民生加银恒泽债券型证券投资基金     更新招募说明书 基金料理东谈主：民生加银基金料理有限公司 基金托管东谈主：中原银行股份有限公司       二〇二四年十二月                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    紧要请示   民生加银恒泽债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2020年10月28日 中国证监会证监许可20202795号文注册。   基金料理东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、齐全。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及商场远景作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资用具，其主邀功能是分 散投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融用具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能靠近各样风险，既包括商场风险，也包括基金自 身的料理风险、本领风险、合规风险以及本基金私有风险等。无数赎回风险是开 放式基金所私有的一种风险，即当单个怒放日基金的净赎回苦求越过上一怒放日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基 金、搀杂型基金，高于货币商场基金。投资者应当崇拜阅读基金合同、招募说明 书、基金家具汉典概要等基金信息表示文献，了解基金的风险收益特征，根据自 身的投资目的、投资期限、投资教训、资产景象等判断基金是否和自身的风险承 受材干相适合，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险，并通过基金料理东谈主或基金料理东谈主托福的具有基金销售业务阅历的其他机构购 买基金。   本基金将资产维持证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产维持证券之债务东谈主出现失约，或在来去过程 中发生交收失约，或由于资产维持证券信用质地裁汰导致证券价钱下降，变成基 金财产损失。   ②利率风险：商场利率波动会导致资产维持证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果商场利率飞腾，本基金持有资产维持证券将靠近价钱下降、本金损 失的风险，而如果商场利率下降，资产维持证券利息的再投资收益将靠近下降的                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 风险。   ③流动性风险：受资产维持证券商场规模及来去活跃进程的影响，资产维持 证券可能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产靠近再投资风险。   ⑤操气魄险：基金联系当事东谈主在业务各要领操作过程中，因里面箝制存在缺 陷或者东谈主为因素变成操作诞妄或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违法交 易、来去错误、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些商场步履受到限制或合同不可 闲居推广，导致基金财产的损失。   基金料理东谈主承诺依照恪尽责守、老师信用、严慎死力的原则料理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过甚净 值上下并不预示其异日功绩发扬，基金料理东谈主料理的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩发扬的保证。基金料理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者繁华”原则， 在作念出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行职守。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应崇拜阅读本招募说明书。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或越过基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过50%的除外。法律 法例或监管机构另有轨则的，从其轨则。   除非另有说明，本次招募说明书所载的内容截止日为2024年11月12日，关联 财务数据和净值发扬截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。                                                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                          目          录                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第一部分 引子   《民生加银恒泽债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或 “本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金信息表示料理办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开 召募怒放式证券投资基金流动性风险料理轨则》（以下简称“《流动性风险料理规 定》”）过甚他关联法律法例与《民生加银恒泽债券型证券投资基金基金合同》（以 下简称“基金合同”）编写。   基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或者紧要遗漏， 并对其信得过性、准确性、齐全性承担法律办事。   本基金是根据本招募说明书所载明的汉典苦求召募。本招募说明书由基金料理 东谈主解释。本基金料理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基 金份额，其持有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的实足承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过甚他关联轨则享有权利、承担义务。基金份额持有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应珍惜查阅基金合同。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何灵验纠正和补充 券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验纠正和补充 说明书》过甚更新 概要》过甚更新 公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议纠正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其经常作念出的纠正 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其经常作念出的纠正 并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息表示料理办法》及颁布机关对其经常作念出的纠正                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其经常作念出的纠正 实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险料理轨则》及颁布机关对其经常 作念出的纠正 会 的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及联系法律法例轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及联系法律法例轨则，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券 投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、调遣、转托管及按时定额投资等业务 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金料理东谈主坚贞了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并复旧基金份额持有东谈主名册和办理非来去过户等 有限公司或接受民生加银基金料理有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调遣、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面说明的日 期 计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得越过3个月 放日 表率基金料理东谈主所料理的怒放式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金料理东谈主 和投资东谈主共同遵命 购买基金份额的步履                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 定的条件，苦求将其持有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额调遣为基金料理 东谈主料理的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金调遣中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调遣中转入苦求份 额总额后的余额)越过上一怒放日基金总份额的10% 已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的浅显 项过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息表示办法》轨则的互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子表示网站）等媒介 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个来去日以上的逆回购与银行 按时进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新股                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 及非公开刊行股票、资产维持证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或来去的债券 等 净值的方式，将基金休养投资组合的商场冲击成安分派给现实申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤 并得到刚正对待 户进行处置计帐，目的在于灵验阻隔并化解风险，确保投资者得到刚正对待，属于 流动性风险料理用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                       第三部分 基金料理东谈主     一、基金料理东谈主概况     称呼：民生加银基金料理有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：郑智军     成立时刻：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督料理委员会证监许可20081187 号     组织样子：有限办事公司（中外结伴）     注册老本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续策划     策划范围：基金召募、基金销售、资产料理和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鞭策为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     意料东谈主：张冬梅     民生加银基金料理有限公司设有鞭策会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：策略发展委员会、审计委员会、合规与风险料理委员会、薪酬与提名委员会； 策划料理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险箝制委员会、公募家具委员会 和私募家具委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户答理一部、专户答理二部、资产配置 部、量化投资部、家具研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈料理部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、商场维持部、来去部、监察稽核 部、风险料理部、运营料理部、信息本领部、深圳料理总部、抽象料理部、计划财 务部、纪委办公室等部门。                         民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商料理硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（把持办事）、行长。自2002年12 月起接事于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融职业部成都分部、西部分部商场总监，交通金融职业部 党委委员、总裁助理、副总裁、商场总监，公司与投资银行职业部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文书（主 持办事）、党委文书、行长，南京分行党委文书、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司党委文书、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起接事于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及老本商场部、金融商场部职员、中 心总司理，资产料理部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司党委副文书、 总司理，民生加银资产料理有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，料理学硕士。历任中国工商银行总行信贷料理部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险料理部家具风险料理中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文书、副行长，民生加银资产料理有限公司党委副文书、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行来去银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银老本控股有限公司非推广董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产料理）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、招引团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited推广董事，民生加银资产料理有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所本领员，陕西省国际 相信股份有限公司神色司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权料理部部门总司理、金融发展料理部部门负责东谈主等职务，现任陕西省                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 国际相信股份有限公司投长途理部总司理，陕西金融资产料理股份有限公司监事， 陕投股权投资基金料理（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投长途理有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金料理（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：零丁董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 教师，梦想集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开发投资公司金融资产料理部主任兼国融资产料理公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、策略发展部副主任兼国度开发投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（把持办事）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国国际控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府参谋群众，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租出股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司零丁董事，重庆国际相信股份有限公司零丁董事。   谭小芬先生：零丁董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、熟悉，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文书、副院长，中央财经大 学教师办事部部长、东谈主事处处长、东谈主才办事办公室主任、中央财经大学发展有计划处 处长、学科斥地办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济料理学院熟悉，熏陶 部后生长江学者，蓝天计划超卓后生学者，应用经济学研究生熏陶委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司零丁董事、杭州海康威视数字本领股份有限公司零丁董事。   于学会先生：零丁董事，法学学士。从事过10年企业策划料理办事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司零丁董事。   李志彤先生：监事会主席，料理学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产料理公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 料理有限公司计划财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产料理公司计划财 务部副总司理，中国长城资产料理公司资金财务部副总司理、资金营运职业部副总 司理（把持办事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生资产研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商料理硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（推广董事）。自2008年于今接事于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国际讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投长途理部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投长途理部副总司理，西安高新本领产业风险投资有限办事公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商料理硕士。曾接事于中信证券股份有限公司、银华基 金料理股份有限公司、信达澳亚基金料理有限公司，2008年7月加入民生加银基金 料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司运营料理部总监。   王涛先生：监事，工商料理硕士。曾接事于中国斥地银行成都市第八支行信贷 科、中国斥地银行总行投资托管业务部、长盛基金料理有限公司家具开发部。2019 年加入民生加银基金料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司家具研发部总 监。   周晓芳女士：监事，料理学硕士。曾接事于泰康资产料理有限办事公司运行保 障部、聚会来去室。2020年加入民生加银基金料理有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司来去部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金料理有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金料理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、首席信息官、北京分公司负责东谈主、上海分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商料理硕士。曾接事于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融职业部、董事会策略发展与投长途理委员                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 会办公室。2018年加入民生加银基金料理有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金料理有限公司董事会秘书。   刘静女士：防守长，料理学博士。曾接事于中国证监会稽察总队、稽察局。 料理有限公司防守长，民生加银资产料理有限公司监事。   刘昊先生：中央财经大学财政学硕士，10年证券从业经历。自2012年7月至 生加银基金料理有限公司，曾任固定收益部基金司理助理，现任基金司理。自2020 年8月于今担任民生加银恒裕债券型证券投资基金基金司理；自2020年12月于今担 任民生加银恒泽债券型证券投资基金基金司理；自2022年12月于今担任民生加银和 鑫按时怒放债券型发起式证券投资基金基金司理；自2023年4月于今担任民生加银 鑫升纯债债券型证券投资基金基金司理；自2023年4月于今担任民生加银贤明一年 按时怒放债券型发起式证券投资基金基金司理；自2023年7月于今担任民生加银聚 益纯债债券型证券投资基金基金司理；自2023年8月于今担任民生加银恒源债券型 证券投资基金基金司理。自2021年4月至2021年11月担任民生加银润利搀杂型证券 投资基金基金司理；自2020年11月至2022年5月担任民生加银康利搀杂型证券投资 基金基金司理；自2020年9月至2022年8月担任民生加银新能源天真配置搀杂型证券 投资基金基金司理；自2020年7月至2022年9月担任民生加银汇鑫一年按时怒放债券 型证券投资基金、民生加银新策略天真配置搀杂型证券投资基金基金司理；自2020 年9月至2023年3月担任民生加银量化中国天真配置搀杂型证券投资基金基金司理； 自2021年7月至2023年5月担任民生加银鑫享债券型证券投资基金基金司理；自2021 年3月至2024年5月担任民生加银瑞利搀杂型证券投资基金基金司理。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险料理部总监丁辉、来去部总监周晓芳      权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险料理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户答理二部总监刘霄汉、专户答理二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓      固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险料理部总监丁辉、 来去部总监周晓芳、专户答理一部总监助理宋立军、基金司理李文君      大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险料理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金料理东谈主的职责   根据《基金法》、《运作办法》过甚他关联轨则，基金料理东谈主的义务包括但不限 于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 营方式料理和运作基金财产；                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产彼此零丁，对所料理的不同基金分别料理， 分别记账，进行证券投资； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 适合《基金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则策画并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱； 义务； 《基金合同》过甚他关联轨则另有轨则外，在基金信息公开表示前应予遮掩，不向 他东谈主流露； 配基金收益； 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 料不低于法律法例轨则的最低期限； 投资者约略按照《基金合同》轨则的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联汉典的复印件； 和分派；               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 知基金托管东谈主； 时，应当承担补偿办事，其补偿办事不因其退任而免除； 管东谈主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额持有东谈主利益 向基金托管东谈主追偿； 务的步履承担办事； 律步履； 基金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金 召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   四、基金料理东谈主承诺 制轨制，遴选灵验顺次，注意违反《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生； 度，遴选灵验顺次，注意以下《基金法》、《运作办法》辞让的步履发生：   （1）将基金料理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待其料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）流露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他 东谈主从事联系的来去行为；   （7）唐突职守，不按照轨则履行职责；                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （8）法律法例和中国证监会辞让的其他步履。 关联法律法例及行业表率，老师信用、死力尽责，不从事以下行为：  （1）越权或违法策划；  （2）违反基金合同或托管公约；  （3）毁伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的汉典中平心而论；  （5）拒却、滋扰、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；  （6）唐突职守、销耗权益，不按照轨则履行职责；  （7）泄漏在职职期间瞻念察的关联证券、基金的生意机密，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息；利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事联系 的来去行为；  （8）除按法律法例、基金料理公司轨制进行基金投资外，平直或转折进行其 他股票来去；  （9）违反证券来去阵势业务法律解释，利用对敲、倒仓等技能独揽商场价钱，扰 乱商场步骤；  （10）挑升毁伤投资东谈主过甚他同行机构、东谈主员的正当权益；  （11）以不方正技能谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；  （13）信息表示不信得过，有误导、讹诈因素；  （14）法律法例和中国证监会辞让的其他步履。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 遴选灵验顺次，保证基金财产无须于下列投资或者行为：  （1）承销证券；  （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽办事的投资；  （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来去、独揽证券来去价钱过甚他不方正的证券来去行为；   （7）法律、行政法例轨则和中国证监会轨则辞让的其他行为。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间瞻念察的关联证券、基金的生意机密、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事联系的来去行为；   六、基金料理东谈主的里面箝制轨制   本基金料理东谈主即民生加银基金料理有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、灵验策划，防御、化解策划风险和所料理的资产运气魄险，充分保护 资产托福东谈主、公司和公司鞭策的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金料理公 司里面箝制指挥成见》等法律法例和中国证监会的关联文献，以及《民生加银基金 料理有限公司轨则》，制定《民生加银基金料理有限公司里面箝制大纲》。   里面箝制体系是指公司为防御和化解风险，保证策划运作适合公司的发展有计划， 在充分斟酌表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用料理方法、实施操作程 序与箝制顺次而形成的系统。里面箝制轨制是公司为已毕里面箝制主见而建立的一 系列组织机制、料理办法、操作法式与箝制顺次的总称。   里面箝制轨制由公司轨则、里面箝制大纲、基本料理轨制、部门料理轨制、各 项具体业务法律解释等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受骚动，顾惜鞭策的正当权益。   （2）保证公司策划运作严格遵命国度关联法律法例和行业监管法律解释，自愿形 成称职策划、表率运作的策划想想和策划理念。   （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、推广和监督机制。   （4）防御和化解策划风险，提高策划料理效益，确保策划业务的稳健运行和                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 受托资产的安全齐全，已毕公司的不息、结识、健康发展。  （5）确保公司策划主见和发展策略的凯旋实施。  （6）确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、齐全、实时。  （1）健全性原则。里面箝制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、推广、监督、反馈等各个要领。  （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控法式， 并应时休养和约束完善，顾惜内控轨制的灵验推广。  （3）零丁性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对零丁，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、彼此制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的策划料理方法裁汰运作成本，提高经 济效益，以合理的箝制成本达到最好的里面箝制后果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当适合国度法律、法例、规章和各项 轨则。  （2）全面性原则。里面箝制轨制应当涵盖公司策划料理的各个要领，不得留 有轨制上的空缺和破绽。  （3）审慎性原则。制定里面箝制轨制应当以审慎策划、防御和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面箝制轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）应时性原则。里面箝制轨制的制定应当跟着关联法律法例的休养和公司 策划策略、策划方针、策划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面箝制的基本要素包括箝制环境、风险评估、箝制行为、信息调换和里面监 控。  （1）箝制环境组成公司里面箝制的基础，箝制环境包括策划理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德修养等内容。  （2）公司料理层应当闲散竖立内控优先和风险料理理念，培养全体职工的风                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 险防御相识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法例 和公司规章轨制，使风险相识招引到公司各个部门、各个岗亭和各个要领。  （3）公司按“利益刚正、信息透明、信誉可靠、办事到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐扬零丁董事和监事会的监督职能，严禁不方正关联来去、利益运输 和里面东谈主箝制征象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、零丁性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、料理高效的运行机制，包括民主、透 明的决策法式和料理议事法律解释，高效、严谨的业务推广系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面箝制的具体实施单元。各部门在公司基本料理轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务料理轨则、操作历程及里面箝制轨则，加强 对业务风险的箝制。部门料理层应按时对部门内风险进行评估，确定风险料理策略 并实施，监控风险料理绩效，以约束改进风险料理材干。  （5）公司设立规矩递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须瞻念察并以书面方式承诺遵命，在授权范围内承担办事。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  （6）里面箝制风险评估包括按时和不按时的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违法、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个箝制主体的办事。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权箝制是里面箝制行为的基本要点，它招引于公司策划行为的长久。 授权箝制的主要内容包括：                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 健全公司授权尺度和法式，确保授权轨制的贯彻推广。 的职责。 经授权东谈主签章说明后下达到被授权东谈主，并报关联部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托福资产要实行零丁运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务推广、业务记录和业 务监督严格分离，投资和来去、来去和计帐、基金司帐和公司司帐等紧要岗亭不得 有东谈主员的重复。紧要业务部门和岗亭须实行物理阻隔。  （11）制定切实灵验的济急应变顺次，建立危急处理机制和法式。  （12）遴选安妥、灵验的信息系统，识别、辘集、加工并彼此交流策划行为所 需的一切信息。信息系统须保证业务策划信息和财务司帐汉典的信得过性、准确性和 齐全性，必须能已毕公司里面信息的调换和分享，促进公司里面料理顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务陈述系统，但凡属于特地权 限的任何决策必须履行轨则的申诉陈述法式。  （14）里面箝制的监督完善由公司合规与风险料理委员会、防守长和监察稽核 部等部门在各自的权益范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可聘任外部群众对公司里面箝制进行查验和评价。  （15）根据商场环境、新的金融用具、新的本领应用和新的法律法例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面箝制进行全面的查抄，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，应时改进。  （1）研究业务箝制主要内容包括：               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 础上建立和顾惜备选库。  （2）投资决策业务箝制主要内容包括： 主见、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析维持，并有决策记录。 品特征和决策法式、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金来去业务箝制主要内容包括： 者平直进行来去。 设施。 作恶违法或者其他很是情况，应当实时陈述相应部门与东谈主员。 对待。 和法律解释。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金投资波及关联来去的，应在联系投资研究陈述中十分说明，并报公司联系部门批 准。  （4）基金计帐和基金司帐业务箝制主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户竖立、资金划转、账簿记录 等方面彼此零丁。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务箝制主要内容包括： 风险箝制顺次。 各项业务，严禁误导和诈欺投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息表示箝制主要内容包括： 保证公开表示的信息信得过、准确、齐全、实时。 发布。 法，对信息表裸露现的诞妄建议处理成见，并追究联系东谈主员的办事。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （7）信息本领系统箝制主要内容包括： 格制定信息系统的料理规章、操作历程、岗亭手册和风险箝制轨制。 写齐全的本领汉典；在已毕业务电子化时，应竖立遮掩系统和相应箝制机制，并保 证策画机系统的可稽性。 确的办事料理，信息本领系统干与运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的连合验收。 度等料理顺次，确保系统安全运行。 通盘过程实施明确的办事料理，严格别离业务操作、本领顾惜等方面的职责。 应具备身份考据、探望箝制、故障复原、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员复旧。用户使用的密码口令要按时更换，不得向他东谈主贯通。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、横祸复原演习，确保系统可靠、结识、安全地运行。  （8）公司财务料理箝制主要内容包括： 彼此零丁的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐办事操作历程和司帐岗亭办事                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 手册，并针对各个风险箝制点建立严实的司帐系统箝制。 需要彼此监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济办事。 序。 经步骤。 务用章、支票等紧要凭据和司帐档案，严格司帐汉典的调阅手续，注意司帐数据的 毁损、散构怨泄密。  （9）监察稽核箝制主要内容包括： 授权，防守长不错列席公司联系会议，调阅公司联系档案，就里面箝制轨制的推广 情况独马上履行查验、评价、陈述、建议职能。 当对防守长的陈述进行审议。 保证监察稽核部门的零丁性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作法式和组织步骤。 情况，确保公司各项策划料理行为的灵验运行。               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 公司里面箝制轨制的，应当追究关联部门和东谈主员的办事。  （1）公司承诺以上对于里面箝制轨制的表示信得过、准确。  （2）公司承诺根据商场变化和公司业务发展约束完善里面箝制轨制。                       民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                      第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：中原银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   法定代表东谈主：李民吉   成立时刻：1992年10月14日   组织样子：股份有限公司   注册老本：15914928468元东谈主民币   批准设立机关和设立文号：中国东谈主民银行银复（1992）391号   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基金字200525号   意料东谈主：朱绍纲   电话：（010）85238309   传真：（010）85238680   （二）主要东谈主员情况   中原银行资产托管部内设商场一室、商场二室、商场三室、风险与合规料理室、 运营室、立异与家具室6个职能处室。资产托管部共有职工48东谈主，高管东谈主员领有硕 士以上学位或高等职称。   （三）基金托管业务策划情况   中原银行于2005年2月23日经中国证券监督料理委员会和中国银行业监督料理 委员会核准，获取证券投资基金托管阅历，是《证券投资基金法》实施后取得证券 投资基金托管阅历的第一家银行。自成立以来，中原银行资产托管部本着“老师信 用、死力尽责”的行业精神，长久衔命“安全复旧基金资产，提供优质托管服务”的 原则，坚持以客户为中心的服务理念，依托严格的内控料理、先进的本领系统、优 秀的业务团队、丰富的业务教训，严格履行法律和托管公约所轨则的各项义务，为 巨大基金份额持有东谈主和资产料理机构提供安全、高效、专科的托管服务，取得了优 异功绩。箝制2024年3月末，托管证券投资基金、券商资产料理计划、银行答理、 保障资管计划、资产维持专项计划、股权投资基金等各样家具整个10094只，证券                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 投资基金160只，全行资产托管规模达到35208.91亿元。   二、基金托管东谈主的里面风险箝制轨制说明   （一）里面箝制主见   严格遵命国度关联托管业务的法律法例、行业监管规章和行内关联料理轨则， 称职策划、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全齐全， 确保关联信息的信得过、准确、齐全、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   （二）里面箝制组织结构   风险料理委员会负责中原银行股份有限公司的风险料理与里面箝制办事，总行 审计部对托管业务风险箝制办事进行查验指挥。资产托管部里面专门竖立了风险与 合规料理室，配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管办事，具有零丁行 使监督稽核办事的权益和材干。   （三）里面风险箝制的原则 管业务策划料理行为的长久； 制约；监督制约必须渗入到托管业务的全过程和各个操作要领，覆盖到资产托管部 统统的部门、岗亭和东谈主员； 控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立联系的规章轨制； 行应时纠正；必须保证轨制的全面落实推广，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外； 内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管办事，具有零丁诈欺监督稽核办事的权益和 材干。   （四）里面箝制轨制及顺次   具备系统、完善的轨制箝制体系，建立了料理办法、实施笃定、岗亭职责、业 务操作历程等，不错保证托管业务的表率操作暖和利进行；业务东谈主员具备从业阅历； 业务料理实行严格的复核、审核、查验轨制，授权办事实行聚会箝制，业务钤记按                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 规程复旧、存放、使用，账户汉典严格复旧，制约机制严格灵验；专门竖立业务操 作区，阻塞料理，实施音像监控；指定专东谈主负责受托资产的信息表示办事，注意泄 密；业求已毕自动化操作，注意东谈主为事故的发生，本领系统齐全、零丁。  三、基金托管东谈主对本基金料理东谈主进行监督的方法和法式  托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、其他联系法律法例及基金合同的轨则， 对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资辞退步履、基金资产 净值策画、基金料理东谈主报酬的计提和支付、基金托管东谈主报酬的计提和支付、基金收 益分派、联系信息表示等进行监督。 法例及基金合同轨则的步履，应实时文告基金料理东谈主限期纠正，基金料理东谈主收到通 知后应实时查对说明。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促 基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应陈述中国证监会。 金料理东谈主应积极配合提供联系数据汉典和轨制等。 时文告基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    第五部分 联系服务机构 （一）销售机构及意料东谈主 称呼：民生加银基金料理有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：郑智军 客服电话：400-8888-388 意料东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主：张纳沙 客服电话：95536 意料东谈主：于智勇 电话：0755-81981259 传真：0755-82133952 网址：www.guosen.com.cn （2）称呼：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主：陆华裕 意料东谈主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   网址： www.nbcb.com.cn/   （3）称呼：祯祥银行股份有限公司   注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祯祥金融中心B   法定代表东谈主：谢永林   意料东谈主：潘琦   意料电话：0755-22168257   客户服务电话：95511-3   网址：www.bank.pingan.com   （4）称呼：招商证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号   办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号   法定代表东谈主：霍达   客户服务热线：95565   意料东谈主：业清扬   电话：0755-82943666   网址：www.cmschina.com   （5）称呼：海通证券股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦   办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦   法定代表东谈主：周杰   意料东谈主：王金魁   电话：021-23154221   客服电话：95553或拨打各城市营业网点参谋电话   公司网址：www.htsec.com   （6）称呼：祯祥证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号祯祥金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号祯祥金融中心B座第22-                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   法定代表东谈主：何之江   意料东谈主：王超   业务参谋电话：95511转8   网站：stock.pingan.com   （7）称呼：杭州银行股份有限公司   注册地址：浙江省杭州市庆春路46号   法定代表东谈主：宋剑斌   网址：www.hzbank.com.cn   客服电话：95398/400-8888-508   （8）称呼：国金证券股份有限公司   注册地址：四川省成都市东城根上街95号   办公地址：四川省成都市东城根上街95号   法定代表东谈主：冉云   意料东谈主：王凯伦   电话：021-61038316   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （9）称呼：广发证券股份有限公司   注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州常识城升空一街2号618室   办公地址：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦   法定代表东谈主：孙树明   客服电话：95575或致电各地营业网点   意料东谈主：黄岚   怒放式基金参谋电话：020-87555888   怒放式基金业务传真：020-87555303   网址：www.gf.com.cn   （10）称呼：华福证券有限办事公司   注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层                      民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东谈主：黄金琳 客服电话：95547 意料东谈主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （11）称呼：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表东谈主：张伟 客户服务电话：95597 意料东谈主：郭力铭 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 网址：www.htsc.com.cn （12）称呼：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 客户电话：95562 意料东谈主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （13）称呼：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568                      民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 意料东谈主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （14）称呼：申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表东谈主：杨周密 电话：021-33389888 传真：021-33388224 意料东谈主：王昊洋 客服电话：95523/400-889-5523 公司网站：www.swhysc.com （15）称呼：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中通衢1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中通衢1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东谈主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 意料东谈主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （16）称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号 法定代表东谈主：刘建军 客户服务电话：95580 意料东谈主：李雪萍 网址：www.psbc.com                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （17）称呼：中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市经七路86号 办公地址：济南市经七路86号 法定代表东谈主：王洪 客服电话：95538 意料东谈主：刘洋 电话：021-20315085 网址：www.zts.com.cn （18）称呼：中原银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 法定代表东谈主：李民吉 意料东谈主：朱绍纲 客服热线：95577 公司网址：www.hxb.com.cn （19）称呼：厦门国际银行股份有限公司 注册地址：厦门市想明区鹭江谈8-10号国际银行大厦1-6层 办公地址：厦门市想明区鹭江谈8-10号国际银行大厦1-6层 法定代表东谈主：王晓健 客服电话: 4001-623-623 意料东谈主：郭景波 电话：0592-2078888-6171 网址：www.xib.com.cn （20）称呼：长沙银行股份有限公司 注册地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 办公地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 法定代表东谈主：朱玉国 客户服务电话：0731-96511 公司网址：www.cscb.cn                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （21）称呼：南京银行股份有限公司 注册地址：南京市玄武区中山路288号 办公地址：南京市玄武区中山路288号 法定代表东谈主：胡升荣 客服电话：95302 意料东谈主：李冰洁 电话：025-86775317 传真：025-86776378 网址：www.njcb.com.cn （22）称呼：浙商银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号 办公地址：中国浙江省杭州市庆春路288号 法定代表东谈主：陆建强 客服热线：95527 意料东谈主：沈崟杰 电话：0571-88261822 网址：http://www.czbank.com （23）称呼：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区摆脱贸易考验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东谈主：贺青 客户服务热线：95521 意料东谈主：钟伟镇 电话：021-38032284 传真：021-38670666 网址：www.gtja.com （24）称呼：江海证券有限公司 注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：哈尔滨市松北区立异三路833号                       民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：赵洪波 意料东谈主：周俊 客服电话：956007 公司网址：www.jhzq.com.cn （25）称呼：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 意料东谈主：张姗 客户服务电话：400-61-95555 网址：www.cmbchina.com （26）称呼：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东谈主：张佑君 客服电话：95548 意料东谈主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （27）称呼：中信证券（山东）有限办事公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东谈主：肖海峰 客服电话：95548 意料东谈主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （28）称呼：上海攀赢基金销售有限公司                           民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     注册地址：中国（上海）摆脱贸易考验区银城路116、128号7层     办公地址：中国（上海）摆脱贸易考验区银城路116、128号7层     法定代表东谈主：郑新林     客户服务电话：021-68889082     机构意料东谈主：邓琦     电话：021-68889082     传真：021-68889283     公司网址：www.weonefunds.com     （29）称呼：上海好买基金销售有限公司     注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元     办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润期间广场10F、11F、14F     法定代表东谈主：陶怡     客服电话：400-700-9665     意料东谈主：程艳     电话：021-68077516     传真：021-68596916     网址：www. ehowbuy.com     （30）称呼：上海利得基金销售有限公司     注册地址：中国(上海)摆脱贸易考验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室     办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层     法定代表东谈主：李兴春     客服电话：400-032-5885     意料东谈主：伍豪     电话：13851400607     网址：www.leadbank.com.cn/     （31）称呼：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区斥地路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：王建华 客服电话：400-080-3388 意料东谈主：周旋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 公司网址：www.puyifund.com （32）称呼：华源证券股份有限公司 注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号 办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街谈后生路278号中海中心32F-34F 法定代表东谈主：邓晖 机构意料东谈主：丛瑞丰 客户服务电话：95305-8 公司网址：www.huayuanstock.com （33）称呼：济安资产（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 意料东谈主：宋静 意料东谈主电话：17343036213 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （34）称呼：上海陆享基金销售有限公司 注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室 办公地址：上海市浦东新区世纪通衢1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元 法定代表东谈主：粟旭 客服电话：400-168-1235 机构意料东谈主：李佳 意料东谈主电话：021-53398933、13681693112 公司网站：https://www.luxxfund.com/                               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       （35）称呼：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸考验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸考验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       意料东谈主：高培       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （36）称呼：上海长量基金销售有限公司       注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室       办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层       法定代表东谈主：张跃伟       客服电话：400 820 2899       意料东谈主：曾帅       电话：021-20691928       网址：http://www.erichfund.com/       （37）称呼：嘉实资产料理有限公司       注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号       办公地址：北京市向阳区开国门外大街21号北京国际俱乐部C座11层       法定代表东谈主：张峰       客服电话：400-021-8850       意料东谈主：闫欢       电话：010-85097302       传真：010-65215433       网站：https://www.harvestwm.cn       （38）称呼：东方资产证券股份有限公司       注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼                      民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方资产大厦 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 意料东谈主：付佳 电话：021-23586603 传真：021-23586860 公司网址：www.18.cn （39）称呼：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东谈主：盛超 机构意料东谈主：孙博超 意料东谈主电话：010-59403028 意料东谈主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （40）称呼：通华资产（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表东谈主：周欣 意料东谈主：汤杰 意料东谈主电话：13611834257 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （41）称呼：招商银行股份有限公司(招赢通） 办公地址：广东省深圳市福田区深南通衢7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83175125 意料东谈主：韩熙睿                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 客户服务热线：95555 网址：https://fi.cmbchina.com/ （42）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市经济本领开发区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层 法定代表东谈主：邹保威 电话：95118 传真：010-89189566 意料东谈主：姜颖 客服热线：95118 公司网站：http://jr.jd.com/ （43）称呼：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚资产中心A栋3楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 意料东谈主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （44）称呼：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲通衢东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 意料东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （45）称呼：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自有贸易考验区源深路1088号7层（现实楼层6层） 办公地址：中国（上海）摆脱贸易考验区源深路1088号7层 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 意料东谈主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （46）称呼：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 意料东谈主：陈东 意料电话：021-62680166 客服电话：400-118-1188 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （47）称呼：玄元保障代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 法定代表东谈主： 马永谙 客服电话：400-080-8208 意料东谈主：姜帅伯 电话：18610907207 传真：021-50701053 网址：https://www.licaimofang.cn/ （48）称呼：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁通衢1-5号                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址：南京市玄武区苏宁通衢1-5号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177-2 意料东谈主：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （49）称呼：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）摆脱贸易考验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主： 简梦雯 客服电话：400-799-1888 意料东谈主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （50）称呼：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东谈主： 李楠 客服电话：400-159-9288 意料东谈主：李波 意料东谈主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （51）称呼：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东谈主：王伟刚                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 客服电话: 400-055-5728 意料东谈主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （52）称呼：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东谈主：王翔 客服电话: 400-820-5369 意料东谈主：项阳 / 张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn （53）称呼：奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场A座17楼1704室 法定代表东谈主：TEO WEE HOWE 客服电话:400-684-0500 意料东谈主：叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 网址： www.ifastps.com.cn （54）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东谈主：吴强 意料东谈主：林海明 电话：0571-88911818                         民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn （55）称呼：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 意料东谈主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （56）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主：王珺 客服电话：95188-8 意料东谈主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （57）称呼：贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东谈主：陈成 客服电话：0851-85407888 机构意料东谈主：李辰 意料东谈主电话：17601206766 网址：https://www.gwcaifu.com/ （58）称呼：泰信资产基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206                         民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206 法定代表东谈主：彭浩 客服电话：400-004-8821 意料东谈主：孙小梦 电话：18339217746 网址：www.taixincf.com （59）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东谈主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 意料东谈主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （60）称呼：上海中欧资产基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）摆脱贸易考验区陆家嘴环路479号1008-1室 公司地址：上海市虹口区刚正路18号8栋嘉昱大厦6层 法定代表东谈主：许欣 客户服务电话：400-100-2666 公司网址：https://www.zocaifu.com/ 邮编：200120 （61）称呼：财咨谈信息本领有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东谈主：张斌 客户服务电话：400-003-5811 公司网址：www.jinjiwo.com 邮编：110000 （62）称呼：博时资产基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 公司地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 法定代表东谈主：王德英 意料东谈主：田媛 电话： 010-65171166-2318 客户服务电话：400-610-5568 公司网址：www.boserawealth.com （63）称呼：深圳腾元基金销售有限公司 公司地址：深圳市福田区金田路超卓世纪中心1号楼1806-1808单元 法定代表东谈主：张帆 客户电话：400-990-8601 意料东谈主：姚庆荣 客服电话：0755-33015740 网站：www.tenyuanfund.com （64）称呼：上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室 法定代表东谈主：黄欣 客服电话：4006767523 机构意料东谈主：陆欣 意料东谈主电话：15821788773 公司网址：https://www.zhongzhengfund.com （65）称呼：和讯信息科技有限公司 注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东谈主：章知方 客服电话：400-920-0022 意料东谈主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com                             民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    （66）称呼：大连网金基金销售有限公司    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室    法定代表东谈主：樊怀东    客服电话：4000-899-100    意料东谈主：于秀    意料东谈主电话：0411-39027810    网址：https://www.yibaijin.com/    （67）称呼：上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）摆脱贸易考验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层    办公地址：上海市浦东新区新金桥路27号1号楼    法定代表东谈主：姚杨    机构意料东谈主：潘梦茹    意料东谈主电话：021-20538888    客户服务电话：400-820-1515    公司网址：https://trade.zhengtongfunds.com/index    基金料理东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的轨则，遴荐其他适合要求的机构销售本基金，并在基金料理东谈主网站公示。    （二）注册登记机构    称呼：民生加银基金料理有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    法定代表东谈主：郑智军    电话：0755-23999888    传真：0755-23999833    意料东谈主：蔡海峰    （三）出具法律成见书的讼师事务所和承办讼师    称呼：上海市通力讼师事务所                       民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注册地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼 负责东谈主：韩炯 承办讼师：安冬、陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 意料东谈主：陈颖华 （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师 称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊世俗合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 推广事务合伙东谈主：邹俊 承办注册司帐师：叶云晖、刘西茜 电话：020-381378220755-25473435 传真：020-381370000755-25473366 意料东谈主：蔡正轩                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息表示办 法》、基金合同过甚他关联轨则，经2020年10月28日中国证监会证监许可【2020】   二、基金类型、存续期限及运作方式   基金类型：债券型证券投资基金   存续期限：不按时   运作方式：契约型怒放式   三、其他   在不违反法律法例、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无本色性不利 影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，基金料理东谈主可加多、减少或休养基金份 额类别竖立、变更收费方式或者住手现存基金份额的销售、对基金份额分类办法及 法律解释进行休养等，并在休养实施之日前依照《信息表示办法》的关联轨则在轨则媒 介上公告，不需要召开基金份额持有东谈主大会。   四、召募情况   本基金的发售召募期共召募220,008,940.00份基金份额，灵验认购总户数为203 户。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第七部分 基金合同的成效   一、基金合同的成效   根据联系法例和基金合同的关联轨则，本基金合同已于2020年12月3日慎壮盛 效，自本基金合同成效之日起，本基金料理东谈主慎重启动料理本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产规模   基金合同成效后，一语气20个办事日出现基金份额持有东谈主数目活气200东谈主或者基 金资产净值低于5000万元情形的，基金料理东谈主应当在按时陈述中赐与表示；一语气60 个办事日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在10个办事日内向中国证监会陈述并提 出处置有计划，如不息运作、调遣运作方式、与其他基金合并或者间隔基金合同等， 并在6个月内召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回阵势  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金料理东谈主在 招募说明书或其他联系公告中列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金料理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的怒放日实时刻  投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券来去所、 深圳证券来去所的闲居来去日的来去时刻，但基金料理东谈主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同成效后，若出现新的证券来去商场、证券来去所来去时刻变更或其他 特殊情况，基金料理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时刻进行相应的休养，但应在 实施日前依照《信息表示办法》的关联轨则在轨则媒介上公告。  本基金已自2020年12月9日起的每个怒放日（基金料理东谈主公告暂停联系业务的 除外）怒放日常申购、赎回、调遣和按时定额投资业务。  基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者调遣。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻建议申购、赎回或调遣苦求 且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日基金份额申购、 赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 为基准进行策画； 赎回；                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资者的正当权益不受毁伤并得到刚正对待； 理法律解释等在遵命基金合同和招募说明书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为 准。   基金料理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金料理东谈主必 须在新法律解释启动实施前依照《信息表示办法》的关联轨则在轨则媒介上公告。   四、申购与赎回的法式   投资东谈主必须根据销售机构轨则的法式，在怒放日的具体业务办理时刻内建议申 购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在轨则时刻前全额托付申购款项，不然所提交的 申购苦求不成立。投资东谈主在轨则时刻前全额托付申购款项，申购苦求成立；登记机 构说明基金份额时，申购成效。   基金份额持有东谈主在提交赎回苦求时，必须有鼓胀的基金份额余额，不然所提交 的赎回苦求不成立。基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构说明赎回 时，赎复活效。基金份额持有东谈主赎回苦求成效后，基金料理东谈主将在T＋7日(包括该 日)内支付赎回款项。在发生无数赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或降速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。   如遇证券来去所或来去商场数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统 故障或其他非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能箝制的因素影响业务处理历程，则赎回 款项划付时刻相应顺延，顺延至该因素摒除的最近一个办事日。   基金料理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻进 行休养，基金料理东谈主必须在新法律解释启动实施前依照《信息表示办法》的关联轨则在 轨则媒介上公告。   基金料理东谈主应以来去时刻结果前受理灵验申购和赎回苦求确本日行为申购或赎 回苦求日(T日)，在闲居情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来去的灵验性进行 说明。T日提交的灵验苦求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 以销售机构轨则的其他方式查询苦求的说明情况。若申购不得胜或无效，则申购款 项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定得胜，而仅代表销售机构 照实接收到申购、赎回苦求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于 申购苦求及申购份额的说明情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈欺正当权利，不然， 由此产生的任何损失由投资东谈主自行承担。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据联系业务法律解释，对上述业务 办理时刻进行休养，本基金料理东谈主将于启动实施前按照关联轨则赐与公告。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于1元(含申购 费)，通过民生加银直销每笔申购金额不得低于1元(含申购费)，越过最低申购金额 的部分不设金额级差；按时定额投资计划、比例配售和红利再投资不受此最低申购 金额轨则限制；销售机构若有不同轨则，以销售机构轨则为准，但不得低于1元的 最低名额轨则。   投资者赎回本基金份额时，可苦求将其持有的部分或全部基金份额赎回。本基 金的投资者每个来去账户每笔最低赎回份额为1份，销售机构若有不同轨则，以销 售机构轨则为准，但不得低于1份的最低名额轨则。   本基金的投资者每个来去账户的最低基金份额余额为1份，投资者当日持有份 额减少导致在销售机构合并来去账户保留的基金份额不及1份的，注册登记机构有 权将全部剩余份额自动赎回。本基金分歧单个投资者累计持有的基金份额上限进行 限制，但单一投资者持有基金份额数不得达到或越过基金份额总额的50%(在基金 运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过50%的除外)；销售机构若 有不同轨则，以销售机构轨则为准，但不得低于1份的最低名额轨则。 金料理东谈主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却                     民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 大额申购、暂停基金申购等顺次，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 料理东谈主基于投资运作与风险箝制的需要，可遴选上述顺次对基金规模赐与箝制。具 体见基金料理东谈主联系公告。 额的数目限制。基金料理东谈主必须在休养前依照《信息表示办法》的关联轨则在轨则 媒介上公告。  六、申购、赎回用度  本基金申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场推广、 销售、登记等各项用度。  本基金对通过直销中心申购基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实 施辞别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老计划筹集的资金 过甚投资运营收益形成的补充养老基金，包括宇宙社会保障基金、不错投资基金的 地方社会保障基金、企业年金单一计划以及麇集计划。如将来出现经养老基金监管 部门招供的新的养老基金类型，本公司将依据轨则将其纳入待业金账户范围，并按 轨则向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投老本基金基金份额的待业金账户，在基金料理东谈主的直销中心办理账户认证手 续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书轨则申购费率为固定金额的， 则按基金招募说明书中费率轨则推广，不再享有费率优惠。  通过基金料理东谈主的直销中心申购本基金的待业金客户申购费率如下：      单笔申购金额 M                        申购费率          M＜100 万元                     0.08%      M≥500 万元                       每笔 500 元  其他投资者申购本基金的申购费率如下：      单笔申购金额 M                        申购费率          M＜100 万元                     0.80%          M≥500 万元                   每笔 500 元                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   投资东谈主同日或异日屡次申购本基金，须按每次申购所对应的费率层次分别计费。 当需要遴选比例配售方式对灵验申购金额进行部分说明时，投资东谈主申购费率按照申 购苦求说明金额所对应的费率策画，申购苦求说明金额不受申购最低名额的限制。   本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行为，具体费率优惠有计划以销 售机构的安排为准，请关怀销售机构公告或磋商销售机构。   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额持偶然刻的加多而递减。其 中，对峙续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财 产。   本基金的赎回费率如下：      持有基金时刻 T    赎回费率         赎回费归入基金财产的比例        T＜7 日      1.50%              100%     T≥7 日       0.00%        -   投资东谈主通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构说明登记之日起策画。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的关联轨则在轨则媒介上公 告。 以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作表率衔命联系法律法例以及监管部 门、自律法律解释的轨则。 有东谈主利益无本色性不利影响的情形下根据商场情况制定基金促销计划，针对投资东谈主 按时或不按时地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按联系监管部门要求履 行必要手续后，且对基金份额持有东谈主无本色不利影响的前提下，基金料理东谈主不错适 当调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的策画及处理方式   本基金基金份额净值的策画，保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在本日收市后策画，                       民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行安妥法式，不错安妥延长策画或公告。   （1）策画公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金，适用的申购费率 为0.80%，T日基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可得到的基金 份额为：   申购用度＝（100,000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）   净申购金额=100,000－793.65=99,206.35（元）   申购份额＝99,206.35÷2.0000＝49,603.18（份）   即：非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金，假设申购当日基金份额 净值为2.0000元，则不错得到49,603.18份基金份额。   （2）上述策画结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）策画公式   赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10,000份基金份额，持偶然刻为5天，适用的赎回 费率为1.50%，假设T日基金份额净值为2.0000元,则其获取的赎回金额策画如下:   赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）                       民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   赎回用度=20,000.00×1.50%=300.00（元）   赎回金额=20,000.00－300.00=19,700.00（元）   即：投资者赎回本基金份额10,000份，持偶然刻为5天，假设赎回当日本基金 份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为19,700.00元。   （2）上述策画结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 资东谈主的申购苦求。 净值。 东谈主利益或对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 销售系统、基金登记系统、基金司帐系统无法闲居运行。 额的比例达到或者越过50%，或者变相侧目50%聚会度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且遴选估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商说明后， 基金料理东谈主应当遴选暂停申购的顺次。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定暂停 接受投资东谈主申购苦求时，基金料理东谈主应当根据关联轨则在轨则媒介上刊登暂停申购               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 公告。当发生上述第7、8项情形时，基金料理东谈主不错遴选比例说明等方式对该投资 东谈主的申购苦求进行限制，基金料理东谈主也有权拒却该等全部或者部分申购苦求。如果 投资东谈主的申购苦求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况摒除时，基金料理东谈主应实时复原申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 净值。 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 且遴选估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商说明后， 基金料理东谈主应当遴选降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求的顺次。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已说明的赎回苦求，基金料理东谈主应足额支付；如 暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎 回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相 关条件处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分予 以消失。在暂停赎回的情况摒除时，基金料理东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。   十、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金转 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调遣中转入苦求份额总额后                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的余额)越过前一怒放日的基金总份额的10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合景象决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主以为有材干支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按 闲居赎回法式推广。   （2）部分缓期赎回：当基金料理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有贫穷或以为 因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时， 基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的10%的前提下，可 对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎 回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交 赎回苦求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回的，将自动转入下一个开 放日赓续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被消失。缓期的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一 怒放日的基金份额净值为基础策画赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投 资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。 部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如果发生无数赎回，且单个基金份额持有东谈主苦求赎回的基金份额占前一 怒放日基金总份额的比例越过30%时，本基金料理东谈主不错先行对该单个基金份额持 有东谈主超出30%的赎回苦求实施缓期办理。对该单个基金份额持有东谈主30%比例以内 （含30%）的赎回苦求，与当日其他赎回苦求一都，按上述（1）、（2）方式处理。 对于上述因缓期办理而未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴荐缓期赎回 或取消赎回。遴荐缓期赎回的，将自动转入下一个怒放日赓续赎回，直到全部赎回 为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被消失；如投资东谈主在提交 赎回苦求时未作明确遴荐，则未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不 受单笔赎回最低份额的限制。基金料理东谈主在履行安妥法式后，有权根据那时商场环 境休养前述比例及处理法律解释，并在轨则媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：一语气2个怒放日以上(含本数)发生无数赎回，如基金料理东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错降速支付赎回款                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 项，但不得越过20个办事日，并应当在轨则媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并缓期办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书轨则的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构文告等方 式）在3个来去日内文告基金份额持有东谈主，说明关联处理方法，并在两日内在轨则 媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行怒放申购或赎回公告，并公布最近1个办事日的基金份额净值。 《信息表示办法》的关联轨则，最迟于再行怒放日在轨则媒介上刊登再行怒放申购 或赎回的公告，并公布最近1个办事日的基金份额净值；也不错根据现实情况在暂 停公告中明确再行怒放申购或赎回的时刻，届时不再另行发布再行怒放的公告。   十二、基金调遣   基金料理东谈主不错根据联系法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金 料理东谈主料理的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费，联系规 则由基金料理东谈主届时根据联系法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并提前见知 基金托管东谈主与联系机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，且对基金份额持有东谈主无本色性不利影响 的前提下，履行联系法式后，基金料理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监会认 可的来去阵势或者其他方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过户 登记。   十四、基金的非来去过户   基金的非来去过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制推广等情形而 产生的非来去过户以及登记机构招供、适正当律法例的其它非来去过户或者按影相 关法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述何种情况下，                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。  秉承是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体； 司法强制推广是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东谈把持有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来去过户必须提供基金登记机构要 求提供的联系汉典，对于适合条件的非来去过户苦求按基金登记机构的轨则办理， 并按基金登记机构轨则的尺度收费。  十五、基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照轨则的尺度收取转托管费。  十六、按时定额投资计划  基金料理东谈主不错为投资东谈主办理按时定额投资计划，具体法律解释由基金料理东谈主另行 轨则。投资东谈主在办理按时定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金料理东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所轨则的按时定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律法例 或基金合同另有轨则的除外。  在对基金份额持有东谈主无本色性不利影响的前提下，履行联系法式后，如联系法 律法例允许基金料理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金料理东谈主将制 定和实施相应的业务法律解释。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分的轨则或联系公告。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第九部分 基金的投资   一、投资主见   本基金在抽象斟酌基金资产收益性、安全性、流动性和严格箝制风险的基础上， 通过积极主动的投长途理，力图已毕越过功绩相比基准的投资收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有精致流动性的金融用具，包括债券（国债、金融债券、 中央银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券及超短期融资券、次 级债、政府机构债、地方政府债）、资产维持证券、债券回购、银行进款、同行存 单、货币商场用具、现金等金融用具，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的 其他金融用具（但须适合中国证监会的联系轨则）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可调遣债券和可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行安妥程 序后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法例应时合理地休养投资 范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%， 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例整个不低于基金资产净值的   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主、基金 托管东谈主书面协商一致并履行安妥法式后，不错休养上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金奉行“从上至下”和“从下到上”相结合的主动式投长途理理念，遴选价值 分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货扩张等宏不雅经济运行计划的基础 上，从上至下确定和动态休养大类资产比例和债券的组合主见久期、期限结构配置 及类属配置；同期，遴选“从下到上”的投资理念，在研究分析信用风险、流动性风 险、供求关系、收益率水平、税收水对等因素基础上，从下到上的精选个券，把持 固定收益类金融用具投资契机。   本基金将结合国表里宏不雅经济环境、货币财政政策形势、证券商场走势的抽象 分析，主动判断商场时机，着重分析进行积极的资产配置，确定在不同期期和阶段                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金在各样固定收益类证券的投资比例，以最大限制地裁汰投资组合的风险、提高 投资组合的收益。  本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券遴荐策略。  （1）债券投资组合策略  本基金的投资组合策略遴选从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币政策等方面， 判断异日的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同期，在日常的操作中抽象 运用久期料理、收益率弧线形变瞻望等组合料理技能进行债券日常料理。  本基金通过宏不雅经济及政策形势分析，对异日利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，确定债券组合久期以及不错休养的范围。 收益情况。本基金将根据宏不雅面、货币政策面等抽象因素，对收益率弧线变化进行 瞻望，在保证债券流动性的前提下，应时遴选枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。  （2）个券遴荐策略  在个券遴荐上，本基金重心斟酌个券的流动性，包括是否不错进行质押融资回 购等要素，还将根据对异日利率走势的判断，抽象运用收益率弧线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。  本基金将重心关怀具有以下一项或者多项特征的债券： 其他联系估值模子进行估值后，商场来去价钱被低估的债券；  在灵验箝制风险的前提下，本基金对资产维持证券从以下方面抽象订价，遴荐 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金通过宏不雅经济运行、刊行主体的发展远景和偿债材干、国度信用撑持等 多重因素的抽象考量对信用债券进行信用评级，并在信用评级的基础上，建立信用 债券池；然后基于既定的主见久期、信用利差精选个券进行投资。   本基金所投资的信用债的信用评级不得低于AA。其中本基金投资于AA的信用 债不越过本基金所投债券资产的20%；投资于AA+的信用债不越过本基金所投债券 资产的50%；投资于AAA的信用债不低于本基金所投债券资产的50%（运作过程中， 因基金份额赎回等情形导致被迫超标的除外）。   为箝制本基金的信用风险，本基金将按时对所投债券的信用禀赋和刊行东谈主的偿 付材干进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东谈主所刊行的债券，实时制定风险处 置预案。   四、投资限制   基金的投资组合应衔命以下限制：   （1）本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80％；   （2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金所投资的信用债的信用评级不得低于AA。其中本基金投资于AA 的信用债不越过本基金所投债券资产的20%；投资于AA+的信用债不越过本基金所 投债券资产的50%；投资于AAA的信用债不低于本基金所投债券资产的50%（运作 过程中，因基金份额赎回等情形导致被迫超标的除外）。   （4）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的10％；   （5）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证券 的10％，实足按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；   （6）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产维持证券的比例，不得越过基 金资产净值的10％；   （7）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得越过基金资产净值的20％；   （8）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产维持证券的比例，不得越过该 资产维持证券规模的10％；                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （9）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产维持证 券，不得越过其各样资产维持证券整个规模的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产维持证券。基 金持有资产维持证券期间，如果其信用品级下降、不再适合投资尺度，应在评级报 揭发布之日起3个月内赐与全部卖出；   （11）本基金进入宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%，进入宇宙银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得越过基金资产净值的 比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保 持一致；   （14）本基金资产总值不越过基金资产净值的140%；   （15）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金料理东谈主之外的因素致 使基金投资比例不适合上述轨则投资比例的，基金料理东谈主应当在10个来去日内进行 休养（除（2）、（10）、（12）、（13）外），但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律 法例另有轨则的，从其轨则。   基金料理东谈主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起启动。   法律法例或监管部门取消或休养上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主、基 金托管东谈主书面协商一致并履行安妥法式后，则本基金投资不再受联系限制或按休养 后的轨则推广。   为顾惜基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来去、独揽证券来去价钱过甚他不方正的证券来去行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则辞让的其他行为。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、现实控 制东谈主或者与其有其他紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去的，应当适合基金的投资主见和投资策略，衔命基金份额 持有东谈主利益优先的原则，防御利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 商场刚正合理价钱推广。联系来去必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例 赐与表示。紧要关联来去应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述辞让性轨则，如适用于本基金，基 金料理东谈主在履行安妥法式后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的轨则为准。   五、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中国债券抽象指数收益率*90%+银行活期进款利率 （税后）10%。   中国债券抽象指数是由中央国债登记结算有限办事公司编制的中国全商场债券 指数，是当今商场上专科、巨擘和结识的，且约略较好地响应债券商场全体景象的 债券指数。由于本基金的投资范围与中国债券抽象指数所覆盖的商场范围基本一致， 因此该指数约略信得过响应本基金的风险收益特征，同期也能较妥贴权衡本基金的投 资功绩。   如果今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场精深接受的功绩比 较基准推出，或者是商场上出现愈加适合用于本基金功绩相比基准时，经与基金托 管东谈主协商一致，本基金不错在报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告， 而无需召开基金份额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平低于股票型基金、搀杂                     民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 型基金，高于货币商场基金。   七、基金料理东谈主代表基金诈欺债权东谈主权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所 成见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   九、基金投资组合陈述   基金料理东谈主的董事会及董事保证本陈述所载汉典不存在伪善记录、误导性述说 或紧要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和齐全性承担个别及连带办事。   基金托管东谈主中原银行股份有限公司根据本基金合同轨则复核了本投资组合陈述 内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性述说或者紧要遗漏。   基金料理东谈主承诺以老师信用、死力尽责的原则料理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往功绩并不代表其异日发扬。投资有风险，投资者在作念出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   本投资组合陈述箝制时刻为2024年09月30日，本陈述中所列财务数据未经审计。                                           占基金总资产的比   序号           神色             金额（元）                                             例（%）        其中：股票                            -             -                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      其中：债券                  9,089,442,710.47    97.31      资产维持证券                                -        -      其中：买断式回购的买入返                                            -        -      售金融资产 注：本基金本陈述期末未持有股票。 注：本基金本陈述期末未持有港股通投资股票。 注：本基金本陈述期末未持有股票。 序号        债券品种     公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融债      7,511,540,206.89            91.37                              民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                                占基金资产净 序号      债券代码      债券称呼         数目（张）          公允价值（元）                                                                值比例（%） 投资明细     注：本基金本陈述期末未持有资产维持证券。 细     注：本基金本陈述期末未持有贵金属。     注：本基金本陈述期末未持有权证。     本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息表示等， 本基金暂不参与国债期货来去。     注：本基金本陈述期末未持有国债期货。     本基金本陈述期未持有国债期货。 或在陈述编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案视察，或在 陈述编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。     本基金本陈述期末未持有股票。               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注：无。 注：本基金本陈述期末未持有处于转股期的可调遣债券。 注：本基金本陈述期末未持有股票。 由于四舍五入的原因，分项之和与整个项之间可能存在尾差。                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第十部分 基金的功绩    基金料理东谈主依照恪尽责守、老师信用、严慎死力的原则料理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日发扬。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    基金份额净值增长率过甚与同期功绩相比基准收益率的相比                           功绩相比 功绩相比基             净值增长    净值增长率 阶段                        基准收益 准收益率标 ①－③             ②－④             率①      尺度差②                           率③   准差④ 月 3 日至 12 月 0.18%   0.01%   0.55%   0.03%   -0.37%   -0.02% 年 1 月 1 日至 日） 自基金合同成效 起于今（2020 年 12 月 3 日至 15.60%  0.08% 7.50% 0.05% 8.10% 0.03% 日） 注：本基金的功绩相比基准=中国债券抽象指数收益率*90%+银行活期进款利率(税 后)*10%                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据联系法律法例、表随便文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相零丁。  四、基金财产的复旧和贬责  本基金财产零丁于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主复旧。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律办事，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的轨则贬责外，基金财产不得被贬责。  基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章已矣、被照章消失或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。  非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制推广。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券来去阵势的来去日以及国度法律法例轨则 需要对外皮露基金净值的非来去日。   二、估值对象   基金所领有的债券、资产维持证券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   三、估值原则   基金料理东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业司帐 准则》、监管部门关联轨则。   （一）对存在活跃商场且约略获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来去日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应遴选最近来去日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日或最近 来去日的报价不可信得过响应公允价值的，草率报价进行休养，确定公允价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值本领中斟酌不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制行为特征 斟酌。此外，基金料理东谈主不应试虑因其多量持有联系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应遴选在当前情况下适用况兼有鼓胀可 利用数据和其他信息维持的估值本领确定公允价值。遴选估值本领确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值休养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值进 行休养并确定公允价值。   四、估值方法               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）来去所上市来去或挂牌转让的不含权固定收益品种，登科估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。  （2）来去所上市来去或挂牌转让的含权固定收益品种，登科估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值。  （3）来去所上市不存在活跃商场的有价证券，遴选估值本领确定公允价值。 来去所上市的资产维持证券，遴选估值本领确定公允价值，在估值本领难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。  （4）来去所上市实行全价来去的债券（可转债除外），登科第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。  （5）对在来去所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情 况下，应以活跃商场上未经休养的报价行为估值日的公允价值；对于活跃商场报价 未能代表估值日公允价值的情况下，草率商场报价进行休养以说明估值日的公允价 值；对于不存在商场行为或商场行为很少的情况下，应遴选估值本领确定其公允价 值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在光显相反，未上市期间商场利率莫得 发生大的变动的情况下，按成本估值。 值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 保基金估值的刚正性。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 如有新增事项，按国度最新轨则估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、法式 及联系法律法例的轨则或者未能充分顾惜基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商处置。   根据关联法律法例，基金资产净值策画和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承 担。本基金的基金司帐办事方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金关联的司帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的成见，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的策画结果对外赐与公布。   五、估值法式 的余额数目策画，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金料理东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急休养机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金料理东谈主于每个办事日策画基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金料理东谈主每个办事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按轨则 对外公布。   六、估值错误的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、安妥、合理的顺次确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视 为基金份额净值错误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪状变成估值错误，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪状的责 任东谈主应当对由于该估值错误遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值错误 处理原则”给予补偿，承担补偿办事。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：汉典申报差错、数据传输差错、数据 策画差错、系统故障差错、下达指示差错等。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值错误办事方应实时 融合各方，实时进行转变，因转变估值错误发生的用度由估值错误办事方承担；由 于估值错误办事方未实时转变已产生的估值错误，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误办事方对平直损失承担补偿办事；若估值错误办事方也曾积极融合，况兼有协助 义务确当事东谈主有鼓胀的时刻进行转变而未转变，则其应当承担相应补偿办事。估值 错误办事方草率转变的情况向关联当事东谈主进行说明，确保估值错误已得到转变。   （2）估值错误的办事方对关联当事东谈主的平直损失负责，分歧转折损失负责， 况兼仅对估值错误的关联平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值错误而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值错误办事方仍草率估值错误负责。如果由于获取不妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错误办事方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东谈主享有要 求托付不妥得利的权利；如果获取不妥得利确当事东谈主也曾将此部分不妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其也曾获取的补偿额加上也曾获取的不妥得利返还的总和 越过其现实损失的差额部分支付给估值错误办事方。   （4）估值错误休养遴选尽量复原至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值错误发生的 原因确定估值错误的办事方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值错误变成的损失进 行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值错误的办事方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基金 登记机构进行转变，并就估值错误的转变向关联当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值策画出现错误时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报基                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金托管东谈主，并遴选合理的顺次注意损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金料理东谈主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值策画差错给基金和基金份额持有东谈主变成损失需要进行赔 偿时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应根据现实情况界定两边承担的办事，经说明后按 以下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐办事方由基金料理东谈主担任，与本基金关联的司帐问题，如 经两边在对等基础上充分谈论后，尚不可达成一致时，按基金料理东谈主的建议推广， 由此给基金份额持有东谈主和基金财产变成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。   ②若基金料理东谈主策画的基金份额净值已由基金托管东谈主复核说明后公告，而且基 金托管东谈主未对策画过程建议疑义或要求基金料理东谈主书面说明，基金份额净值出错且 给基金份额持有东谈主变成损失的，应根据法律法例的轨则对投资者或基金支付补偿金， 就现实向投资者或基金支付的补偿金额，基金料理东谈主与基金托管东谈主按照罪状进程各 自承担相应的办事。   ③如基金料理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的策画结果，天然屡次再行策画 和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的策画结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金变成的损失，由基金料理 东谈主负责赔付。   ④由于基金料理东谈主提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值策画错误而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基 金料理东谈主负责赔付。   （4）基金料理东谈主和基金托管东谈主由于各自本领系统竖立而产生的净值策画尾差， 以基金料理东谈主策画结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行业 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 说明后，基金料理东谈主应当暂停估值；  八、基金净值的说明  基金资产净值和基金份额净值由基金料理东谈主负责策画，基金托管东谈主负责进行复 核。基金料理东谈主应于每个办事日来去结果后策画当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值策画结果复核说明后发送给基金料理东谈主， 由基金料理东谈主对基金净值赐与公布。  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示 主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。  十、特殊情况的处理 行为基金资产估值错误处理； 基金料理东谈主和基金托管东谈主天然也曾遴选必要、安妥、合理的顺次进行查验，可是未 能发现该错误的，由此变成的基金资产估值错误，基金料理东谈主和基金托管东谈主不错免 除补偿办事。但基金料理东谈主和基金托管东谈主应当积极遴选必要的顺次消弱或摒除由此 变成的影响。                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式  本基金的料理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。料理费的策画方 法如下：  H＝E×0.30%÷当年天数  H为逐日应计提的基金料理费  E为前一日的基金资产净值  基金料理费逐日计提，按月支付。经基金料理东谈主与基金托管东谈主两边查对无误后， 基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的方式于次月前5个办事日内从基金财产中 一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的策画 方法如下：  H＝E×0.10%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值  基金托管费逐日计提，按月支付。经基金料理东谈主与基金托管东谈主两边查对无误后，                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的方式于次月前5个办事日内从基金财产中 一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第3-9项用度，根据关联法例及相应公约轨则， 按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神色   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例推广。 基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度关联税收征收的轨则代扣代缴。   鉴于基金料理东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、 税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资陈诉和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金料理东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户平直缴 付，或划付至基金料理东谈主账户并由基金料理东谈主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十四部分 基金的收益与分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指箝制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 益分派，具体分派有计划以公告为准，若《基金合同》成效活气3个月可不进行收益 分派； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的 收益分派方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；  在适正当律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的 前提下，基金料理东谈主可对基金收益分派原则和支付方式进行休养，不需召开基金份 额持有东谈主大会。  四、收益分派有计划  基金收益分派有计划中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。  五、收益分派有计划的确定、公告与实施  本基金收益分派有计划由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在规 定媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的策画方法，依 照《业务法律解释》推广。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧袋机 制”部分的轨则。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)           第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》成效少于2个月，不错并入下一个司帐年度表示； 计核算，按照关联轨则编制基金司帐报表； 以两边招供的方式说明。   二、基金的年度审计 和国证券法》轨则的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在轨则媒介公告。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)           第十六部分 基金的信息表示   一、本基金的信息表示应适合《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、《流 动性风险料理轨则》、《基金合同》过甚他关联轨则。联系法律法例对于信息表示的 轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   二、信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会轨则的天然东谈主、法东谈主和违警东谈主组织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的轨则表示基金信息，并保证所表示信息的信得过性、准确性、齐全 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会轨则时刻内，将应予表示的基金信息 通过适合中国证监会轨则条件的宇宙性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信息表示 办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介表示，并保证基金投资者 约略按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开表示的信息汉典。   三、本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开表示的信息应遴选汉文文本。如同期遴选外文文本的，基金信 息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开表示的信息遴选阿拉伯数字；除十分说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金家具汉典概要                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 份额持有东谈主大会召开的法律解释及具体法式，说明基金家具的秉性等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具秉性、风险揭示、信息表示及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金料理东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金 间隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》成效后，基金家具汉典概要的信息发生紧要变更的， 基金料理东谈主应当在三个办事日内，更新基金家具汉典概要，并登载在轨则网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金家具汉典概要其他信息发生变更的，基金料理东谈主 至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金家具汉典概要。  基金召募苦求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书请示性公告和《基金合同》请示性公告登载在 轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具汉典概要、《基金 合同》和基金托管公约登载在轨则网站上，并将基金家具汉典概要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在 轨则网站上。  （二）基金份额发售公告  基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示 招募说明书确当日登载于轨则媒介上。  （三）《基金合同》成效公告  基金料理东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在轨则媒介上登载《基金合 同》成效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》成效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 至少每周在轨则网站表示一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个怒放日的 次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点表示怒放日的基金份额净值 和基金份额累计净值。  基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站表示半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的策画方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息汉典。  （六）基金按时陈述，包括基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述  基金料理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年度 陈述登载在轨则网站上，并将年度陈述请示性公告登载在轨则报刊上。基金年度报 告中的财务司帐陈述应当经适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审 计。  基金料理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将中 期陈述登载在轨则网站上，并将中期陈述请示性公告登载在轨则报刊上。  基金料理东谈主应当在季度结果之日起15个办事日内，编制完成基金季度陈述，将 季度陈述登载在轨则网站上，并将季度陈述请示性公告登载在轨则报刊上。  《基金合同》成效不及2个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度陈述、中期 陈述或者年度陈述。  如陈述期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在按时陈述“影响投资者决策的其 他紧要信息”项下表示该投资者的类别、陈述期末持有份额及占比、陈述期内持有 份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  本基金不息运作过程中，基金料理东谈主应当在基金年度陈述和中期陈述中表示基 金组结伴产情况过甚流动性风险分析等。  （七）临时陈述  本基金发生紧要事件，关联信息表示义务东谈主应当在2日内编制临时陈述书，并                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动越过百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 联系步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际箝制东谈主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去事项，但中国证监会另有轨则的除外； 变更；                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 项时； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （八）澄澈公告   在《基金合同》存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在商场高尚传的音问 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，联系信息表示义务东谈主瞻念察后应当立即对该音问进行公开澄澈，并将有 关情况立即陈述中国证监会。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）投资资产维持证券信息表示   基金料理东谈主应在基金年度陈述及中期陈述中表示其持有的资产维持证券总额、 资产维持证券市值占基金净资产的比例和陈述期内统统的资产维持证券明细。   基金料理东谈主应在基金季度陈述中表示其持有的资产维持证券总额、资产维持证 券市值占基金净资产的比例和陈述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产维持证券明细。   （十一）实施侧袋机制期间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，联系信息表示义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的轨则进行信息表示，详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   （十二）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息表示事务料理               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示料理轨制，指定专门部门及高 级料理东谈主员负责料理信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当适合中国证监会联系基金信息披 露内容与样式准则等法例的轨则。   基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定， 对基金料理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 按时陈述、更新的招募说明书、基金家具汉典概要、基金计帐陈述等公开表示的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子说明。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中遴荐一家报刊表示本基金信息。基 金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息， 并保证联系报送信息的信得过、准确、齐全、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上表示信息外，还不错根据需要在 其他大众媒介表示信息，可是其他大众媒介不得早于轨则媒介表示信息，况兼在不 同媒介上表示合并信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计陈述、法律成见书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》间隔后10年。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求表示信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主擢升信息表示服务的质地。具体要求应当适合中国证监 会及自律法律解释的联系轨则。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法例 轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延长表示基金信息的情形   当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长表示基金信息：                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所 成见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金料理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内聘任 侧袋机制启用日发表成见且适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进 行审计并表示专项审计成见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，说明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回 苦求并支付赎回款项。 同期，基金料理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户 份额。无数赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回苦求越过前一怒放日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主策画各项投资运作计划和基金功绩计划时仅需斟酌主袋账户资产。   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个来去日内完成对主袋账户投资组 合的休养，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金料理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金料理东谈主和基金托管东谈主草率主袋账户资产进行估值                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 并表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应适合《企业司帐准则》的联系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 数计提。 方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、复原来去等方式复原流动性后，基金料理东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，遴选将特定资产赐与处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金料理东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金料理东谈主在每次处置变现后均应按照联系法律法例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并间隔侧袋机制后，基金料理东谈主应实时聘任适合 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并表示专项审计成见。  七、侧袋机制的信息表示  在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金料理东谈主应实时发布临时公告。  基金料理东谈主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分轨则的基金净值信息表示 方式和频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停表示侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当在基金按时陈述中表示陈述期内侧袋账户 联系信息，基金按时陈述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十八部分 风险揭示   一、商场风险   本基金主要投资于证券商场，而证券商场价钱受政事、经济、投资心扉和交 易轨制等各样因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券商场产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融商场利率的变化平直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金样子来分派，而现金可能因为通货扩张的影响 而使购买力下降，从而使基金的现实投资收益下降。   二、料理风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、料理系统竖立不妥变成操作 诞妄或公司里面失控而可能产生的损失。料理风险包括： 查验过程中，由于决策诞妄可能给基金资产变成的损失。 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要靠近以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：失约风险，主若是指债券发                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行东谈主未能履行约定契约中的义务而变成经济损失的风险，即刊行东谈主不可履行还本 付息的办事而使基金资产的预期收益与现实收益发生偏离所变成损失的风险；信 用评级休养风险，主若是指由于经济周期、行业周期、公司策划料理等因素发生 不利变化，致使债券刊行东谈主的财务景象恶化，偿债材干裁汰，由此变成债券信用 评级裁汰、价钱下降，变成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券来去敌手的风险，主若是指在债券的来去过程中，由 于来去敌手方不可足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而变成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购来去的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金私有风险   本基金将资产维持证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产维持证券之债务东谈主出现失约，或在来去过程 中发生交收失约，或由于资产维持证券信用质地裁汰导致证券价钱下降，变成基 金财产损失。   ②利率风险：商场利率波动会导致资产维持证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果商场利率飞腾，本基金持有资产维持证券将靠近价钱下降、本金损 失的风险，而如果商场利率下降，资产维持证券利息的再投资收益将靠近下降的 风险。   ③流动性风险：受资产维持证券商场规模及来去活跃进程的影响，资产维持 证券可能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产靠近再投资风险。   ⑤操气魄险：基金联系当事东谈主在业务各要领操作过程中，因里面箝制存在缺 陷或者东谈主为因素变成操作诞妄或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违法交 易、来去错误、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些商场步履受到限制或合同不可 闲居推广，导致基金财产的损失。   五、职业谈德风险                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   职业谈德风险是指职工不遵命职业操守，发生作恶、违法步履从而可能导致 的损失。   六、流动性风险   因商场来去量不及，导致证券不可马上、低成腹地转机为现金的风险。同期 在怒放式基金申购赎回过程中，可能会发生无数赎回的情形。无数赎回可能会产 生基金仓位休养的贫穷，导致流动性风险，甚而影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见本招募说明书“第八部分基金份额的申购、赎回”，珍惜了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围为具有精致流动性的金融用具，包括债券（国债、金融债 券、中央银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券及超短期融资 券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离来去可转债的纯债部分）、资产支 持证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币商场用具、现金等金融用具，以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证监会的 联系轨则）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可调遣债券（可分离来去可 转债的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行安妥 法式后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法例应时合理地休养 投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主、基 金托管东谈主书面协商一致并履行安妥法式后，不错休养上述投资品种的投资比例。   投资标的流动性属性是紧要的投资依据，通过对各样金融用具进行流动性分 类料理，分散安排各样资产到期时刻漫步，灵验保障基金流动性安全。   （三）无数赎回情形下的流动性风险料理顺次                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   当本基金发生无数赎回情形时，基金料理东谈主不错遴选以下游动性风险料理措 施：   （1）缓期办理无数赎回苦求；   （2）降速支付赎回款项；   （3）暂停接受赎回苦求；   （4）中国证监会认定的其他顺次。   （四）实施备用的流动性风险料理用具的情形、法式及对投资者的潜在影响   本基金料理东谈主在保障投资者正当利益的前提下，将在特定情形下运用流动性 风险料理用具对申购、赎回苦求等进行箝制休养，具体包括但不限于：   （1）缓期办理无数赎回苦求；   （2）暂停接受赎回苦求；   （3）降速支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停估值；   （6）应时启动舞动订价机制；   （7）实施侧袋机制。   针对实施上述备用的流动性风险料理用具，基金料理东谈主制定了联系业务法式， 确保流动性风险料理用具的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延 迟收到赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金料理东谈主将密切关怀商场资金动向，提前休养投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得伪善施上述备用风险料理用具的流动性风险，确保刚正对待 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险料理用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效阻隔并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表示基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额闲居怒放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变面前刻具有不确定                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金料理东谈主 在基金按时陈述中表示陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金料理东谈主不承担任何保证和承诺的办事。   基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金料理东谈主策画各项投资运作计划和基金功绩计划时仅需 斟酌主袋账户资产，并根据联系轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金表示的功绩计划不可响应特定资产的真不二价值 及变化情况。   七、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金料理东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资陈诉和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   八、合规性风险   合规性风险是指在基金料理或运作过程中，违反国度法律、法例的轨则，或 者基金投资违反法例及基金合同关联轨则的风险。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身平直箝制材干之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    第十九部分 基金合同的变更、间隔与基金财产计帐  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后两日内在轨则媒介公告。  二、《基金合同》的间隔事由  有下列情形之一的，经履行联系法式后，《基金合同》应当间隔： 托管东谈主链接的；  三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一采纳基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈述；                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （5）聘任司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐报 告出具法律成见书；  （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，基金料理东谈主可在该等证券可流畅后进行二次或屡次计帐。本基金的 计帐期限自动顺延至全部基金财产计帐完毕之日。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派有计划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈把持有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈述经适合《中华东谈主民 共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载 在轨则网站上，并将计帐陈述请示性公告登载在轨则报刊上。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例轨则的最低期 限。             民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)        第二十部分 基金合同内容提要 基金合同内容提要，请见附件一。             民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十一部分 基金托管公约内容提要 基金托管公约内容提要，请见附件二。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)         第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金料理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金料理东谈主或者托福基金登记机构为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东谈主办理 基金账户与基金份额的登记、料理、托管与转托管，基金份额持有东谈主名册的料理， 权益分派时红利的登记、派发，基金来去份额的计帐过户和基金来去资金的交收等 服务。   二、网上来去服务   基金料理东谈主为基金份额持有东谈主提供网上来去平台。通过先进的收罗通信本领， 为基金份额持有东谈主提供高效安全的基金来去服务、实时迅捷的基金信息和答理服务。   三、主动文告服务   基金料理东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有东谈主提供 各项主动文告服务；基金料理东谈主公告及紧要信息将通过轨则媒介发布。基金料理东谈主 不错为基金份额持有东谈主提供以电子样子为主的说明单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为便捷基金份额持有东谈主随时了解基金料理东谈主联系信息及投资资讯，基金料理东谈主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金料理东谈主信息 查询和基金份额持有东谈主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额持有东谈主不错探望基金料理东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，已毕基金料理东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   六、多元汉典提取   基金料理东谈主为基金份额持有东谈主提供珍惜的专科基金投资汉典，便于办理各样交 易手续，同期为便捷基金份额持有东谈主提取，基金料理东谈主提供了多元化的汉典提取服 务，提取阶梯各样，汉典内容丰富详备。   统统对外公布文献及各样联系历史文献均可向客户服务东谈主员提取，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金料理东谈主网站上提供各样汉典、业务表单及 公告下载。                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，擢升服务品性，使基金份额持有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金料理东谈主推出全地点资讯服务定制神色。基金份额持有东谈主可通过 客服热线、基金料理东谈主网站、短信定制各样资讯，基金料理东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   八、投资业务参谋   基金料理东谈主领有一支洋洋纚纚、专科常识全面的投资参谋人军队，基金料理东谈主的 专科客户服务代表将在轨则的办事时刻内回答客户建议的问题，提供对于基金投资 全地点的参谋服务。   九、投诉与建议的受理   基金料理东谈主以为基金份额持有东谈主的合理建议是基金料理东谈主发展的能源与标的。 如果对基金料理东谈主提供的各样服务感到不欣慰或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各样方式随时向基金料理东谈主建议，也可平直与客户服务 东谈主员意料，基金料理东谈主将遴选限期处理、分级料理的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行为   基金料理东谈主为基金份额持有东谈主举办各样互动行为，如基金份额持有东谈主碰头会、 答理讲座等，以加强基金份额持有东谈主与基金料理东谈主之间的互动意料。   十一、基金料理东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要、商场景象以及基金料理东谈主 服务材干的变化，加多、修改上述服务神色。   十二、基金料理东谈主客户服务中心意料方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领路的内容，可通过上述方式 意料本基金料理东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面领路了本招募说明书。                         民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应表示事项   本基金2023年11月11日至2024年11月12日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                      公告称呼                     民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2023 年                     第 1 号)                     民生加银基金料理有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     陈述请示性公告                     对于民生加银恒泽债券型证券投资基金复原个东谈主投资者申                     购、调遣转入和按时定额投资的公告                     民生加银基金料理有限公司旗下部分基金 2023 年年度陈述                     请示性公告                     民生加银恒泽债券型证券投资基金暂停大额申购、大额转                     换转入、大额按时定额投资的公告                     民生加银基金料理有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     陈述请示性公告                     民生加银恒泽债券型证券投资基金复原大额申购、大额转                     换转入及大额按时定额投资的公告                     民生加银基金料理有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     陈述请示性公告                     民生加银恒泽债券型证券投资基金暂停接受个东谈主投资者申                     购、调遣转入和按时定额投资的公告                     民生加银基金料理有限公司旗下部分基金 2024 年中期陈述                     请示性公告                     民生加银基金料理有限公司旗下部分基金 2024 年第 3 季度                     陈述请示性公告                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金料理东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资东谈主可在办公时刻免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金料理东谈主、基金 托管东谈主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但内容应以本基金招募说明书的原来为准。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主和其他基金销售机构的住所， 在办公时刻内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银恒泽债券型证券投资基金召募注册的文献；  （二）《民生加银恒泽债券型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银恒泽债券型证券投资基金托管公约》；  （四）法律成见书；  （五）基金料理东谈主业务阅历批件、营业派司；  （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金料理有限公司                                    二〇二四年十二月三日                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             附件一：基金合同内容提要          （本提要如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金合同当事东谈主的权利和义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用并 料理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例轨则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及关联法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违反了《基金合同》及国度关联法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 遴选必要顺次保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处理；  （9）担任或托福其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》轨则的用度；  （10）依据《基金合同》及关联法律轨则决定基金收益的分派有计划；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；  （12）依照法律法例为基金的利益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在适合关联法律、法例的前提下，制订和休养关联基金认购、申购、赎 回、调遣和非来去过户等的业务法律解释；                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （17）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》成效之日起，以老师信用、严慎死力的原则料理和运用 基金财产；  （4）配备鼓胀的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策划方式料理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保 证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产彼此零丁，对所料理的不同基金分别料理， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）遴选安妥合理的顺次使策画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适合《基金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则策画并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述；  （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则，履行信息表示及报 告义务；  （12）保守基金生意机密，不流露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他关联轨则另有轨则外，在基金信息公开表示前应予遮掩，不向 他东谈主流露；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有计划，实时向基金份额持有东谈主 分派基金收益；  （14）按轨则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产料理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他联系 汉典不低于法律法例轨则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或汉典在轨则时刻发出，况兼保 证投资者约略按照《基金合同》轨则的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的公开 汉典，并在支付合理成本的条件下得到关联汉典的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的复旧、清理、估价、变 现和分派；   （19）靠近已矣、照章被消失或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿办事，其补偿办事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金 托管东谈主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的步履承担办事；   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金料理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）推广成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全保                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违反《基金 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的情形， 应呈报中国证监会，并遴选必要顺次保护基金投资者的利益；  （4）根据联系商场法律解释，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券来去资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；  （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以老师信用、死力尽责的原则持有并安全复旧基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业阵势，配备鼓胀的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；  （3）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此零丁；对所托管的不同的基金分别竖立账户，零丁核算，分账料理，保证 不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面彼此零丁；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；  （5）复旧由基金料理东谈主代表基金坚贞的与基金关联的紧要合同及关联凭证；  （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金生意机密，除《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则另有规 定外，在基金信息公开表示前赐与遮掩，不得向他东谈主流露；  （8）复核、审查基金料理东谈主策画的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （9）办理与基金托管业务行为关联的信息表示事项；  （10）对基金财务司帐陈述、季度陈述、中期陈述和年度陈述出具成见，说明 基金料理东谈主在各紧要方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金 料理东谈主有未推广《基金合同》轨则的步履，还应当说明基金托管东谈主是否遴选了安妥 的顺次；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他联系汉典不低于法律 法例轨则的最低期限；  （12）接收并保存基金份额持有东谈主名册；  （13）按轨则制作联系账册并与基金料理东谈主查对；  （14）依据基金料理东谈主的指示或关联轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金料理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律法例、《托管公约》和《基金合同》的轨则监督基金料理东谈主的 投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的复旧、清理、估价、变现和分 配；  （18）靠近已矣、照章被消失或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会和 银行监管机构，并文告基金料理东谈主；  （19）因违反《基金合同》、《托管公约》导致基金财产损失机，首肯担补偿责 任，其补偿办事不因其退任而免除；  （20）按轨则监督基金料理东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金料理东谈主因违反《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金料理东谈主追偿；  （21）推广成效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章苦求赎回或转让其持有的基金份额；  （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项诈欺表决权；  （6）查阅或者复制公开表示的基金信息汉典；  （7）监督基金料理东谈主的投资运作；  （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）崇拜阅读并遵命《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；  （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关怀基金信息表示，实时诈欺权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金牺牲或者《基金合同》间隔的有 限办事；  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；  （7）推广成效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金来去过程中因任何原因获取的不妥得利；  （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法式和法律解释  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈把持有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额持有东谈主大会另有轨则的，以届时灵验 的法律法例为准。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 需要，基金份额持有东谈主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相 关法律法例和中国证监会的轨则进行。  （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：  （1）间隔《基金合同》；  （2）更换基金料理东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）调遣基金运作方式；  （5）休养基金料理东谈主、基金托管东谈主的报酬尺度；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主见、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会法式；  （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或整个持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额策画，下同）就合并事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：  （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；  （2）休养本基金的申购费率或变更收费方式、调低赎回费率；  （3）加多、减少或休养基金份额类别或分类法律解释；  （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修改                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）基金料理东谈主、登记机构、基金销售机构休养关联申购、赎回、调遣、基 金来去、非来去过户、转托管等业务法律解释；   （8）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 料理东谈主召集； 出版面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见知基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金料理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见知基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配 合； 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金料理东谈主建议书面提议。基金料理东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金料理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金 料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见知基 金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合； 基金份额持有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或整个代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金料理东谈主、                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金托管东谈主应当配合，不得防碍、滋扰； 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议样子；   （2）会议拟审议的事项、议事法式和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福评释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时刻和地点;   （5）会务常设意料东谈主姓名及意料电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所遴选的具体通信方式、托福的公证机关过甚意料方 式和意料东谈主、书面表决成见寄交的截止时刻和收取方式。 成见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金料理东谈主到指 定地点对表决成见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决成见的计票进行监督。基金料理东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决成见的计票进行监督的，不影响表决成见的计票遵守。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例和监管机 关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期 适合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈把持 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福评释适正当律法例、《基金合同》 和会议文告的轨则，况兼持有基金份额的凭证与基金料理东谈把持有的登记汉典相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日往常投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个办事日内一语气公 布联系请示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金料理东谈主）到指定地点对书面表决成见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文告轨则的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决成见；基金托管东谈主或基金料理东谈主经 文告不参加收取书面表决成见的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主平直出具书面成见或授权他东谈主代表出具书面成见的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主平直出具书面成见或授权他东谈主代表出具书面成见基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一（含三分之一） 以上基金份额的持有东谈主平直出具书面成见或授权他东谈主代表出具书面成见；   （4）上述第（3）项中平直出具书面成见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 具书面成见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面成见的代理 东谈主出具的托福东谈把持有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福评释适正当律法 规、《基金合同》和会议文告的轨则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错遴选书面、收罗、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。 收罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   （五）议事内容与法式   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定间隔《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主 大会谈论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召齐集议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会把持东谈主按照下列第（七）条文定法式确定和 公布监票东谈主，然后由大会把持东谈主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会决议。 大会把持东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能把持大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表把持；如果基金料理东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能把持大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主行为该次 基金份额持有东谈主大会的把持东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或把持基金份额 持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份评释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 名（或单元称呼）和意料方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，当先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和十分决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所轨则的须以十分 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调遣基金运作方式、更换基金 料理东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以十分决议通 过方为灵验。  基金份额持有东谈主大会遴选记名方式进行投票表决。  遴选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反凭据评释，不然提交符 合会议文告中轨则的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头适合 会议文告轨则的书面表决成见视为灵验表决，表决成见依稀不清或彼此矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面成见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。  基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  在上述法律解释的前提下，具体法律解释以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大和会知为准。  （七）计票  （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的把持东谈主 应当在会议启动后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金料理东谈主或基金                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的把持东谈主应当在会议启动后晓喻在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会把持东谈主就地 公布计票结果。  （3）如果会议把持东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会把持东谈主应当就地公布再行盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证,基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会 的，不影响计票的遵守。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决成见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）成效与公告  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。  基金份额持有东谈主大会决议自成效之日起2日内在轨则媒介上公告。如果遴选通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。  基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当推广成效的基金份额持有东谈主大 会的决议。成效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金料理东谈主、 基金托管东谈主均有拘谨力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定  若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若联系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈把持有或                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 代表的基金份额或表决权适合该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； （含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的把持东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   合并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法式、表决 条件等轨则，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致联系内容被 取消或变更的或法律法例加多新的基金份额持有东谈主大会机制的，基金料理东谈主提前公 告后，可平直对本部安分容进行修改和休养或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会 审议。   三、基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后两日内在轨则媒介公告。  （二）《基金合同》的间隔事由  有下列情形之一的，经履行联系法式后，《基金合同》应当间隔： 托管东谈主链接的；  （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一采纳基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈述；  （5）聘任司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐报 告出具法律成见书；  （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 能实时变现的，基金料理东谈主可在该等证券可流畅后进行二次或屡次计帐。本基金的 计帐期限自动顺延至全部基金财产计帐完毕之日。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派有计划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈把持有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈述经适合《中华东谈主民 共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载 在轨则网站上，并将计帐陈述请示性公告登载在轨则报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例轨则的最低期 限。      四、争议的处理      各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、长入阶梯处置。不肯或者不可通过协商、 长入处置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁费由败诉方承担。      争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，各自赓续至意、死力、 尽责地履行基金合同轨则的义务，顾惜基金份额持有东谈主的正当权益。      《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门和台湾 法律）统领。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  五、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公阵势和营业阵势查阅。                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               附件二：基金托管公约内容提要        （本提要如与基金托管公约正文不符，以基金托管公约正文为准）     一、基金托管公约当事东谈主     （一）基金料理东谈主     称呼：民生加银基金料理有限公司     住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     邮政编码：518026     法定代表东谈主：张焕南     成立日历：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督料理委员会证监许可20081187 号     组织样子：有限办事公司（中外结伴）     注册老本：叁亿元东谈主民币     存续期间：永续策划     （二）基金托管东谈主     称呼：中原银行股份有限公司（简称：中原银行）     住所、办公地址：北京市东城区开国门内大街22号     邮政编码：100005     法定代表东谈主：李民吉     成立日历：1992年10月14日     批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行银复（1992）391号     组织样子：股份有限公司     注册老本：1538722.398300万东谈主民币     存续期间：不息策划     基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字200525号     策划范围：给与公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供复旧箱服务；结汇、售汇业务；保障兼业                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 代理业务；经中国银行业监督料理委员会批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据关联法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有精致流动性的金融用具，包括债券（国债、金融债券、 中央银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券及超短期融资券、次 级债、政府机构债、地方政府债）、资产维持证券、债券回购、银行进款、同行存 单、货币商场用具、现金等金融用具，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的 其他金融用具（但须适合中国证监会的联系轨则）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可调遣债券和可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行安妥程 序后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法例应时合理地休养投资 范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%， 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例整个不低于基金资产净值的   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主、基金 托管东谈主书面协商一致并履行安妥法式后，不错休养上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据关联法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金投资比 例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和休养期限进行监督：   （1）本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80％；   （2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金所投资的信用债的信用评级不得低于AA。其中本基金投资于AA 的信用债不越过本基金所投债券资产的20%；投资于AA+的信用债不越过本基金所 投债券资产的50%；投资于AAA的信用债不低于本基金所投债券资产的50%（运作 过程中，因基金份额赎回等情形导致被迫超标的除外）。   （4）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的10％；   （5）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证券                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的10％，实足按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；   （6）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产维持证券的比例，不得越过基 金资产净值的10％；   （7）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得越过基金资产净值的20％；   （8）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产维持证券的比例，不得越过该 资产维持证券规模的10％；   （9）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产维持证 券，不得越过其各样资产维持证券整个规模的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产维持证券。基 金持有资产维持证券期间，如果其信用品级下降、不再适合投资尺度，应在评级报 揭发布之日起3个月内赐与全部卖出；   （11）本基金进入宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%，进入宇宙银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得越过基金资产净值的 比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保 持一致；   （14）本基金资产总值不越过基金资产净值的140%；   （15）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金料理东谈主之外的因素致 使基金投资比例不适合上述轨则投资比例的，基金料理东谈主应当在10个来去日内进行 休养（除（2）、（10）、（12）、（13）外），但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律 法例另有轨则的，从其轨则。   基金料理东谈主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起启动。  法律法例或监管部门取消或休养上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主、基 金托管东谈主书面协商一致并履行安妥法式后，则本基金投资不再受联系限制或按休养 后的轨则推广。  （三）为顾惜基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动：  （1）承销证券；  （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽办事的投资；  （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；  （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕来去、独揽证券来去价钱过甚他不方正的证券来去行为；  （7）法律、行政法例和中国证监会轨则辞让的其他行为。  基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、现实控 制东谈主或者与其有其他紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去的，应当适合基金的投资主见和投资策略，衔命基金份额 持有东谈主利益优先的原则，防御利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 商场刚正合理价钱推广。联系来去必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例 赐与表示。紧要关联来去应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。  法律、行政法例或监管部门取消或变更上述辞让性轨则，如适用于本基金，基 金料理东谈主在履行安妥法式后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的轨则为准。  （四）基金托管东谈主根据关联法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金料理东谈主 参与银行间债券商场进行监督。  基金料理东谈主应在基金投资运作之前按照轨则的数据样式向基金托管东谈主提供适合 法律法例及行业尺度的、经隆重遴荐的、本基金适用的银行间债券商场来去敌手名 单，并约定各来去敌手所适用的来去结算方式。基金料理东谈主应严格按照来去敌手名 单的范围在银行间债券商场遴荐来去敌手。基金托管东谈主过后监督基金料理东谈主是否按 事前提供的银行间债券商场来去敌手名单进行来去。基金料理东谈主不错每半年对银行               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 间债券商场来去敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的来去 敌手所进行但尚未结算的来去，仍应按照公约进行结算。如基金料理东谈主根据商场情 况需要临时休养银行间债券商场来去敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明 原理，并在与来去敌手发生来去前3个办事日内与基金托管东谈主协商处置。   基金料理东谈主负责对来去敌手的资信箝制，按银行间债券商场的来去法律解释进行交 易，并承担来去敌手不履行合同变成的损失，基金托管东谈主则根据银行间债券商场成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金料理东谈主莫得按照预先约 定的来去敌手或来去方式进行来去时，基金托管东谈主应实时提醒基金料理东谈主，基金托 管东谈主不承担由此变成的任何损构怨办事。   （五）基金料理东谈主投资银行按时进款应适合联系法律法例约定。基金料理东谈主在 投资银行按时进款的过程中，必须适合基金合同就投资品种、投资比例、进款期限 等方面的限制。基金料理东谈主应基于审慎原则评估进款银行信用风险并据此遴荐进款 银行。因基金料理东谈主违反上述原则给基金变成的损失，基金托管东谈主不承担任何办事。 开立按时进款账户时，按时进款账户的户名应与托管账户户名一致，本着便于基金 财产的安全复旧和日常监督核查的原则，进款行应尽量遴荐托管账户所在地的分支 机构。对于跨行按时进款投资，基金料理东谈主必须和进款机构坚贞按时进款公约，约 定两边的权利和义务，该公约行为划款指示附件。该公约中必须有如下明确条件： “进款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期 返璧或提前支取的统统款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不 得划入其他任何账户”。并依照本公约嘱咐原则对存单嘱咐历程赐与明确。对于跨 行进款，基金料理东谈主需提前与基金托管东谈主就按时进款公约及存单嘱咐历程进行调换。 除非进款公约中轨则进款证实书由进款行复旧或进款公约行为进款支取的依据，存 单嘱咐原则上遴选进款行上门服务的方式。特殊情况下，遴选基金料理东谈主嘱咐存单 的方式。在取得进款证实书后，基金托管东谈主复旧证实书原来。基金料理东谈主需对跨行 进款的利率政策风险、进款行的遴荐及进款公约承担办事，并指定专东谈主在核实进款 行授权东谈主员身份信息后，负责印鉴卡与进款证实书等凭证的监交或嘱咐，以确保与 基金托管东谈主所嘱咐凭证的信得过性、准确性和齐全性。基金托管东谈主对投资后处于基金 托管东谈主现实箝制之外的资产不承担复旧办事。跨行按时进款账户的预留印鉴为托管 东谈主托管业务专用章与托管业务授权东谈主名章。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （六）基金托管东谈主根据关联法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金资产净 值策画、基金份额净值策画、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分派、联系信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩发扬数据等进行监督和核 查。  如果基金料理东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将伪善的功绩发扬数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何办事，并将在发现后立即陈述中国证监 会。  （七）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的上述事项及投资指示或现实投资运作违反 法律法例、基金合同和本托管公约的轨则，应实时以电话提醒或书面请示等方式通 知基金料理东谈主限期纠正。  基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金料理东谈主收到书面 文告后应不才一办事日前实时查对并以书面样子给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时 改正。在上述规按时限内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管 理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托 管东谈主应陈述中国证监会。  （八）基金料理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本 托管公约对基金业务推广核查。  对基金托管东谈主发出的书面请示，基金料理东谈主应在轨则时刻内复兴并改正，或就 基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和本托 管公约的要求需向中国证监会报送基金监督陈述的事项，基金料理东谈主应积极配合提 供联系数据汉典和轨制等。  （九）若基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据来去法式也曾成效的指示违反法律、 行政法例和其他关联轨则，或者违反基金合同约定的，应当立即文告基金料理东谈主。  （十）基金托管东谈主发现基金料理东谈主有紧要违法步履，有权陈述中国证监会，同 时文告基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。  基金料理东谈主无方正原理，拒却、阻滞对方根据本托管公约轨则诈欺监督权，或 遴选拖延、讹诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主建议劝诫 仍不改正的，基金托管东谈主应陈述中国证监会。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查  （一）基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全复旧基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金料理 东谈主策画的基金资产净值和基金份额净值、根据基金料理东谈主指示办理计帐交收、联系 信息表示和监督基金投资运作等步履。  （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 料理、未推广或无故延长推广基金料理东谈主资金划拨指示、流露基金投资信息等违反 《基金法》、基金合同、本公约过甚他关联轨则时，应实时以书面样子文告基金托 管东谈主限期纠正。  基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面样子给基金料理东谈主发出回函，说明 违法原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金管 理东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合 基金料理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交联系汉典以供基金料理东谈主核查托管财 产的齐全性和信得过性，在轨则时刻内复兴基金料理东谈主并改正。  （三）基金料理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违法步履，应实时陈述中国证监会， 同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。  基金托管东谈主无方正原理，拒却、阻滞对方根据本公约轨则诈欺监督权，或遴选 拖延、讹诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金料理东谈主建议劝诫仍不 改正的，基金料理东谈主应陈述中国证监会。   四、基金财产的复旧  （一）基金财产复旧的原则 确保基金财产的齐全与零丁； 金财产，如有特殊情况两边可另行协商处置；               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时文告基金料理东谈主遴选顺次进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金料理 东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金财产的损失； 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 业银行或者从事客户来去结算来去资金存管的生意银行等营业机构开立的“基金募 集专户”。该账户由基金料理东谈主开立并料理。 基金份额持有东谈主东谈主数适合《基金法》、《运作办法》等关联轨则后，基金料理东谈主应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金托管专户，同期在规 定时刻内，聘任具有从事证券联系业务阅历的司帐师事务所进行验资，出具验资报 告。出具的验资陈述由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 定办理退款等事宜。   （三）基金托管专户的开立和料理   基金托管专户的称呼：民生加银恒泽债券型证券投资基金   托管账户开户行：中原银行股份有限公司 银行进款。本基金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 东谈主和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的行为。 的其他关联轨则。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 管东谈主和基金料理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 料理和运用由基金料理东谈主负责。 算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限办事公司的一级法东谈主清 算办事，基金料理东谈主应赐与积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中 国证券登记结算有限办事公司的轨则推广。 投资品种的投资业务，波及联系账户的开立、使用的，若无联系轨则，则基金托管 东谈主比照上述对于账户开立、使用的轨则推广。  （五）银行间债券托管专户的开设和料理  基金合同成效后，基金料理东谈主负责以本基金的口头苦求并取得进入宇宙银行间 同行拆借商场的来去阅历，并代表本基金进行来去；基金托管东谈主负责以本基金的名 义在中央国债登记结算有限办事公司开设银行间债券商场债券托管账户，并代表基 金进行银行间商场债券的结算。基金料理东谈主和基金托管东谈主共同代表本基金坚贞宇宙 银行间债券商场债券回购主公约，基金托管东谈主复旧公约原来，基金料理东谈主保存公约 副本。  （六）其他账户的开立和料理  在本托管公约坚贞日之后，本基金被允许从事适正当律法例轨则和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及联系账户的开设和使用，由基金料理 东谈主协助基金托管东谈主根据关联法律法例的轨则和《基金合同》的约定，开立关联账户。 该账户按关联法律解释使用并料理。  （七）基金财产投资的关联有价凭证等的复旧  基金财产投资的关联什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限办事公司、中国证券登记结算有限办事公司 上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代复旧库，复旧凭证由基金托管东谈把持有。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金料理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托 管东谈主对由基金托管东谈主及基金托管东谈主托福复旧的机构之外机构现实灵验箝制的证券不 承担复旧办事。   （八）与基金财产关联的紧要合同的复旧   与基金财产关联的紧要合同的签署，由基金料理东谈主负责。由基金料理东谈主代表基 金签署的、与基金财产关联的紧要合同的原件分别由基金料理东谈主、基金托管东谈主复旧。 除本公约另有轨则外，基金料理东谈主代表基金签署的与基金财产关联的紧要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息表示公约及基金投资业务中产生的紧要合同， 基金料理东谈主应保证基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。基金料理 东谈主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在30个办事日内将正 本投递基金托管东谈主处。紧要合同的复旧期限不低于法律法例轨则的最低期限。   五、基金资产净值策画和司帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个办事日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余 额数目策画，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金料理东谈主不错设立大 额赎回情形下的净值精度济急休养机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金料理东谈主于每个办事日策画基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。   基金料理东谈主应每个办事日对基金资产估值。但基金料理东谈主根据法律法例或基金 合同的轨则暂停估值时除外。基金料理东谈主每个办事日对基金资产估值后，将基金份 额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按轨则对外 公布。 东谈主承担。本基金的基金司帐办事方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一问候见的，按照基 金料理东谈主对基金净值信息的策画结果对外赐与公布。   六、基金份额持有东谈主名册的复旧   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。基                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和复旧，保存期不少 于20年。基金料理东谈主应按时向基金托管东谈主提供基金份额持有东谈主名册，基金托管东谈主得 到基金料理东谈主提供的持有东谈主名册后与基金料理东谈主分别进行复旧。复旧方式不错遴选 电子或文档的样子，保存期不低于法律法例轨则的最低期限。如不可妥善复旧，则 按联系法例承担办事。   基金托管东谈主因编制基金按时陈述等合理原因要求基金料理东谈主提供联系汉典时， 基金料理东谈主应将关联汉典送交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其真 实性、准确性和齐全性。基金托管东谈主不得将所复旧的基金份额持有东谈主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应遵命遮掩义务。   七、托管公约的变更和间隔   （一）托管公约的变更法式   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与基金合同的轨则有任何突破。基金托管公约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管公约间隔出现的情形   八、争议处置方式   各方当事东谈主同意，因本托管公约而产生的或与本托管公约关联的一切争议， 托管公约当事东谈主应尽量通过协商、长入阶梯处置。不肯或者不可通过协商、长入 处置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国 际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁 裁决是末端的，对各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同和托管公约当事东谈主应信守各自的职责，各自赓续忠 实、死力、尽责地履行基金合同和托管公约轨则的义务，顾惜基金份额持有东谈主的 正当权益。   本托管公约受中国法律（为本托管公约之目的，不包括香港、澳门和台湾法 律）统领。