予公告。基金料理东谈主应将基金召募期 间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履扫尾前，任何东谈主不得动用。   （二）基金合同不成成功时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未悠闲基金备案条件，基金料理东谈主应当承担下列使命： 款利息； 基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   （三）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范畴   《基金合同》成功后，一语气 20 个办事日出现基金份额持有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在按期敷陈中给予裸露；一语气 60 个办事 日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在 10 个办事日内向中国证监会敷陈并提议惩办决议， 如持续运作、疗养运作方式、与其他基金合并或间隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金 份额持有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。   （四）基金合同的成功   根据估量轨则，本基金悠闲基金合同成功条件，基金合同于 2024 年 6 月 19 日矜新生 效。自基金合同成功日起，本基金料理东谈主矜重出手料理本基金。                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理东谈主在招募说 明书或基金料理东谈主网站中列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管 理东谈主网站公示。基金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提 供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的盛开日实时刻   投资东谈主在盛开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交游所、深圳 证券交游所的正常交游日的交游时刻，若本基金参与港股通交游且该办事日为非港股通交 易日时，则基金料理东谈主可根据履行情况决定本基金是否暂停申购、赎回及疗养业务，具体 以届时提前发布的公告为准。但基金料理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同 的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成功后，若出现新的证券/期货交游商场、证券/期货交游所交游时刻变更或 其他特殊情况，基金料理东谈主将视情况对前述盛开日及盛开时刻进行相应的疗养，但应在实 施日前依照《信息裸露办法》的估量轨则在轨则媒介上公告。   本基金 A 类及 C 类基金份额已于 2024 年 8 月 19 日起盛开办理申购、赎回、疗养及定 期定额投资业务；本基金 E 类基金份额自 2024 年 12 月 23 日起盛开办理申购、赎回、疗养 及按期定额投资业务。   在详情申购出手与赎回出手时刻后，基金料理东谈主应在申购、赎回盛开日前依照《信息 裸露办法》的估量轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的出手时刻。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者 疗养。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或疗养央求且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回或疗养价钱为下一盛开日基金份额申购、赎回或疗养的 价钱。   （三）申购与赎回的原则                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 进行规划； 法权益不受毁伤并得到平正对待。   基金料理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金料理东谈主必须在新 司法出手实施前依照《信息裸露办法》的估量轨则在轨则媒介上公告。   （四）申购与赎回的表率   投资东谈主必须根据销售机构轨则的表率，在盛开日的具体业务办理时刻内提议申购或赎 回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购成立； 登记机构证据基金份额时，申购成功。   基金份额持有东谈主在提交赎回央求时，必须有饱胀的基金份额余额。基金份额持有东谈主递 交赎回央求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。投资东谈主赎回央求成功后，基金 料理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生无数赎回或基金合同载明的其他 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同估量条件处理。   遇交游所或交游商场数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障、港股通 交游系统、港股通资金交收司法限制或其他非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能抑制的因素影 响业务处理经过，则赎回款顺延至上述情形抹杀后的下一个办事日划往基金份额持有东谈主银 行账户。   基金料理东谈主应以交游时刻扫尾前受理灵验申购和赎回央求确今日看成申购或赎回央求 日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的灵验性进行证据。T 日 提交的灵验央求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构规 定的其他方式查询央求的证据情况。若申购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定告捷，而仅代表销售机构如实                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 继承到申购、赎回央求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于申购、赎回 央求及申购份额、赎回金额的证据情况，投资东谈主应实时查询并妥善欺骗正当权利。   基金料理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述司法进行疗养。基金料理东谈主必须在新 司法出手实施日前依照《信息裸露办法》的估量轨则在轨则媒介上公告。   （五）申购和赎回的数目限制 费），追加申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含申购费）。在不低于上述轨则的金额下限 的前提下，如基金销售机构有不同轨则，投资东谈主需同期罢黜该销售机构的关系轨则。 在不低于上述轨则的赎回最低名额的前提下，如基金销售机构有不同轨则，投资东谈主在销售 机构办理波及上述司法的业务时，需同期罢黜该销售机构的关系轨则。 基金份额上限，具体轨则请参见关系公告。 裸露办法》的估量轨则在轨则媒介上公告。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停 基金申购等方法，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金料理东谈主基于投资运作与 风险抑制的需要，可采选上述方法对基金范畴给予抑制。具体见基金料理东谈主关系公告。 限制。基金料理东谈主必须在疗养实施前依照《信息裸露办法》的估量轨则在轨则媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过头用途 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各种基金份额净值在今日收市后规划， 并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当表率，不错适当延长规划或公告。 上述规划结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。                               国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 用，赎回金额单元为元。上述规划结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。 产。 各种基金份额时收取。      （七）申购用度和赎回用度      本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度，C 类及 E 类基金份额不收取申购费 用。      本基金 A 类基金份额的申购费率如下：          申购金额（M）                                申购费率           M＜100 万元                               0.80%      投资东谈主在一天之内如果有多笔申购，A 类基金份额适用费率按单笔 A 类基金份额的申购 央求别离规划。      本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：                 持就怕刻（Y）                                   赎回费率                      Y＜7 天                                1.50%                      Y≥30 天                               0.00%      对于持续持有 A 类基金份额少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产； 坚持续持有 A 类基金份额大于等于 7 日的投资东谈主收取的赎回费，将赎回费总额的 25%计入基                        国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 金财产；未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。   本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：             持就怕刻（Y）                              赎回费率               Y＜7 天                               1.50%               Y≥7 天                               0.00%   对于持续持有 C 类基金份额少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产。   本基金 E 类基金份额的赎回费率如下：          持就怕刻（Y）                              赎回费率            Y＜7 天                               1.50%            Y≥90 天                              0.00%   对于持续持有 E 类基金份额少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产； 坚持续持有 E 类基金份额大于等于 7 日的投资东谈主收取的赎回费不计入基金财产；未计入基 金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 费率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的估量轨则在轨则媒介上公告。 金料理东谈主过头他销售机构不错根据商场情况对基金销售用度实行一定的优惠，并履行必要 的报备和信息裸露手续。 金估值的平正性。具体处理原则与操作表率罢黜关系法律法例以及监管部门、自律司法的 轨则。   （八）申购份额与赎回金额的规划                           国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）    （1）对于申购本基金 A 类基金份额的投资者，本基金申购采选“金额申购”的方式， 申购份额的规划方法如下：    申购用度＝申购金额×申购费率÷（1+申购费率）    （注：对于申购金额在 500 万元（含）以上的投资东谈主，适用固定金额申购费）    净申购金额＝申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额÷申购当日的 A 类基金份额净值    例：某投资东谈主投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，适用的申购费率为 0.80%，假 设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购用度=10,000×0.80%÷（1+0.80%）=79.37 元    净申购金额=10,000－79.37=9,920.63 元    申购份额＝9,920.63÷1.0500=9,448.22 份    即该投资东谈主投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则其可得到 9,448.22 份 A 类基金份额。    （2）对于申购本基金 C 类及 E 类基金份额的投资者，申购份额的规划公式为：    申购份额=申购金额÷申购当日的该类基金份额净值    例：某投资东谈主投成本基金 C 类基金份额 10,000 元，假定申购当日 C 类基金份额净值为    申购份额＝10,000÷1.0400＝9,615.38 份    即该投资东谈主投资 10,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0400 元，则其可得到 9,615.38 份 C 类基金份额。    在 C 类及 E 类基金份额存续期间，本基金从 C 类及 E 类基金份额的基金资产入彀提销 售服务费。    本基金采选“份额赎回”方式，本基金各种基金份额赎回金额规划方法一样。赎回金 额的规划公式为：    赎回总金额＝赎回份额×赎回当日相应类别的基金份额净值    赎回用度＝赎回总金额×赎回费率    净赎回金额＝赎回总金额-赎回用度    例：某投资东谈主赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持就怕刻为 5 天，适用的赎回费率                          国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：    赎回总金额＝10,000×1.0500＝10,500.00 元    赎回用度＝10,500.00×1.50%＝157.50 元    净赎回金额＝10,500.00－157.50＝10,342.50 元    即：投资东谈主赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持就怕刻为 5 天，适用的赎回费率为    例：某投资东谈主赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持就怕刻为 50 天，适用的赎回费 率为 0.00%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：    赎回总金额＝10,000×1.0500＝10,500.00 元    赎回用度＝10,500.00×0.00%＝0 元    净赎回金额＝10,500.00－0＝10,500.00 元    即：投资东谈主赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持就怕刻为 50 天，适用的赎回费率 为 0.00%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为 10,50    （九）断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金料理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 基金料理东谈主应当暂停接受基金申购央求。 基金资产净值。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 达到或者逾越基金总份额的 50%，或者变相遮掩 50%蚁合度的情形。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 务公司等机构认定的额外情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服务，或者发生其他影 响通过内地与香港股票商场交游互联互通机制进行正常交游的情形。 基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。 资东谈主单日/单笔申购金额上限、单个投资东谈主累计持有份额上限的情形。   发生上述第 1、2、3、4、6、8、9、11 项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定暂停接 受投资东谈主的申购央求时，基金料理东谈主应当根据估量轨则在轨则媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资东谈主的申购央求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。发生上述第 7、1 料理东谈主有权断绝该等全部或者部分申购央求。在暂停申购的情况抹杀时，基金料理东谈主应及 时规复申购业务的办理。   （十）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项： 基金料理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。 基金资产净值。 停接受基金份额持有东谈主的赎回央求。 者发生其他影响通过内地与香港股票商场交游互联互通机制进行正常交游的情形。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项 时，基金料理东谈主应按轨则报中国证监会备案，已证据的赎回央求，基金料理东谈主应足额支付；                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回申 请东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 5 项所述情形，按基金合同的关系条件处理。 基金份额持有东谈主在央求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分给予肃除。在暂停赎回 的情况抹杀时，基金料理东谈主应实时规复赎回业务的办理并给予公告。   （十一）无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金疗养中转 出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金疗养中转入央求份额总额后的余额）逾越 上一盛开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定全额赎回、 部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主合计有智商支付投资东谈主的全部赎回央求时，按正常赎回 表率执行。   （2）部分宽限赎回：当基金料理东谈主合计支付投资东谈主的赎回央求有难题或合计因支付投 资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金料理东谈主在 当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求宽限 办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，详情当 日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴聘宽限赎回或取 消赎回。遴聘宽限赎回的，将自动转入下一个盛开日接续赎回，直到全部赎回为止；遴聘 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被肃除。宽限的赎回央求与下一盛开日赎回 央求一并处理，无优先权，并以下一盛开日的该类基金份额净值为基础规划赎回金额，以 此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回 部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当本基金出现无数赎回时，在单个基金份额持有东谈主赎回央求逾越上一盛开日基金 总份额 30%的情形下，基金料理东谈主合计支付该基金份额持有东谈主的全部赎回央求有难题或者 因支付该基金份额持有东谈主的全部赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较 大波动时，可对该基金份额持有东谈主的赎回央求逾越上一盛开日基金总份额 30%的部分进行 宽限办理。宽限的赎回央求与下一盛开日赎回央求一并处理，无优先权，并以下一盛开日                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 的该类基金份额净值为基础规划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。而对该单个基 金份额持有东谈主赎回比例在上一盛开日基金总份额 30%以内（含 30%）的赎回央求与其他投资 者的赎回央求一并按上述（1）、（2）方式处理。      （4）暂停赎回：一语气 2 个盛开日以上(含本数)发生无数赎回，如基金料理东谈主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回央求；曾经接受的赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个办事日，并应当在轨则媒介上进行公告。      当发生上述无数赎回并宽限办理时，基金料理东谈主应当依照《信息裸露办法》的估量规 定在轨则媒介上刊登公告，同期通过邮寄、传真或者招募证明书轨则的其他方式在 3 个交 易日内文书基金份额持有东谈主，证明估量处理方法。      （十二）暂停申购或赎回的公告和从头盛开申购或赎回的公告 停公告。 最迟于从头盛开日在轨则媒介上刊登从头盛开申购或赎回的公告；也不错根据履行情况在 暂停公告中明确从头盛开申购或赎回的时刻，届时不再另行发布从头盛开的公告。      （十三）基金疗养      基金料理东谈主不错根据关系法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金料理东谈主 料理的其他基金之间的疗养业务，基金疗养不错收取一定的疗养费，关系司法由基金料理 东谈主届时根据关系法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并提前见知基金托管东谈主与关系机 构。      （十四）基金的非交游过户      基金的非交游过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制执行等情形而产生的 非交游过户以及登记机构认同、适正当律法例的其他非交游过户。不管在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主，或按法律法例或有权机关 轨则的方式处理。      剿袭是指基金份额持有东谈主牺牲，其持有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；捐赠指基 金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据成功司法文书将基金份额持有东谈主办有的基金份额强制划转给其他天然                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的关系汉典，对于 适合条件的非交游过户央求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的模范收 费。      （十五）基金的转托管      基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 不错按照轨则的模范收取转托管费。      （十六）按期定额投资规划      基金料理东谈主不错为投资东谈主办理按期定额投资规划，具体司法由基金料理东谈主另行轨则。 投资东谈主在办理按期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金料理东谈主在关系公告或更新的招募证明书中所轨则的按期定额投资规划最低申购金额。      （十七）基金份额的冻结、解冻与质押或其他基金业务      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 认同、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。      基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有 权机关的要求来决定是否冻结。在国度有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益先 行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分拨。      如关系法律法例允许基金料理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金料理 东谈主将制定和实施相应的业务司法。      （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回      本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募证明书“侧袋机制”章 节或届时发布的关系公告。                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 九、基金的投资   （一）投资标的   本基金在追求基金资产自如增值、严格抑制风险和保持资金流动性的基础上，通过积 极主动的投而已理，力求为投资东谈主扫尾超过功绩比拟基准的投资功绩。   （二）投资范围   本基金的投资范围是具有讲究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券（包 括国债、央行单据、金融债、地方政府债、政府维持机构债、企业债、公司债、可疗养债 券（含可分离交游可转债）、可交换债券、公开荒行的次级债、短期融资券、超短期融资 券、中期单据）、国内照章上市的股票（包括主板、创业板过头他中国证监会允许基金投 资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、资产维持证券、债券回购、银行入款、同行存 单、货币商场器具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须适合中国证监会的关系轨则）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适当表率后， 不错将其纳入投资范围。   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可疗养债券及可 交换债券的比例算计不逾越基金资产的 20%，其中投资于港股通标的股票的比例不逾越股 票资产的 50%；每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，现款或者到 期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行适当表率 后，不错疗养上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金的投资策略主要包括资产配置策略、债券投而已理策略、股票投而已理策略、 可疗养债券投而已理策略、可交换债券投而已理策略、国债期货投而已理策略等。   本基金根据各种资产的商场趋势和预期收益风险的比拟判别，对债券、股票（包括 A 股、存托凭证和港股通标的股票等）及货币商场器具等各资产类别的配置比例进行动态调 整，以期在投资中达到风险和收益的优化平衡。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   本基金采选多因素分析框架，从宏不雅经济环境、政策因素、商场利率水平、投资价值、 资金供求因素、证券商场运行内在动量等方面，采选定量与定性相衔接的分析方法，对质 券商场投资契机与风险进行概括研判。   （1）宏不雅经济环境。主若是对质券商场基本面产生渊博影响的宏不雅经济环境进行分析， 研判宏不雅经济运行趋势以及对质券商场的影响。分析的主要主义包括：GDP 增长率，相差 口总额与汇率变动，固定资产投资增速，PPI 和 CPI 数据，社会商品零卖总额的增长速率， 要点行业分娩智商利用率等；   （2）政策因素。进行政策的前瞻性分析，研究不同政策发布对不同类别资产的影响。 分析内容包括：表率与发展成本商场的政策与举措，财政政策与货币政策，产业政策，地 区经济发展政策，对外贸易政策等；   （3）商场利率水平。分析商场利率水平的变化趋势及对固定收益证券的影响。分析指 标包括存贷款利率、短期金融器具利率和债券收益率弧线形态变化，等等；   （4）资金供求因素。指证券商场供求的平衡关系，主要考量主义包括：货币供应量及 流向的变化，保证金数据，商场换手率水平；IPO 及再融资速率，限售股份开释日历与数 量，各种型盛开式基金认购与赎回景色，融资融券政策的进展，等等；   （5）投资价值。包括内在价值——商场举座或行业盈利景色（收入、利润、现款流等） 变化，商场价值——商场或行业 P/E、P/B 与 P/CF 等的估值水平的变化以及外洋比拟；   （6）商场运行内在动量。指证券商场自身的内在运行惯性与追究（章程）。参考内容 包括：对政策的商场反应特征，外洋股市趋势性特征，投资者基于对上市公司投资价值认 可进程的商场信心，商场投资主题，等等；然而，分析中枢着眼于发现驱动证券商场进取 或向下的基本因素。   基金料理东谈主概括以上因素的分析结果，给出股票、债券和货币商场器具等资产投资机 会的举座评估，看成资产配置的进攻依据。基金料理东谈主将根据股市、债市等的相对风险收 益预期，疗养股票、债券和货币商场器具等资产的配置比例。   此外，本基金还将利用基金料理东谈主在历久投而已理过程中所积存的劝诫，根据商场突 发事件、商场非灵验例外效应等所形成的商场波动作念战术性资产配置疗养。   本基金采选“从上至下”的债券分析方法，详情债券投资组合，并料理组合风险。   （1）基本价值评估                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   债券基本价值评估的主要依据是平衡收益率弧线（Equilibrium Yield Curves）。   平衡收益率弧线是指，当整个关系的风险皆得到补偿时，收益率弧线的合理位置。风 险补偿包括五个方面：资金的时刻价值（补偿）、通货膨大补偿、期限补偿、流动性补偿 及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析，得到平衡收益率弧线过头预期 变化。商场收益率弧线与平衡收益率弧线的相反是估算各样剩余期限的个券及组合预期回 报的基础。   本基金基于平衡收益率弧线，规划不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预期逾额 报酬，并对预期逾额报酬进行排序，得到投资评级。在此基础上，卖出里面收益率低于均 衡收益率的债券，买入里面收益率高于平衡收益率的债券。   （2）债券投资策略   债券投资策略主要包括：久期策略、收益率弧线策略、类别遴聘策略、个券遴聘策略 和信用债（含资产维持证券，下同）投资策略。在不同的时期，采选以良策略对组合收益 和风险的孝顺不尽一样，具体采选何种策略取决于债券组合允许的风险进程。   久期策略是指，根据基本价值评估、经济环境和商场风险评估，详情债券组合的久期 配置。本基金将在预期商场利率下行时，适当拉长债券组合的久期水平，在预期商场利率 上行时，适当缩小债券组合的久期水平，以此提高债券组合的收益水平。   收益率弧线策略是指，领先评估平衡收益率水平，以及平衡收益率弧线合理形态，然 后通过商场收益率弧线与平衡收益率弧线的对比，评估不同剩余期限下的价值偏离进程， 在悠闲既定的组合久期要求下，根据风险疗养后的预期收益率大小进行配置，由此形成子 弹型、哑铃型或者路线型的期限配置策略。   类别遴聘策略是指在国债、央行单据、金融债、各种型信用债等债券类别间的配置。 债券类别间估值比拟基于各种别债券商场基本因素的数目化分析（包括利差波动、信用转 移概率、流动性溢价等数目分析），在罢黜价钱/内在价值原则下，根据类别资产间的利差 合感性进行债券类别遴聘。   在各种型信用债券之间，本基金将基于不同类型信用债券信用利差水平的变化特征、 宏不雅经济预测分析以及税收因素的影响，概括辩论流动性、收益性等因素，建立不同类型                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 的收益率弧线预测模子和利差变动预测模子，并进行估值分析，由此在各种型信用债券之 间进行优化配置。同期，在商场配置层面，本基金将在抑制商场风险与流动性风险的前提 下，根据交游所商场和银行间商场等商场信用债券的到期收益率变化、流动性变化和商场 范畴等情况，相机疗养不同商场中信用债券所占的投资比例。   个券遴聘策略是指，在价钱/内在价值分析基础上，通过从下到上的债券分析经过，鉴 别出价值被商场误估的债券，择机投资低估债券，抛出高估债券。   在进行各种型信用债券的个券遴聘时，本基金将根据信用债券商场的收益率水平，在 概括辩论个券信用品级、剩余期限、流动性、商场分割、息票率、税赋特质、提前偿还和 赎回等因素的基础上，进行个券内在价值分析，从中要点遴聘具备以下特征的个券：价值 被低估、预期信用品级将晋升、较高到期收益率、较高当期收入、预期信用质地将改善、 期权和债权了得、属于更动品种而价值尚未被商场充分发现。   本基金将在公司里面信用评级的基础上和里面信用风险抑制的框架下，根据对宏不雅经 济阵势、刊行东谈主公司所在行业景色、以及公司自身在行业内的竞争力、公司财务景色和现 金流景色、公司治理等信息，进一步衔接债券刊行具体条件对债券进行分析，评估信用风 险溢价，发掘具备相对价值的个券。   为抑制本基金的信用风险，本基金将按期对所投债券的信用禀赋和刊行东谈主的偿付智商 进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东谈主所刊行的债券，实时制定风险处置预案。   本基金主动投资信用债的信用评级应在 AA+级及以上。其中，主动投资于 AA+级债券的 比例算计不逾越信用债资产的 50%，主动投资于 AAA 级债券的比例算计不低于信用债资产的 券的信用评级参照评级机构出具的主体信用评级；本基金投资的信用债若无债项评级的， 参照主体信用评级。本基金将概括参考国内照章成立并领有证券评级禀赋的评级机构所出 具的信用评级（不包含中债资信评级），如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况， 基金料理东谈主还需衔接自身的里面信用评级进行零丁判断与认定。因信用评级下降、证券市 场波动、基金范畴变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资比例不适合上述轨则的，基 金料理东谈主应当在评级敷陈发布之日或不适合上述轨则之日起 3 个月内疗养至适合上述投资 比例轨则。                      国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   本基金将采选行业配置和个股精选相衔接的方法进行股票投资。同期，本基金将根据 政策因素、宏不雅因素、估值因素、商场因素等方面的主义，在基金合同约定的投资比例范 围内应时疗养国内 A 股和香港（港股通标的股票）两地股票配置比例。   （1）行业配置策略   基金料理东谈主在进行行业配置时，将采选从上至下与从下到上相衔接的方式详情行业权 重。在投资组合料理过程中，基金料理东谈主也将根据宏不雅经济阵势以及各个行业的基本面特 征对行业配置进行持续动态地疗养。   （2）个股精选策略   本基金构建股票组合的方法是：根据定量与定性分析详情股票初选库；基于公司基本 面全面考量、筛选上风企业，运用现款流贴现模子等估值方法，分析股票内在价值；衔接 风险料理，构建股票组合并对其进行动态疗养。   本基金将采选定量与定性分析相衔接的方式详情股票初选库。定量分析方面，基金管 理东谈主将概括辩论个股的价值进程、成长智商、盈利趋势、价钱动量等量化主义对个股进行 初选。为克服纯量化策略的流弊，投研团队还将根据行业景气进程、个股基本面预期等基 本面分析主义，衔接对关系上市公司实地调研结果，提供优质个股组合并纳入股票初选库。   本基金严格罢黜“价钱/内在价值”的投资理念。天然证券的商场价钱波动不定，但随 着时刻的推移，价钱一定会响应其内在价值。   个股基本面分析的主要内容包括价值评估、成长性评估、现款流预测和行业环境评估 等。基本面分析的主义是从定性和定量两个方面考量行业竞争趋势、短期和历久内公司现 金流增长的主要驱动因素，业务发展的重要点等，从而明确财务预测（包括现款流贴现模 型输入变量）的进攻假定条件，并对这些假定的可靠性加以评估。   a）价值评估。分析师根据一系列历史和预期的财务主义，衔接定性方法，分析公司盈 利强健性，判断相对投资价值。主要主义包括：EV/EBITDA、EV/Sales、P/E、P/B、P/RNA V、股息率、ROE、计议利润率和净利润率等。   b）成长性评估。主要基于收入、EBITDA、净利润等的预期增长率来评价公司盈利的持 续增永远景。                        国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      c）现款流预测。通过对影响公司现款流各因素的前瞻性地测度，得到公司改日解放现 金流量。      d）行业所处阶段过头发展远景的评估。沿着典型的时刻生命周期，产业的发展一般经 历更动期、增长旺盛期 I、轰动期、增长旺盛期 II 和时刻老练期。其中增长旺盛期 I 和增 长旺盛期 II 是投资的黄金期。      用现款流贴现模子等方法对股票估值是基本面分析中的进攻内容。本基金采选的现款 流贴现模子是一个多阶段解放现款流折现模子，其中，解放现款流的增长率被分红四个阶 段。      a）驱动阶段：这个阶段现款流的增长率会受到表里部因素的影响。外部因素包括总体 经济景色和其他因素，比如货币政策、税收政策、产业政策对收入和成本的影响等等。公 司里面因素包括新产物的引入导致的商场份额变化、业务重整、以及资金面变化，比如债 务削减和成本回购。      b）正常阶段：在驱动阶段扫尾时，假定公司处于一个正常的经济环境中，既非旺盛也 非衰退，公司达到了可持续的历久增长水平。当今，公司现款流的增长速率和所在的行业 增长速率基本一致。      c）变迁阶段：在这个阶段，公司成本开销比率、权益报酬、盈利增长和 BETA 值皆向 商场平均水平靠近。这是商场竞争的结果，因为高额的利润会迷惑新的干预者，竞争越来 越浓烈，新干预者不时挤压利润空间，直到整个这个词行业利润水平跌落到商场平均水平，在这 个水平上，不会再有新的干预者。      d）终极阶段：在终末阶段，成本开销比率、BETA 和现款流增长率皆等于商场平均水 平。      模子终末得到股票的内在价值，即四阶段现款流的现值总和。      商场价钱与内在价值的差额是基金买入或卖出股票的依据。商场价钱低于内在价值的 幅度，标明股票的迷惑力大小。本基金在使用现款流贴现模子方法的同期，还将辩论中国 股票商场特质和某些行业或公司的具体情况。在实践中，现款流量贴现模子可能有应用效 果不睬念念的情形，为此，基金料理东谈主不破除选用其他合适的估值方法，如 P/E、P/B、EV/E BITDA、PE/G、P/RNAV 等。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   本基金衔接多年的研究劝诫，在充分评估风险的基础上，将分析师最有价值的研究成 果引入，评估股票价钱与内在价值偏离幅度的可靠性，筛选具有投资价值的股票，构建股 票投资组合，并对其进行疗养。   （3）存托凭证投资策略   本基金将根据本基金的投资标的和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的深入研 究判断，进行存托凭证的投资。   （4）港股通标的股票投资   本基金可通过内地与香港股票商场交游互联互通机制抑制参与港股商场投资，以增强 举座收益。在港股投资标的遴聘上，本基金将罢黜上述股票投资策略，优先将基本面健康、 行业景气度较好、具备估值上风及成长性的港股纳入本基金的股票投资组合。   本基金将留心于对可疗养债券对应的基础股票进行分析与研究，同期兼顾其债券价值 和疗养期权价值。基金料理东谈主和行业研究员对可转债刊行东谈主的公司基本情况进行深入研究， 对公司的盈利和成长智商进行充分论证。在对可转债的价值评估方面，本基金将对可疗养 债券对应的基础股票的基本面进行分析，包括所处行业的景气度、成长性、中枢竞争力等， 并参考同类公司的估值水平，研判刊行公司的投资价值；基于对利率水平、票息率及派息 频率、信用风险等因素的分析，判断其债券投资价值；由于可疗养债券内含权利价值，本 基金将利用期权订价模子等数目化方法对可转债的价值进行估算，遴聘价值低估的可疗养 债券进行投资。   可交换债券的价值取决于其股权价值、债券价值以及内嵌期权价值。其中其债券价值 与可疗养债券一样，即遴聘持有可交换债券至到期以获取票面价值和票面利息；而其股权 价值则需要轻柔刊行东谈主办有的其他上市公司（标的公司）的股票价值。本基金将衔接对可 交换债券的纯债部分价值以及对标的公司的股票价值的概括评估，遴聘具有较高投资价值 的可交换债券进行投资。   为更好地扫尾投资标的，本基金将根据风险料理的原则，以套期保值为主义，抑制运 用国债期货等金融繁衍品。本基金利用金融繁衍品合约流动性好、交游成本低和杠杆操作 等特质，提高投资组合的运作后果。                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （四）投而已理表率   （1）须适合估量法律、法例和《基金合同》的轨则；   （2）以顾惜基金份额持有东谈主利益为基金投资决策的准则；   （3）国内宏不雅经济发展态势、微不雅经济运行环境、政策指向及全球经济因素分析。   投资决策委员会是公司投资方面最高层决策机构，按期就投而已理要紧问题进行议论， 详情基金投资策略。投资团队包括分析师、基金司理和交游员，他们零丁办事，使命明确， 相互间密切调解。   （1）投资决策委员会每月或不按期召开，决定基金投而已理计谋、资产分拨等要紧事 项，详情对基金司理的授权，审批逾越投资权限的投资规划。   （2）各策略组投资决策会议按期召开，详情近期资产组合的配置安排，包括对基金大 类资产配置决议作念战术性疗养、行业配置和个券遴聘。同期，检验投资功绩，提议近期投 资规划。   （3）基金司理在其授权范围内，根据例会详情的资产配置策略，充分参考分析师组合， 进行具体的个券配置。   （4）基金司理下达投资交游指示，由交游部完成交游。   （5）定量分析师负责完成基金里面功绩和风险评估，提交评价敷陈。   投资决策委员会有权根据商场变化和履行情况，对上述料理表率作出疗养。   （五）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中债概括全价（总值）指数收益率×90%+沪深 300 指数收 益率×7%+中证港股通概括指数收益率×3%。   中债概括全价（总值）指数由中央国债登记结算有限使命公司编制，样本债券涵盖的 范围全面，具有往常的商场代表性，涵盖主要交游商场、不同刊行主体和期限，大致很好 地响应中国债券商场总体价钱水善良变动趋势。沪深 300 指数编制合理、透明，有一定市 场覆盖率，何况有较高的著名度和商场影响力。中证港股通概括指数由中证指数有限公司 编制，其登第适合港股通经验的普通股看成样本股，响应了港股通范围内上市公司的举座 景色和走势。概括辩论基金资产配置与商场指数代表性等因素，本基金选用中债概括全价 （总值）指数、沪深 300 指数和中证港股通概括指数收益率加权看成本基金的投资功绩评                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 价基准。   在法律法例和《基金合同》轨则的范围内，且在分歧基金份额持有东谈主利益产生骨子性 不利影响的情况下，如果法律法例变化、本基金的功绩比拟基准波及的指数罢手发布或更 更称呼，或者出现更有代表性、更巨擘、更为商场渊博接受的功绩比拟基准，则基金料理 东谈主与基金托管东谈主协商一致且按照监管部门要求履行适当表率后可对功绩比拟基准进行变更 并实时公告。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，预期风险与预期收益高于货币商场基金，低于搀杂型基金、股 票型基金。   本基金如果投资港股通标的股票，需承担汇率风险以及境外商场的风险。   根据 2017 年 7 月 1 日扩充的《证券期货投资者适当性料理办法》，基金料理东谈主和销售 机构已对本基金从头进行风险评级，风险评级步履不改变本基金的骨子性风险收益特征， 但由于风险品级分类模范的变化，本基金的风险品级表述可能有相应变化，具体风险评级 结果应以基金料理东谈主和销售机构提供的评级结果为准。   （七）投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可疗养债券 及可交换债券的比例算计不逾越基金资产的 20%，其中投资于港股通标的股票的比例不超 过股票资产的 50%；   （2）每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，现款或者到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证，消失家公司在内地和香港同期上 市的 A+H 股合并规划），其市值不逾越基金资产净值的 10%；   （4）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证，消失家公 司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并规划），不逾越该证券的 10%，全皆按照估量指数的 组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件轨则的比例限制；   （5）本基金投资于消失原始权益东谈主的各种资产维持证券的比例，不得逾越基金资产净                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 值的 10%；    （6）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；    （7）本基金持有的消失（指消失信用级别）资产维持证券的比例，不得逾越该资产支 持证券范畴的 10%；    （8）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于消失原始权益东谈主的各种资产维持证券，不得 逾越其各种资产维持证券算计范畴的 10%；    （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （10）本基金料理东谈主料理的全部盛开式基金（包括盛开式基金以及处于盛开期的按期 盛开基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市公司可流通股票的 15%； 本基金料理东谈主料理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市 公司可流通股票的 30%；全皆按照估量指数的组成比例进行证券投资的盛开式基金以及中 国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得逾越基金资产净值的 15%；    因证券/期货商场波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金料理东谈主之外的因素致 使基金不适合该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆 回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    （13）本基金参与国债期货交游，需谨守下列投资比例限制： 的 15%； 总市值的 30%； 一交游日基金资产净值的 30%； 期货合约价值，算计（轧差规划）应当适合基金合同对于债券投资比例的估量约定；    （14）本基金总资产不得逾越基金净资产的 140%；    （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交游的股票执行，与内地照章发                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 行上市的股票合并规划；   （16）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。   除第（2）、（11）、（12）项外，因证券、期货商场波动、证券刊行东谈主合并、基金规 模变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资比例不适合上述轨则投资比例的，基金料理 东谈主应当在 10 个交游日内进行疗养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例或监管部 门另有轨则时，从其轨则。   基金料理东谈主应当自基金合同成功之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的估量约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的约定。基 金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成功之日起出手。法律法例或监管部门另 有轨则的，从其轨则。   如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，基金料理东谈主 在履行适当表率后，以变更后的轨则为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于 本基金，基金料理东谈主在履行适当表率后，则本基金投资不再受关系限制。   为顾惜基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向本基金基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过头他不朴直的证券交游行为；   （6）法律、行政法例和中国证监会轨则不容的其他行为。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓吹、履行抑制东谈主或 者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联 交游的，应当适合基金的投资标的和投资策略，罢黜基金份额持有东谈主利益优先原则，留意 利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平正合理价钱执行。关系交游必 须预先得到基金托管东谈主的痛快，并按法律法例给予裸露。要紧关联交游应提交基金料理东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关 联交游事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行适当                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 表率后，则本基金投资不再受关系限制或按变更后的轨则执行。   （八）基金料理东谈主代表基金欺骗鼓吹或债权东谈主权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 不当利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份额持有 东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所见识后，不错 依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基 准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付 等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募证明书“侧袋机制”章节的轨则。   （十）投资组合敷陈   本基金基金合同成功日为 2024 年 6 月 19 日，本基金未编制当期季度敷陈。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十、基金的功绩   基金料理东谈主依照恪称包袱、老实信用、严慎用功的原则料理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表现。投资有风险， 投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募证明书。   本基金基金合同成功日为 2024 年 6 月 19 日，本基金未编制当期季度敷陈。                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行入款本息、基金应收款项以过头他 资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律法例、表轻易文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相零丁。   （四）基金财产的看守和刑事使命   本基金财产零丁于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主 看守。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法 规和《基金合同》的轨则刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章完了、被照章肃除或者被照章宣告停业等原因进行清 算的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务相互抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制执行。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券、期货交游场所的交游日以及国度法律法例轨则 需要对外裸露基金净值的非交游日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、债券、资产维持证券、国债期货合约、银行入款本息、应收款项、 其他投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金料理东谈主在详情关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业司帐准则》、 监管部门估量轨则。 除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加疗养地应用于该资产或欠债的公允价值计 量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应采选最近交 易日的报价详情公允价值。有充足笔据标明估值日或最近交游日的报价不成果然响应公允 价值的，吩咐报价进行疗养，详情公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为基础， 并在估值时刻中辩论不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该 限制是针对资产持有者的，那么在估值时刻中不应将该限制看成特征辩论。此外，基金管 理东谈主不应试虑因其多量持有关系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息维持的估值时刻详情公允价值。采选估值时刻详情公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才 不错使用不可不雅察输入值。 疗养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，吩咐估值进行疗养并详情公允 价值。   （四）估值方法                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的市价 （收盘价）估值；估值日无交游的，最近交游日后经济环境未发生要紧变化且证券刊行机 构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游 日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考类 似投资品种的现行市价及要紧变化因素，疗养最近交游市价，详情公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，登第估值日第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，登第估值日第三方估值基准服 务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值；对于含投资者回售 权的固定收益品种，欺骗回售权的，在回售登记日至履行收款日历间登第估值日第三方估 值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值，同期充分 辩论刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回 售权的登第长待偿期所对应的价钱进行估值；   （4）对于在交游所商场上市交游的公开荒行的可疗养债券等有活跃商场的含转股权的 债券，实行全价交游的债券登第估值日收盘价看成估值全价；实行净价交游的债券登第估 值日收盘价并加计每百元税前应计利息看成估值全价；   （5）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，采选估值时刻详情公允价值或登第估值 日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （6）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让且不存在活跃商场的债券，应采选在当 前情况下适用何况有饱胀可利用数据和其他信息维持的估值时刻详情其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的消失股票 的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开荒行未上市的股票和债券，采选估值时刻详情公允价值；   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开荒行股票、初次公开 刊行股票时公司鼓吹公开荒售股份、通过巨额交游取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交游中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会估量轨则确 定公允价值。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 相应品种当日的估值全价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值基 准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价估值。对于含投资东谈主回售 权的固定收益品种，欺骗回售权的，在回售登记日至履行收款日历间登第估值日第三方估 值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值，同期充分 辩论刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值基准服 务机构未提供估值价钱的债券，采选在当前情况下适用何况有饱胀可利用数据和其他信息 维持的估值时刻详情其公允价值。      （1）评估金融繁衍品价值时，应当采选商场公认或者合理的估值方法详情公允价值；      （2）国债期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交 易日后经济环境未发生要紧变化的，采选最近交游日结算价估值。 民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为基准。 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。 估值的平正性。具体处理原则与操作表率罢黜关系法律法例以及监管部门、自律司法的规 定。 新轨则估值。      如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、表率及关系 法律法例的轨则或者未能充分顾惜基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原 因，两边协商惩办。      根据估量法律法例，基金净值信息规划和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承担。本                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 基金的基金司帐使命方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金估量的司帐问题，如经关系 各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一请安见的，按照基金料理东谈主对基金净值信息 的规划结果对外给予公布。   （五）估值表率 份额的余额数目规划，各种基金份额净值均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入， 由此产生的错误计入基金财产。基金料理东谈主不错树立大额赎回情形下的净值精度济急疗养 机制。国度另有轨则或基金合同另有约定的，从其轨则。   基金料理东谈主于每个估值日规划基金资产净值及各种基金份额净值，并依照《信息裸露 办法》的估量轨则公告各种基金份额净值及基金份额累计净值。 的轨则暂停估值时除外。基金料理东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各种基金份额净值 结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主依照《信息裸露办法》的 估量轨则对外公布各种基金份额净值及基金份额累计净值。   （六）估值邪恶的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将采选必要、适当、合理的方法确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值邪恶时，视为该 类基金份额净值邪恶。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、 或投资东谈主自身的邪恶形成估值邪恶，导致其他当事东谈主遭受损失的，邪恶的使命东谈主应当对由 于该估值邪恶遭受损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估值邪恶处理原则”给 予补偿，承担补偿使命。   上述估值邪恶的主要类型包括但不限于：汉典申报差错、数据传输差错、数据规划差 错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值邪恶已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值邪恶使命方应实时调解各方， 实时进行更正，因更正估值邪恶发生的用度由估值邪恶使命方承担；由于估值邪恶使命方                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 未实时更正已产生的估值邪恶，给当事东谈主形成损失的，由估值邪恶使命方对平直损失承担 补偿使命；若估值邪恶使命方曾经积极调解，何况有协助义务确当事东谈主有饱胀的时刻进行 更正而未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值邪恶使命方吩咐更正的情况向估量当事 东谈主进行证据，确保估值邪恶已得到更正。   （2）估值邪恶的使命方对估量当事东谈主的平直损失负责，分歧蜿蜒损失负责，何况仅对 估值邪恶的估量平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值邪恶而得到不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但估值邪恶 使命方仍吩咐估值邪恶负责。如果由于得到不当得利确当事东谈主不返还或不全部返还不当得 利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值邪恶使命方应补偿受损方的损失， 并在其支付的补偿金额的范围内对得到不当得利确当事东谈主享有要求托福不当得利的权利； 如果得到不当得利确当事东谈主曾经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其曾经 得到的补偿额加上曾经得到的不当得利返还的总和逾越其履行损失的差额部分支付给估值 邪恶使命方。   （4）估值邪恶疗养采选尽量规复至假定未发生估值邪恶的正确情形的方式。   估值邪恶被发现后，估量确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值邪恶发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值邪恶发生的原因详情 估值邪恶的使命方；   （2）根据估值邪恶处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值邪恶形成的损失进行评估；   （3）根据估值邪恶处理原则或当事东谈主协商的方法由估值邪恶的使命方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值邪恶处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值邪恶的更正向估量当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值规划出现邪恶时，基金料理东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并采选合理的方法防御损失进一步扩大。   （2）任一类基金份额净值规划邪恶偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理 东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；邪恶偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时， 基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案，同期进行公告。                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      （3）当基金份额净值规划差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行补偿时，基 金料理东谈主和基金托管东谈主应根据履行情况界定两边承担的使命，经证据后按以下条件进行赔 偿：      ①本基金的基金司帐使命方由基金料理东谈主担任，与本基金估量的司帐问题，如经两边 在对等基础上充分议论后，尚不成达成一致时，按基金料理东谈主的建议执行，由此给基金份 额持有东谈主和基金财产形成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。      ②若基金料理东谈主规划的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，由此给基金份 额持有东谈主形成损失的，应根据法律法例的轨则对投资者或基金支付补偿金，就履行向投资 者或基金支付的补偿金额，基金料理东谈主与基金托管东谈主按照邪恶进程各自承担相应的使命。      ③如基金料理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的规划结果，天然屡次从头规划和查对， 尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金料理东谈主的规划结果 对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。      ④由于基金料理东谈主提供的信息邪恶（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导 致基金份额净值规划邪恶而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金料理东谈主负责 赔付。      （4）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。      如果行业另有通行作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主 利益的原则进行协商。      （七）暂停估值的情形 营业时； 基金料理东谈主应当暂停估值；      （八）基金净值的证据      基金资产净值和各种基金份额净值由基金料理东谈主负责规划，基金托管东谈主负责进行复核。 基金料理东谈主应于每个估值日交游扫尾后规划当日的基金资产净值和各种基金份额净值并发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值规划结果复核证据后发送给基金料理东谈主，由基金料理                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 东谈主依照《信息裸露办法》的估量轨则对各种基金份额净值和基金份额累计净值给予公布。   （九）特殊情况的处理 基金资产估值邪恶处理。 构发送的数据邪恶，或国度司帐政策变更、商场司法变更等非基金料理东谈主与基金托管东谈主原 因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然曾经采选必要、适当、合理的方法进行查验，但未能发 现邪恶的，由此形成的基金资产估值邪恶，基金料理东谈主和基金托管东谈主免除补偿使命。但基 金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的方法收缩或抹杀由此形成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露主袋账 户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停裸露侧袋账户的基金净值信息。                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系用度后 的余额，基金已扫尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指为止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已扫尾收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 具体以届时基金料理东谈主发布的分拨决议公告为准，若《基金合同》成功活气 3 个月可不进 行收益分拨； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东谈主不遴聘，本基金默许的收益 分拨方式是现款分红； 类基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 本基金消失类别的每一基金份额享有同瓜分拨权；   在对基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响的情况下，基金料理东谈主可在不违背法律法例 轨则的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，并按照监管部门要求履行适当表率后，酌情调 整以上基金收益分拨原则，此项疗养不需要召开基金份额持有东谈主大会，但应于变更实施日 前在轨则媒介公告。   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决议的详情、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息裸露办法》                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 的估量轨则在轨则媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资东谈主的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份 额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的规划方法，依照《业务 司法》执行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募证明书“侧袋机制” 章节的轨则。                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类 用度；   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。料理费的规划方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主与基金托管东谈主 两边查对无误后，由基金托管东谈主于次月首日起 5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基 金料理东谈主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。托管费的规划方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主与基金托管东谈主 两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等致使无法按时支付的， 支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额和 E 类基金份额别离从相应类 别份额基金资产入彀提销售服务费。   （1）本基金 C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%，销售服务费计提的规划公式 如下：   H＝E×C 类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数   H 为逐日 C 类基金份额应计提的销售服务费   E 为前一日 C 类基金份额的基金资产净值   （2）本基金 E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，销售服务费计提的规划公式 如下：   H＝E×E 类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数   H 为逐日 E 类基金份额应计提的销售服务费   E 为前一日 E 类基金份额的基金资产净值   C 类基金份额和 E 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支 付，经基金料理东谈主与基金托管东谈主两边查对无误后，由基金托管东谈主于次月首日起 5 个办事日 内从基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等致使无 法按时支付的，支付日历顺延。   基金销售服务用度于支付本基金商场扩充、销售以及基金份额持有东谈主服务的用度等。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据估量法例及相应条约轨则， 按用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 损失；                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执行。基金 财产投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度 估量税收征收的轨则代扣代缴。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户估量的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋 账户资产变现后方可列支，估量用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费，其他用度详 见本招募证明书“侧袋机制”章节的轨则或关系公告。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》成功少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度裸露； 按照估量轨则编制基金司帐报表； 两边约定的其他方式证据。   （二）基金的年度审计 法》轨则的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息裸露办法》的估量轨则在轨则媒介公告。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十六、基金的信息裸露   （一）本基金的信息裸露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、 《流动性风险料理轨则》、《基金合同》过头他估量轨则。关系法律法例对信息裸露的披 露方式、登载媒介、报备方式等轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   （二）信息裸露义务东谈主   本基金信息裸露义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基 金份额持有东谈主过头日常机构（如有）等法律法例和中国证监会轨则的天然东谈主、法东谈主和罪人 东谈主组织。   本基金信息裸露义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法例 和中国证监会的轨则裸露基金信息，并保证所裸露信息的果然性、准确性、齐全性、实时 性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东谈主应当在中国证监会轨则时刻内，将应予裸露的基金信息通过符 合中国证监会轨则条件的寰球性报刊（简称“轨则报刊”）及《信息裸露办法》轨则的互 联网网站（简称“轨则网站”）等媒介裸露，并保证基金投资东谈主大致按照《基金合同》约 定的时刻和方式查阅或者复制公开裸露的信息汉典。   （三）本基金信息裸露义务东谈主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开裸露的信息应采选汉文文本。如同期采选外文文本的，基金信息披 露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开裸露的信息采选阿拉伯数字；除特别证明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东谈主大会召开的司法及具体表率，证明基金产物的性情等波及基金投资东谈主要紧利益的事 项的法律文献。   （2）基金招募证明书应当最大限制地裸露影响基金投资东谈主决策的全部事项，证明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性情、风险揭示、信息裸露及基金份额持有 东谈主服务等内容。《基金合同》成功后，基金招募证明书的信息发生要紧变更的，基金料理 东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募证明书并登载在轨则网站上；基金招募证明书其他 信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金料理东谈主不再更新 基金招募证明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东谈主和基金料理东谈主在基金财产看守及基金运作监督等 行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物汉典概若是基金招募证明书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的基金 提要信息。《基金合同》成功后，基金产物汉典提要的信息发生要紧变更的，基金料理东谈主 应当在三个办事日内，更新基金产物汉典提要，并登载在轨则网站及基金销售机构网站或 营业网点；基金产物汉典提要其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金 间隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金产物汉典提要。   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金料理东谈主应当在基金份额发售的三日前，将基 金份额发售公告、基金招募证明书提醒性公告和基金合同提醒性公告登载在轨则报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募证明书、基金产物汉典提要、《基金合同》和基金托管协 议登载在轨则网站上，并将基金产物汉典提要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金 托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管条约登载在轨则网站上。   基金料理东谈主应当在基金合同成功日的次日在轨则媒介上登载《基金合同》成功公告。   《基金合同》成功后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当至少每 周在轨则网站裸露一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个盛开日的次日，                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露盛开日的各种基金份额净值和基金份 额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站裸露半年度和年 度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募证明书等信息裸露文献上载明各种基金份额申 购、赎回价钱的规划方式及估量申购、赎回费率，并保证投资东谈主大致在基金销售机构网站 或营业网点查阅或者复制前述信息汉典。   基金料理东谈主应当在每年扫尾之日起 3 个月内，编制完成基金年度敷陈，将年度敷陈登 载在轨则网站上，并将年度敷陈提醒性公告登载在轨则报刊上。基金年度敷陈中的财务会 计敷陈应当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年扫尾之日起 2 个月内，编制完成基金中期敷陈，将中期敷陈 登载在轨则网站上，并将中期敷陈提醒性公告登载在轨则报刊上。   基金料理东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度敷陈，将季度报 告登载在轨则网站上，并将季度敷陈提醒性公告登载在轨则报刊上。   《基金合同》成功不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度敷陈、中期敷陈或 者年度敷陈。   如敷陈期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金料理东谈主应当在按期敷陈“影响投资者决策的其他进攻信息”项下 裸露该投资者的类别、敷陈期末持有份额及占比、敷陈期内持有份额变化情况及本基金的 独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金料理东谈主应当在基金年度敷陈和中期敷陈中裸露基金组合伙产情况过头流动性风险 分析等。   本基金发生要紧事件，估量信息裸露义务东谈主应当依照《信息裸露办法》的估量轨则编 制临时敷陈书，并登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影 响的下列事件：                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》间隔、基金计帐；   （3）疗养基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金料理东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金料理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金料理东谈主变更持有百分之五以上股权的鼓吹、基金料理东谈主的履行抑制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金料理东谈主高档料理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生 变动；   （10）基金料理东谈主的董事在最近 12 个月内变更逾越百分之五十，基金料理东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三十；   （11）波及基金财产、基金料理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金料理东谈主或其高档料理东谈主员、基金司理因基金料理业务关系步履受到要紧行 政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关系步履受 到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓吹、履行控 制东谈主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他 要紧关联交游事项，中国证监会另有轨则的情形除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）基金料理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提模范、计 提方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值邪恶达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金出手办理申购、赎回；   （18）本基金发生无数赎回并宽限办理；   （19）本基金一语气发生无数赎回并暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或从头接受申购、赎回央求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项疗养或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （22）基金料理东谈主采选舞动订价机制进行估值；   （23）本基金疗养基金份额类别建树；   （24）本基金推出新业务或服务；   （25）基金信息裸露义务东谈主合计可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在商场精辟传的音信可能对 基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主权益的， 关系信息裸露义务东谈主明察后应当立即对该音信进行公开澄清。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金料理东谈主应在基金年度敷陈及中期敷陈中裸露其持有的资产维持证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和敷陈期内整个的资产维持证券明细。基金料理东谈主应在基 金季度敷陈中裸露其持有的资产维持证券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和 敷陈期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产维持证券明细。   基金料理东谈主应当在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等按期敷陈和招募证明书（更新） 等文献中裸露参与港股通交游的关系情况。法律法例或中国证监会另有轨则的，从其轨则。   基金料理东谈主应在基金投资非公开荒行股票后两个交游日内，在中国证监会轨则媒介披 露所投资非公开荒行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基 金资产净值的比例、锁按期等信息。   基金料理东谈主应当在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等按期敷陈和招募证明书（更新） 等文献中裸露国债期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险主义等，并 充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否适合既定的投资政策和投资标的。   基金合同间隔的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 作出计帐敷陈。计帐敷陈应当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审 计，并由讼师事务所出具法律见识书。基金财产计帐小组应当将计帐敷陈登载在轨则网站 上，并将计帐敷陈提醒性公告登载在轨则报刊上。   本基金实施侧袋机制的，关系信息裸露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募说 明书的轨则进行信息裸露，详见本招募证明书“侧袋机制”章节的轨则。   （六）信息裸露事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息裸露料理轨制，指定专门部门及高档料理 东谈主员负责料理信息裸露事务。   基金信息裸露义务东谈主公开裸露基金信息，应当适合中国证监会关系基金信息裸露内容 与模式准则等法例轨则。   基金托管东谈主应当按照关系法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基 金料理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、各种基金份额申购赎回价钱、基金定 期敷陈、更新的招募证明书、基金产物汉典提要、计帐敷陈等关系基金信息进行复核、审 查，并向基金料理东谈主进行书面或电子证据。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中遴聘裸露本基金信息的报刊，单只基金只 需遴聘一家报刊。基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟披 露的基金信息，并保证关系报送信息的果然、准确、齐全、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上裸露信息外，还不错根据需要在其他公 共媒介裸露信息，然而其他环球媒介不得早于轨则媒介裸露信息，何况在不同媒介上裸露 消失信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东谈主公开裸露的基金信息出具审计敷陈、法律见识书的专科机构， 应当制作办事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》间隔后 10 年。   （七）信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法例轨则将 信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长裸露基金关系信息：                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 营业时；                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施表率   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份额持有 东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所见识后，不错 依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。基金料理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中 国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金料理东谈主应以基金份额持有东谈主的原有账户份额为基础，证据相 应侧袋账户份额。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和疗养。基金份额持有 东谈主央求申购、赎回或疗养侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或疗养央求将被断绝。   （2）主袋账户   基金料理东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主 袋账户运作情况合理详情申购事项，具体事项届时将由基金料理东谈主在关系公告中轨则。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作主义和基金功绩主义应当以主袋账户资产 为基准。   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取料理费。   基金料理东谈主不错将与侧袋账户估量的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变 现后方可列支。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额悠闲基金合同收益分拨条件的情形下，基金料理 东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当暂停裸露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累 计净值。   （2）按期敷陈   基金料理东谈主应当在基金按期敷陈中裸露敷陈期内特定资产处置进展情况，裸露敷陈期 末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价 格，不看成基金料理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时敷陈   基金料理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及表率、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险提醒等进攻信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户份额持 有东谈主支付的款项、关系用度发生情况等进攻信息。   基金料理东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产给予处置变现等 方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。   基金料理东谈主应当在启用侧袋机制和间隔侧袋机制后，实时聘用适合《中华东谈主民共和国 证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计见识。   （三）本部分对于侧袋机制的关系轨则，但凡平直援用法律法例或监管司法的部分， 如将来法律法例或监管司法修改导致关系内容被取消或变更的，基金料理东谈主经与基金托管 东谈主协商一致并履行适当表率后，在对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下，可 平直对本部天职容进行修改和疗养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十八、基金的风险揭示   基金功绩受证券商场价钱波动的影响，投资东谈主办有本基金可能盈利，也可能蚀本。   本基金主要投资于债券类资产，影响证券价钱波动的因素主要有：财政与货币政策变 化、宏不雅经济周期变化、利率和收益率弧线变化、通货膨大风险、债券刊行东谈主的信用风险、 公司计议风险以及政事因素的变化等。   （一）投资组合的风险   基金的证券投资组合所面对的风险主要包括商场风险、信用风险及流动性风险。   证券价钱受各样因素的影响而波动，从而可能给基金资产带来潜在的损失风险。影响 证券价钱波动的因素包括但不限于以下几种：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化可能导致证券商场的价钱 波动，影响基金收益。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特质，受宏不雅经济运行的影响，证券商场也呈现周期性变化特 征。跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益 水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险   金融商场的利率波动平直影响各种型债券商场价钱的走势变化，从而影响基金投资的 收益水平。   （4）购买力风险   如果发生通货膨大，基金投资于证券所得到的收益可能会被通货膨大对消，从而影响 基金资产的保值增值。   （5）上市公司计议风险   上市公司的计议好坏受多种因素影响，如管贤慧商、财务景色、商场远景、行业竞争、 东谈主员教悔等，这些皆会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司计议不善， 其股票价钱可能下落，或者大致用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。天然基金可 以通过投资各样化来散播这种非系统风险，但不周密皆遮掩。                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （6）投资创业板上市证券的特定风险   创业板商场相对于主板商场而言，上市公司范畴相对较小，且多处于创业及成历久， 发展相对不老练，因此，投资创业板上市证券可能存在诸多独到的风险，包括且不限于： 存在较高的流动性风险、上市公司的计议风险、上市公司诚信风险、股价大幅波动的风险、 创业企业时刻风险。   （7）再投资风险   商场利率下降将影响债券类资产利息收入的再投资收益率，这与利率高潮所带来的价 格风险互为消长。   信用风险是指债券刊行东谈主出现失约、断绝支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地 责问导致债券价钱下降的风险，另外，信用风险也包括证券交游敌手因失约而产生的证券 交割风险。   流动性风险是指因证券商场交游量不及，导致证券不成连忙、低成腹地变现的风险。 流动性风险还包括由于本基金出现无数赎回，致使本基金莫得饱胀的现款应付赎回支付所 引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   在申购、赎回安排方面，本基金将加强对盛开式基金申购关节的料理，合理抑制基金 份额持有东谈主蚁合度，审慎证据大额申购央求，在当接受申购央求对存量基金份额持有东谈主利 益组成潜在要紧不利影响时，基金料理东谈主将采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日 净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等方法对基金范畴给予抑制，切实保护存 量基金份额持有东谈主的正当权益。此外，当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主 不错采选舞动订价机制以确保基金估值的平正性；当特定资产占前一估值日基金资产净值 申购央求、赎回央求或减速支付赎回款项。投资东谈主应夺目本基金的申购赎回安排和相应的 流动性风险，合理安排投资规划。   本基金的申购、赎回安排详见本招募证明书“八、基金份额的申购与赎回”章节。   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资商场主要为证券/期货交游所、寰球银行间债券商场等流动性较好的表率                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 型交游场所，主要投资对象为具有讲究流动性的金融器具（包括国内照章刊行上市的债券、 股票、港股通标的股票和货币商场器具等），同期本基金基于散播投资的原则在行业和个 券方面未有高蚁合度的特征，概括评估在正常商场环境下本基金的流动性风险适中。   （3）无数赎回情形下的流动性风险料理方法   基金出现无数赎回情形下，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色或无数赎回 份额占比情况决定全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回，详确司法参见本招募证明书第八 章第（十一）条的关系约定。   （4）实施备用的流动性风险料理器具的情形、表率及对投资者的潜在影响   在商场大幅波动、流动性阑珊等极点情况下发生无法吩咐投资者无数赎回的情形时， 基金料理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的轨则，严慎 登第宽限办理无数赎回央求、暂停接受赎回央求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值、舞动订价等流动性风险料理器具看成赞助方法。   具体方法，详见招募证明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（十一）无数赎回的 情形及处理方式”的关系内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时悠闲整个投资东谈主的赎回央求，投资东谈主 收到赎回款项的时刻也可能晚于预期；投资者被宽限办理的基金份额将面对基金份额净值 波动的风险并对投资者资金安排形成影响。   上述具体方法，详见招募证明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（十）暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形”的关系内容。   若本基金暂停接受赎回央求，投资者将面对无法赎回本基金的风险。若本基金减速支 付赎回款项，赎回款到账时刻将延后，可能对投资者的资金安排带来不利影响。   本基金坚持续持有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。   短期赎回费将加多持续持有期少于 7 天投资者的投资成本，对其可获取的赎回款项造 成不利影响。                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商证据后，基 金料理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购央求、赎回央求或减速支付赎回款项。      若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法获知该估值日的基金份额净值信息；另 一方面基金将减速支付赎回款项或暂停接受基金的申购赎回央求。减速支付赎回款项可能 影响投资者的资金安排，暂停接受基金申购赎回将导致投资者无法申购或者赎回本基金。      当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主不错采选舞动订价机制以确保基金 估值的平正性。具体处理原则与操作表率罢黜关系法律法例以及监管部门、自律司法的规 定。      当日参与申购和赎回交游的投资者存在承担申购或者赎回产生的交游过头他成本的风 险。      对于各种流动性风险料理器具的使用，基金料理东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批表率并与基金托管东谈主协商一致。 在履走时用各种流动性风险料理器具时，投资者的赎回央求、赎回款项支付等可能受到相 应影响，基金料理东谈主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的 正当权益。      （二）合规性风险      合规性风险是指本基金的投资运作不适合关系法律、法例的轨则和《基金合同》的要 求而带来的风险。      （三）料理风险      在基金料理运作过程中，基金料理东谈主的研究水平、投而已理水平平直影响基金收益水 平，如果基金料理东谈主对经济阵势和证券商场判断不准确、获取的信息不全皆、投资操作出 现乖张，皆会影响基金的收益水平。      （四）操立场险      操立场险是指基金运作过程中，因里面抑制存在裂缝或者东谈主为因素形成操作乖张或违 反操作规程等引致的风险，举例，越权非法交游、司帐部门诈骗、交游邪恶、IT 系统故障 等风险。      （五）本基金的特定风险                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 可交换债券的比例算计不逾越基金资产的 20%，其中投资于港股通标的股票的比例不逾越 股票资产的 50%；每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，现款或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。因此无法全皆遮掩商场利率风险，以及发借主体特别是企业 债、公司债的发借主体的信用质地变化形成的信用风险。 或在交游过程中发生交收失约，或由于资产维持证券信用质地责问导致证券价钱下降，有 可能形成基金财产损失。另外，受资产维持证券商场范畴及交游活跃进程的影响，资产支 持证券可能无法在消失价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。      金融繁衍品是一种金贯通约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要 源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受商场风险、信用风险、 流动性风险、操立场险和法律风险等。由于繁衍品往往具有杠杆效应，价钱波动比标的工 具更为剧烈，就怕候比投资标的资产要承担更高的风险。何况由于繁衍品订价止境复杂， 不适当的估值有可能使基金资产面对损失风险。      国债期货采选保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠杆性，当相应期限国债收益率 出现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益遭受较大损失。国债期货采选逐日无欠债结算制 度，如果莫得在轨则的时刻内补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能给投资带来要紧损 失。      本基金可投资于港股通标的股票，从而面对相应的风险。      （1）港股通机制关系风险      港股通在商场准入、投资额度、可投资对象、交游税费等方面皆有一定的限制，而且 此类限制可能会不时疗养，这些限制因素过头变化可能对本基金干预或退出当地商场形成 艰巨，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生平直或蜿蜒的影响。举例，港股通业务存 在逐日额度限制，在额度不及的情况下，本基金将面对不成通过港股通进行买入交游或交 易失败的风险。      （2）汇率风险      本基金以东谈主民币销售与结算，港币相对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金港股投资                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 部分的资产价值，从而导致基金资产面对潜在风险；也等于说，本基金在境外取得的港币 计价的投资收益可能会因为东谈主民币增值被部分侵蚀，带来汇率风险。      （3）境外商场风险      香港地区在税务方面的法律法例与境内存在一定相反，基金投资香港商场可能会就股 息、利息、成本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该步履可能会使基金收益受到一定 影响。此外，香港地区的税收轨则可能发生变化，或者实施具有追想力的改革，可能导致 本基金向香港地区缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未瞻望的额外税项。      基金投资于港股的部分将受到香港商场宏不雅经济运行情况、产业景气轮回周期、货币 政策、财政政策、产业政策等多种因素的影响，上述因素的波动和变化可能会使基金资产 面对潜在风险。此外，香港证券商场对于负面的特定事件、独到的政事因素、法律法例、 商场景色、经济发展趋势的反应较 A 股证券商场可能有诸多不同，从而带来商场风险的增 加。      香港商场在交游司法、交游时刻、计帐交收安排等交游轨制方面有别于 A 股商场, 可 能会给本基金投资带来特殊交游风险，包括但不限于无法实时捕捉关系投资契机或遮掩投 资风险、净值波动幅度增大以及更高的操立场险等。      本基金的投资范围包括存托凭证，除承担境内上市交游股票投资的共同风险外，本基 金还将面对中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较大蚀本的风险，以及与中国存托凭证发 行机制关系的风险，包括存托凭证持有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓吹在法律地位、享有 权利等方面存在相反可能激发的风险；存托凭证持有东谈主在分红派息、欺骗表决权等方面的 特殊安排可能激发的风险；存托条约自动约束存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市形成存 托凭证价钱相反以及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风 险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在持续信息裸露监管方面与境内可能存在相反的风 险；境表里法律轨制、监管环境相反可能导致的其他风险。      （六）启用侧袋机制的风险      当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手裸露基金份额净                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 值，并不得办理申购、赎回和疗养。因特定资产的变当前刻具有概略情味，最终变现价钱 也具有概略情味何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主 可能因此面对损失。   （七）其他风险   战争、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基 金资产受损。金融商场危险、行业竞争、代理商失约、托管行失约等超出基金料理东谈主自身 平直抑制智商之外因素的出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十九、《基金合同》的变更、间隔与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和基金合同约定可不 经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主痛快后变更并公告， 并报中国证监会备案。 后依照《信息裸露办法》的估量轨则在轨则媒介公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行关系表率后，《基金合同》应当间隔： 链接的；   （三）基金财产的计帐 财产计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产计帐小组联合领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐敷陈；                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （5）聘用司帐师事务所对计帐敷陈进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐敷陈出具法 律见识书；   （6）将计帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，各种基金份额按基金份额持有东谈主办有的该类基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的估量要紧事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经适合《中华东谈主民共和国 证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并 公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐敷陈报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财 产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及估量文献由基金托管东谈主保存，保存期限不得低于法律法例轨则的 最低期限。                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 二十、《基金合同》的内容摘抄   （一）基金份额持有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   基金投资东谈主办有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投 资东谈主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事 东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主看成《基金合同》当事东谈主并不以 在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外，消失类别每份基金份额具有同等的正当 权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过头他估量轨则，基金份额持有东谈主的权利包括但 不限于： 表决权； 仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过头他估量轨则，基金份额持有东谈主的义务包括但 不限于： 出投资决策，自行承担投资风险；                      国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      （1）根据《基金法》、《运作办法》过头他估量轨则，基金料理东谈主的权利包括但不限 于： 产； 金合同》及国度估量法律轨则，应禀报中国证监会和其他监管部门，并采选必要方法保护 基金投资东谈主的利益； 合同》轨则的用度； 金财产投资于证券所产生的权利； 律步履；                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 的外部机构； 和非交游过户等业务司法；      （2）根据《基金法》、《运作办法》过头他估量轨则，基金料理东谈主的义务包括但不限 于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金料理东谈主的财产相互零丁，对所料理的不同基金别离料理，别离记账，进行 证券投资； 任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的轨则，按估量轨则规划并公告基金净值信息，详情基金份额申购、 赎回的价钱； 合同》过头他估量轨则另有轨则外，在基金信息公开裸露前应予秘密，不向他东谈主深远，但 应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要 提供的情况除外；                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 收益； 基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 存期限不低于法律法例轨则的最低期限； 大致按照《基金合同》轨则的时刻和方式，随时查阅到与基金估量的公开汉典，并在支付 合理成本的条件下得到估量汉典的复印件； 托管东谈主； 当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除； 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主 追偿； 为承担使命； 料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期扫尾 后 30 日内退还基金认购东谈主；   （1）根据《基金法》、《运作办法》过头他估量轨则，基金托管东谈主的权利包括但不限                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 于： 家法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情形，应禀报中国证监 会，并采选必要方法保护基金投资东谈主的利益； 证券/期货交游资金计帐；      （2）根据《基金法》、《运作办法》过头他估量轨则，基金托管东谈主的义务包括但不限 于： 金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜； 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互零丁；对 所托管的不同的基金别离建树账户，零丁核算，分账料理，保证不同基金之间在账户建树、 资金划拨、账册记录等方面相互零丁； 任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产； 约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 基金信息公开裸露前给予秘密，不得向他东谈主深远，但应监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供的情况除外；                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 赎回价钱； 各进攻方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金料理东谈主有未执行《基 金合同》轨则的步履，还应当证明基金托管东谈主是否采选了适当的方法； 律法例轨则的最低期限； 合基金料理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 督料理机构，并文书基金料理东谈主； 退任而免除； 理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金料理东谈主追 偿；      （二）基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的表率和司法      基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外，基金份 额持有东谈主办有的每一基金份额领有对等的投票权。本基金基金份额持有东谈主大会未树立日常 机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，基金份额持有东谈主大会不错树立日常机 构，日常机构的树立与运作应当根据关系法律法例和中国证监会的轨则进行。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （1）除法律法例、中国证监会另有轨则或本基金合同另有约定之外，当出现或需要决 定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会： 基金料理东谈主收到提议当日的基金份额规划，下同）就消失事项书面要求召开基金份额持有 东谈主大会； 的事项。   如法律法例或中国证监会对基金份额持有东谈主大会召开事由作出修改的，在分歧基金份 额持有东谈主权益产生骨子性不利影响的情况下，不错按照变更后的轨则执行。   （2）在法律法例轨则和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有东谈主利益无骨子性 不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商一致后修改，不需召开基 金份额持有东谈主大会：                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化； 过户、转托管等业务司法；   （1）除法律法例轨则或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基金料理东谈主 召集。   （2）基金料理东谈主未按轨则召集或不成召集时，由基金托管东谈主召集。   （3）基金托管东谈主合计有必要召开基金份额持有东谈主大会的，应当向基金料理东谈主提议书面 提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知基金托管 东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不 召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见知基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就消失事项书面要求召开基 金份额持有东谈主大会，应当向基金料理东谈主提议书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之 日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基 金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集， 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管 东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告 知提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起 60 日内召开并见知基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就消失事项要求召开基金份 额持有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或算计代表基金份额 10%以 上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金 份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不 得拦阻、打扰。   （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责遴聘详情开会时刻、地点、方式和权益登记日。                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在轨则媒介公告。基 金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容： 等）、投递时刻和地点；   （2）采选通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文书中证明本 次基金份额持有东谈主大会所采选的具体通信方式、托付的公证机关过头估量方式和估量东谈主、 表决见识寄交的截止时刻和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金料理东谈主，还应另行书面文书基金托管东谈主到指定地点对表决见识的 计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金料理东谈主到指定地点对表决 见识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文书基金料理东谈主和基金 托管东谈主到指定地点对表决见识的计票进行监督。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表 决见识的计票进行监督的，不影响表决见识的计票遵守。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托付解说托付代表出席， 现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金料理 东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期适合以下条件时，不错 进行基金份额持有东谈主大会议程： 的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解说适正当律法例、《基金合同》和会议文书的轨则， 何况持有基金份额的凭证与基金料理东谈主办有的登记汉典相符；                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以书面表情或会 议文书载明的其他表情在表决截止日当年投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方 式或会议文书载明的其他方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 示性公告； 东谈主）到指定地点对表决见识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书轨则的方式收取基金份额 持有东谈主的表决见识；基金托管东谈主或基金料理东谈主经文书不参加收取表决见识的，不影响表决 遵守； 金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）； 的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决见识的代理东谈主出具的托付东谈主办 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解说适正当律法例、《基金合同》和会议 文书的轨则，并与基金登记机构记录相符。   （3）在不违背法律法例或监管机构轨则的前提下，基金份额持有东谈主大会可通过相聚、 电话或其他方式召开，基金份额持有东谈主不错采选书面、相聚、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主详情并在会议文书中列明。   （4）基金份额持有东谈主授权他东谈主代为出席会议并表决的，在不违背法律法例或监管机构 轨则的前提下，授权方式不错采选书面、相聚、电话、短信或其他方式，具体方式在会议 文书中列明。   （5）从头召集基金份额持有东谈主大会的条件   基金份额持有东谈主大会应当有代表 50%以上（含 50%）基金份额的持有东谈主参加，方可召开。   参加基金份额持有东谈主大会的持有东谈主的基金份额低于上述轨则比例的，召集东谈主不错在原 公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 分之一）基金份额的持有东谈主参加，方可召开。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定 间隔《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及 《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主大会议论的其他 事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召辘集议的文书后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事表率   在现场开会的方式下，领先由大会主办东谈主按照下列第 7 条文定表率详情和公布监票东谈主， 然后由大会主办东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。大会主办东谈主为基金管 理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主办；如果基金料理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主办 大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生 别称基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主办基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元 称呼）、身份解说文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称呼） 和估量方式等事项。   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后 两个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成决议。   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 5                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 其他事项均以一般决议的方式通过。      （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外， 疗养基金运作方式、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金合同》、本基金与其他 基金合并应当以特别决议通过方为灵验。      基金份额持有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。      采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据解说，不然提交适合会议 文书中轨则的证据投资东谈主身份文献的表决视为灵验出席的投资东谈主，理论适合会议文书轨则 的表决见识视为灵验表决，表决见识恶浊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出 具表决见识的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或消失项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项 表决。      （1）现场开会 出手后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大会 召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会天然 由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金料理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额 持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议出手后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金 份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行从头盘货，从头盘货以 一次为限。从头盘货后，大会主办东谈主应当就地公布从头盘货结果。 响计票的遵守。      （2）通信开会                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授 权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证 机关对其计票过程给予公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决见识的计票进行监 督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成功。   基金份额持有东谈主大会决议依照《信息裸露办法》的估量轨则在轨则媒介上公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当执行成功的基金份额持有东谈主大会的决 议。成功的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金料理东谈主、基金托管东谈主均 有约束力。   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份 额持有东谈主别离持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若关系基金份额持有东谈主大 会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主办有或代表的基金份额或表 决权适合该等比例：   （1）基金份额持有东谈主欺骗提议权、召集权、提名权所需单独或算计代表关系基金份额   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日关系 基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的平直出具表决见识或授权他东谈主代表出具表决见识的基金份额持有东谈主所 持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）；   （4）当参与基金份额持有东谈主大会投票的基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益 登记日关系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个 月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一 以上（含三分之一）关系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%） 选举产生别称基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二分之一以上                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） （含二分之一）通过；   （7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，消失类别账户内的每份基金份额具 有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的关系轨则以本节特殊约定内容为准， 本节莫得轨则的适用上文关系约定。 定，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关系内容被取消或变更的， 基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和疗养， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （三）基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐   （1）变更基金合同波及法律法例轨则或本基金合同约定应经基金份额持有东谈主大会决议 通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和基金合同约定 可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主痛快后变更并公 告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决议自成功后方可执行，自决议生 效后依照《信息裸露办法》的估量轨则在轨则媒介公告。   有下列情形之一的，经履行关系表率后，《基金合同》应当间隔：   （1）基金份额持有东谈主大会决定间隔的；   （2）基金料理东谈主、基金托管东谈主职责间隔，在 6 个月内莫得新基金料理东谈主、新基金托管 东谈主链接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）关系法律法例和中国证监会轨则的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》间隔事由之日起 30 个办事日内成立基                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 金财产计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。      （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金料理东谈主、基金托管东谈主、符 合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。      （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的看守、清理、估价、 变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。      （4）基金财产计帐表率： 见识书；      （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不成及 时变现的，计帐期限相应顺延。      计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。      依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，各种基金份额按基金份额持有东谈主办有的该类基金 份额比例进行分拨。      计帐过程中的估量要紧事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经适合《中华东谈主民共和国 证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并 公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐敷陈报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 产计帐小组进行公告。   基金财产计帐账册及估量文献由基金托管东谈主保存，保存期限不得低于法律法例轨则的 最低期限。   （四）争议惩办方式   各方当事东谈主痛快，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》估量的一切争议，如经 友好协商未能惩办的，则任何一方应当将争议提交深圳外洋仲裁院，按照该院届时灵验的 仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东谈主均具有约 束力。除非仲裁裁决另有轨则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，接续赤诚、用功、尽责地履行基 金合同轨则的义务，顾惜基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主义，不包括香港特别行政区、澳门特别 行政区和台湾地区法律）统领并从其解释。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场 所和营业场所查阅，但应以《基金合同》原本为准。                         国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 二十一、基金托管条约的内容摘抄  （一）基金托管条约当事东谈主  称呼：国投瑞银基金料理有限公司  住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层  办公地址：深圳市福田区福华一谈 119 号安信金融大厦 18 楼  邮政编码：518035  法定代表东谈主：傅强  成立时刻：2002 年 6 月 13 日  批准树立机关：中国证券监督料理委员会  批准树立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号  组织表情：有限使命公司  注册成本：壹亿元东谈主民币  存续期间：持续计议  计议范围：基金召募、基金销售、资产料理、中国证监会许可的其他业务。  称呼：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)  住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦  办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦  邮政编码：518040  法定代表东谈主：缪建民  成立时刻：1987 年 4 月 8 日  基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号  组织表情：股份有限公司  注册成本：东谈主民币 252.20 亿元  存续期间：持续计议  （二）基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 投资比例、投资限制、关联方交游等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券遴聘 模范的，基金料理东谈主应预先或按期向基金托管东谈主提供投资品种池，以便基金托管东谈主对基金 履行投资是否适合基金合同对于证券遴聘模范的约定进行监督。   （1）本基金的投资范围为：   本基金的投资范围是具有讲究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券（包 括国债、央行单据、金融债、地方政府债、政府维持机构债、企业债、公司债、可疗养债 券（含可分离交游可转债）、可交换债券、公开荒行的次级债、短期融资券、超短期融资 券、中期单据）、国内照章上市的股票（包括主板、创业板过头他中国证监会允许基金投 资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、资产维持证券、债券回购、银行入款、同行存 单、货币商场器具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须适合中国证监会的关系轨则）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适当表率后， 不错将其纳入投资范围。   （2）本基金各种品种的投资比例、投资限制为：   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可疗养债券及可 交换债券的比例算计不逾越基金资产的 20%，其中投资于港股通标的股票的比例不逾越股 票资产的 50%；每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，现款或者到 期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行适当表率 后，不错疗养上述投资品种的投资比例。   基金的投资组合应罢黜以下限制： 可交换债券的比例算计不逾越基金资产的 20%，其中投资于港股通标的股票的比例不逾越 股票资产的 50%； 年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等；                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 的 A+H 股合并规划），其市值不逾越基金资产净值的 10%； 在内地和香港同期上市的 A+H 股合并规划），不逾越该证券的 10%，全皆按照估量指数的构 成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件轨则的比例限制； 的 10%； 证券范畴的 10%； 过其各种资产维持证券算计范畴的 10%； 所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市公司可流通股票的 15%； 本基金料理东谈主料理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市 公司可流通股票的 30%；全皆按照估量指数的组成比例进行证券投资的盛开式基金以及中 国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    因证券/期货商场波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金料理东谈主之外的因素致 使基金不适合该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    ①本基金在职何交游日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得逾越基金资产净值 的 15%；    ②本基金在职何交游日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得逾越基金持有的债券 总市值的 30%；    ③本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得逾越上                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 一交游日基金资产净值的 30%；   ④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债 期货合约价值，算计（轧差规划）应当适合基金合同对于债券投资比例的估量约定； 上市的股票合并规划；   除第 2）、11）、12）项外，因证券、期货商场波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变 动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资比例不适合上述轨则投资比例的，基金料理东谈主应 当在 10 个交游日内进行疗养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例或监管部门另 有轨则时，从其轨则。   （3）本基金财产不得用于以下投资或者行为：   （4）基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓吹、履行抑制 东谈主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联交游的，应当适合基金的投资标的和投资策略，罢黜基金份额持有东谈主利益优先原则， 留意利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平正合理价钱执行。关系交 易必须预先得到基金托管东谈主的痛快，并按法律法例给予裸露。要紧关联交游应提交基金管 理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年 对关联交游事项进行审查。   （5）基金料理东谈主应当自基金合同成功日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合 同的估量约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的约定。   基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成功之日起出手。法律法例或监管 部门另有轨则的，从其轨则。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      （6）如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，基金管 理东谈主在履行适当表率后，以变更后的轨则为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适 用于本基金，基金料理东谈主在履行适当表率后，则本基金投资不再受关系限制。 款银行进行监督。基金投资银行按期入款的，基金料理东谈主应根据法律法例的轨则及《基金 合同》的约定，详情适合条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行入款的交游敌手是否适合估量轨则进行监督。如基金料理东谈主在 基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供银行入款交游敌手名单的，视为基金料理东谈主认同全 商场交游敌手。对于不适合轨则的银行入款，基金托管东谈主不错断绝执行，并文书基金料理 东谈主。      本基金投资银行入款应适合如下轨则：      （1）投资于具有基金托管东谈主经验的消失买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产净 值的比例算计不得逾越 20%；投资于不具有基金托管东谈主经验的消失买卖银行的银行入款、 同行存单占基金资产净值的比例算计不得逾越 5%。      估量法律法例或监管部门制定或修改新的按期入款投资政策，基金料理东谈主履行适当程 序后，可相应疗养投资组合限制的轨则。      （2）基金料理东谈主负责对本基金入款银行的评估与研究，建立健全银行入款的业务经过、 岗亭职责、风险抑制方法和监察稽核轨制，切实留意估量风险。基金托管东谈主负责对本基金 银行按期入款业务的监督与核查，审查、复核关系条约、账户汉典、投资指示、入款证实 书等估量文献，切实履行托管职责。 的支付智商等波及到入款银行遴聘方面的风险。因遴聘入款银行不当形成基金财产损失的， 由基金料理东谈主承担使命。 要包括基金料理东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而入款银行未能实时兑付 的风险、基金投资银行入款不成悠闲基金正常结算业务的风险、因全部提前支取或部分提 前支取而波及的利息损失影响估值等波及到基金流动性方面的风险。 金财产受到损失的，需由基金料理东谈主承担由此形成的损失。                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 办法》等估量法律法例，以及国度估量账户料理、利率料理、支付结算等的各项轨则。 到期兑付、提前支取   （1）基金投资银行入款条约的签订 作条约》（以下简称《总体调解条约》），详情《入款条约书》的模式范本。《总体调解 条约》和《入款条约书》的模式范本由基金托管东谈主与基金料理东谈主共同约定。 审查入款银行经验等。 邮寄地址、估量东谈主和估量电话，以及入款证实书或其他灵验凭证在邮寄过程中遗失后，存 款余额的证据及兑付办法等。 托福入款证实书或其他灵验入款凭证的，基金托管东谈主可向入款分支机构的上司行发出入款 余额询证函，入款分支机构过头上司行应予配合。 转到指定的基金托管账户，并在《入款条约书》写明账户称呼和账号，未划入指定账户的， 由入款银行承担一切使命。 发生变更，基金料理东谈主应实时书面文书入款行，书面文书应加盖基金托管东谈主预留印鉴。存 款分支机构应实时就变更事项向基金料理东谈主、基金托管东谈主出具矜重书面证据书。变更文书 的投递方式同开户手续。在存期内，入款分支机构和基金托管东谈主的指定估量东谈主变更，应及 时加盖公章书面文书对方。 何方式被典质，不得用于转让和背书。   （2）基金投资银行入款时的账户开设与料理 调解条约》、《入款条约书》等，以基金的理论在入款银行总行或授权分行指定的分支机                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 构开立银行账户。   （3）入款凭证传递、账目查对及到期兑付   入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金料理东谈主应在 《入款条约书》中轨则，入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或其他灵验入款凭证 （下称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款证据或到期支款的灵验凭证，且对应每笔 入款仅能开具独一入款凭证。资金到账当日，由入款银行分支机构指定的司帐主管传真一 份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话证据收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门 托福至基金托管东谈主指定估量东谈主；若入款银行分支机构代为看守入款凭证的，由入款银行分 支机构指定司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话证据收妥。   入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金料理东谈主向入款银行提议补办央求，基金料理东谈主 应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门托福至基金托管东谈主， 原入款凭证自动作废。   每个办事日，基金料理东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行入款投资余额及应计利息。   基金料理东谈主应在《入款条约书》中轨则，对于存期逾越 3 个月的按期入款，基金托管 东谈主于每季度向入款银行发起查扣问复，入款银行应按照中国东谈主民银行查扣问复的估量时限 要求实时回复。基金料理东谈主有使命督促入款银行实时回复查扣问复。因入款银行未实时回 复形成的资金被挪用、盗取的使命由入款银行承担。   入款银行应配合基金托管东谈主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银行公章寄送 至基金托管东谈主指定估量东谈主。   基金料理东谈主提前文书基金托管东谈主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分支机构指定 的司帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话商议。入款到期前基 金料理东谈主与入款银行证据入款凭证收到并于到期日兑付入款本息事宜。   基金托管东谈主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，文书基金料理东谈主与 入款银行接洽入款到账时刻及利息补付事宜。基金料理东谈主应将接洽结果见知基金托管东谈主，                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 基金托管东谈主收妥入款本息确当日文书基金料理东谈主。   基金料理东谈主应在《入款条约书》中轨则，入款凭证在邮寄过程中遗失的，入款银行应 立即文书基金托管东谈主，基金托管东谈主在原入款凭证复印件上加盖公章并出具关系解说文献后， 与入款银行指定司帐主管电话证据后，入款银行应在到期日将入款本息划至指定的基金资 金账户。如果入款到期日为法定节沐日，入款银行顺延至到期后第一个办事日支付，入款 银行需按原条约约定利率和履行宽限天数支付宽限利息。   （4）提前支取   如果在入款期限内，由于基金范畴发生缩减的原因或者出于流动性料理的需要等原因， 基金料理东谈主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金料理东谈主与入款银行签订的《入款条约书》执行。   （5）基金投资银行入款的监督   基金托管东谈主发现基金料理东谈主在进行入款投资时有违背估量法律法例的轨则及《基金合 同》的约定的步履，应实时以书面表情文书基金料理东谈主在 10 个办事日内纠正。基金料理 东谈主对基金托管东谈主文书的非法事项未能在 10 个办事日内纠正的，基金托管东谈主应敷陈中国证 监会。基金托管东谈主发现基金料理东谈主有要紧非法步履，应立即敷陈中国证监会，同期文书基 金料理东谈主在 10 个办事日内纠正或断绝结算，若因基金料理东谈主拒不执行形成基金财产损失 的，关系损失由基金料理东谈主承担，基金托管东谈主不承担相应使命。 行间债券商场进行监督。基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供适正当律法 规及行业模范的、经慎重遴聘的、本基金适用的银行间债券商场交游敌手名单并约定各交 易敌手所适用的交游结算方式。基金料理东谈主有使命确保实时将更新后的交游敌手名单发送 给基金托管东谈主，不然由此形成的损失应由基金料理东谈主承担。基金料理东谈主应严格按照交游对 手名单的范围在银行间债券商场遴聘交游敌手。基金托管东谈主监督基金料理东谈主是否按事前提 供的银行间债券商场交游敌手名单进行交游。在基金存续期间基金料理东谈主不错疗养交游对 手名单，但应将疗养结果至少提前一个办事日书面文书基金托管东谈主。新名单详情时已与本 次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照条约进行结算，但不得再发生新的 交游。如基金料理东谈主根据商场需要临时疗养银行间债券交游敌手名单及结算方式的，应向 基金托管东谈主证明情理，并在与交游敌手发生交游前 3 个交游日内与基金托管东谈主协商惩办。   基金料理东谈主负责对交游敌手的资信抑制，按银行间债券商场的交游司法进行交游，并                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 负责处理因交游敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的交游敌手在基金料理东谈主 详情的时刻内仍未承担失约使命过头他关系法律使命的，基金料理东谈主不错对相应损失先行 给予承担，然后再向关系交游敌手追偿，基金托管东谈主应给予充分的协助与配合。基金托管 东谈主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金料理东谈主在基金投资运作 之前未向基金托管东谈主提供银行间债券商场交游敌手名单的，视为基金料理东谈主认同全商场交 易敌手。 估量问题的文书》等估量监管轨则。   （1）流通受限证券包括非公开荒行股票、公开荒行股票网下配售部分等在刊行时明确 一按期限锁按期的可交游证券，不包括由于发布要紧音信或其他原因而临时停牌的证券、 已刊行未上市证券、回购交游中的质押券等流通受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开荒行证券，且限于由中国证券登记结算有 限使命公司、中央国债登记结算有限使命公司或银行间商场计帐所股份有限公司负责登记 和存管的，并可在证券交游所或寰球银行间债券商场交游的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开荒行证券。   本基金不得投资有锁按期但锁按期不解确的证券，但法律法例或中国证监会另有轨则 的除外。   （2）基金料理东谈主应在基金初次投资流通受限证券前，向基金托管东谈主提供经基金料理东谈主 董事会批准的估量基金投资流通受限证券的投资决策经过、风险抑制轨制。基金投资非公 开荒行股票，基金料理东谈主还应提供基金料理东谈主董事会批准的流动性风险处置预案。上述资 料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例抑制情况。   基金料理东谈主应至少于初次执行投资指示之前两个办事日将上述汉典书面发至基金托管 东谈主，保证基金托管东谈主有饱胀的时刻进行审核。基金托管东谈主应在收到上述汉典后两个办事日 内，以书面或其他两边认同的方式证据收到上述汉典。   基金料理东谈主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对关系风险采选积极 灵验的方法，在合理的时刻内灵验惩办基金运作的流动性问题。如因基金无数赎回或商场 发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活难题时，基金料理东谈主应保证提供足额现款确保基 金的支付结算，并承担相应损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金 托管东谈主不承担相应使命。                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （3）基金投资流通受限证券前，基金料理东谈主应向基金托管东谈主提供适正当律法例要求的 估量书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、发 行价钱、锁按期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购款、资金划付时刻等。 基金料理东谈主应保证上述信息的果然、齐全，并应至少于拟执行投资指示前两个办事日将上 述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有饱胀的时刻进行审核。   由于基金料理东谈主未实时提供估量证券的具体的必要的信息，致使托管东谈主无法审核认购 指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担相应使命。   （4）基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》、《托管条约》审核基金料理东谈主投资流 通受限证券的步履。如发现基金料理东谈主违背了《基金合同》、《托管条约》以过头他关系 法律法例的估量轨则，应实时文书基金料理东谈主，并禀报中国证监会，同期采选合理方法保 护基金投资东谈主的利益。基金托管东谈主有权对基金料理东谈主的非法、非法以及违背《基金合同》、 《托管条约》的投资指示不予执行，独立即文书基金料理东谈主纠正，基金料理东谈主不予纠正或 已代表基金签署合同不得不执行时，基金托管东谈主应向中国证监会敷陈。   （5）基金料理东谈主应在基金投资非公开荒行股票后两个交游日内,在中国证监会轨则媒 介裸露所投资非公开荒行股票的称呼、数目、总成本、账面价值,以及总成本和账面价值占 基金资产净值的比例、锁按期等信息。 本着审慎、用功尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应适正当律法例及监管机构的相 关轨则。 各种基金份额净值规划、基金用度开支及收入详情、基金收益分拨、关系信息裸露、基金 宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督和核查。 《基金合同》和本托管条约的轨则，应实时以电话、邮件或书面提醒等方式文书基金料理 东谈主限期纠正。基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金料理东谈主收到通 知后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面文书，基金料理东谈主应以书面表情给基 金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，证明非法原因及纠正期限。 在上述规按期限内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金料理东谈主改正。基 金料理东谈主对基金托管东谈主文书的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应敷陈中国证监                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 会。 议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的提醒，基金料理东谈主应在轨则 时刻内修起并改正，或就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律 法例、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督敷陈的事项，基金料理 东谈主应积极配合提供关整个据汉典和轨制等。 和其他估量轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金料理东谈主实时纠正，由此造 成的损失由基金料理东谈主承担，基金托管东谈主在履行其文书义务后，给予免责。 基金料理东谈主限期纠正。      （三）基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查 全看守基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金料理东谈主 规划的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金料理东谈主指示办理计帐交收、关系信息 裸露和监督基金投资运作等步履。 行或无故延长执行基金料理东谈主资金划拨指示、深远基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、托管条约过头他估量轨则时，应实时以书面表情文书基金托管东谈主限期纠正。基金托 管东谈主收到书面文书后应鄙人一办事日前实时查对并以书面表情给基金料理东谈主发出回函，说 明非法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金料理东谈主 有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。 基金业务执行核查，包括但不限于：对基金料理东谈主发出的书面提醒，基金托管东谈主应在轨则 时刻内修起并改正，或就基金料理东谈主的疑义进行解释或举证；基金托管东谈主应积极配合提供 关系汉典以供基金料理东谈主核查托管财产的齐全性和果然性。 金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果敷陈中国证监会。      （四）基金财产的看守                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （1）基金财产应零丁于基金料理东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全看守基金财产。   （3）基金托管东谈主按照轨则开设基金财产投资所需的关系账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产别离建树账户，确保基金财产的齐全与零丁。   （5）基金托管东谈主根据基金料理东谈主的指示，按照基金合同和本条约的约定看守基金财产。 未经基金料理东谈主的朴直指示，不得自走时用、刑事使命、分拨基金的任何资产。不属于基金托 管东谈主履行灵验抑制下的资产及什物证券等在基金托管东谈主看守期间的损坏、灭失，基金托管 东谈主不承担由此产生的使命。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金料理东谈主负责与估量当事东谈主详情到账 日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东谈主应实时通 知基金料理东谈主采选方法进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金料理东谈主应负责向估量 当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应给予积极的协助。   （7）基金托管东谈主对因为基金料理东谈主投资产生的存放或存管在基金托管东谈主除外机构的基 金资产，或交由期货公司或证券公司负责计帐交收的基金资产（包括但不限于期货保证金 账户内的资金、期货合约等）过头收益，由于该等机构或该机构会员单元等本条约当事东谈主 外第三方的诈骗、强劲、过失或停业等原因给基金资产形成的损失等不承担使命。   （8）除依据法律法例和基金合同的轨则外，基金托管东谈主不得托付第三东谈主托管基金财产。   （1）基金召募期间召募的资金应存放于“基金召募专户”。该账户由基金料理东谈主开立 并料理。   （2）基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份 额持有东谈主东谈主数适合《基金法》、《运作办法》等估量轨则后，基金料理东谈主应将属于基金财 产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在轨则时刻内，基金料理 东谈主应聘用适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行验资，出具验资敷陈。 出具的验资敷陈由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金合同成功的条件，由基金料理东谈主按轨则办理 退款等事宜，基金托管东谈主应给予必要的协助和配合。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （1）基金托管东谈主以本基金的理论在其营业机构开立基金的资金账户（也可称为“托管 账户”），看守基金的银行入款，并根据基金料理东谈主的指示办理资金收付。托管账户称呼 应为“国投瑞银和宜债券型证券投资基金”，预留印鉴为基金托管东谈主图章。   （2）基金资金账户的开立和使用，限于悠闲开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基 金料理东谈主不得假借本基金的理论开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务除外的行为。   （3）基金资金账户的开立和料理当适正当律法例及银行业监督料理机构的估量轨则。   （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限使命公司为基金开立基金托管东谈主与基金联名 的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于悠闲开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金料理东谈主不得出借或未经对方痛快私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行为。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的看守由基金托管东谈主负责，账户资产的料理和 运用由基金料理东谈主负责。   （4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的理论在中国证券登记结算有限使命公司开立结算备付 金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主计帐办事， 基金料理东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有 限使命公司的轨则执行。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管条约签订日之后允许基金从事其他投资品 种的投资业务，波及关系账户的开立、使用的，按估量轨则开立、使用并料理；若无关系 轨则，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的轨则执行。   基金合同成功后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限使命公司和 银行间商场计帐所股份有限公司的估量轨则，以基金的理论在银行间商场登记结算机构开 立债券托管账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。   （1）基金料理东谈主根据投资需要按照轨则开立期货保证金账户及期货交游编码等，基金 托管东谈主按照轨则开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基金料理东谈主应                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 以书面表情将期货公司提供的期货保证金账户的驱动资金密码和商场监控中心的登录用户 名及密码见知基金托管东谈主。资金密码和商场监控中心登录密码重置由基金料理东谈主进行，重 置后务必实时文书基金托管东谈主。   基金托管东谈主和基金料理东谈主应当在开户过程中相互配合，并提供所需汉典。基金料理东谈主 保证所提供的账户开户材料的果然性和灵验性，且在关系汉典变更后实时将变更的汉典提 供给基金托管东谈主。   （2）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的轨则，由基 金料理东谈主协助基金托管东谈主按照估量法律法例和本条约的约定协商后开立。新账户按估量规 定使用并料理。   （3）法律法例等估量轨则对关系账户的开立和料理另有轨则的，从其轨则办理。   基金财产投资的估量什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，或存入中央国债登记结算有限使命公司、银行间商场计帐所股份有限公司、中国证 券登记结算有限使命公司或单据营业中心的代看守库，什物看守凭证由基金托管东谈主办有。 什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金料理东谈主的指示办理。基金托管 东谈主对由上述存放机构及基金托管东谈主除外机构履行灵验抑制的有价凭证不承担看守使命。   由基金料理东谈主代表基金签署的、与基金财产估量的要紧合同的原件别离由基金料理东谈主、 基金托管东谈主看守。除本条约另有轨则外，基金料理东谈主代表基金签署的与基金财产估量的重 大合同应保证基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原本的原件。基金料理东谈主应在要紧 合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东谈主，并在三十个办事日内将原本投递基金托管 东谈主处。因基金料理东谈主发送的合同传真件与过后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基 金料理东谈主负责。要紧合同的看守期限不低于法律法例轨则的最低期限。   对于无法取得二份以上的原本的，基金料理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同传 真件，未经两边协商一致，合同原件不得转化。基金料理东谈主向基金托管东谈主提供的合同传真 件与基金料理东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。   （五）基金资产净值规划、估值和司帐核算   （1）基金资产净值                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各种基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份 额的余额数目规划，各种基金份额净值均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由 此产生的错误计入基金财产。基金料理东谈主不错树立大额赎回情形下的净值精度济急疗养机 制。国度另有轨则或基金合同另有约定的，从其轨则。   基金料理东谈主每个估值日规划基金资产净值、各种基金份额净值，经基金托管东谈主复核， 按轨则公告。   （2）复核表率   基金料理东谈主应每个估值日对基金资产估值。但基金料理东谈主根据法律法例或基金合同的 轨则暂停估值时除外。基金料理东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各种基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主依照《信息裸露办法》的有 关轨则对外公布各种基金份额净值及基金份额累计净值。   （3）根据估量法律法例，基金净值信息规划和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承担。 本基金的基金司帐使命方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金估量的司帐问题，如经相 关各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一请安见的，按照基金料理东谈主对基金净值信 息的规划结果对外给予公布。   基金料理东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   基金料理东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值邪恶。   按国度估量部门轨则的司帐轨制执行。   基金料理东谈主和基金托管东谈主在基金合同成功后，应按照两边约定的消失记账方法和司帐 处理原则，别离独马上建树、记录和看守本基金的全套账册，对关系各方各自的账册按期 进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。   （1）财务报表的编制   基金财务报表由基金料理东谈主编制，基金托管东谈主复核。                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （2）报表复核   基金托管东谈主在收到基金料理东谈主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。查对不符时， 应实时文书基金料理东谈主共同查出原因，进行疗养，直至两边数据全皆一致。   （3）财务报表的编制与复核时刻安排   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在每月扫尾后 5 个办事日内完成月度报表的编制及复核； 在每个季度扫尾之日起 15 个办事日内完成基金季度敷陈的编制及复核；在上半年扫尾之日 起 2 个月内完成基金中期敷陈的编制及复核；在每年扫尾之日起三个月内完成基金年度报 告的编制及复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和 基金托管东谈主应共同查明原因，进行疗养，疗养以国度估量轨则为准。基金年度敷陈中的财 务司帐敷陈应当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计。基金合同 成功不及两个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度敷陈、中期敷陈或者年度敷陈。 和编制结果。   （六）基金份额持有东谈主名册的看守   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼、证件号码和持有的基金份额。 基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和看守，基金料理东谈主和基 金托管东谈主应别离看守基金份额持有东谈主名册，保存期不少于法律法例轨则的最低期限。如不 能妥善看守，则按关系法律法例承担使命。   在基金托管东谈主要求或编制中期敷陈和年度敷陈前，基金料理东谈主应将估量汉典送交基金 托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的果然性、准确性和齐全性。基金料理东谈主和 基金托管东谈主不得将所看守的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应 谨守秘密义务。   （七）托管条约的变更、间隔与基金财产的计帐   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得 与基金合同的轨则有任何冲破。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。   （1）《基金合同》间隔；   （2）基金托管东谈主因完了、停业、肃除等事由，不成接续担任基金托管东谈主的职务；                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （3）基金料理东谈主因完了、停业、肃除等事由，不成接续担任基金料理东谈主的职务；   （4）发生法律法例或《基金合同》轨则的其他间隔事项。   基金料理东谈主与基金托管东谈主按照《基金合同》的约定处理基金财产的计帐。   （八）争议惩办方式   两边当事东谈主痛快，因本条约而产生的或与本条约估量的一切争议，如经友好协商未能 惩办的，任何一方应当将争议提交深圳外洋仲裁院，按照深圳外洋仲裁院届时灵验的仲裁 司法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾的，对两边当事东谈主均有约束力。除非 仲裁裁决另有轨则，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自接续赤诚、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管条约轨则的义务，顾惜基金份额持有东谈主的正当权益。   本条约受中华东谈主民共和国法律（为本条约之主义，不含港澳台立法）统领并从其解释。                          国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 二十二、对基金份额持有东谈主的服务   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金料理东谈主、销售机构提供。   基金料理东谈主提供的主要服务内容如下：   （一）基金份额持有东谈主的对账单服务 基金料理东谈主基金份额的持有东谈主提供基金保多情况信息，基金份额持有东谈主也不错向基金料理 东谈主定制电子表情的月度对账单。   具体查阅和定制账单的方法可参见基金料理东谈主网站或拨打客服热线参谋。 等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法正常收取对账单的投资者， 敬请实时通过基金料理东谈主网站，或拨打基金料理东谈主客服热线查询、查对、变更您的预留联 系方式。   （二）呼唤中心电话服务   呼唤中心自动语音系统提供 7×24 小时的自动语音服务和查询服务，客户可通过电话 收听基金份额净值，自助查询基金账户余额和交游信息等。   客户服务部的东谈主工坐席服务时刻为每周一至周五 9：00—18：00，周六 9：00—17：00 （法定节沐日及因此导致的证券交游所休市日除外）。   客服热线：4008806868、0755-83160000   （三）在线服务   基金料理东谈主利用基金料理东谈主的网站（www.ubssdic.com）为基金投资者提供网上查询、 网上资讯服务。   （四）投诉受理服务   投资者不错通过基金料理东谈主提供的网上投诉栏目、呼唤中心自动语音留言、呼唤中心 东谈主工坐席、书信、电子邮件、传真等渠谈对基金料理东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉。   对于办事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，基金管 理东谈主将在 48 小时之内作念出回复。对于非办事日提议的投诉，原则上顺延至下一办事日当日 或次日回复。                        国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 客服邮箱：service@ubssdic.com                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 二十三、其他应裸露事项 资基金基金合同成功公告。                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 二十四、招募证明书存放及查阅方式   本招募证明书存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主和其他销售机构的住所，投资东谈主可免费 查阅。招募证明书条件及内容应以招募证明书原本为准。                国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募证明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 二十五、备查文献  （一）中国证监会准予国投瑞银和宜债券型证券投资基金召募注册的文献  （二）《国投瑞银和宜债券型证券投资基金基金合同》  （三）《国投瑞银和宜债券型证券投资基金托管条约》  （四）法律见识书  （五）基金料理东谈主业务经验批件、营业牌照  （六）基金托管东谈主业务经验批件、营业牌照  （七）中国证监会要求的其他文献  存放地点：上述备查文献存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主的办公场所。  查阅方式：投资东谈主不错在办公时刻免费查询，但应以基金备查文献原本为准。                                   国投瑞银基金料理有限公司                                   二〇二四年十二月二十三日